EFPA - European Financial Planning Association

Borja Rubí, asociado EFA nº 9764, nació en Oviedo y tiene 26 años. Estudió ADE en la Universidad de Oviedo, continuando su carrera de formación con la profesional en labores contables. Un afán de superación y mejora continua le hizo seguir estudiando y un poco desubicado decidió matricularse en Economía. Continuó durante año y medio trabajando en departamentos financieros-contables, llegando a la conclusión que necesitaba más formación y de más alta especialización. Su andadura en el “mercado” empezó cuando se apuntó al Postgrado de Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios de la Universidad de Oviedo.
 
•    ¿Cómo te enteraste de las certificaciones de EFPA España?
 
En marzo de 2011 finalizando el Postgrado, un día (por internet) me entero de unas certificaciones de una asociación europea. No sabía muy bien quiénes eran ni a qué hacían referencia y pensé ¿Por qué no? La motivación me hizo acudir sin preparar el examen, de una semana para otra. Acabé el postgrado un miércoles y me presenté en Valladolid al examen DAF al día siguiente. Como era de esperar la calificación fue NO APTO. Con el paso de los meses, me informé profundamente sobre las certificaciones, seguí la actividad de EFPA España y es entonces cuando comienzo a fraguar mi actual percepción de las certificaciones.
 
•    ¿Cómo recuerdas el período de preparación al examen EFA?
 
Gracias a la ayuda de un compañero, Javier García Rodríguez (EFA) consigo empezar a formarme para el examen de Octubre 2011. No fue un camino de rosas, la exigencia de la experiencia exigida para presentarse al examen, la complejidad del mismo y el cansancio "formativo" del año 2011 fueron toros difíciles de lidiar. En noviembre, aún becario, recibí la gran noticia, el APTO en el EFA. Tanto a Javi como a mi nos llenó de alegría, fue un proyecto tedioso pero muy bonito. Era un reto muy difícil de afrontar puesto que logré aprobar con tan sólo 25 años (siendo el hombre mas joven en Asturias, creo que hay una chica que lo consiguió con 25 años también.)
 
•    ¿Hacia dónde te ha llevado haber obtenido la certificación EFA?
 
Debido a la grave crisis financiera-económica que vivimos en España y especialmente en Asturias, me veo con 25 años, idiomas, carreras, postgrado, certificación y experiencia, sin trabajo. Y lo que es peor, el corto plazo se presentaba muy negro para los jóvenes. Actualmente en los tiempos que corren ya nada vale, hay miles de personas con buenos CV que no tienen trabajo, o si lo tienen es en unas condiciones que dejan mucho que desear.
 
En enero de 2012, no me queda otra opción que afrontar "la derrota" y tirar hacia adelante, como deportista que soy (compito en ciclismo desde hace 10 años), asumo la situación y me pongo manos a la obra desde el minuto uno. Fijo como objetivo 2012 presentarme y aprobar el EFPA European Financial Planner. Mientras busco una entidad que me dé esa formación, sigo buscando trabajo, contacto con muchas personas, webs, envíos de CV... Al cabo de un par de semanas, recibo una llamada de Andorra, una gestora de patrimonios esta interesada en conocerme, donde actualmente estoy trabajando.
 
•    ¿Qué te aporta la certificación EFA?
 
Mi punto de vista sobre las certificaciones es que creo que son de vital importancia, es más, me atrevería a decir que son de obligada tenencia para cualquier empleado/profesional del sistema financiero. Debería estar exigida por ley. No me imagino a un médico que no disponga de los títulos necesarios para ejercer su formación con el 100% de garantías, siendo profesional en lo que hace. Un médico tiene en sus manos la salud de las personas, pero los asesores financieros tienen algo no menos importante, el patrimonio, en ocasiones de toda una vida. Sinceramente opino que sin el EFA no estaría donde estoy hoy, ha sido un punto de inflexión en mi carrera profesional y académica.
 
•    En tu trayectoria, ¿alguna anécdota?
 
Como anécdota puedo afirmar que las visitas en LinkedIn desde que tengo el EFA se han multiplicado por 5.
 
•    ¿Cuál es tu próximo reto?
 
He decidido presentarme al EFP en el año 2013 con el objetivo de ser uno de los top 10 planners que hay en Asturias, intentando ser el mas joven en tenerlo. Lo veo totalmente necesario y estoy plenamente motivado para ello. Creo que contaré con el mismo compañero de equipo que en el EFA, Javi García. Los tiempos que vivimos (y los que vendrán) exigen una profesionalización plena, lo cual solo se logra especializándose, formándose continuamente y añadiendo valor en los servicios financieros.
 
•    ¿Qué servicios destacarías de la asociación?
 
Soy un fiel seguidor de la web de EFPA, entro a diario, realizo los tests mensuales y habitualmente leo todas las entrevistas que publicáis y muchas veces pienso "Como me gustaría algún día tener algo que decir a la comunidad EFPA".
 

-Entrevista recogida por Mónica Cosano, Secretaría EFPA -