http://www.efpa.es/ Actualidad y Agenda de actividades es-ES http://www.efpa.es/ http://www.efpa.es/img/logo_efpa.gif http://www.efpa.es/ 4ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización de los exámenes Nivel II y EFA (European Financial Advisor) en diferentes provincias de España. EXAMEN NIVEL II: Segundo y último nivel de la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA),  que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como asociado pleno a EFPA España y EFPA Europa. Requisitos: Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Haber obtenido el DAF (Nivel I) en un periodo máximo de 3 años Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen EXAMEN European Financial Advisor (EFA): Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Requisitos: Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 225 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen. ¿CÓMO INSCRIBIRME AL EXAMEN NIVEL II O AL EFA?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Fotocopia última titulación académica Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/546/4-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2012- http://www.efpa.es/actividad/546/4-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2012- Fri, 14 Dec 2012 12:00:00 +0100 4ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes provincias de España. DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I): Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado EFPA European financial Advisor (EFA) será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA y por lo tanto, no serán miembros de la Asociación EFPA y no será necesaria su recertificación, es decir, no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del EFA. Tras superar el examen Nivel I existe un plazo de 3 años para presentarse al examen de Nivel II y definitivo. Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen. ¿CÓMO INSCRIBIRME AL EXAMEN DAF?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Comprobante del pago de los derechos de examen (150 € + 18% IVA) Por email: informacion@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/542/4-convocatoria-examen-daf-2012- http://www.efpa.es/actividad/542/4-convocatoria-examen-daf-2012- Thu, 13 Dec 2012 12:00:00 +0100 La 2ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización del examen EFP (European Financial Planner) se celebrará el 9 de noviembre. EFP: Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel de complejidad y volumen, en banca privada, family offices y en general en servicios de consultoría para patrimonios elevados. Para acceder a esta certificación es imprescindible contar con la acreditación EFA en vigor, por lo que sólo los asociados de EFPA España pueden acceder a la misma. Horario: Parte Teórica: 11:30h 13:30h (Deberán de estar en el lugar exacto a las 11:15h) Parte Práctica: 15:00h 19:00h El examen se estructura en dos partes (ambas deben aprobarse): Una primera parte, consiste en un test de cincuenta preguntas de opción múltiple sobre aquellas materias recogidas en el Programa de EFP. Para obtener la calificación de Apto será requisito el haber respondido correctamente al menos el 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera parte: 2 horas. Una segunda parte, en la que el candidato deberá demostrar los conocimientos y la capacidad de análisis y aplicación sobre todas aquellas materias que aparecen en el Programa de Certificación EFP más las incluidas en los anexos del Programa (puntos 3 y 4) y consistirá en la resolución de uno o varios casos prácticos globales sobre Planificación Financiera, donde el candidato deberá demostrar sus habilidades y conocimientos en relación a los siguientes aspectos: Recopilación de los datos del cliente. Identificar sus necesidades y posibles soluciones. Hacer análisis y recomendaciones. Presentación del Plan financiero al cliente. Duración de la segunda parte: 4 horas. Ver programa ¿Cómo inscribirme al examen EFP? http://www.efpa.es/actividad/548/2-convocatoria-2012-examen-efp-european-financial-planner- http://www.efpa.es/actividad/548/2-convocatoria-2012-examen-efp-european-financial-planner- Fri, 09 Nov 2012 12:00:00 +0100 3ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización de los exámenes Nivel II y EFA (European Financial Advisor) en diferentes provincias de España. EXAMEN NIVEL II: Segundo y último nivel de la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA),  que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como asociado pleno a EFPA España y EFPA Europa. Requisitos: Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Haber obtenido el DAF (Nivel I) en un periodo máximo de 3 años Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen EXAMEN European Financial Advisor (EFA): Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Requisitos: Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 225 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen. ¿CÓMO INSCRIBIRME AL EXAMEN NIVEL II O AL EFA?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Fotocopia última titulación académica Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/545/3-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2012- http://www.efpa.es/actividad/545/3-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2012- Fri, 28 Sep 2012 12:00:00 +0100 3ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes provincias de España. DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I): Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado EFPA European financial Advisor (EFA) será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA y por lo tanto, no serán miembros de la Asociación EFPA y no será necesaria su recertificación, es decir, no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del EFA. Tras superar el examen Nivel I existe un plazo de 3 años para presentarse al examen de Nivel II y definitivo. Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen. ¿CÓMO INSCRIBIRME AL EXAMEN DAF?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Comprobante del pago de los derechos de examen (150 € + 18% IVA) Por email: informacion@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/541/3-convocatoria-examen-daf-2012- http://www.efpa.es/actividad/541/3-convocatoria-examen-daf-2012- Thu, 27 Sep 2012 12:00:00 +0100 La 1ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización del examen EFP (European Financial Planner) se celebrará el 6 de julio. EFP: Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel de complejidad y volumen, en banca privada, family offices y en general en servicios de consultoría para patrimonios elevados. Para acceder a esta certificación es imprescindible contar con la acreditación EFA en vigor, por lo que sólo los asociados de EFPA España pueden acceder a la misma. Horario: Parte Teórica: 11:30h 13:30h (Deberán de estar en el lugar exacto a las 11:15h) Parte Práctica: 15:00h 19:00h El examen se estructura en dos partes (ambas deben aprobarse): Una primera parte, consiste en un test de cincuenta preguntas de opción múltiple sobre aquellas materias recogidas en el Programa de EFP. Para obtener la calificación de Apto será requisito el haber respondido correctamente al menos el 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera parte: 2 horas. Una segunda parte, en la que el candidato deberá demostrar los conocimientos y la capacidad de análisis y aplicación sobre todas aquellas materias que aparecen en el Programa de Certificación EFP más las incluidas en los anexos del Programa (puntos 3 y 4) y consistirá en la resolución de uno o varios casos prácticos globales sobre Planificación Financiera, donde el candidato deberá demostrar sus habilidades y conocimientos en relación a los siguientes aspectos: Recopilación de los datos del cliente. Identificar sus necesidades y posibles soluciones. Hacer análisis y recomendaciones. Presentación del Plan financiero al cliente. Duración de la segunda parte: 4 horas. Ver programa ¿Cómo inscribirme al examen EFP? http://www.efpa.es/actividad/547/1-convocatoria-2012-examen-efp-european-financial-planner- http://www.efpa.es/actividad/547/1-convocatoria-2012-examen-efp-european-financial-planner- Fri, 06 Jul 2012 12:00:00 +0100 2ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización de los exámenes Nivel II y EFA (European Financial Advisor) en diferentes provincias de España. EXAMEN NIVEL II: Segundo y último nivel de la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA),  que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como asociado pleno a EFPA España y EFPA Europa. Requisitos: Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Haber obtenido el DAF (Nivel I) en un periodo máximo de 3 años Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen EXAMEN European Financial Advisor (EFA): Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Requisitos: Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 225 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen. ¿CÓMO INSCRIBIRME AL EXAMEN NIVEL II O AL EFA?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Fotocopia última titulación académica Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/544/2-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2012- http://www.efpa.es/actividad/544/2-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2012- Fri, 29 Jun 2012 12:00:00 +0100 2ª convocatoria dentro del año 2012, para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes provincias de España. DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I): Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado EFPA European financial Advisor (EFA) será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA y por lo tanto, no serán miembros de la Asociación EFPA y no será necesaria su recertificación, es decir, no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del EFA. Tras superar el examen Nivel I existe un plazo de 3 años para presentarse al examen de Nivel II y definitivo. Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: La normativa fiscal se aplicará a la correspondiente del país que se realice el examen. ¿CÓMO INSCRIBIRME AL EXAMEN DAF?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Comprobante del pago de los derechos de examen (150 € + 18% IVA) Por email: informacion@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/540/2-convocatoria-examen-daf-2012- http://www.efpa.es/actividad/540/2-convocatoria-examen-daf-2012- Thu, 28 Jun 2012 12:00:00 +0100 Amundi Asset Management, organiza una conferencia que lleva como título "Un mundo con deudas, un mundo con oportunidades". Los expertos de Amundi presentarán dos soluciones de inversión que dan respuesta a la evolución de las necesidades que plantea este difícil entorno económico. Introducción: Michael Escalera, Responsable de Distribución para Europa y Latinoamérica. Ponentes: Adrian Bender, Especialista de Producto de Renta Fija Global. Retorno absoluto y Divisas. Sergei Strigo, Director de Gestión de Renta Fija Emergente Para la inscripción, confirmar asistencia a la mayor brevedad posible enviando un email a rosa.montequin@amundi.com indicando: Nombre+Apellidos+Nº asociado EFPA España+Entidad en la que trabaja. Será válido por 1 hora de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP). http://www.efpa.es/actividad/628/-un-mundo-con-deudas-un-mundo-con-oportunidades-por-amundi-en-madrid http://www.efpa.es/actividad/628/-un-mundo-con-deudas-un-mundo-con-oportunidades-por-amundi-en-madrid Thu, 07 Jun 2012 12:00:00 +0100 Société Générale con la colaboración de EFPA España organiza un curso de iniciación a los Warrants y otros productos cotizados. Carlos García del departamento de Productos Cotizados SGCIB, será el ponente. Programa:     1.- Bienvenida Société Générale - Bankinter     2.- Productos Cotizados, concepto y oferta     3.- Warrants: Beneficio ilimitado con riesgo limitado     4.- La principal ventaja de los Warrants: Apalancamiento     5.- De qué depende la Liquidez del Warrant     6.- Factores que afectan al precio y Sensibilidades     7.- Consejos para la inversión con Warrants     8.- ¿Cómo contratar los Productos Cotizados a través de Bankinter?     9.- Los inLine Warrants para mercados laterales     10.- Turbos, apalancamiento extremo     11.- Los Certificados Quanto de Oro y Brent     12.- Turno de preguntas Será válido por 2 horas de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) Para inscribirse: Por teléfono: 900 204 060 o en la web Warrants.com http://www.efpa.es/actividad/618/curso-de-warrants-y-otros-productos-cotizados-por-societe-generale-en-bilbao http://www.efpa.es/actividad/618/curso-de-warrants-y-otros-productos-cotizados-por-societe-generale-en-bilbao Wed, 06 Jun 2012 12:00:00 +0100 Amundi Asset Management, organiza una conferencia que lleva como título "Un mundo con deudas, un mundo con oportunidades". Los expertos de Amundi presentarán dos soluciones de inversión que dan respuesta a la evolución de las necesidades que plantea este difícil entorno económico. Introducción: Michael Escalera, Responsable de Distribución para Europa y Latinoamérica. Ponentes: Adrian Bender, Especialista de Producto de Renta Fija Global. Retorno absoluto y Divisas. Sergei Strigo, Director de Gestión de Renta Fija Emergente Para la inscripción, confirmar asistencia a la mayor brevedad posible enviando un email a rosa.montequin@amundi.com indicando: Nombre+Apellidos+Nº asociado EFPA España+Entidad en la que trabaja. Será válido por 1 hora de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP). http://www.efpa.es/actividad/627/-un-mundo-con-deudas-un-mundo-con-oportunidades-por-amundi-en-barcelona http://www.efpa.es/actividad/627/-un-mundo-con-deudas-un-mundo-con-oportunidades-por-amundi-en-barcelona Wed, 06 Jun 2012 12:00:00 +0100 EFPA España organiza un Acto de entrega de Certificados EFA (Correspondientes a las convocatorias de septiembre y diciembre 2011) y Certificados EFP (Correspondientes a la convocatoria de noviembre 2011). Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, presentará al profesor Sergio Sorgi que llevará a cabo una conferencia bajo el título: "El rol del asesor financiero en la sociedad de hoy". Además, Francisco Marín, presidente del Comité de Servicios a Asociados, dará la bienvenida a los nuevos asociados. Al finalizar la ponencia se realizará la entrega de los Certificados y despediremos el acto con un cóctail. La asistencia será válida por 1,5 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA)™ y  EFPA European Financial Planner (EFP)™. Será imprescindible confirmar asistencia realizando la inscripción a través de la Web o enviando un email a eventos@efpa.es http://www.efpa.es/actividad/612/acto-de-entrega-de-certificados-efa-y-efp-en-madrid http://www.efpa.es/actividad/612/acto-de-entrega-de-certificados-efa-y-efp-en-madrid Thu, 31 May 2012 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración del Instituto de Estudios Financieros organiza una sesión de recertificación en Bilbao, el 30 de mayo , "Coberturas del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio", a cargo de Javier Sánchez Verdasco, CIIA, EFA, Colaborador académico IEF. El importe especial para los asociados de EFPA es de 30€ si se inscribe a esta sesión. http://www.efpa.es/actividad/606/2-sesion-de-recertificacion-en-bilbao http://www.efpa.es/actividad/606/2-sesion-de-recertificacion-en-bilbao Wed, 30 May 2012 12:00:00 +0100 Société Générale con la colaboración de EFPA España organiza un curso de estrategias con Warrants y otros productos cotizados. Eduardo Bolinches, Director y socio de Bolsacash y Carlos García Rincón, del Departamento de Productos Cotizados SGCIB, serán los ponentes. Programa:     1.- Bienvenida Société Générale     2.- Productos Cotizados, concepto y oferta     3.- Warrants: Beneficio ilimitado con riesgo limitado     4.- Delta, sensibilidad avanzada     5.- La selección adecuada del Warrant, clave para invertir     6.- Otros productos cotizados     7.- Análisis técnico de los principales índices     8.- Análisis técnico de los valores más interesantes     9.