Noticias de asesoramiento financiero

02/07/2012

EFPA España reclama a la Administración un programa de formación financiera en los centros educativos

La asociación cuenta con más de 9.200 asociados con las certificaciones EFA y EFP, lo que supone un aumento de más del 9% respecto al año anterior. Los exámenes de EFPA España cumplen 10 años, durante los que se han realizado más de 35.000 pruebas para conseguir las certificaciones y 500 actividades de formación. El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, subraya que “tras la crisis, sólo sobrevivirán aquellas entidades financieras que tengan en cuenta a los clientes”.

EFPA España reclama a la Administración un programa de formación financiera en los centros educativos
  • La asociación cuenta con más de 9.200 asociados con las certificaciones EFA y EFP, lo que supone un aumento de más del 9% respecto al año anterior.

  • Los exámenes de EFPA España cumplen 10 años, durante los que se han realizado más de 35.000 pruebas para conseguir las certificaciones y 500 actividades de formación.

  • El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, subraya que “tras la crisis,  sólo sobrevivirán aquellas entidades financieras que tengan en cuenta a los clientes”.
“España debe implantar un programa específico de formación financiera en los centros educativos”. Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, concluyó así su intervención tras la celebración de la asamblea general de EFPA España en Barcelona. La asociación, que cuenta ya con más de 9.200 asociados que poseen las certificaciones EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner), defiende que “tras la crisis, sólo sobrevivirán aquellas entidades financieras que tengan en cuenta a los clientes”.

Tusquets subrayó durante su intervención la necesidad de que cambie la relación entre el cliente y la banca: “La labor del asesor financiero es clave a la hora de recuperar la confianza en el sistema financiero; una labor que debe ser siempre transparente y sin conflictos de interés”.

Tras la celebración de la asamblea, el profesor italiano y experto en educación financiera, Sergio Sorgi, ofreció una conferencia sobre el rol del asesor financiero en la sociedad de hoy, en la que explicó los cinco criterios que deben tener en cuenta los ahorradores a la hora de elegir un buen asesor financiero. Se emitió en directo por vídeo streaming consiguiendo más de 320 conexiones.

Cinco consejos para elegir a un asesor financiero

En el marco de la celebración de la asamblea general de EFPA España, el profesor italiano Sergio Sorgi estableció 5 criterios para que el ahorrador elija a su asesor financiero:
  • Perfil del asesor (quién es, su formación y experiencia).
  • Sus servicios (si suele trabajar “face to face” en una oficina, si también ofrece servicios on line; sus horarios;...).
  • Tipo y número de clientes (si opera con empresas, con particulares…).
  • Herramientas de información (usar guías impresas –como en Australia- o monitores de búsquedas –como en los EE UU-).
  • Modo de pago (valorar las distintas formas para financiar sus prestaciones).
Además, Sorgi aseguró que “la asesoría es un actor fundamental para el desarrollo del bienestar en el siglo XXI porque ayuda a las personas a ser conscientes de la importancia de ahorrar para el futuro”.

La formación continua

Otro de los capítulos importantes durante la asamblea fue la formación continua de los asesores. Tras aprobar el examen, los asesores financieros deben realizar un mínimo de 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor su certificación. El objetivo es garantizar la formación continua de los profesionales del asesoramiento, ya que se trata de un sector que cambia constantemente.

asamblea efpa 2012 ponencia video entrega from EFPA España on Vimeo.