EFPA - European Financial Planning Association

Sergio Sorgi: “El miedo y la incertidumbre ante el futuro son las barreras que el asesor debe traspasar”

07/06/2012

“La percepción del mundo se ha transformado y, como tal, la forma en la que se ha de planificar el futuro. El asesor financiero debe ayudar a recuperar la confianza perdida de los ahorradores tras la crisis”. Esta fue la principal reflexión de Sergio Sorgi, profesor italiano especialista en educación y planificación financiera, que recientemente impartió una conferencia en Madrid sobre el rol que desempeña el asesor financiero en la sociedad actual.

  Sorgi participó en la celebración de un acto de entrega de los certificados EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner) de EFPA España, donde cerca de 40 asesores financieros recogieron su diploma. Estuvieron presentes, el vicepresidente de EFPA España, Santiago Satrústegui, y el presidente del Comité de servicios a Asociados, Francisco Marín. En total, más de 90 asociados acudieron a la conferencia.



Sorgi destacó que el asesor financiero debe convertirse en actor principal de esa planificación. En este punto, Sorgi introdujo otro factor relevante: la confianza. Y ahí es donde debe incidir el asesor. Su trabajo consiste en “ayudar a la persona a imaginar el futuro y a conseguir su bienestar, es el encargado de proporcionar la tranquilidad necesaria a su cliente para que tenga confianza”.

Coincidiendo con el ponente, Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, fue el encargado de presentar un acto, en el que aprovechó para reivindicar que “hay que recuperar la confianza para que los mercados vuelvan a funcionar”. El asesor es un actor clave en este sentido puesto que es el “engranaje entre el sistema y el inversor”, añadió Satrústegui.

Francisco Marín, presidente del Comité de servicios a Asociados, dio la bienvenida a los nuevos miembros. Marín aprovechó la cita para señalar que EFPA alcanzará los 9.500 miembros a finales del año 2012.

Una labor social

A juicio de Sergio Sorgi, la labor del asesor es, ante todo, una “labor social” orientada a proporcionar tranquilidad al cliente en el entorno de un mundo que cambia al instante. El miedo y la incertidumbre ante el futuro son las barreras que el asesor debe traspasar. Incertidumbre que, para el profesor Sorgi, no deriva tan sólo fruto de la crisis económica sino también “de esa realidad de un mundo cambiante a cada minuto”.

Para Sergio Sorgi, el asesor financiero es importante en todos los ciclos de la vida porque “el ahorro es un medio y es necesario considerar los estados financieros en cada momento”.

Una planificación de calidad

Sergio Sorgi señaló los pasos que permiten una planificación óptima. El asesor debe establecer una relación profesional con el cliente, identificar las necesidades que tiene y elaborar, a partir de ahí, un plan acorde a su situación financiera. La implantación del plan y el seguimiento del mismo son claves para un resultado satisfactorio.

Para Sorgi, “es labor del asesor financiero establecer unos objetivos que conduzcan a las personas, que son incapaces de pensar en el largo plazo, a alcanzar los éxitos que anhela”.