- Turno de preguntas Será válido por 2 horas de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) Para inscribirse: Por teléfono: 900 204 060 o en la web Warrants.com http://www.efpa.es/actividad/621/curso-de-estrategias-con-warrants-y-otros-productos-cotizados-por-societe-generale-en-valencia http://www.efpa.es/actividad/621/curso-de-estrategias-con-warrants-y-otros-productos-cotizados-por-societe-generale-en-valencia Wed, 30 May 2012 12:00:00 +0100 EFPA España organiza una conferencia de Inversión a través de Fondos. Gestora Blackrock: Ponente D. Luis Martín, Director de Ventas. Tema "Retorno Absoluto, una inversión para todo tipo de Mercados". Gestora PIMCO: Ponente D. Juanma Jimenez,  Vice President Financial Institutions Group, Iberia. Tema "Macro y Asset Allocation, en tiempos de incertidumbre" Gestora Franklin Templeton Investments: Ponente Dª Emilia Romero, Sales Manager. Tema "Renta Fija Global, otra alternativa de inversión" Será válido por 2 horas de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) Imprescindible confirmar asistencia enviando un email a eventos@efpa.es o a través de la Web http://www.efpa.es/actividad/631/-iii-jornadas-de-inversion-a-traves-de-fondos-en-murcia http://www.efpa.es/actividad/631/-iii-jornadas-de-inversion-a-traves-de-fondos-en-murcia Wed, 30 May 2012 12:00:00 +0100 La Universidad de Zaragoza y la Facultad de Economía y Empresa organiza una conferencia de clausaura sobre la especialización en asesoría financiera y gestión de Patrimonios. Estudio Propio de la Universidad de Zaragoza. Pilar Barcelona, delegada territorial del comité de servicios a asociados en Aragón, presentará a Mario Weitz, Consultor de la Comisión Europea Consultor del Banco Mundial Ex-Consejero Delegado del FMI, quién realizará la ponencia. Imprescindible confirmar la asistencia enviando un email a mvargas@unizar.es, indicando nombre, apellidos y nº de asociado. La fecha límite para poder confirmar la asistencia es el 23 de Mayo. Será válido por 1,5 horas de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP). http://www.efpa.es/actividad/626/-que-debemos-hacer-para-que-la-crisis-en-la-economia-espanyola-dure-poco-en-zaragoza http://www.efpa.es/actividad/626/-que-debemos-hacer-para-que-la-crisis-en-la-economia-espanyola-dure-poco-en-zaragoza Fri, 25 May 2012 12:00:00 +0100 Carmignac Gestion, organiza una conferencia sobre cómo generar valor en entornos turbulentos. PROGRAMA: 11h45 Recepción de asistentes 12h00 Presentación Didier Saint-Georges, Member of the Investment Committee Simon Pickard, Head of Emerging Equities 13h30 Almuerzo buffet La presentación tiene traducción simultánea al español. Será válido por 1 hora de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP). Para la inscripción, confirmar asistencia enviando un email a event.es@carmignac.com Para mayor información llamar al 914 361 727 http://www.efpa.es/actividad/623/-como-generar-valor-en-entornos-turbulentos-carmignac-gestion-en-madrid http://www.efpa.es/actividad/623/-como-generar-valor-en-entornos-turbulentos-carmignac-gestion-en-madrid Thu, 24 May 2012 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración de Inverco, organiza una conferencia-coloquio sobre la tributación actual de las IICs en España y comentarios al RDL 12/2012. Tributación de las Instituciones de Inversión Colectiva: - ADOLFO ROVIRA  Socio del Bufete Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Actuaciones recientes de la inspección fiscal respecto de las SICAV. Limitaciones fiscales a la inversión en ICCs españolas respecto de las europeas: tipo de gravamen, número mínimo de accionistas o partícipes  y retenciones sobre plusvalías. - Moderador  Carles Tusquets: Presidente de INVERCO CATALUNYA y Presidente de EFPA España Principales novedades fiscales contenidas en el RDL 12/2012: Mesa redonda        - JORGE ARQUÉS Y ALEJANDRO ESCODA  Socios del Bufete Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Y LUIS VIÑUALES Socio del Bufete Uría&Menédez IRPF: Regularización de bienes y derechos no declarados. Declaración Tributaria especial Repaso a la situación  actual de los paraísos fiscales en general Acuerdos internacionales  sobre el secreto bancario - Moderador ANTONIO ARGANDOÑA Clausura el acto JOSEP SOLER Vicepresidente EFPA Europa y Director General del IEF. La asistencia presencial será válida por 2 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA™) y EFPA European Financial Planner (EFP™). http://www.efpa.es/actividad/613/-la-tributacion-actual-de-las-iics-en-espanya-y-comentarios-al-rdl-12-2012-por-inverco-y-efpa-espanya-en-barcelona http://www.efpa.es/actividad/613/-la-tributacion-actual-de-las-iics-en-espanya-y-comentarios-al-rdl-12-2012-por-inverco-y-efpa-espanya-en-barcelona Wed, 23 May 2012 12:00:00 +0100 Société Générale con la colaboración de EFPA España organiza un curso de estrategias con Warrants y otros productos cotizados. José Mª Rodriguez, analista de Bolsamanía.com y Carlos García Rincón, serán los ponentes. Programa:     1.- Bienvenida Société Générale     2.- Productos Cotizados, concepto y oferta     3.- Warrants: Beneficio ilimitado con riesgo limitado     4.- Delta, sensibilidad avanzada     5.- La selección adecuada del Warrant, clave para invertir     6.- Otros productos cotizados     7.- Análisis técnico de los principales índices     8.- Análisis técnico de los valores más interesantes     9.- Turno de preguntas Será válido por 2 horas de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) Para inscribirse: Por teléfono: 900 204 060 o en la web Warrants.com http://www.efpa.es/actividad/620/curso-de-estrategias-con-warrants-y-otros-productos-cotizados-por-societe-generale-en-sevilla http://www.efpa.es/actividad/620/curso-de-estrategias-con-warrants-y-otros-productos-cotizados-por-societe-generale-en-sevilla Wed, 23 May 2012 12:00:00 +0100 Fidelity Worldwide Investment organiza una Jornada de Inversión en Sevilla Programa: 18:00 - 19:30 Sebastián Velasco, Director General España y Portugal Introducción Domingo Barroso, Director Comercial Un mundo a dos velocidades Oscar Esteban, Gestor de Cuentas Senior Revaluar la inversión con rentas periódicas 19:30 - 20:30 Cocktail Será válido por 1 hora de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP). Inprescindible confirmar asistencia, enviando un email a: comunicaciones@fil.com http://www.efpa.es/actividad/625/jornada-inversion-por-fidelity-worldwide-investment-en-sevilla http://www.efpa.es/actividad/625/jornada-inversion-por-fidelity-worldwide-investment-en-sevilla Tue, 22 May 2012 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración del Instituto de Estudios Financieros organiza una sesión de recertificación en Valencia el 21 de mayo ,  "Consecuencias de la crisis financiera y del Euro", a cargo de Ramón Alfonso, socio director, GAR Insvestment Managers, colaborador académico, IEF. El importe especial para los asociados de EFPA es de 30€ si se inscribe a esta sesión. http://www.efpa.es/actividad/602/2-sesion-de-recertificacion-en-valencia http://www.efpa.es/actividad/602/2-sesion-de-recertificacion-en-valencia Mon, 21 May 2012 12:00:00 +0100 EFPA España organiza una conferencia de recertificación y acto de entrega de certificados EFA en Uruguay, irá a cargo de Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, y Director General IEF, quien dará la bienvenida a los nuevos asociados y el ponente será presentado por Andrés Escardó, responsable en la mesa de  cambios de BBVA Uruguay de las áreas de mercado, banca privada e inversiones. Interviene: Dr. Leonardo Costa Franco, abogado egresado de la Universidad de la República Oriental del Uruguay y postgraduado en el International Tax Program, de la Harvard Law School. La asistencia será válida por 2 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA)™ y  EFPA European Financial Planner (EFP)™. Para la inscripción, confirmar la asistencia enviando un email a eventos@efpa.es o a través de la Web. http://www.efpa.es/actividad/609/acto-de-entrega-de-certificados-efa-en-uruguay http://www.efpa.es/actividad/609/acto-de-entrega-de-certificados-efa-en-uruguay Thu, 17 May 2012 12:00:00 +0100 BBVA organiza un curso avanzado sobre Warrants. Programa: 1. Características de los warrants 2. Herramientas de análisis 3. Ejemplos de inversión con warrants: 3.1 Por tendencia 3.2 Por movimiento 3.3 Con obtención de liquidez 3.4 Con capital garantizado 4. Ejemplos de cobertura 5. Fiscalidad Para la inscripción confirmar la asistencia enviando un email a warrants@grupobbva.com Plaza limitadas La asistencia presencial será válida por 2 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA™) y EFPA European Financial Planner (EFP™). http://www.efpa.es/actividad/615/curso-avanzado-sobre-warrants-por-bbva-en-valencia http://www.efpa.es/actividad/615/curso-avanzado-sobre-warrants-por-bbva-en-valencia Thu, 17 May 2012 12:00:00 +0100 Société Générale con la colaboración de EFPA España, organiza un curso de de Lyxor ETFs y análisis económico. Francisco López del departamento de Productos Cotizados SGCIB y David Cano de AFI (Analistas Financieros Internacionales) serán los ponentes. Programa:     1.- Bienvenida Lyxor Asset Management - Bankinter     2.- ¿Qué es un ETF (Fondo cotizado en Bolsa)?     3.- El Mercado de ETFs     4.- Características de los ETFs     5.- ETFs vs otros productos     6.- Oferta de los Lyxor ETFs registrados en España     7.- ¿Cómo contratar los Lyxor ETFs a través de Bankinter?     8.- De riesgo sistémico a riesgo cíclico (AFI)     9. ¿El mundo a varias velocidades? Diferencias EE.UU - Area Euro Japón y Emergentes (AFI)     10.- Perspectivas para la economía española. (AFI)     11.- ¿Qué se puede esperar para los mercados financieros?(AFI)     12.- Recomendaciones de Asset Allocation (AFI)     13.- Turno de preguntas Será válido por 2 horas de formación para la recertificación a la Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) Para inscribirse al curso: Telf: 900 900 009 o en lyxoretf.es http://www.efpa.es/actividad/619/curso-de-lyxor-etfs-y-analisis-economico-afi-por-societe-generale-en-bilbao http://www.efpa.es/actividad/619/curso-de-lyxor-etfs-y-analisis-economico-afi-por-societe-generale-en-bilbao Thu, 17 May 2012 12:00:00 +0100 Desde Nordea consideran un placer formar parte de una institución como EFPA porque compartimos un compromiso sólido con la mejora de la formación financiera de los asesores financieros y, a través de ellos, de la propia sociedad. La crisis ha puesto de relieve una vez más la alta velocidad a la que cambian y evolucionan los mercados, y las entidades y los asesores debemos saber adaptarnos a ello. Tras la reciente incorporación de Nordea, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 38, entre los que se encuentran las principales entidades bancarias y gestoras de fondos nacionales y extranjeras. El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, considera que esta nueva incorporación supone un paso más en nuestra apuesta por la formación continua de los asesores financieros, en la que nuestros socios corporativos colaboran mediante la organización de cursos, conferencias y seminarios. Nuestro objetivo es seguir trabajando para fomentar la cultura financiera en España. Ambas entidades se comprometen a colaborar en la formación continua de los asociados mediante la organización de cursos, conferencias y seminarios, válidos para la certificación de EFPA European Financial Advisor (EFA). Los socios corporativos suponen para EFPA España un gran apoyo en la labor de recertificación de sus más de 9.200 asociados. http://www.efpa.es/noticia/645/nordea-tambien-apuesta-por-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/645/nordea-tambien-apuesta-por-efpa-espanya Thu, 17 May 2012 12:00:00 +0100 El jurado, formado por miembros del equipo de redacción de Funds People, ha elegido ya al ganador y los dos finalistas del 2º concurso que ha organizado conjuntamente con EFPA España. El ganador de la edición de mayo:  Antonio Borrás Alomar por El enfoque pragmático del inversor. Funds People publicará el artículo en la edición impresa del mes de junio. Finalistas de la edición de mayo: Rafael Casellas por ' Liqui Luke' Daniel López Vega por ' Esta caída me suena'. Ambos artículos saldrán publicados durante la última semana de mayo en la Web de Funds People. Hasta el próximo 10 de junio, todos aquellos asociados de EFPA España pueden seguir enviando sus textos para participar en la edición de mayo ¿Cómo participar en el concurso? http://www.efpa.es/noticia/646/ganador-del-2-concurso-funds-people-y-efpa-espanya-antonio-borras-alomar http://www.efpa.es/noticia/646/ganador-del-2-concurso-funds-people-y-efpa-espanya-antonio-borras-alomar Thu, 17 May 2012 12:00:00 +0100 En una entrevista concedida al Diario Vasco, Mikel Iriondo, director territorial de Inversis en Guipuzcoa y asociado a EFPA España, explica el modelo de negocio de Inversis y perfila las perspectivas de mercado que la entidad tiene para este año. Iriondo obtuvo la certificación EFA en julio del 2005. http://www.efpa.es/noticia/644/entrevista-a-mikel-iriondo-en-el-diario-vasco- http://www.efpa.es/noticia/644/entrevista-a-mikel-iriondo-en-el-diario-vasco- Wed, 16 May 2012 12:00:00 +0100 Josep Soler, vicepresidente y uno de los fundadores de EFPA Europa, presidirá el próximo 17 de mayo el Acto de Entrega de Certificados EFA, en Uruguay. En el acto tendrá lugar una conferencia donde se analizarán las condiciones fiscales de Uruguay y Argentina, que recientemente han firmado un tratado de transparencia tributaria. Josep Soler dará la bienvenida a nuevos asociados de la zona y explicará las ventajas de formar parte de EFPA. - ¿CON CUÁNTOS ASOCIADOS CUENTA EFPA ESPAÑA EN URUGUAY? Hasta la fecha, EFPA España cuenta con más de 70 asociados certificados y en este acto vamos a dar la bienvenida a 10 nuevos asesores financieros uruguayos. En Diciembre del año 2006 tuvo lugar la primera convocatoria del examen EFA en Uruguay y hasta la fecha se han realizado 8 convocatorias del examen EFA en el país. - ¿CÓMO HA SIDO LA EXPANSIÓN DE EFPA EN LATINOAMÉRICA? EFPA inició hace algunos años un acercamiento a la realidad profesional del asesoramiento financiero y patrimonial, de la banca personal y privada, en la América Latina. En México ha llegado a un acuerdo con el certificador nacional, la entidad de autorregulación AMIB para un mutuo reconocimiento de certificaciones. Un caso parecido se está tramitando en Colombia y en otros países. Por otra parte, cursos acreditados se están impartiendo bajo la égida de EFPA España en Chile, Perú y en Uruguay. EFPA Alemania ha iniciado contactos con los certificadores brasileños. Para un más largo plazo, EFPA está considerando la creación de una estructura autónoma en Latinoamérica. - ¿CÓMO HA ORGANIZADO EFPA ESPAÑA ESTE ENCUENTRO? La asociación ha organizado el próximo jueves 17 de mayo a las 17:30 horas en Montevideo la conferencia 'Hacia la transparencia fiscal con la República Argentina', donde se analizarán las condiciones fiscales de Uruguay y Argentina, que recientemente han firmado un tratado de transparencia tributaria. Leonardo Costa Franco, abogado egresado de la Universidad de la República Oriental del Uruguay y postgraduado en el International Tax Program de la Harvard Law School, impartirá dicha sesión. En la mesa presidencial, también participará Andrés Escardó, EFA y responsable en la Mesa de Cambios de BBVA Uruguay de las Áreas de Mercado, Banca Privada e Inversiones, que presentará al ponente. http://www.efpa.es/noticia/638/josep-soler-a-medio-plazo-efpa-esta-considerando-la-creacion-de-una-estructura-autonoma-en-latinoamerica- http://www.efpa.es/noticia/638/josep-soler-a-medio-plazo-efpa-esta-considerando-la-creacion-de-una-estructura-autonoma-en-latinoamerica- Fri, 11 May 2012 12:00:00 +0100 El sector financiero incorpora cada vez más el uso de redes sociales, pero sólo el 36% las integra plenamente aunque la apreciación de sus posibilidades como medio de comunicación y marketing es prometedora. Este dato ha sido extraído del I Congreso de Redes Sociales para el Sector financiero organizado por Activo Social Media y evercom, inaugurado por Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España. El vicepresidente de EFPA España detalló que si se utiliza Facebook para presumir de cómo se viste, Linkedin para presumir de currículum y Twitter de cómo se piensa, las redes sociales servirán en el futuro para presumir de cómo se invierte, aunque aún es poco frecuente que los profesionales desvelen sus carteras. http://www.efpa.es/noticia/639/santiago-satrustegui-las-redes-sociales-serviran-en-el-futuro-para-presumir-de-como-se-invierte- http://www.efpa.es/noticia/639/santiago-satrustegui-las-redes-sociales-serviran-en-el-futuro-para-presumir-de-como-se-invierte- Fri, 11 May 2012 12:00:00 +0100 El próximo 28 de junio tendrá lugar el examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y posteriormente, el día 29 de junio los exámenes de Nivel II y EFA. La fecha límite de inscripción será el 1 de junio. ¿CÓMO PROCEDER A LA INSCRIPCIÓN?: (Ver Reglas Generales ) Enviar la documentación por email a informacion@efpa.es antes de la fecha límite de inscripción (1 de junio). Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) * Una vez aprobado el examen DAF se dispone de un máximo de tres años para superar el Nivel II. Documentación para el Nivel II y para el EFA: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen EFA). * El Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. LUGARES DONDE SE REALIZARÁN LOS EXÁMENES: Dependerá del número de inscritos por ciudad, y se conocerá una vez pasada la fecha límite de inscripción. Especificar en el Boletín, en "otras" la ciudad en la que deseará realizar el examen. Posteriormente, se publicará en la web las ciudades dónde se realizarán los exámenes. Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad donde desea  realizarlo, contactaremos con usted para que especifique su reubicación. La fecha límite de reubicación será el 13 de junio. Diez días antes a la fecha del examen, recibirá por e-mail la convocatoria con el detalle del examen (ciudad, dirección, hora, etc). http://www.efpa.es/noticia/640/fecha-limite-de-inscripcion-para-la-2-convocatoria-de-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-del-2012-del-28-y-29-de-junio- http://www.efpa.es/noticia/640/fecha-limite-de-inscripcion-para-la-2-convocatoria-de-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-del-2012-del-28-y-29-de-junio- Fri, 11 May 2012 12:00:00 +0100 Ya está disponible la Encuesta EFPA 2º trimestre 2012. Agradecemos vuestra participación y colaboración, no os llevará contestar ni 10 minutos. Acceder a la encuesta índice de confianza http://www.efpa.es/noticia/637/encuesta-2-trimestre-2012 http://www.efpa.es/noticia/637/encuesta-2-trimestre-2012 Wed, 09 May 2012 12:00:00 +0100 En el 9º debate lanzado en LinkedIn sobre ¿Creéis que se ha de pagar por recibir asesoramiento financiero? Todos los asociados consideran necesario pagar por recibir asesoramiento financiero al tratarse de un servicio al cliente que aporta valor siempre que se acredite la profesionalidad de quien lo presta. Las quejas que han expresado muchos clientes de entidades bancarias a raíz de la contratación de productos complejos, como las preferentes, que no les fueron explicados de manera correcta, han abierto un amplio camino al mundo del asesoramiento financiero independiente. No obstante, es un sector que en España está todavía en vías de desarrollo, en comparación a la implantación de la que ya goza en otros países. De hecho, en España todavía existen ciertas reticencias a la hora de pagar por recibir asesoramiento financiero. Todos los asociados que han participado en el 9º debate EFPA coinciden en señalar, de manera unánime, la necesidad de pagar por recibir asesoramiento financiero. Para Mayte Pérez de Santos, el asesoramiento es un servicio más al cliente y, como tal, debe ser remunerado, acreditando la profesionalidad de quien lo presta y la calidad del mismo. En la misma línea, Jesús Alvárez Tremiño señaló la necesidad de cobrar por los servicios de asesoramiento financiero. Además, puso como ejemplo el sistema utilizado en Reino Unido, que tan buenos resultados está ofreciendo a nivel de calidad, ética y profesionalidad. Manuel Rodríguez añade un matiz a la discusión. Los honorarios se deben cobrar después de que se haya demostrado la profesionalidad y calidad de asesoramiento con rentabilidades superiores a las del mercado. Para Carlos de Fuenmayor, el asesor financiero tiene que ser el médico de cabecera de su cliente y debe cobrar como lo hacen otros especialistas como los médicos, abogados o los médicos. En ese mismo sentido, Fernando Torres Jiménez piensa que la clave reside en inculcar al cliente la necesidad del asesor financiero teniendo en cuenta las quejas de miles de clientes por el servicio recibido en las entidades bancarias. María Tejero señala la posibilidad de que se instaure una formación financiera desde la enseñanza en los colegios e institutos. Es necesario mejorar la formación de los asesores con certificación como EFPA, y mejorar la cultura financiera para que la comunicación con el cliente sea más clara y directa, explica María Tejero. Francisco Marín explica que el asesoramiento se debe percibir como algo que añade valor. Marín señala la razón por la que se pone en duda que los asesores financieros deban ser retribuidos por su trabajo. Cuando algo siempre ha sido gratis o no se ha percibido como necesario (por la falta de cultura financiera) es complicado hacer que la gente lo valore. En este sentido, Enrique Borrajeros cree que si el servicio aporta valor, el cliente no dudará en pagar por él. Borrajeros cree necesario diferenciar bien entre asesoramiento financiero y gestión de carteras. Para Borrajeros, hay que dejar claro que es una falacia asumida por todos que las entidades bancarias no cobran por ofrecer orientación financiera. Enrique Borrajeros añade que el inversor debe conocer la propuesta de valor de la entidad y qué servicios puede esperar para decidir si merece la pena pagar ese servicio. http://www.efpa.es/noticia/633/asociados-de-efpa-espanya-reconocen-la-necesidad-de-pagar-para-recibir-un-buen-asesoramiento-financiero http://www.efpa.es/noticia/633/asociados-de-efpa-espanya-reconocen-la-necesidad-de-pagar-para-recibir-un-buen-asesoramiento-financiero Tue, 08 May 2012 12:00:00 +0100 EFPA España, en colaboración con el Instituto de Estudios Financieros (IEF), ha puesto en marcha por tercer año consecutivo las Sesiones de Recertificación. Valencia y Bilbao serán dos de las primeras ciudades donde tendrán lugar la primera sesión (ambas el 16 de mayo). La segunda sesión, en Valencia, tendrá lugar el 21 de mayo, y en Bilbao, el 30 de mayo. Las próximas ciudades donde también tendrán lugar estas sesiones se realizarán en: Murcia y Almería Sevilla y Málaga Zaragoza Andorra Oviedo Tarragona Barcelona y Lleida Madrid y Segovia San Sebastián Valladolid A Coruña y Vigo Pamplona Las Palmas y Tenerife Estarán acompañadas siempre de la presencia de sus delegados territoriales quienes presentarán al ponente y asistirán cualquier duda de los asociados. EFPA España apuesta por la formación y actualización de sus asociados e impartirá 19 nuevos temas como: Novedades financieras 2012, Los ciclos económicos en la crisis, ¿Es eficiente mi cartera de renta variable?, entre otros, con profesores de importante trayectoria profesional. Las Sesiones de Recertificación se iniciaron en el año 2010 y EFPA España ha contado con la asistencia de casi 1.600 asociados tanto EFAs como EFPs. http://www.efpa.es/noticia/634/nuevos-temas-en-la-3-edicion-de-las-sesiones-de-recertificacion-12 http://www.efpa.es/noticia/634/nuevos-temas-en-la-3-edicion-de-las-sesiones-de-recertificacion-12 Tue, 08 May 2012 12:00:00 +0100 Josep Soler, vicepresidente de la Asociación  Europea de Asesores Financieros (EFPA),  advierte que en crisis, olvida la lotería porque la proliferación de gurús que recomiendan invertir en Bolsa sólo provoca que se les escuche demasiado, esperando así un milagro, una ayuda trascendente, algo que puede llegar, pero que resulta tan improbable como el primer premio de la lotería. Es clave pensar en el umbral del insomnio concepto que acuñan todos los agentes, que significa que nadie debería invertir su dinero si luego no va a poder dormir tranquilo", incide Soler quien ha colaborado en un reportaje de La Vanguardia, en el suplemento 'Dinero' donde expertos y analistas alertan sobre la proliferación de estos visionarios que recomiendan entrar en bolsa. Además, Josep Soler reafirma que la economía no es un juego de azar, sino una ciencia. http://www.efpa.es/noticia/635/josep-soler-en-crisis-olvida-la-loteria-en-la-vanguardia- http://www.efpa.es/noticia/635/josep-soler-en-crisis-olvida-la-loteria-en-la-vanguardia- Tue, 08 May 2012 12:00:00 +0100 El ahorrador no debe olvidar… es el artículo de opinión de Carlos Tusquets como presidente de EFPA España en La Vanguardia donde se encuentra una guía con consejos a tener en cuenta para rentabilizar lo máximo posible sus ahorros: el concepto ahorro debe asociarse al largo plazo, hay que pensar en rentabilidad real positiva, ahorrar significa no sólo dedicación en tiempo sino también en atención, no se ha de seguir a la manada, entre otros. http://www.efpa.es/noticia/636/carlos-tusquets-aconseja-al-ahorrador-en-la-vanguardia- http://www.efpa.es/noticia/636/carlos-tusquets-aconseja-al-ahorrador-en-la-vanguardia- Tue, 08 May 2012 12:00:00 +0100 Más de 60 asociados de la comunidad de Murcia asistieron el pasado 25 de abril, al seminario Entrenamiento Financieros de Éxito cuya colaboración fue muy satisfactoria, según han comentado Juan Antonio Belmonte, delegado territorial del comité de servicios a asociados en Murcia y Alberto Peña Chavarino, coacher personal. La conferencia se desarrolló de la siguiente manera: cómo aumentar la eficacia del asesoramiento financiero mediante la comunicación estratégica, entrenar habilidades de comunicación que el asesor financiero puede utilizar en cualquier negociación con sus clientes, técnicas de lenguaje no verbal y herramientas de comunicación estratégica para identificar las creencias de nuestros clientes para saber cómo responder mejor a sus objeciones.  El ponente también dio algunas píldoras motivacionales recordando a los asistentes la importante labor de la figura del asesor financiero a la hora de ayudar a las personas a saber cómo manejar su economía en estos tiempos de crisis. La asistencia presencial a este seminario es válida por 3 horas de formación para la recertificación EFA y EFP. http://www.efpa.es/noticia/631/los-asociados-de-murcia-colaboran-exitosamente-en-el-seminario-a-penya http://www.efpa.es/noticia/631/los-asociados-de-murcia-colaboran-exitosamente-en-el-seminario-a-penya Mon, 07 May 2012 12:00:00 +0100 Francisco Marín ejerce como presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España desde hace más de 5 años. En este artículo, Marín reflexiona sobre la importancia de una buena planificación financiera personal concluyendo que éste es un país de gente que hace cosas importantes, pero donde la planificación muchas veces brilla por su ausencia. http://www.efpa.es/noticia/632/fco-marin-escribe-sobre-la-planificacion-financiera-personal http://www.efpa.es/noticia/632/fco-marin-escribe-sobre-la-planificacion-financiera-personal Mon, 07 May 2012 12:00:00 +0100 Relación de Vídeos: El valor de la cualificación profesional para los profesionales del asesoramiento y la planificación financier: España vs Europa Normativa actual y futuros desarrollos con MiFID II Mesa redonda 1: EAFI's: situación actual, modelos de negocio y perspectivas Mesa redonda 2: El asesoramiento financiero desde el punto de vista del cliente: Propuesta de valor y calidad del asesoramiento Más de 160 asociados compartieron la jornada de EFPA España en Bolsalia 2012 donde la asociación organizó la conferencia sobre El papel de las EAFI en el futuro del asesoramiento financiero concentrando trece expertos del sector financiero el jueves tarde 3 de mayo, en el Palacio de Congresos de Madrid. No sólo la asistencia fue destacada sino también el seguimiento de la jornada en directo por vídeo streaming en: www.efpa.es/directo donde se han registrado más de 500 conexiones y más de 100 comentarios en el Chat utilizando el Hashtag: #bolsaliaefpa. Vídeos de la Jornada: 16:00h - El valor de la cualificación profesional para los profesionales del asesoramiento y la planificación financier: España vs Europa <iframe src="http://player.vimeo.com/video/41696059?title=0&byline=0&portrait=0" width="400" height="300" frameborder="0" webkitAllowFullScreen mozallowfullscreen allowFullScreen></iframe><p><a href="http://vimeo.com/41696059"></p> subir 16:15h - Normativa actual y futuros desarrollos con MiFID II <iframe src="http://player.vimeo.com/video/41696227?title=0&byline=0&portrait=0" width="400" height="300" frameborder="0" webkitAllowFullScreen mozallowfullscreen allowFullScreen></iframe><p><a href="http://vimeo.com/41696227"></p> subir 16:45h - Mesa redonda 1: EAFI's: situación actual, modelos de negocio y perspectivas <iframe src="http://player.vimeo.com/video/41698605?title=0&byline=0&portrait=0" width="400" height="300" frameborder="0" webkitAllowFullScreen mozallowfullscreen allowFullScreen></iframe><p><a href="http://vimeo.com/41698605"></p> subir 17:35h - Mesa redonda 2: El asesoramiento financiero desde el punto de vista del cliente: Propuesta de valor y calidad del asesoramiento <iframe src="http://player.vimeo.com/video/41702070?title=0&byline=0&portrait=0" width="400" height="300" frameborder="0" webkitAllowFullScreen mozallowfullscreen allowFullScreen></iframe><p><a href="http://vimeo.com/41702070"></p> subir La jornada comenzó con la intervención del presidente de EFPA en España, Carlos Tusquets, que explicó las diferencias que existen en España y Europa en la valoración de la cualificación para los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera. El presidente de la asociación destacó que la exigencia regulatoria de la cualificaciónprofesional a los asesores financieros en España está a la cola de Europa. A continuación, la subdirectora de la dirección de autorización y registro de entidades de la CNMV, Gloria Bombín, habló sobre la normativa actual y los futuros desarrollos con MIFID III. Además, se celebraron dos mesas redondas con la participación de diversos expertos en el campo del asesoramiento financiero donde se trataron temas como la normativa MiFID II o el asesoramiento financiero desde el punto de vista del cliente, donde intervino Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, como moderador de la primera mesa, y Alfonso Roa, presidente del Comité de Certificación y Acreditación de EFPA España. http://www.efpa.es/noticia/628/la-jornada-de-efpa-espanya-completa-su-aforo-en-la-7-edicion-de-bolsalia http://www.efpa.es/noticia/628/la-jornada-de-efpa-espanya-completa-su-aforo-en-la-7-edicion-de-bolsalia Sun, 06 May 2012 12:00:00 +0100 Dositeo Amoedo, Delegado del Comité de Servicios a Asociados en Galicia, ha sido entrevistado por La Voz de Galicia (Mercados) defendiendo nuevamente la figura del asesor financiero. Amoedo insiste que la información financiera impide que nos manipulen y ser más libres en la toma de decisiones. Dositeo es delegado de EFPA España en Galicia desde hace dos años y colabora con EFPA España proporcionando actividades para los asociados de la zona, además de ser una figura mediática en medios gallegos. http://www.efpa.es/noticia/621/el-delegado-de-galicia-defiende-nuevamente-la-labor-del-asesor-financiero http://www.efpa.es/noticia/621/el-delegado-de-galicia-defiende-nuevamente-la-labor-del-asesor-financiero Tue, 24 Apr 2012 12:00:00 +0100 El jurado, formado por miembros del equipo de redacción de Funds People, ha elegido ya al ganador y los dos finalistas del concurso que ha organizado conjuntamente con EFPA España. El ganador de la edición de abril: Rafael Casellas Aparicio por 'La renta fija y el corredor de fondo'. Funds People publicará el artículo en la edición impresa del mes de mayo. Finalistas de la edición de abril: Iñigo Petit Zarzalejos por 'Aprender' Alberto Alonso Gismero. por 'Los fondos de pensiones: la reducción del 40% es un derecho, no una bonificación'. Publicación en Funds People Ambos artículos saldrán publicados durante la última semana de abril en la web de Funds People (www.fundspeople.com). Hasta el próximo 10 de mayo, todos aquellos asociados de EFPA España pueden seguir enviando sus textos para participar en la edición de mayo ¿Cómo participar en el concurso? http://www.efpa.es/noticia/620/ganador-del-concurso-funds-people-y-efpa-espanya-rafael-casellas-aparicio http://www.efpa.es/noticia/620/ganador-del-concurso-funds-people-y-efpa-espanya-rafael-casellas-aparicio Mon, 23 Apr 2012 12:00:00 +0100 ¿Alguien se acuerda del cliente? Bajo este título, el vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler, ha manifestado en un artículo de opinión la importancia de la figura del cliente en la reestructuración del sector financiero, cuyas fechas previstas son el 30 de mayo y el 31 de diciembre. Soler destaca que en las medidas anunciadas por el Gobierno no hay ni rastro del cliente. El vicepresidente de EFPA Europa incide en que el sector financiero debería optar por vender menos y asesorar más consiguiendo hacer una banca con una mayor cualificación profesional, con mayor cultura y educación financiera tanto de los profesionales como de los clientes-. Soler concluye el artículo aconsejando que se ha de hacer menos de farmacéutico y más de médico porque, tras la crisis, sólo sobrevivirán aquellas entidades financieras que tengan en cuenta al cliente. http://www.efpa.es/noticia/618/josep-soler-rescata-el-valor-del-cliente-en-un-articulo-de-opinion http://www.efpa.es/noticia/618/josep-soler-rescata-el-valor-del-cliente-en-un-articulo-de-opinion Fri, 20 Apr 2012 12:00:00 +0100 Cerca de 500 asesores financieros de toda España se presentan los próximos 12 y 13 de abril a la primera convocatoria del año para la realización de los exámenes DAF (Diploma de Agente Financiero) y EFA (European Financial Advisor) de EFPA España, que se van a celebrar en varias ciudades. Madrid, Barcelona, Valencia, A Coruña y Andorra acogerán las pruebas para la calificación DAF y Madrid, Barcelona y Málaga las de EFA. EFPA España registró en 2011 un total de 3.420 inscripciones a los exámenes de la asociación, lo que supone un aumento de más de 300 inscritos con respecto a las convocatorias del año anterior. En los exámenes de 2011, 1.989 de los presentados (el 58% del total de los inscritos) pasaron las pruebas. La certificación EFA acredita la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. http://www.efpa.es/noticia/612/cerca-de-500-asesores-financieros-de-toda-espanya-se-examinan-para-obtener-las-certificaciones-de-efpa http://www.efpa.es/noticia/612/cerca-de-500-asesores-financieros-de-toda-espanya-se-examinan-para-obtener-las-certificaciones-de-efpa Wed, 11 Apr 2012 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Financieros y la Escuela de Finanzas iniciarán el Programa Superior de Planificación Financiera, acreditado para la obtención del certificado EFPA European Financial Planner, EFP. El programa se iniciará en abril y finalizará el mes de noviembre de 2012. Cada semana lectiva incluye dos sesiones de cuatro horas, viernes de 17h a 21h y sábado de 9h a 13h o de 9h a 14h. Las sesiones presenciales se impartirán en Vigo y A Coruña alternativamente cada quince días. El certificado europeo de European Financial Planner (EFP) se obtendrá una vez superado el examen de certificación de EFPA. http://www.efpa.es/noticia/607/programa-superior-de-planificacion-financiera-en-vigo-y-a-corunya http://www.efpa.es/noticia/607/programa-superior-de-planificacion-financiera-en-vigo-y-a-corunya Wed, 04 Apr 2012 12:00:00 +0100 El profesor italiano Sergio Sorgi, socio fundador y vicepresidente de ProgEtica, una sociedad independiente de consultoría, especializada en educación y planificación financiera personal,  impartió en el mes de marzo la conferencia: El Rol del Asesor Financiero en la sociedad de hoy, donde asistieron cerca de 100 personas. En esta entrevista, Sorgi destaca la importancia de un asesor financiero en la economía familiar durante todos los ciclos de la vida porque el ahorro es un medio y es necesario considerar los diferentes estados financieros en cada momento de la vida, actual y futura, personal y familiar ¿Cómo evolucionará el asesoramiento financiero? -    La evolución del asesoramiento es muy rápida y se une a la necesidad de compensar la disminución de la riqueza pública. Los estados no tienen recursos económicos suficientes para ayudar a las personas y a las familias; el asesoramiento es una estrategia central para reconstruir la confianza perdida en el futuro y aprender a ahorrar hoy, necesario para el bienestar financiero y la seguridad futura. ¿Cuál cree que ha sido la consecuencia principal de la crisis financiera en el mercado del asesoramiento? -    La crisis ha indicado que las personas necesitan un profesional capaz de acompañar a los clientes durante toda la vida, enfrentándose con las necesidades, los riesgos y los productos. Proteger a la propia familia, ahorrar, invertir, planificar la jubilación es más difícil cuando en el mar hay tormenta y se necesitan estrategias, disciplinas, asesoramiento. Para llegar al destino, será necesario acompañarse de un conductor capacitado. ¿Qué le aconsejaría a un inversor/cliente que tenga un dinero ahorrado? -    Es necesario analizar las necesidades financieras a lo largo del ciclo de vida y no se debe confundir el ahorro con su finalidad, que coincide con la realización de los objetivos de la vida del cliente-ciudadano. El ahorro es un medio y es necesario considerar los diferentes estados financieros en cada momento de la vida, actual y futura, personal y familiar. ¿Cuál debería ser el rol del asesor financiero dado el contexto económico actual? -    El rol del asesor financiero es ante todo social: la asesoría está orientada a la seguridad y comodidad que cada familia desea obtener para su futuro. En el siglo XXI un trabajo de calidad exige un método y el método del asesor financiero es la planificación. Los pasos son seis: establecer la relación profesional, identificar las necesidades, valorar la situación, elaborar el plan financiero, implementación del plan y su seguimiento. Además, se requiere la capacidad de ayudar a los clientes a decidir.  ¿Cómo cree que se debería incrementar la educación financiera del ciudadano? -    Educación financiera y asesoría son las dos medidas mas activas para ayudar a los ciudadanos a conseguir el bienestar económico. Además es importante realizar una educación que ofrezca resultados. La educación eficaz no sirve para elegir productos pero está orientada a enseñar a las familias sus necesidades, y ayuda al ciudadano a elegir el asesor mas adecuado.   http://www.efpa.es/noticia/606/sergio-sorgi-se-ha-de-educar-a-las-familias-para-que-aprendan-a-ahorrar- http://www.efpa.es/noticia/606/sergio-sorgi-se-ha-de-educar-a-las-familias-para-que-aprendan-a-ahorrar- Mon, 02 Apr 2012 12:00:00 +0100 Direcciones donde se realizarán los próximos exámenes del 12 de abril, para el DAF y el 13 de abril, para el Nivel II y EFA. Será imprescindible ver las Reglas Generales para los exámenes. Convocatoria del examen: 16:00h Inicio del examen: 16:30h LUGARES: DAF: Jueves, 12 de abril del 2012 A CORUÑA:  HOTEL MELIA MARIA PITA - Avenida Pedro Barrié de la Maza, 1 (15003 - A Coruña) ANDORRA: HUSA CENTRIL HOTEL - Avda. Meritxell, 87-89 (AD50 - Andorra La Vella) BARCELONA:  FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 123 - Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO - SALON "B" DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES -  Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) VALENCIA: HOTEL BARCELO VALENCIA - Avenida de Francia, 11 (46023 - Valencia) Nivel II y el EFA: Viernes, 13 de abril del 2012 BARCELONA: FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 8A - Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO - SALON "B" DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES - Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) MÁLAGA: HOTEL NH MÁLAGA - Avda. Río Guadalmedina, s/n (29007 - Málaga) http://www.efpa.es/noticia/602/direcciones-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-12-y-el-13-de-abril-2012- http://www.efpa.es/noticia/602/direcciones-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-12-y-el-13-de-abril-2012- Fri, 30 Mar 2012 12:00:00 +0100 Andrés Escardó, asociado EFA nº9014, ha colaborado en la 5ª publicación de El Consejo del Asesor Financiero Certificado EFPA España, publicado en el semanario económico Inversión, bajo el título: Comprar y mantener. Escardó cuenta con más de 20 años de experiencia en el mercado financiero uruguayo y certificado EFA desde enero de 2011, es actualmente responsable en la Mesa de Cambios de BBVA Uruguay de las áreas de Mercado, Banca Privada e Inversiones. http://www.efpa.es/noticia/600/el-suplemento-banca-privada-publica-el-5-consejo-del-asesor-financiero-firmado-por-andres-escardo http://www.efpa.es/noticia/600/el-suplemento-banca-privada-publica-el-5-consejo-del-asesor-financiero-firmado-por-andres-escardo Thu, 29 Mar 2012 12:00:00 +0100 El pasado viernes 23 de marzo, tuvo lugar en Vigo, la conferencia El rol del asesor financiero en la sociedad de hoy", a cargo del profesor Sergio Sorgi. Cerca de 100 asistentes se reunieron en este encuentro donde además, Dositeo Amoedo, delegado del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España (Galicia), presentó las conclusiones del EFPA Congress 2012, y, Josep Soler, director general del IEF y vicepresidente de EFPA Europa,  junto a Venancio Salcines, presidente de la Escuela de Finanzas, presentaron la próxima edición del curso EFP en Galicia. Resumen de la conferencia de Sergio Sorgi: El mundo está cambiando y el futuro estará donde esté la población joven, datos como la tasa de natalidad, la tasa de fecundidad, el % de jóvenes de entre 20 y 30 años que viven aún en casa (72% en España), el incremento en la esperanza de vida, todo esto nos dibuja un escenario futuro de población que obligará a organizar la sociedad de otra forma, dentro de esta nueva organización social, la figura profesional del asesor financiero tendrá un rol muy importante para las familias. En Inglaterra se ha realizado un estudio en el que se demuestra que una familia que cuenta con los servicios de un asesor financiero llega a la jubilación con mayor calidad de vida, con mayor patrimonio financiero (Resolution Foundation: A National Dividend: The Economic impact of financial advice). Está demostrado que la vida de una familia mejora si cuenta con un asesor financiero, la pregunta es ¿dónde encuentro un asesor financiero de calidad? ¿cómo identificar un asesor financiero cualificado?, y en este sentido, Sergio Sorgi, ha explicado el caso de Australia, donde las autoridades prepararon y enviaron a cada una de las familias una guía que les sirviera para encontrar un buen asesor financiero. En este punto, Sorgi comentó lo inapropiado de una web como "Finanzas para todos", que trata de explicar cómo "automedicarse" y eso es un error de las instituciones, que deberían ocuparse de poner en contacto a las familias con profesionales del asesoramiento financiero debidamente cualificados; es el caso de Australia o de la SEC americana, que disponen de una web donde una familia puede contactar con el asesor financiero que mejor se adapte a sus exigencias. Seguidamente,  el profesor se centró en el rol del asesor financiero: "¿qué hace un asesor financiero?" y "¿qué no hace un asesor financiero?" para que el cliente tenga claro qué servicios ha de recibir de los asesores financieros. Además, el experto explicó cómo trabaja un asesor financiero: han de tener un protocolo, y todas las instituciones han de ponerse de acuerdo para que las familias tengan una mayor educación financiera, para conseguir que cuando soliciten los servicios de este profesional,  éste siga un protocolo científico reconocido por todos ofreciendo: SEGURIDAD Y CALIDAD (como cuando se va al médico). Destacó la importancia que cuando la familia acude a su asesor financiero, lleve la documentación que este profesional necesite para asesorarle en vez de ser  el profesional el que se prepare para la visita. http://www.efpa.es/noticia/596/-el-asesor-financiero-te-dara-calidad-de-vida-segun-el-experto-sergio-sorgi http://www.efpa.es/noticia/596/-el-asesor-financiero-te-dara-calidad-de-vida-segun-el-experto-sergio-sorgi Tue, 27 Mar 2012 12:00:00 +0100 A raíz de la carta publicada por un directivo de Goldman Sachs acusando a la entidad de primar sus intereses a los de sus clientes, la revista Inversión ha publicado un reportaje, donde Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, ha participado defendiendo el asesoramiento de calidad, la necesidad de pensar en el cliente, la transparencia y la independencia. En definitiva, todos los mensajes que desde EFPA España se difunden como consustanciales al asesoramiento. http://www.efpa.es/noticia/594/carlos-tusquets-hemos-de-avanzar-en-prevencion-y-formacion-del-inversor- http://www.efpa.es/noticia/594/carlos-tusquets-hemos-de-avanzar-en-prevencion-y-formacion-del-inversor- Fri, 23 Mar 2012 12:00:00 +0100 Joan Pons, miembro del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, y abogado economista y socio del despacho Link Tax, participará mañana viernes 23, a las 12:00h, en el Encuentro Digital de Expansión.com. Pons impartió el 1er Taller Fiscal, exclusivo para EFPs el pasado 20 de marzo, que ha valorado de manera exitosa gracias a la colaboración de los asistentes. 1. ¿Cuál ha sido el objetivo de este 1er Taller? Se trata de impartir el taller con una visión práctica de una cuestión tan importante como la fiscalidad en la gestión patrimonios. Dando una visión global que incluye impuestos tan diferentes pero conectados entre sí como el IRPF, el Impuesto sobre el Patrimonio, el Impuesto sobre Sociedades y el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. 2. ¿Cómo surgió esta iniciativa? Una reflexión del Comité de Servicios a Asociados para dar un servicio de utilidad en grupos reducidos a los Financial Planner, que hasta ahora no se habían dado. Prueba de ello, es que los asistentes han acudido al taller después de haber estudiado el caso, proponiendo,  de manera muy activa, diversas respuestas alternativas a las cuestiones planteadas. 3. ¿Consideras que el caso práctico será útil para el desarrollo del trabajo diario? En la medida que este caso práctico abarca muy diversos aspectos relacionados con la fiscalidad, no existe una única solución sino que permite plantearnos diferentes alternativas de optimización fiscal, que es parte del trabajo diario de los Financial Planners. http://www.efpa.es/noticia/592/participa-en-el-encuentro-digital-de-expansion-com-a-cargo-de-joan-pons http://www.efpa.es/noticia/592/participa-en-el-encuentro-digital-de-expansion-com-a-cargo-de-joan-pons Thu, 22 Mar 2012 12:00:00 +0100 La Certificación European Financial Planer (EFP), otorgada por la European Financial Planning Association (EFPA), se considera el mayor estándar de cualificación profesional a nivel europeo en la gestión de patrimonios. Por ello, la Escuela de Formación de la Fundación de Estudios Financieros (FEF) y del Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF) ha diseñado el Executive Program EFPA European Financial Planner el cual permite: Elevar la preparación y cualificación profesional de este colectivo proporcionándole una formación sólida, teórico‐practica que permita mejorar la calidad de la información y asesoramiento que prestan a sus clientes. Capacitar a dicho colectivo para la obtención la obtención de la Certificación de EFP. Metodologías de Formación (Presencial y On Line): Presencial: 97 horas estimadas + 60 de estudio) On Line: 236 horas estimadas. Plazo máximo de un año. Lugar de celebración y horario: El curso presencial tendrá lugar en las instalaciones de la FEF, en la Avda de Brasil, 17, 28020 Madrid, en las siguientes fechas y horarios: 1- Áreas de Conocimiento: Sesiones de 3 horas, dos tardes a la semana, 19:00‐22:00 horas. Convocatoria Febrero-Julio: preparación examen EFPA Julio. Convocatoria Mayo-Noviembre: preparación examen EFPA Noviembre. 2- Talleres de Resolución de dudas y prácticas de examen: Previo a la convocatoria de examen de EFPA. Se ofrecerán 2 talleres de 8 horas cada uno en horario de viernes (17:00‐20:00 h) y sábado (09:00‐14:00 h.). Admisión e Inscripciones: Escuela de Formación de FEF e IEAF Avda de Brasil, 17. 28020 Madrid. Tº: 91 598 25 50. Fx: 91 556 89 67. E‐mail: formacion@fef.es Web: www.fef.es http://www.efpa.es/noticia/590/la-fundacion-de-estudios-financieros-fef-lanza-la-nueva-convocatoria-del-curso-de-preparacion-para-obtener-la-certificacion-efp http://www.efpa.es/noticia/590/la-fundacion-de-estudios-financieros-fef-lanza-la-nueva-convocatoria-del-curso-de-preparacion-para-obtener-la-certificacion-efp Tue, 20 Mar 2012 12:00:00 +0100 Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, y David Anglés, Responsable de desarrollo de negocio de Funds People, apuestan por la implicación de los asociados de EFPA España para fomentar el diálogo entre profesionales del sector financiero mediante sus artículos de opinión. Por este motivo, tanto la asociación como la revista mensual lanzan la propuesta de premiar a los 3 mejores artículos del mes. 1.    Andrea Carreras-Candi: ¿Por qué es importante la opinión del asociado para EFPA España? EFPA España es una asociación de profesionales del asesoramiento y la planificación financiera donde entre sus objetivos está el ser un recurso de prestigio y una fuente de opinión constante para los medios de comunicación en materia de asesoramiento y planificación financiera. Por eso es importante que los asociados se involucren dando su opinión sobre la situación económica actual, sobre productos financieros, sobre cambios que puedan producirse o que deben producirse en la Ley del Mercado de Valores (regulación), sobre la reforma del sistema financiero español, sobre la crisis, etc…EFPA España tiene voz y desde la asociación se trabaja para que ésta sea escuchada a través de los medios de comunicación y así llegue a inversores, a políticos, a organismos reguladores, en definitiva, que llegue al público en general. 2.    David Anglés:   ¿Cuál es el valor añadido de esta nueva acción? Desde Funds People nos complace poner en marcha esta iniciativa junto con EFPA España. Pensamos que puede contribuir a facilitar el debate y la reflexión entre los profesionales del asesoramiento financiero en España. Se trata de incentivar a los profesionales para que compartan sus opiniones y su visión sobre su actividad, los retos y las oportunidades para el asesoramiento en un entorno cada vez más complejo y en constante evolución. Los dos artículos finalistas y el ganador de cada mes se publicarán en Funds People y esperamos que su difusión sirva para generar un diálogo entre profesionales, afianzar las mejores prácticas y dar respuesta a los desafíos del momento actual. 3.    Andrea Carreras-Candi: ¿Cómo crees que los asociados acogerán esta nueva propuesta? Esta iniciativa surge de la idea de premiar los mejores artículos de opinión a través de su publicación en un medio de comunicación especializado, para que los asociados que han dedicado tiempo y esfuerzo en dar a conocer su opinión sobre materia relacionada con el asesoramiento financiero, obtengan un mayor reconocimiento profesional. Pienso que es atractiva la propuesta puesto que, no solo es una vía para obtener horas de formación para la recertificación, si no que además los mejores artículos se publicarán en una de las revistas de mayor prestigio en el sector financiero: Fundspeople, con más de 20.000 suscriptores.  Aquellos asociados que no deseen participar en el concurso pero que quieran dar su opinión enviando su artículo, también podrán hacerlo  y sus artículos serán igualmente evaluados por el comité de acreditación y certificación de EFPA España. 4.    David Anglés:   ¿Cuáles serán los requisitos para que el artículo pase a manos del Jurado? En los artículos se valorarán los conocimientos técnicos, así como la expresión, el sentido de la oportunidad y la relevancia del tema. En particular se valorarán los artículos capaces de aportar ideas para la mejora de la profesión o en los que, desde la óptica del asesoramiento financiero, se pueda contribuir de manera creativa con la mejora de la sociedad con valores como la responsabilidad y la solidaridad. El tema a tratar es de elección libre por parte del asociado y podrá ir desde asuntos relacionados con la marcha de los mercados o de la economía, hasta temas vinculados al ejercicio del asesoramiento financiero, pasando por los cambios regulatorios, la responsabilidad social y la ética en las finanzas. http://www.efpa.es/noticia/589/tu-opinion-tiene-premio-en-funds-people http://www.efpa.es/noticia/589/tu-opinion-tiene-premio-en-funds-people Mon, 19 Mar 2012 12:00:00 +0100 EFPA España organiza el próximo martes 20 de marzo el primer taller fiscal exclusivo para asesores financieros que cuentan con la certificación EFPA European Financial Planner (EFP) a las 9:00 horas en la sede de EFPA España en Barcelona (Gran Via, 670, 4ª planta): ¿Cómo optimizar fiscalmente un patrimonio financiero e inmobiliario? En concreto, durante la sesión, se analizarán las diferentes vías de optimización fiscal de un patrimonio financiero e inmobiliario a partir de un caso práctico. Joan Pons, miembro del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España y socio responsable de LinkTax, será el encargado de impartir el taller. La asistencia será válida por 3 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Planner (EFP). En la actualidad hay más de 100 asesores financieros certificados en España con esta cualificación profesional del más alto nivel. La certificación EFP, cuyos primeros exámenes se celebraron en España en 2010, acredita al asesor financiero para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel en banca privada, family offices y servicios de consultoría para patrimonios elevados. Publicaciones en medios: Funds People elEconomista.es http://www.efpa.es/noticia/588/efpa-espanya-organiza-el-primer-taller-fiscal-exclusivo-para-asesores-con-certificacion-efp-european-financial-planner- http://www.efpa.es/noticia/588/efpa-espanya-organiza-el-primer-taller-fiscal-exclusivo-para-asesores-con-certificacion-efp-european-financial-planner- Fri, 16 Mar 2012 12:00:00 +0100 De forma bienal, EFPA organiza en distintas plazas financieras españolas un encuentro de profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal, con el objetivo de mejorar y dar a conocer la profesión a la sociedad. Una profesión muy necesaria y que ofrece