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16/11/2017

Resumen Jornada #EFPACoruña (15/11): Los asesores gallegos prevén un cambio positivo en la relación entre entidad y cliente con MiFID II

Los asesores financieros gallegos apuestan por la cualificación como el pasaporte para asegurar la protección del cliente y la obtención de rentabilidad en el entorno actual de mercado, como se puso de manifiesto en la Jornada de Asesoramiento Financiero en #EFPACoruña, que contó con la presencia de más de 300 profesionales certificados por EFPA España.

Resumen Jornada #EFPACoruña (15/11): Los asesores gallegos prevén un cambio positivo en la relación entre entidad y cliente con MiFID II

Inauguración:

 
Alejandra Pérez, delegada territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Galicia, destacó que “solo en Galicia hemos doblado nuestro número de asociados en los dos últimos años, hasta superar los 1.600. La inclusión de todas nuestras certificaciones en el primer listado de CNMV confirma que nuestro modelo, desarrollado desde hace casi dos décadas, está perfectamente alineado con las exigencias regulatorias”.
 
Por su parte, el presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, Francisco Marín, explicó que “la autorregulación es la mejor apuesta para lograr la excelencia en el asesoramiento a clientes, algo por lo que lleva apostando EFPA desde hace años. Ahora, con la entrada en vigor de MiFID II, confiamos en que el sector alcance un punto de maduración en nuestro país, ya que por fin los profesionales que se sienten con clientes tendrá que demostrar una cualificación validada y una experiencia mínima”.

 

El dilema de las pensiones:


Miguel Anxo Bastos, profesor de Ciencia Política y de la Administración de la Universidad de Santiago de Compostela (USC), alertó sobre las dificultades del mantenimiento del sistema actual de pensiones. “La pensión pública seguirá existiendo, pero la clave estará en la cantidad a percibir que ahora mismo es insostenible”. El profesor añadió que “el sistema de reparto trae aparejados algunos problemas, como la alteración de las preferencias temporales de la gente, que no planifica a largo plazo porque tiene una pensión asegurada”.

 

MiFID II un cambio para el sector:


Una de las mesas que se celebraron en el marco del encuentro anual de asesores de Galicia abordó los cambios que traerá la puesta en marcha de la nueva regulación comunitaria MiFID II.

Sonia Martínez, del Departamento de Autorización y Registros de Entidades de CNMV, explicó que “en CNMV hemos publicado una primera lista de títulos válidos, siguiendo las directrices de la autoridad europea ESMA, que abogaban por la cualificación y experiencia para asegurar el mejor servicio a clientes”.

En este sentido, Luis Lanuza, Director de Capacitación y Gestión del Cambio de Abanca, explicó que “un reto común para las entidades será aunar esfuerzos para la obtención de las certificaciones de EFPA. Cuanto mejor este formado el asesor, mejor atendido estará el cliente”.

 

Entorno favorable para la inversión Value:


Tres de las principales gestoras nacionales: Magallanes Value Investors, Cygnus Asset Management y Abaco Capital AM participaron en una mesa redonda para analizar algunas tendencias de inversión en el sector. Los tres ponentes apuntaron a la Inversión Value como una alternativa óptima para alcanzar rentabilidad en el entorno actual de mercado. “Se trata de una tendencia de inversión, en base a la filosofía de Warren Buffet, que busca la  creación de valor a largo plazo, analizando a fondo cada una de las sociedades en las que invierte estos productos”.
Nuevos players en el sector


Las nuevas tecnologías han provocado la irrupción de nuevos actores en el sector financiero. Un peso y magnitud que cuantificó Marta Planas, General Counsel de Digital Origin y Presidenta del Foro Fintech, quién señaló que “en España ya se han registrado más de 500 compañías fintech y la inversión en este tipo de empresas se situó en nuestro país en los 17 millones de euros en 2016”
 
Una de esos players principales que ya están tomando un papel relevante son los  roboadvisors, gestores automatizados especializados que ofrecen asesoramiento financiero online, con la posibilidad de crear una cartera de inversión con la asignación de activo destinada a obtener los mejores resultados.

Sergio San José, Director de Model Portfolios de Techrules señaló que “el principal reto de los roboadvisors es enganchar y proveer una buena experiencia de usuario. El diseño y la usabilidad, así como la información continua y transparente sobre la cartera de inversión serán claves para el éxitos de estos nuevos actores del sector”. 

 

Acto de Entrega de Certificados


Mónica Vázquez, Directora de Banca Personal de Abanca e Ivonne Pousa, Responsable Norte de España, Banco Mediolanum, junto a Marín, entregaron más de 120 diplimas correspondientes a las certificaciones: EFPA European Investment Assistant™ (EIA), EFPA European Investment Practitioner™ (EIP) y EFPA European Financial Advisor™ (EFA). En la misma entrega, también el diploma del Programa EFPA de Educación Financiera.
 
 

 
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