un servicio clave para todos. Hoy en día TODO EL MUNDO necesita disponer y poder acudir a un asesor financiero personal cualificado, aquella persona de confianza, clave en la vida diaria de cada uno que te aconsejará dónde invertir tu patrimonio y te guiará durante todo tu ciclo de vida financiera, atendiendo a tus necesidades financieras. Este año ha tocado en Valencia, después de los realizados en Barcelona y Madrid ¿por qué en Valencia? Además de ser una importante plaza financiera española, se ha querido realizar en la feria financiera Forinvest, que reúne la mayor y mejor oferta de todo lo relacionado con el mundo de las finanzas, desde productos y servicios financieros, inversiones, seguros, hasta soluciones tecnológicas. Esta 3ª Edición de EFPA Congress, bajo el tema central: Tras la crisis, ¿Giro radical hacia el cliente? Ha contado con 2 destacados ponentes: Antón Costas, catedrático de Economía de la UB; quien muy acertadamente sugirió que el título debería haber sido sin los signos de interrogación si no con los de exclamación, y Manuel Pizarro, presidente de Baker & Mc Kenzie, quien destacó que "la economía de mercado avanza a lomos de la destrucción creativa. La crisis supone que quien lo ha hecho mal se tiene que ir". Además, también se debatieron temas tan importantes como la necesaria educación financiera de los clientes frente a la obligada formación financiera de los asesores financieros. Este congreso ha contado con una novedad: La retransmisión directa de la jornada y media a través de internet (por vídeo streaming), consiguiéndose una media de 800 conexiones; donde los internautas (espectadores y oyentes on line) han podido hacer sus comentarios y formular sus preguntas directas a los ponentes a través del twitter, utilizando el Hashtag: #efpacongress12. Sumando las conexiones y los asistentes presenciales, podemos concluir que el congreso y las ponencias del mismo han sido visualizadas por más de 800 personas. Éxito rotundo de asistencia. Para concluir, nos gustaría dar las gracias a todos aquellos que han hecho posible el éxito de EFPA Congress 2012: a Joaquín Maldonado, delegado territorial del comité de servicios a asociados en la Comunidad Valenciana, por todo su apoyo e involucración, a la organización de Forinvest y Feria Valencia por habernos ofrecido el marco de su feria donde organizar nuestro congreso, a los ponentes, patrocinadores, al equipo de EFPA España y a todos los asociados que han contribuido con sus comentarios y preguntas y que hacen que la asociación vibre y se mantenga viva. Gracias a todos Andrea Carreras-Candi Ver vídeo resumen Leer resumen de las ponencias http://www.efpa.es/noticia/593/andrea-carreras-candi-agradecer-vuestra-asistencia-al-efpa-congress-2012- http://www.efpa.es/noticia/593/andrea-carreras-candi-agradecer-vuestra-asistencia-al-efpa-congress-2012- Fri, 16 Mar 2012 12:00:00 +0100 EFPA España junto con la colaboración de Funds People lanzan una nueva propuesta dirigida a los asociados que consiste en premiar los 3 mejores artículos del mes. Esta nueva acción se llevará a cabo desde el equipo de redacción de la revista mensual, que seleccionará cada mes los tres mejores artículos de opinión remitidos por los asociados de EFPA España y se designará un ganador y dos finalistas. Paralelamente, todos los artículos enviados serán evaluados por el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, asignándoles sus horas de formación correspondientes. Además, a principios del año que viene se seleccionará el mejor artículo del año 2012 El plazo para presentar los artículos será antes del día diez de cada mes a partir de abril de 2012.              ¿Cómo se deben presentar los artículos?: En castellano Extensión máxima en caracteres: 3000 sin espacios. Formato: Word. Tipo de letra: Times New Roman 12 puntos. ¿Cómo enviar tu artículo?: Asunto del correo: Concurso EFPA España y Funds People. El artículo se tendrá que adjuntar en un fichero llamado concurso.doc En la primera página del documento Word deberéis especificar el título y vuestro nombre. Enviar por email a estas 3 direcciones: vmazo@fundspeople.com , info@fundspeople.com y a recertificaciones@efpa.es Procedimiento: Los artículos de los dos finalistas serán publicados en la plataforma online de www.fundspeople.com y el artículo ganador aparecerá en la revista Funds People. Además, un jurado independiente nombrado por EFPA España en el que participarán representantes de EFPA, del mundo académico y de los socios corporativos de la asociación, seleccionará el mejor artículo del año. El ganador anual recibirá un premio otorgado por los socios corporativos de EFPA. El jurado valorará la calidad técnica y literaria de los trabajos así como la relevancia del tema presentado. En febrero de 2013 el jurado hará público el mejor artículo del año. Imprescindible: Cada participante sólo puede enviar un artículo por mes. El artículo no debe haber sido publicado en otro medio de comunicación. Publicación en Funds People http://www.efpa.es/noticia/587/efpa-espanya-y-funds-people-apuestan-por-la-opinion-de-los-asociados http://www.efpa.es/noticia/587/efpa-espanya-y-funds-people-apuestan-por-la-opinion-de-los-asociados Thu, 15 Mar 2012 12:00:00 +0100 Con motivo de la huelga general convocada para el 29 de marzo, EFPA España aplazará las fechas de los exámenes DAF, Nivel II y EFA de los días 29 y 30 de marzo al 12 y 13 de abril. Lugares donde se ralizarán los exámenes: Jueves, 12 de abril - NIVEL DAF: A CORUÑA ANDORRA BARCELONA MADRID VALENCIA Viernes, 13 de abril - Nivel II y EFA: BARCELONA MADRID MÁLAGA Si el lugar donde deseaba realizar el examen no se encuentra en los listados anteriores, debera notificar su reubicacion antes del 16 de marzo a EFPA España. Tan pronto como dispongamos de las direcciones exactas las comunicaremos y publicaremos en la página Web. http://www.efpa.es/noticia/572/aplazamiento-fecha-de-examenes-de-marzo http://www.efpa.es/noticia/572/aplazamiento-fecha-de-examenes-de-marzo Mon, 12 Mar 2012 12:00:00 +0100 16:30h-18:00h: MESA REDONDA 1  Nuevas tendencias en la distribución a través de redes sociales para el asesoramiento financiero Moderador: Enrique Borrajeros, presidente del comité de comunicación, EFPA España Marc Garrigasait, presidente de Koala Capital Sicav Benito Cabrera, agente de Bankinter y EFA Vicente Varó, community manager, Unience Resumen de la mesa http://www.efpa.es/noticia/553/-nuevas-tendencias-en-la-distribucion-a-traves-de-redes-sociales-para-el-asesoramiento-financiero-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/553/-nuevas-tendencias-en-la-distribucion-a-traves-de-redes-sociales-para-el-asesoramiento-financiero-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 18:15h-19:30h: MESA REDONDA 2 Comparadores online financieros como herramientas para la toma de decisiones de inversión y selección de productos Moderador: Josep Mir, presidente R.J Family Office Andrés Dancausa, director de marketing y desarrollo de negocio, socio de Iahorro.com Salvador Mas, director general de Openfinance Francisco Garcia Peñalver, fundador y director de Bankimia Oshcar Vidal, profesor de marketing digital en ESERP Business School Resumen de la mesa http://www.efpa.es/noticia/554/-comparadores-online-financieros-como-herramientas-para-la-toma-de-decisiones-de-inversion-y-seleccion-de-productos-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/554/-comparadores-online-financieros-como-herramientas-para-la-toma-de-decisiones-de-inversion-y-seleccion-de-productos-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 09:15h-09:30h Bienvenida y saludo del presidente de EFPA España: 10 años de certificación: hacia los 10.000 miembros Carlos Tusquets, presidente, EFPA España Jorge Vela, presidente, Forinvest, director general de Economía de la Generalitat Valenciana y director general del Instituto Valenciano de Finanzas http://www.efpa.es/noticia/555/bienvenida-y-saludo-del-presidente-de-efpa-espanya-10-anyos-de-certificacion-hacia-los-10-000-miembros-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/555/bienvenida-y-saludo-del-presidente-de-efpa-espanya-10-anyos-de-certificacion-hacia-los-10-000-miembros-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 09:30h-10:15h: CONFERENCIA DE APERTURA El futuro de la economía española Antón Costas, catedrático de Economía, Universidad de Barcelona (UB) Presentado por Joaquín Maldonado, delegado del comité de servicios a asociados en la Comunidad Valenciana. Resumen de la ponencia de Antón Costas http://www.efpa.es/noticia/556/anton-costas-el-futuro-de-la-economia-espanyola-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/556/anton-costas-el-futuro-de-la-economia-espanyola-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 10:15h-11:45h: MESA REDONDA 3 De la cualificación de los asesores a la cualificación de los clientes: por una mayor cultura financiera Moderador: Josep Soler, director general del IEF y vicepresidente EFPA Europa Simon Thomson, chartered Institute of Bankers in Scotland Antoni Ballabriga, director RSC, BBVA José Mª Lamamie de Clairac, Banco de España y responsable Plan de Educación Financiera José Sande, experto en Educación Financiera Gloria Caballero, responsable área de educación financiera de la CNMV Resumen de la 3ª mesa Redonda http://www.efpa.es/noticia/557/-de-la-cualificacion-de-los-asesores-a-la-cualificacion-de-los-clientes-por-una-mayor-cultura-financiera-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/557/-de-la-cualificacion-de-los-asesores-a-la-cualificacion-de-los-clientes-por-una-mayor-cultura-financiera-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 12:00h-14:00h: MESA REDONDA 4 El cambio drástico en las relaciones con el cliente Moderador: Santiago Satrústegui, vicepresidente EFPA España Las redes de agentes: Vittorio Colussi, consejero delegado, Banco Mediolanum y César González, director de red agencial de Bankinter La banca privada: Xavier Català, Banco Banif Los family offices: Borja Durán, consejero delegado de Wealth Solutions, Family Office Las EAFIs: Alejandro Martínez, socio-consultor EFE y ENE Multifamilyoffice, EAFI Las red bancaria: Manuel Casanova, director territorial de Levante, Barclays Resumen de la 4ª mesa Redonda http://www.efpa.es/noticia/558/-el-cambio-drastico-en-las-relaciones-con-el-cliente-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/558/-el-cambio-drastico-en-las-relaciones-con-el-cliente-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 15:00h-16:30h: MESA REDONDA 5 Formas de encarar las perspectivas de mercados en 2012 Moderador: David Anglés, responsable de Desarrollo de Negocio, Funds People Sebastián Velasco, director general de Fidelity, España, Portugal y LATAM: Un mundo a dos velocidades D.Jean-Dominique Bütikofer, director de renta fija emergente, UBP: Renta Fija emergente ¿por qué ahora? Una alternativa real a la tradicional inversión en renta fija Luisa Martínez, responsable de Análisis en Miramar Capital Asesores EAFI: Decoupling de la economía estadounidense del resto de economías mundiales Gonzalo Rengifo, director General Iberia & Latam, Pictet: Inversión en Crédito, una gran oportunidad para el 2012 Raúl Fernández, responsable de Distribución Externa, Amundi Iberia: Gestionando el riesgo con un enfoque value Diego López, socio de servicios financieros, responsable de Capital Markets SPAI (España, Portugal, África e Israel), Accenture: Los 10 principales retos del 2012 en los Mercados de Capitales Resumen de la 5ª mesa redonda http://www.efpa.es/noticia/559/-formas-de-encarar-las-perspectivas-de-mercados-en-2012-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/559/-formas-de-encarar-las-perspectivas-de-mercados-en-2012-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 16:30-17:30 Conferencia de clausura ¿Cómo va a evolucionar el sector financiero en esta década? Manuel Pizarro, presidente de Baker & McKenzie, ex presidente de IberCaja y de la Sociedad de Bolsas y Mercados. Presentado por el Molt Honorable president de la Generalitat Valenciana D. Alberto Fabra Resumen de la conferencia de Manuel Pizarro y Alberto Fabra http://www.efpa.es/noticia/560/manuel-pizarro-y-alberto-fabra-como-va-a-evolucionar-el-sector-financiero-en-esta-decada-efpacongress12 http://www.efpa.es/noticia/560/manuel-pizarro-y-alberto-fabra-como-va-a-evolucionar-el-sector-financiero-en-esta-decada-efpacongress12 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 Jueves 16 de febrero - EFPA Congress 2012 - 17:30-17:45 Clausura y despedida de EFPA Congress 2012 Carlos Tusquets, presidente, EFPA España Constantinos Christofides, presidente, EFPA Europa http://www.efpa.es/noticia/561/clausura-y-despedida-de-efpa-congress-2012 http://www.efpa.es/noticia/561/clausura-y-despedida-de-efpa-congress-2012 Wed, 07 Mar 2012 12:00:00 +0100 EFPA España comunicó durante el pasado mes que se sortearían 5 Cajas Smartbox entre los asistentes presenciales a EFPA Congress 2012. Los premiados disfrutarán de una Estancia Inolvidable con Encanto, eligiendo entre 250 hoteles rurales y urbanos de hasta 5* en parajes inolvidables durante un fin de semana. Los 5 asociados que han sido premiados son: Javier Lanza Molet, nº asociado 8844 Guillermo González Carrillo, nº asociado 8970 Salvador Ros Arias, nº asociado 1672 Miquel Català López, nº asociado 7920 Maria Inmaculada Fernández Moreno, nº asociado 9499 Cerca de 300 personas asistieron a la 3ª edición de EFPA Congress, los días 15 y 16 de febrero, en Valencia. Desde EFPA España, agradeceros vuestra asistencia y que disfrutéis de dicha estancia. http://www.efpa.es/noticia/568/efpa-entregara-5-smartbox-a-los-ganadores-del-sorteo-de-efpa-congress-12 http://www.efpa.es/noticia/568/efpa-entregara-5-smartbox-a-los-ganadores-del-sorteo-de-efpa-congress-12 Mon, 05 Mar 2012 12:00:00 +0100 Tras la celebración del congreso bienal EFPA Congress 2012 los pasados 15 y 16 de febrero en Valencia, llega el momento de la reflexión. El 8º debate de EFPA en la Red ha estado dedicado a las principales conclusiones que se fueron desgranando a lo largo de las dos jornadas. ¿La principal conclusión? El cliente debe ser el eje central del asesoramiento financiero. ¿La conferencia más comentada? Sin duda, la del catedrático de Economía Antón Costas, que realizó una ponencia magistral sobre cómo mejorar el futuro de la economía española. El asociado Jesús B. Álvarez Tremiño se queda con dos razonamientos positivos de Costas: Bajar la deuda sin dejar de crecer si queremos un futuro mejor en nuestra economía y la importancia de la certificación y profesionalidad en el sector financiero. Carlos Piñero Porro también destaca el maravilloso discurso de Costas: Me quedo con una de la últimas citas: Sacar a vuestros hijos de las casas. Coincide con una de mis principales opiniones: el futuro de la productividad de nuestro país pasa por un vuelco grande la política de vivienda y alquiler. La última reforma laboral ayudará a ello, estoy seguro. En este mismo sentido coincide el asociado Hugo Beltrán: Antón Costas habló muy claro y sin pelos en la lengua. La recaída en la recesión provocada por las inteligentes medidas de austeridad de Europa, la ecuación de crecer a la vez que nos desendeudamos a medio plazo, la responsabilidad del BCE en mantener los tipos a largo bajos mediante sus intervenciones que se deberían potenciar para precisamente poder crecer a la vez que nos desendeudamos. El debate también ha contado con la participación del presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, Francisco Marín, que siguió muy de cerca todas las ponencias del congreso. Marín está de acuerdo en que el cliente como siempre- debe ser el centro, pero hay que plantearse tres cosas: Cómo dirigirse al cliente: se acabó la preeminencia de la oficina bancaria, los clientes, sobre todo los jóvenes se informan y se comunican por otros canales; hay que oír al cliente, no sólo machacarlo con nuestro discurso sin dejarle hablar y, sobre todo, escucharle; y, por último, hay que formarse y saber explicarle al cliente qué se le está vendiendo. Por otra parte, Luisa Martínez, que participó en una de las mesas redondas del congreso, subraya que una de las principales ideas del congreso es que los asesores financieros hoy en día tienen que estar más informados y preparados que nunca. Vivimos en un mundo donde las redes sociales, portales de internet o blogs arrojan muchísimas noticias del ámbito financiero y debemos estar muy bien informados para poder distinguir lo que es veraz y de esta forma poder informar correctamente a nuestros clientes. Tanto Luisa Martínez como Gerard Domínguez son además críticos con el papel de la CNMV y el Banco de España: No parecen dar prioridad a la aprobación de un proceso de certificación obligatorio para profesionales de nuestra industria en España. En países como Reino Unido o Estados Unidos sería impensable encontrar a un asesor debidamente acreditado. Por tanto, aún nos queda bastante camino por recorrer para poder estar al nivel de los principales países en asesoramiento financiero. Vicente Varó, también coincide con el resto, le gustó especialmente la visión de Antón Costas: "La destrucción creativa y lo de echar a los jóvenes de casa para fomentar la innovación fueron ideas que se me quedaron" http://www.efpa.es/noticia/570/los-asociados-de-efpa-espanya-destacan-que-el-cliente-debe-ser-el-eje-central-del-asesoramiento-financiero http://www.efpa.es/noticia/570/los-asociados-de-efpa-espanya-destacan-que-el-cliente-debe-ser-el-eje-central-del-asesoramiento-financiero Mon, 05 Mar 2012 12:00:00 +0100 Reportaje sobre las hipotecas en divisas con la colaboración de Santiago Pons, asociado EFA desde hace 8 años. El artículo se ha publicado en El País Negocios donde el enfoque es muy práctico ya que explica los pros y contras del producto, cómo funcionan, entre otros. Pons destaca que el problema es que muchas veces las entidades financieras no informaron en su día lo suficientemente bien y se pasó por alto un pequeño detalle: que con el movimiento de la divisa no solo sube la letra mensual sino también el importe total de la deuda. http://www.efpa.es/noticia/569/reportaje-en-el-pais-con-la-voz-de-santiago-pons http://www.efpa.es/noticia/569/reportaje-en-el-pais-con-la-voz-de-santiago-pons Mon, 05 Mar 2012 12:00:00 +0100 Con motivo de EFPA Congress 2012, congreso celebrado en Valencia los días 15 y 16 de febrero en el marco de la Feria Forinvest, Gloria Caballero, responsable de Educación Financiera de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha citado los siete errores clave de la pérdida de confianza entre asesor y cliente: Sin información sobre gastos. Ausencia de contratos financieros Poca información sobre valores poco líquidos Uso de técnicas agresivas de captación de clientes Valoración incorrecta del perfil de cliente Falta de asesoramiento por causas que no son razonables Falta de cultura financiera. Junto a estas malas prácticas, Caballero ha remarcado que no es normal que la mitad de reclamaciones sean rechazadas porque el cliente no tiene razón. Publicación en Finanzas.com http://www.efpa.es/noticia/567/-la-mitad-de-reclamaciones-son-rechazadas-porque-el-cliente-no-tiene-razon-segun-la-cnmv http://www.efpa.es/noticia/567/-la-mitad-de-reclamaciones-son-rechazadas-porque-el-cliente-no-tiene-razon-segun-la-cnmv Wed, 29 Feb 2012 12:00:00 +0100 El próximo 12 de abril tendrá lugar el examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y posteriormente el día 13 de abril los exámenes de Nivel II y EFA. La fecha límite de inscripción será el 9 de marzo. ¿CÓMO PROCEDER A LA INSCRIPCIÓN?: (Ver Reglas Generales) Enviar la documentación por email a informacion@efpa.es antes de la fecha límite de inscripción (9 de marzo). Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) * Una vez aprobado el examen DAF se dispone de un máximo de tres años para superar el Nivel II. Documentación para el Nivel II y para el EFA: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen EFA). * El Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. LUGARES DONDE SE REALIZARÁN LOS EXÁMENES: Dependerá del número de inscritos por ciudad, y se conocerá una vez pasada la fecha límite de inscripción. Posteriormente, se publicará en la web las ciudades dónde se realizarán los exámenes. Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad donde desea  realizarlo, contactaremos con usted para que especifique su reubicación. La fecha límite de reubicación será el 16 de marzo. Diez días antes a la fecha del examen, recibirá por e-mail la convocatoria con el detalle del examen (ciudad, dirección, hora, etc). http://www.efpa.es/noticia/552/fechas-de-inscripcion-para-la-1-convocatoria-de-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-del-2012-del-12-y-13-de-abril- http://www.efpa.es/noticia/552/fechas-de-inscripcion-para-la-1-convocatoria-de-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-del-2012-del-12-y-13-de-abril- Wed, 25 Jan 2012 12:00:00 +0100 EFPA España ha acordado participar en el proyecto piloto EFEP (European Financial Education Partnership) a través de la canalización de voluntarios, miembros de EFPA España, para impartir talleres de educación financiera en diversas escuelas e institutos a alumnos de primero y segundo de bachillerato. En esta etapa inicial, los centros seleccionados están ubicados en la provincia de Barcelona. EFEP es un partenariado internacional financiado por la Comisión Europea y constituido por seis socios principales de Alemania, España (IEF), Grecia, Holanda, Italia y Reino Unido; además de contar con otros socios colaboradores de Eslovenia, Malta, Polonia y Portugal. En España, se han desarrollado cinco talleres distintos: "Administrando tu dinero": Finanzas personales del día a día. "Finanzas para la vida": Introducción a la planificación financiera personal. "Endeudarse con sensatez": La importancia del ahorro y cómo seleccionar productos financieros de crédito. "Inversión inteligente": Características de los productos financieros de ahorro/inversión y cómo seleccionarlos. "Hipoteca sí/ Hipoteca no": Compra vs. alquiler de vivienda. La experiencia que existe en otros países con proyectos similares es muy positiva para los alumnos y muy gratificante para los voluntarios. No cabe duda que la coyuntura actual todavía lo hace más necesario. Quien desee participar ha de conocer que la exigencia en dedicación será, aproximadamente: Reunión de 2 horas, lunes 30 de enero (17:30 a 19:30) para explicar los detalles del proyecto. Sede EFPA España, Barcelona Sesión de formación de formadores, al menos a una de las dos previstas (en función de los talleres) de 4 horas, inicialmente (se confirmará en la reunión del 30 de enero) los días 8 y 9 de febrero de 16:00 a 20:00. Sede EFPA España, Barcelona. Disponibilidad para impartir entre 5 y 10 talleres. Los talleres tienen una hora de duración cada uno, a lo que se debería añadir el tiempo de desplazamiento. Procuraremos impartir dos talleres seguidos en cada sesión para reducir los desplazamientos. Los talleres se realizarán en las escuelas/institutos que se asignen en función de la disponibilidad horaria. La impartición será en horario matinal entre febrero y marzo. Aquellos miembros de EFPA España que estén inicialmente interesados en participar pueden manifestarlo y enviar un CV actualizado a Mónica Cosano (mcosano@efpa.es) durante esta semana. http://www.efpa.es/noticia/550/efpa-espanya-apuesta-por-los-talleres-de-educacion-financiera-impartidos-por-sus-asociados http://www.efpa.es/noticia/550/efpa-espanya-apuesta-por-los-talleres-de-educacion-financiera-impartidos-por-sus-asociados Mon, 23 Jan 2012 12:00:00 +0100 EFPA España ha acordado aplicar un descuento exclusivo a nuestros asociados interesados en realizar el examen EFPA European Financial Planner (EFP), que les llevará a la certificación de mayor  nivel europeo. Se beneficiarán de un 30% sobre los derechos de examen todos aquellos que  disponen de la certificación EFA en vigor. http://www.efpa.es/noticia/546/descuento-especial-para-los-efa-s-en-los-derechos-de-examen-al-efp http://www.efpa.es/noticia/546/descuento-especial-para-los-efa-s-en-los-derechos-de-examen-al-efp Wed, 18 Jan 2012 12:00:00 +0100 Alfonso Roa, Presidente del Comité de Certificación y Acreditación de EFPA España, informa sobre las novedades fiscales que deberían ser objeto de estudio por los candidatos que se presenten a las acreditaciones DAF, EFA y EFP. Se trata de novedades incorporadas al ámbito fiscal por la normativa aprobada en los últimos meses (principalmente, el RDL 9/2011, el RDL 13/2011 y el RDL 20/2011). Dichas novedades fiscales se incorporaran en la Convocatoria de Julio de 2012. 1.      En el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas:  Gravamen complementario sobre la base liquidable general. Gravamen complementario sobre la base liquidable del ahorro. Nuevos tipos de retención a cuenta aprobados por el RDL 20/2011. Nueva configuración de la deducción por inversión en vivienda habitual, recuperándose el régimen anterior. Extensión al año 2012 de la reducción del 20% para el cálculo de los rendimientos netos de actividades económicas vinculadas al mantenimiento/creación de empleo. 2. En el Impuesto sobre Sociedades: Nuevos tipos de pago fraccionado aprobados en el RDL 9/2011 y confirmados por el RDL 20/2011. Extensión a 2012 del tipo de gravamen reducido del 20% para las micropymes que cumplan con la condición de mantenimiento o creación de empleo. Incremento de los tipos de retención a cuenta. 3. En el Impuesto sobre la Renta de no Residentes: Nuevos tipos de gravamen aprobados por el RDL 20/2011. 4. En el Impuesto sobre el valor Añadido: Tipo reducido del 4% a la adquisición de vivienda 5. En el Impuesto sobre el Patrimonio: Recuperación del gravamen en los términos del RDL 13/2011 http://www.efpa.es/noticia/545/novedades-fiscales-para-candidatos-daf-efa-y-efp-en-la-convocatoria-de-julio-de-2012 http://www.efpa.es/noticia/545/novedades-fiscales-para-candidatos-daf-efa-y-efp-en-la-convocatoria-de-julio-de-2012 Tue, 17 Jan 2012 12:00:00 +0100 Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, ha intervenido en el reportaje especial "Pasado, Presente y Futuro de la Banca Privada en España", donde una veintena de responsables de banca privada de entidades españolas e internacionales que operan en el mercado español ofrecen su visión sobre el negocio, los principales retos que afronta y las oportunidades que se abren para los próximos años. Satrústegui ha intervenido defendiendo conceptos como independencia, transparencia y asesoramiento en el sector financiero. El reportaje, iniciativa del revista mensual Funds People, ha contado con la colaboración de la consultora Nfoque Advisory Services y la productora Iniciativas.tv. Publicación en Funds people http://www.efpa.es/noticia/551/santiago-satrustegui-colabora-en-el-documental-sobre-la-banca-privada-en-espanya- http://www.efpa.es/noticia/551/santiago-satrustegui-colabora-en-el-documental-sobre-la-banca-privada-en-espanya- Thu, 12 Jan 2012 12:00:00 +0100 Las redes sociales y el sector financiero ya están unidas y cada vez más profesionales las utilizan. Uno de los principales motivos por los que desde EFPA  valoramos la importancia de comunicarnos con nuestros asociados a través de este nuevo medio, fue para dar más visibilidad y transparencia, informando de noticias financieras, actividades del sector así como resolver las dudas que se les plantean. En mayo del 2011 alcanzamos las 1000 visitas diarias a nuestra página Web; sabiendo que el mayor tráfico, proviene de nuestra actividad en las redes sociales. Y en octubre de este año 2011 hemos sobrepasado ya los 1000 usuarios Facebook y Twitter. http://www.efpa.es/noticia/513/gracias-a-vosotros-mas-de-1000-seguidores-en-facebook-y-twitter http://www.efpa.es/noticia/513/gracias-a-vosotros-mas-de-1000-seguidores-en-facebook-y-twitter Thu, 29 Dec 2011 12:00:00 +0100 Los niños de San Idelfonso cantan uno tras otro los diferentes premios del sorteo de Navidad y, por fin, sale el esperado Gordo. Miras tus décimos y, tras comprobaciones, te das cuenta de que uno de tus números coincide con el primer premio. En algún momento todos hemos soñado con vivir este momento pero ¿y si se hiciera realidad? Después de la alegría inicial, hay que darse cuenta de que disponer de un excedente de dinero también es una enorme responsabilidad. Mal gestionado, -mal gastado, -mal ahorrado-, generará una enorme insatisfacción; bien gestionado, -bien gastado, bien ahorrado-, puede ayudar, a medio y largo plazo, a aumentar las posibilidades de nuestra economía: emprender un nuevo negocio, educar a nuestros hijos, asegurarnos una cómoda jubilación... EFPA España ha elaborado un documento, con cinco cuestiones que es imprescindible plantearse a la hora de gestionar el importe que nos puede tocar con el Gordo de Navidad o con algún otro de los premios mayores: ¿Tengo que pagar impuestos? Los premios de la Lotería Nacional están exentos del IRPF pero una vez invertido tendremos que pagar los impuestos correspondientes a los rendimientos que genere. Eso sí, algunos productos financieros, como los fondos, ayudan a diferir el pago de estos impuestos. Por otra parte, si nos gastamos el dinero, pagaremos otro tipo de impuestos como el IVA o las Transmisiones Patrimoniales. ¿Me conviene amortizar mi hipoteca? Cada caso es distinto porque cada familia parte de una situación financiera distinta. En general, el mundo entero está intentando reducir su deuda, pero si nuestra financiación es adecuada (coste, plazos, saldo pendiente de amortizar...), no hay porqué ir corriendo a levantar el préstamo. A lo mejor podemos encontrar inversiones seguras que rindan más que el coste de la hipoteca. En ese caso mejor no cancelar, sobre todo teniendo en cuenta que las amortizaciones de los préstamos hipotecarios en los próximos años pueden beneficiarse de la deducción por inversión en vivienda habitual. ¿Me afectará al Impuesto de Patrimonio? Sí, el Impuesto de Patrimonio nos afectará. Tanto si lo invertimos como si lo mantenemos en efectivo, pasará a formar parte de nuestro patrimonio y, por lo tanto, desde este año 2011 estará sujeto al impuesto si supera, junto al resto de nuestro patrimonio,  los límites exentos, básicamente el de 700.000 euros de mínimo exento general y el de 300.000 euros de vivienda habitual, sin perjuicio de la regulación que haya establecido cada Comunidad Autónoma respecto a estos límites y otras bonificaciones. Por ejemplo, en Madrid y Valencia se ha aprobado la bonificación del 100% del Impuesto. ¿Dónde invierto el dinero? Lo primero es no precipitarse. Hay que ser consciente de los riesgos que se afronta en las inversiones: cuanto mayor sea el riesgo, más dinero podrá ganar, pero también perder. Por otra parte, hay que tener en cuenta la fiscalidad de cada producto financiero y conocer bien en qué estamos invirtiendo nuestro dinero. Asesórese profesionalmente. Vigile y cuide bien su dinero. Todos los puntos anteriores no tienen ningún sentido si no cuidamos y gestionamos bien nuestras inversiones. Como las inversiones no son algo estático, es importante contar con un sistema de seguimiento y evaluación que permita tomar decisiones adecuadas teniendo en cuenta todos los factores, las variaciones de mercado y los cambios en nuestras circunstancias personales. El concepto inversión, va asociado al largo plazo. Un asesor financiero le puede ayudar a adecuar las inversiones que mejor se adapten a sus necesidades teniendo en cuenta el horizonte temporal. Invertir a corto plazo es igual a especular. Un asesor financiero cualificado que nos acompañe en la planificación de nuestras finanzas personales puede resultar muy útil para mantener el patrimonio en buenas condiciones. Sólo un dato: según las estadísticas, tres cuartas partes de los ganadores de la lotería al cabo de cinco años tienen mucho menos dinero del que les tocó. Enrique Borrajeros, Presidente del Comité de Comunicación de EFPA España, participó en el reportaje en TVE1, sobre ¿Qué hacer con el dinero del Gordo de Navidad? http://www.efpa.es/noticia/511/-que-hacer-con-el-gordo-de-navidad- http://www.efpa.es/noticia/511/-que-hacer-con-el-gordo-de-navidad- Wed, 28 Dec 2011 12:00:00 +0100 Con nº asociado 1094 European Financial Advisor (EFA), desde noviembre del 2004, José Luis Pereira Feijoo ha sido nombrado recientemente (26/10/2011) como nuevo Director de Pastor Banca Privada de Ourense, oficina de nueva apertura. Hasta entonces, en Junio del 2000 trabajó en Banco Pastor, S.A. seguido de noviembre de 2003 hasta noviembre de 2009, desempeñando el cargo de responsable del área de particulares y de banca personal en la oficina principal de Ourense. Posteriormente, desde noviembre de 2009 a octubre de 2011 ha sido director de la oficina de Chantada (Lugo). Pereira es licenciado en ciencias Empresariales por la Universidad de Santiago de Compostela. http://www.efpa.es/noticia/512/jose-l-pereira-feijoo-nuevo-director-de-pastor-banca-privada-en-ourense http://www.efpa.es/noticia/512/jose-l-pereira-feijoo-nuevo-director-de-pastor-banca-privada-en-ourense Wed, 28 Dec 2011 12:00:00 +0100 La quinta convocatoria de Forinvest, Foro-Exposición Internacional de Productos y Servicios Financieros, Inversiones, Seguros y Soluciones Tecnológicas para el Sector abrirá sus puertas en Feria Valencia del 15 al 17 de febrero. Una nueva convocatoria de la muestra que acogerá como novedad en 2012 la celebración del Congreso bianual de la EFPA (European Financial Planning Association). Así lo comunicaron en la Bolsa de Valencia los ponentes de la mesa de debate organizada por la EFPA y Forinvest, con motivo de la presentación del EFPA Congress 2012 en la ciudad levantina. Moderado por Joaquín Maldonado, delegado Territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Valencia y miembro del Comité Organizador de Forinvest, el coloquio acercó la particular visión de expertos del mundo financiero sobre la actual coyuntura económica, tanto española como internacional. Antonio Salido, head of Marketing & Communication Spain & Portugal de Fidelity, abordó las oportunidades de gestión activa en renta fija global. Según él y pese a la actual coyuntura de inestabilidad, "existen buenas oportunidades de inversión si miramos a largo plazo, y esto hay que saber transmitirlo". Salido insistió en la necesidad de reforzar la protección y el crecimiento, en un momento en el que según explicó la incertidumbre política está ampliando los diferenciales de riesgo. Por ello instó a las Administraciones a tomar decisiones cuanto antes ya que, y tal y como afirmó, "el margen de actuación de los gobiernos se está agotando", Por su parte con su discurso José Daniel Fornos, director de Marketing y Servicio de Atención al Cliente de Pictet & CIE (Europa), apostó por la alta rentabilidad por dividendos como alternativa de inversión para el año 2012. Para Fornos,"creemos que es en las empresas que trabajan en los servicios públicos en las que existen mayores posibilidades de encontrar valor". Por ello se decantó por la inversión en empresas de infraestructuras y utilities (como agua, gas o electricidad), como la mejor opción. Activos, que según subrayó, tienden a mejores resultados en periodos bajistas. Felipe A. Lería, director de UBP arrancó su intervención con una cita del filósofo Bertrand Rusell. Tal y como afirmó, "gran parte de las dificultades por las que atraviesa el mundo se debe a que los ignorantes están completamente seguros, mientras que los inteligentes llenos de dudas". El representante de Union Bancaire Privée realizó un repaso de la situación económica internacional. Según explicó, "lo que ocurre es que los consumidores norteamericanos han estado conduciendo la economía mundial con un coche comprado a crédito y esto ha duplicado la deuda y ha provocado una dicotomía: que los países más endeudados sean las economías más avanzadas". Frente a esta realidad y en términos de oportunidades de inversión, Lería recalcó que la deuda soberana es más un riesgo que una oportunidad, mientras que una buena alternativa es la deuda corporativa, particularmente en Estados Unidos, así como los fondos de high yield o alto rendimiento, junto con la deuda emergente. MODELO AMERICANO MEJOR QUE EL EUROPEO Cerrando el debate intervino Javier Bollaín, director de Gesbankinter quien se mostró contundente al afirmar que el año que viene Europa entrará en recesión. Según él, "pese a todo, el modelo norteamericano de esta tragedia es mejor que el europeo". Y es que según detalló, en la Unión Europea nos enfrentamos por un lado a problemas fiscales, problemas de crecimiento e incluso democráticos. Pero, y sobre todo, se refirió a la necesidad de establecer un orden político entre los gobernantes europeos para tratar de solventar lo antes posible la situación. Y es que y según Bollaín, "el momento en el que nos encontramos no es una situación financiera, sino una situación política". La conferencia se anunció ayer como la antesala de la que será la convocatoria 2012 del EFPA Congress que abrirá sus puertas en Feria Valencia los días 15 y 16 de febrero. El evento se enmarca por primera vez dentro del certamen Forinvest que contó con la presencia de más de 100 asistentes, entre ellos asociados de EFPA España. La muestra celebrará su quinta edición del 15 al 17 de febrero, reuniendo la mayor oferta en España de productos y servicios del mundo financiero y asegurador. Un salón que se completará con el desarrollo en paralelo del V Forum Forinvest, la IV edición del Foro Internacional del Seguro, así como la II edición del Foro de Finanzas Personales. Publicaciones: ValenciaPlaza, Grupo Aseguranza, Veintepies.com, Monedaúnica.net http://www.efpa.es/noticia/506/medios-regionales-de-valencia-hacen-eco-del-3er-congreso-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/506/medios-regionales-de-valencia-hacen-eco-del-3er-congreso-de-efpa-espanya Fri, 16 Dec 2011 12:00:00 +0100 Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, ha intervenido en un reportaje de TVE en horario de máxima audiencia, donde ha defendido la importancia de que los inversores se asesoren bien antes de comprar cualquier producto financiero. http://www.efpa.es/noticia/507/santiago-satrustegui-defiende-el-buen-asesoramiento-en-tve http://www.efpa.es/noticia/507/santiago-satrustegui-defiende-el-buen-asesoramiento-en-tve Fri, 16 Dec 2011 12:00:00 +0100 EFPA España presenta el próximo miércoles 14 de diciembre a las 17:00 horas en la Bolsa de Valencia su congreso bianual "EFPA Congress 2012", que se celebrará en febrero, los días 15 y 16, con una mesa redonda de expertos que analizarán la actual situación financiera nacional e internacional. Isabel Giménez, directora general de la FEBFV (Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros de Valencia), será la encargada de presentar el acto, y Joaquín Maldonado, delegado Territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Valencia, moderará la mesa redonda. Los expertos que participarán en la presentación de "EFPA Congress 2012" serán Antonio Salido, responsable de márketing y comunicación de Fidelity; José Daniel Fornos, director de marketing y servicio de atención al cliente de Pictet & CIE (Europa); Felipe A. Lería, director de UBP; y Javier Bollaín, director de Bankinter Gestión de Activos. La asistencia a esta conferencia será válida por 2 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA)™ y EFPA European Financial Planner (EFP)™. http://www.efpa.es/noticia/503/efpa-espanya-presenta-efpa-congress-2012- http://www.efpa.es/noticia/503/efpa-espanya-presenta-efpa-congress-2012- Tue, 13 Dec 2011 12:00:00 +0100 Direcciones donde se realizarán los próximos exámenes del 15 de diciembre, para el DAF y el 16 de diciembre, para el Nivel II y EFA. Será imprescindible ver las Reglas Generales para los exámenes. Convocatoria del examen: 16:00h Inicio del examen: 16:30h LUGARES: DAF: Jueves, 15 de diciembre del 2011 A CORUÑA:  HOTEL MELIA MARIA PITA - Avenida Pedro Barrié de la Maza, 1 (15003 - A Coruña) BARCELONA:  FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 8A - Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) LAS PALMAS DE GRAN CANARIAS: HOTEL NH IMPERIAL PLAYA - Calle Ferreras, 1 (35008 - Las Palmas de Gran Canaria) GRANADA:  FACULTAD DE CIENCIAS DE LA UNIVERSIDAD DE GRANADA - AULA M3 -  Avenida del Doctor Severo Ochoa, s/n (18001 - Granada) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO -  Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid)  - SALON "B" DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES PAMPLONA: HOTEL TRYP SANCHO RAMIREZ -  Calle de Sancho Ramírez, 11  (31008 - Pamplona) SANTANDER:  FACULTAD DE DERECHO - AULA 1B - UNIVERSIDAD DE CANTABRIA -  Avda. de los Castros, s/n (39005 - Santander)   Nivel II y el EFA: Viernes, 16 de diciembre del 2011 A CORUÑA: HOTEL MELIA MARIA PITA -  Avenida Pedro Barrié de la Maza, 1 (15003 - A Coruña) BARCELONA: FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 8A - Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) BILBAO: HOTEL BARCELO NERVION - Paseo del Campo de Volantín, 11 (48007 - Bilbao) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO -  Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) - SALON "B" DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES PAMPLONA: HOTEL TRYP SANCHO RAMIREZ - Calle de Sancho Ramírez, 11  (31008 - Pamplona) SANTANDER: FACULTAD DE DERECHO - AULA 1B -  Avda. de los Castros, s/n (39005 - Santander) - UNIVERSIDAD DE CANTABRIA SEVILLA: HOTEL MELIA LEBREROS - Calle Luis de Morales, 2  (41018 - Sevilla) VALENCIA: HOTEL BARCELO VALENCIA - Avenida de Francia, 11 (46023 - Valencia) http://www.efpa.es/noticia/501/direcciones-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-15-y-el-16-de-diciembre-2011- http://www.efpa.es/noticia/501/direcciones-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-15-y-el-16-de-diciembre-2011- Wed, 07 Dec 2011 12:00:00 +0100 El pasado jueves 24 de noviembre tuvo lugar la Jornada de EFPA España en Borsadiner: "La relación banca/cliente. Nuevas tendencias en la gestión de los patrimonios financieros", a la que asistieron más de 150 personas y fue seguida en directo por vídeo streaming, consiguiéndose más de 1.700 conexiones. Los usuarios realizaron numerosas aportaciones con comentarios en el chat y en las principales redes sociales utilizando el hashtag #efpaborsadiner11. Desde el inicio de la conferencia, a las 16:00h hasta que finalizó, a las 20:00h,  la web de EFPA España (www.efpa.es) recibió 1766 conexiones en el player del streaming. Madrid fue el principal foco de usuarios además de las visitas desde París (Francia), San Francisco (EE.UU.), Ginebra (Suiza), Sandaker (Noruega), Canarias, Gijón, La Coruña o Granada. 1- VÍDEOS DE LA JORNADA: "Reinventar los servicios financieros" con Josep Soler Vicepresidente de EFPA Europa y Roger Peverelli, Socio de VODW, consultoría de estrategia, Holanda. "La relación banca-cliente" con Alicia Miguel, Redactora de Funds People; Jorge Soley, Profesor Extraordinario del Departamento de Dirección Financiera, IESE; Marcos Lamelas, Redactor-jefe de Agencia EFE Cataluña y como moderador Josep Soler. "¿Qué va a comportar MiFID II y UCITS desde un punto de vista práctico?" con Carlos Tusquets Presidente de EFPA España y Gloria Hernández, Abogada Socia de Deloitte. "Novedades y tendencias en los modelos de gestión de patrimonios" con José Daniel Fornos, Director de márketing y servicio de atención al cliente de Pictet & Cie (Europa), Adelaide Mercier, Assistant Manager Wealth Planner, Wealth Analysis & Planning Department, Dexia. Nuria Trio, Directora General Adjunta Área de Negocio de Amundi Iberia, SGIIC Amundi. Ignacio Lana, Sales-director Spain, Carmignac y como moderador, Carlos Tusquets, Presidente, EFPA España. 2- ENTREVISTAS QUE SE REALIZARON A VARIOS DE LOS PONENTES: Josep Soler José Daniel Fornos Gloria Hernández Alicia Miguel Marcos Lamelas Reggy de Feniks  Andrea Carreras-Candi directora de EFPA España intervino en Gestiona Radio.com comentando la encuesta que se presentó en Borsadiner. Escuchar 3- COMENTARIOS Y APORTACIONES EN EL CHAT:   http://www.efpa.es/noticia/499/exito-de-participacion-presencial-y-de-conexiones-en-la-jornada-de-efpa-espanya-en-borsadiner-2011 http://www.efpa.es/noticia/499/exito-de-participacion-presencial-y-de-conexiones-en-la-jornada-de-efpa-espanya-en-borsadiner-2011 Mon, 05 Dec 2011 12:00:00 +0100 El pasado 29 de noviembre se organizó en Barcelona una conferencia bajo el título  "El restablecimiento del Impuesto sobre el Patrimonio". con la presencia de 95 asesores financieros. Joan Pons Gomar, socio responsable de LinkTax y miembro del Comité de Servicios a Asociados de EFPA  España dió la conferencia. Entre las preguntas de los asistentes, destacar la preocupación por la situación en aquellas comunidades que aún no han modificado su actual legislación, vigente ya en el 2007, y que no recogen actualizaciones en los mínimos exentos o en la reducción por vivienda. Asimismo, las preguntas se centraron en la definición de empresa familiar, como patrimonio exento o en el límite del 60% entre la base Imponible, como máxima cuota conjunta de IRPF e IP. PRESENTACIÓN <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:550px;height:194px" id="b1023c3e-8385-20c9-6f7d-155263b1171e" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=111205151711-586693e0669d440db2b8ec10ed59a96e" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:550px;height:194px" flashvars="mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=111205151711-586693e0669d440db2b8ec10ed59a96e" /></object><div style="width:550px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/pons?mode=window&backgroundColor=%23222222" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=economia" target="_blank">More economia</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/500/impuesto-sobre-el-patrimonio-por-joan-pons http://www.efpa.es/noticia/500/impuesto-sobre-el-patrimonio-por-joan-pons Sun, 04 Dec 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha modificado los requisitos para obtener la certificación EFPA European Financial Planner (EFP), a la que hasta ahora sólo podían acceder los asesores con la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA). A partir de enero de 2012, también podrán presentarse al examen aquellas personas que dispongan de las certificaciones y titulaciones profesionales CFA, CEFA, FRM, CAIA, CIIA, PRMIA y CFP, siempre que hayan sido obtenidas en los diez últimos años. Además de estas certificaciones o titulaciones, los asesores financieros que estén interesados en realizar el examen EFP tendrán que acreditar al menos tres años de experiencia profesional en el sector financiero. Tras aprobar el examen, tendrán que justificar durante los dos primeros años que 20 de las 40 horas requeridas de formación continua recertificación- corresponden a temas de seguros, mercado inmobiliario y marco legal y cumplimiento normativo. Actualmente, para acreditarse como EFP se exige disponer de la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) en vigor, lo que implica haber superado el examen, dos años de experiencia en el sector financiero, estar debidamente recertificado (30 horas de formación continua bianualmente) y firmar el código ético y la declaración de honorabilidad de EFPA España. La certificación EFP, cuyos primeros exámenes se celebraron en España en 2010, acredita al asesor financiero para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel en banca privada, family offices y servicios de consultoría para patrimonios elevados. Publicación FundsPeople Publicación El Economista http://www.efpa.es/noticia/498/efpa-espanya-facilita-el-acceso-para-obtener-la-certificacion-efpa-european-financial-planner-efp- http://www.efpa.es/noticia/498/efpa-espanya-facilita-el-acceso-para-obtener-la-certificacion-efpa-european-financial-planner-efp- Wed, 30 Nov 2011 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de los lugares definitivos donde se realizarán los próximos exámenes del 15 de diciembre, para el DAF y el 16 de diciembre, para el Nivel II y EFA. CIUDADES DAF: Jueves, 15 de diciembre del 2011 A CORUÑA BARCELONA LAS PALMAS DE GRAN CANARIAS GRANADA MADRID PAMPLONA SANTANDER Nivel II y el EFA: Viernes, 16 de diciembre del 2011 A CORUÑA BARCELONA BILBAO MADRID PAMPLONA SANTANDER SEVILLA VALENCIA Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad que indicó en el Boletín de Inscripción, deberá de reubicarse antes del 30 de noviembre enviando un email a informacion@efpa.es En breve se publicarán las direcciones exactas. Diez días antes de la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Será imprescindible ver las Reglas Generales para los exámenes. Convocatoria del examen: 16:00h Inicio del examen: 16:30h http://www.efpa.es/noticia/495/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-15-y-el-16-de-diciembre-2011- http://www.efpa.es/noticia/495/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-15-y-el-16-de-diciembre-2011- Mon, 28 Nov 2011 12:00:00 +0100 El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, fue el encargado de dar la bienvenida a los nuevos asociados y subrayó la importancia de una formación de calidad que prepare y cualifique a los profesionales del asesoramiento financiero para los retos que plantea la actual situación de crisis. Al acto de entrega de las certificaciones en Barcelona también asistió Mario Weitz, consultor del Banco Mundial y profesor del IEB, que ofreció una conferencia sobre El futuro de la economía española en el 2012. Tras la intervención de Weitz, el presidente del Comité de servicios a asociados, Francisco Marín, insistió en la necesidad de la formación continua para los asesores financieros cuyo objetivo debe ser siempre la transparencia; un buen asesor financiero debe facilitar y explicar de forma clara la información al cliente. RESUMEN DE LA CONFERENCIA DE MARIO WEITZ : El futuro de la economía española en el 2012. ¿Qué piden los mercados?     1.- Crecimiento económico     2.- Ajuste en los países periféricos (menos gasto; más recaudación) Si no se hace nada. España puede entrar en un período de 6 años de estancamiento, que daría lugar a una década perdida, como los 80 en Sudamérica o los 90 en Japón. ¿Por qué en España, con un 21% de desempleo, no hay disturbios sociales?     1.- Por la economía sumergida     2.- Por el apoyo de la familia     3.- Por las buenas relaciones del gobierno actual con los sindicatos Solo un punto sobre hacer desaparecer el Euro. Supondría caídas del PIB en Grecia o Portugal de más del 20%, y llevar a esos países a 20 años de tinieblas. Arrastraría a los grandes prestamistas ( Alemania y Francia). Y en España. Hay tres grandes D     1.- Debilidad política, pero también a nivel europeo. El € es un concepto político, del que se derivan ventajas económicas, no al revés.     2.- Debilidad bancaria. La reforma se hizo tarde     3.- Debilidad exterior. La marca España ha perdido mucho empuje. Y en encuestas europeas, se cree que Zara es italiana, o los bancos dan más imagen a su negocio exterior que al nacional ¿Qué se debe hacer? 2012 es un año ya perdido, pero hay que lograr preparar la recuperación el 2013. Hay que cambiar el modelo de producción. Una economía basada en el ladrillo (16% del PIB y solo 5% en Europa)y el turismo exige poca formación, ofrece salarios bajos y genera baja productividad Grandes líneas de actuación 1.- A LARGO PLAZO: llevar la economía hacia el desarrollo de industria de TECNOLOGÍA, reforzar la  FORMACIÓN  ( volver a la cultura del esfuerzo, con una Universidad más ligada a las empresas y a la práctica)y apoyar a los EMPRENDEDORES  jóvenes (evitar la salida esperada de 200.00 jóvenes formados anualmente) 2.- EXPORTAR. El consumo, con el paro, los bajos salarios, y los intereses al alza con reducción de la financiación no será la solución. La inversión empresarial es baja por los riesgos y los problemas de financiación y la inversión pública no tiene fondos. La solución es exportar. Ir más a países emergentes (Brasil. China, India) con clase media creciente. Alemania o USA son países donde ya se está y que crecerán poco. Pero la Marca España está devaluada. Hay que formar a las empresas en temas de comercio exterior y reforzar la formación en idiomas. 3.- EQUILIBRIO PRESUPUESTARIO. Hay que llegar al 3%  de déficit en el año 2013. Si no, habrá sanciones, corte de fondos comunitarios (trenes, autopistas,…) y subida de las primas de riesgo por desconfianza. En el GASTO :Reducir los gastos de CCAA y Ayuntamientos. De 8.200 ayuntamientos, 6.000 están en quiebra. Hay que cortar la sangría. Solo el Estado central está recortando algo. En los INGRESOS :     1.- Subir el IVA ( de los más bajos e Europa), tabaco, alcohol y gasolinas     2.- Mejorar el control sobre la economía sumergida y oculta , antes que subir el IRPF o el IRS     3.- No hacer una amnistía fiscal. Es pan para hoy y hambre para mañana,     4.- No poner un impuesto sobre los ricos. El dinero es miedoso y saldría del país, y hoy hace falta ahorro. Y para concluir tres grandes reformas     1.- Reforma del sistema financiero. Concluirla y lograr entidades que puedan ir a un mundo global     2.- Reforma de las pensiones. Con las tasas de natalidad actuales (1,3 hijos) y jóvenes saliendo del país, hará falta otra reforma.    3.- Reforma laboral. Hay pánico a contratar. Debe ser fácil contratar y fácil despedir. Debe modificarse la negociación colectiva y no ligar los salarios a la inflación, sino a la productividad. http://www.efpa.es/noticia/489/mas-de-50-asesores-financieros-reciben-en-barcelona-los-certificados-efa-y-efp http://www.efpa.es/noticia/489/mas-de-50-asesores-financieros-reciben-en-barcelona-los-certificados-efa-y-efp Fri, 18 Nov 2011 12:00:00 +0100 Exámenes DAF/NIVEL II/EFA - 2012 1ª Convocatoria: Marzo     Examen DAF: 29 de marzo     Examen Nivel II: 30 de marzo     Examen EFA: 30 de marzo 2ª Convocatoria junio     Examen DAF: 28 de junio     Examen Nivel II: 29 de junio     Examen EFA: 29 de junio 3ª Convocatoria septiembre:     Examen DAF: 27 de septiembre     Examen Nivel II: 28 de septiembre     Examen EFA: 28 de septiembre 4ª Convocatoria diciembre:     Examen DAF: 13 de diciembre     Examen Nivel II: 14 de diciembre     Examen EFA: 14 de diciembre Exámenes EFP (European Financial Planner) - 2012 1ª Convocatoria julio:     Examen EFP: 6 de julio 2ª Convocatoria noviembre:     Examen EFP: 9 de noviembre http://www.efpa.es/noticia/485/convocatorias-de-examenes-2012-para-el-daf-nivel-ii-efa-y-efp http://www.efpa.es/noticia/485/convocatorias-de-examenes-2012-para-el-daf-nivel-ii-efa-y-efp Thu, 17 Nov 2011 12:00:00 +0100 Según Josep Soler Albertí, vicepresidente de EFPA Europa, la VI Jornada de EFPA España en Borsadiner, se ha planteado con aportaciones, primero sobre cómo van a cambiar los servicios financieros en general sobre los que ya se plantean modificaciones drásticas, y segundo, y a través de los resultados de diversas encuestas, intentar estimar de qué forma va a cambiar la relación del bancario, agente, asesor o comercial con el cliente. Además, Soler confirma también la oportunidad de entrever qué novedades normativas se avecinan (MiFID II). También, en el terreno de los productos y soluciones patrimoniales, el objetivo es que diversas gestoras planteen sus propuestas para la nueva modulación del riesgo y del rendimiento que seguramente exigirán los clientes. Además, Benito Cabrera, €FA  explica que aumentará la transparencia de la información, la simplicidad de los productos y poco a poco, la figura del asesor financiero. En la misma línea, Santi Fernandez Noguerol argumenta que el papel de los asesores es fundamental para dotar de transparencia al sector. En la banca tradicional el cliente compra por confianza. Eso, unido a la comercialización de productos más simples y entendibles, devolverá la confianza a los inversores y dará relieve a la figura del asesor como eslabón imprescindible de la cadena que une a cliente y entidad financiera. Así mismo, Juan Ignacio Molinero comenta que la confianza (con el cliente) cuesta trabajo conseguirla y si se pierde, difícilmente se recupera. En cambio, Rafael Gálvez Moreno aclara que además de defender un mayor control que va a exigir el Regulador sobre los productos financieros a comercializar y una formación más cualificada del asesor, es necesaria una mayor cultura financiera por parte del cliente. Daniel López Vega expresa que por lo general, este "ahorrador de a pie" (entendámonos, aquel cliente que no es ni de banca personal, ni de privada ni de grandes patrimonios) sigue dedicando poco tiempo a sus inversiones, menos a su planificación financiera, y solo internet, el descontento social con el sector financiero y algunas malas prácticas de estos ha hecho que la gente cambie muy ligeramente esta situación aunque,  éste sigue confiando en el director de su banco de toda la vida y evita buscar los productos fuera de su entidad de siempre, la mayoría de las veces simplemente por comodidad". Además, Daniel explica que por suerte, existen varios frentes (entre ellos EFPA) que están luchando proactivamente para modificar esta situación y, poco a poco, muy lentamente. Éstos y más comentarios, en el 5º Debate de EFPA En La Red ante la cuestión: ¿En qué crees que va a cambiar la relación asesor financiero y cliente después de la crisis? Sigue el debate y participa http://www.efpa.es/noticia/487/profesionales-del-sector-apuestan-por-la-transparencia-y-una-estrecha-relacion-con-el-cliente-en-el-5-debate-de-linked-in http://www.efpa.es/noticia/487/profesionales-del-sector-apuestan-por-la-transparencia-y-una-estrecha-relacion-con-el-cliente-en-el-5-debate-de-linked-in Wed, 16 Nov 2011 12:00:00 +0100 Más de cien asesores financieros de toda España se presentaron el pasado viernes 11 de noviembre a la segunda convocatoria del 2011 del examen EFP (European Finnacial Planner) de EFPA España en Madrid, Barcelona, Santander y Andorra. En total, EFPA cuenta con más de 200 asociados en toda España que han conseguido esta certificación. La certificación EFP, cuyos primeros exámenes se celebraron en España en 2010, acredita al asesor financiero para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel en banca privada, family offices y servicios de consultoría para patrimonios elevados. Los requisitos para poder aspirar a obtener la certificación son: poseer la certificación vigente de Asesor Financiero Europeo (EFA) y estar dado de alta en EFPA España. Según Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, esta certificación supone el nivel más alto de cualificación de EFPA, que además goza de gran prestigio en el sector del asesoramiento financiero en Europa. Está enfocada a asesores que quieran diseñar soluciones integrales en la gestión del patrimonio de sus clientes. En un período máximo de 8 semanas se comunicarán individualmente los resultados del examen de certificación. Publicación en elEconomista Publicación en Funds People http://www.efpa.es/noticia/486/mas-de-cien-asesores-financieros-de-toda-espanya-se-examinan-para-obtener-la-certificacion-efp http://www.efpa.es/noticia/486/mas-de-cien-asesores-financieros-de-toda-espanya-se-examinan-para-obtener-la-certificacion-efp Mon, 14 Nov 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha desarrollado una nueva plataforma de conferencias digitales denominada Formación Continua On-line manteniendo la actual Aula Virtual. Podrás acceder a ambas plataformas en la parte privada de la web de EFPA a través del banner Formación On-line. Destacar que podrás acceder a esta nueva plataforma Formación Continua On-line y podrás visualizar las conferencias virtuales con tu móvil smartphone (Android, Blackberry e Iphone). (Recuerda que la dirección de EFPA para acceder desde tu móvil es: www.m.efpa.es) http://www.efpa.es/noticia/484/nueva-plataforma-formacion-continua-on-line-en-tu-movil http://www.efpa.es/noticia/484/nueva-plataforma-formacion-continua-on-line-en-tu-movil Fri, 11 Nov 2011 12:00:00 +0100 El programa, ¡Anda ya!, conocido como el programa despertador de Los 40 Principales, ha contado con la intervención de Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, en el que ha aconsejado a Juanjo Torres, ganador del Cheque en Blanco, qué hacer con 284.040€.  A partir de ahora, el premiado deberá planificar muy bien su vida financiera, según ha comentado la directora de EFPA España, pero siguiendo estas pautas: 1. No precipitarse; 2. Fiscalidad; 3. Conocer dónde se invierte el dinero, y, 4. Buscar un asesor financiero que te guíe tanto en el presente como en el futuro. El programa radiofónico lleva 3 semanas repartiendo premios directos en efectivo de hasta 10.000 euros siendo el concurso que más dinero reparte de la radio. Un total de 2.000.000 de oyentes han seguido los consejos de Andrea Carreras-Candi. http://www.efpa.es/noticia/483/andrea-carreras-candi-brinda-los-mejores-consejos-financieros-en-los-40-principales- http://www.efpa.es/noticia/483/andrea-carreras-candi-brinda-los-mejores-consejos-financieros-en-los-40-principales- Wed, 09 Nov 2011 12:00:00 +0100 El próximo 15 de diciembre tendrá lugar el examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y posteriormente el día 16 de diciembre los exámenes de Nivel II y EFA. La fecha límite de inscripción será el 23 de noviembre. ¿CÓMO PROCEDER A LA INSCRIPCIÓN?: (Ver Reglas Generales) Enviar la documentación por email a informacion@efpa.es antes de la fecha límite de inscripción (23 de noviembre). Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) * Una vez aprobado el examen DAF se dispone de un máximo de tres años para superar el Nivel II. Documentación para el Nivel II y EFA: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen EFA). * El Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. LUGARES DONDE SE REALIZARÁN LOS EXÁMENES: Dependerá del número de inscritos por ciudad, y se conocerá una vez pasada la fecha límite de inscripción. Posteriormente, se publicará en la web las ciudades dónde se realizarán los exámenes. Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad donde desea  realizarlo, contactaremos con usted para que especifique su reubicación. La fecha límite de reubicación será el 30 de noviembre. Diez días antes a la fecha del examen, recibirá por e-mail la convocatoria con el detalle del examen (ciudad, dirección, hora, etc). http://www.efpa.es/noticia/481/fechas-de-inscripcion-para-la-4-convocatoria-de-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-del-2011-del-15-y-16-de-diciembre- http://www.efpa.es/noticia/481/fechas-de-inscripcion-para-la-4-convocatoria-de-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-del-2011-del-15-y-16-de-diciembre- Tue, 08 Nov 2011 12:00:00 +0100 Desde hace casi dos años, EFPA España se representa no sólo en los medios de comunicación tradicionales (prensa, radio y TV) sino que ya tiene voz en diferentes plataformas como Facebook, Twitter, Linked In, Fundspeople y Unience cuyo objetivo principal es tener una mejor eficiencia en la atención al asociado, y a los clientes. Ahora ya son cerca de 9.000 asociados los que forman parte de la asociación y que pueden comunicarse con EFPA España a través de las redes sociales. Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, ha colaborado como ponente en el Congreso de EFPA Italia Milán, en la segunda quincena del mes de octubre para hablar sobre las ventajas de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera usen las redes sociales como nueva vía de comunicación con sus clientes porque a través de las mismas podrán ofrecerles mayor claridad y transparencia en sus consejos y gestión. Además, también ha explicado cómo desde la asociación se ha alcanzado una mayor notoriedad y visibilidad de las certificaciones profesionales, gracias al uso de las redes sociales. •    ¿Por qué EFPA España en las redes sociales? Uno de los principales motivos por los que desde EFPA valoramos la importancia de comunicarnos con nuestros asociados a través de este nuevo medio, fue para dar mayor visibilidad y transparencia de la asociación, informando de noticias financieras, actividades propias y del sector así como resolver las dudas que se les plantean a nuestros asociados. •    ¿Cuáles son las redes sociales más seguidas por los asociados de EFPA España? En el 2010, iniciamos el proyecto de agitación 2.0 identificando unos objetivos, analizando el entorno y diseñando un plan de acción. Empezamos realizando una encuesta a los asociados de EFPA España, de la que resultó que el 74% de los asociados están dados de alta en alguna red social, siendo (las más utilizadas por este orden): Facebook LinkedIn y Twitter. •    Y en cifras…   En mayo del 2011 alcanzamos las 1000 visitas diarias a nuestra página Web, efpa.es; sabiendo que el mayor tráfico proviene de nuestra actividad en las redes sociales. Y en octubre de este año 2011 hemos sobrepasado ya los 1000 usuarios en Facebook y Twitter. •    ¿Habéis incluido alguna novedad en redes recientemente? Sí, hemos incorporado en Linked In, el debate de EFPA en la Red, donde se plantean preguntas relacionadas con el sector financiero y la actualidad del sector. Desde EFPA seguimos y seguiremos trabajando para fomentar entre nuestros asociados su vinculación con la asociación a través de las redes (dándonos su opinión, enviándonos comentarios, participando en debates de actualidad etc…). http://www.efpa.es/noticia/482/andrea-carreras-candi-en-el-congreso-anual-de-efpa-italia-la-importancia-del-uso-de-las-redes-sociales-en-el-sector-financiero- http://www.efpa.es/noticia/482/andrea-carreras-candi-en-el-congreso-anual-de-efpa-italia-la-importancia-del-uso-de-las-redes-sociales-en-el-sector-financiero- Mon, 07 Nov 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ya dispone de las direcciones definitivas donde se realizará el próximo examen EFP (European Financial Planner) del 11 de noviembre. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Será imprescindible ver las Reglas Generales para el examen. DIRECCIONES EXACTAS: EFP (European Financial Planner): Viernes, 11 de noviembre del 2011 ANDORRA: HUSA CENTRIC HOTEL (Avda. Meritxell, 87-89 AD500 Andorra La Vella) BARCELONA: FACULTAD DE EMPRESARIALES - AULA B (Avda. Diagonal, 696 08034 Barcelona) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID CAMPUS DE CANTOBLANCO SALON B - FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES (Crta. Colmenar Viejo, Km 15 28049 Madrid) SANTANDER: FACULTAD DE DERECHO - AULA 9 (Planta -1)- UNIVERSIDAD DE CANTABRIA (Avda. de los Castros, s/n  - 39005 - Santander) HORARIO DEL EXAMEN: Parte teorica: 11:30 - 13:30 Parte práctica: 15:00 - 19:00 http://www.efpa.es/noticia/478/lugares-donde-se-celebrara-el-examen-efp-11-de-noviembre-2011- http://www.efpa.es/noticia/478/lugares-donde-se-celebrara-el-examen-efp-11-de-noviembre-2011- Wed, 02 Nov 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha entregado en Madrid los certificados EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner) a 78 asesores financieros, que aprobaron su examen recientemente. Tras estas últimas incorporaciones, la asociación ha alcanzado la cifra de 8.900 asociados en toda España. El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, fue el encargado de dar la bienvenida a los nuevos asociados y destacó que en el momento actual de crisis, es necesaria una formación adecuada y un entendimiento mutuo entre cliente y asesor para fomentar la confianza; sin esta complicidad, el sector no puede funcionar. David Jiménez, abogado asociado senior de Ernst & Young Abogados; y David Pérez, responsable del Departamento Fiscal y de Corporate de Popular Banca Privada, ofrecieron una conferencia sobre La retribución de socios y administradores de sociedades mercantiles. Ambos ponentes son además directores de Programas Masters del ISDE (Instituto Superior de Derecho y Economía). Después de la conferencia, Francisco Marín, presidente del Comité de servicios a asociados, subrayó la importancia de la formación continua para los asesores financieros cuyo objetivo debe ser siempre la transparencia; un buen asesor financiero debe facilitar y explicar de forma clara la información al cliente. La certificación EFA acredita la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Por otra parte, la certificación EFP, cuyos primeros exámenes se han celebrado en España en 2010, acredita al asesor financiero para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel en banca privada, family offices y servicios de consultoría para patrimonios elevados. Los requisitos para poder aspirar a obtener la certificación son: poseer la certificación vigente de Asesor Financiero Europeo (EFA) y estar dado de alta en EFPA España. EFPA España organiza actos de entrega de certificados EFA por todo el territorio español, a los que se añade una conferencia sobre temas relacionados con la asesoría y la planificación financiera. http://www.efpa.es/noticia/477/mas-de-70-asesores-financieros-reciben-en-madrid-los-certificados-efa-european-financial-advisor-y-efp-european-financial-planner- http://www.efpa.es/noticia/477/mas-de-70-asesores-financieros-reciben-en-madrid-los-certificados-efa-european-financial-advisor-y-efp-european-financial-planner- Fri, 28 Oct 2011 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, y Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, han colaborado en el reportaje elaborado por Funds People sobre la importancia de las certificaciones profesionales para los asesores financieros. Según el presidente de EFPA España, uno de los objetivos es la lucha en contra de las malas prácticas profesionales y asegurarse que el asesor financiero demuestre formación continua a través de su asistencia a las sesiones de recertificación. Por otro lado, el vicepresidente de EFPA Europa ha comentado que más de 8.500 asesores financieros asociados a EFPA España en todo el país garantizan a los clientes un servicio de calidad en las tareas de consejo, gestión y asesoría financiera. http://www.efpa.es/noticia/476/carlos-tusquets-y-josep-soler-destacan-la-importancia-de-las-certificaciones-de-efpa-espanya-en-funds-people- http://www.efpa.es/noticia/476/carlos-tusquets-y-josep-soler-destacan-la-importancia-de-las-certificaciones-de-efpa-espanya-en-funds-people- Thu, 27 Oct 2011 12:00:00 +0100 Ricardo Ruiz Huerga, asociado EFP nº289, ha colaborado en la tercera publicación de El Consejo del Asesor Financiero Certificado EFPA España, publicado en el semanario económico Inversión, bajo el título: La década perdida del inversor europeo. <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:420px;height:593px" id="9be6e8ae-cdd5-22a3-dd3d-93b961c73d00" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&viewMode=singlePage&backgroundColor=%23222222&documentId=111021124222-cc16902e07044c79b7a8a71095934314" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:420px;height:593px" flashvars="mode=mini&viewMode=singlePage&backgroundColor=%23222222&documentId=111021124222-cc16902e07044c79b7a8a71095934314" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/consejo_asesor_octubre2011?mode=window&backgroundColor=%23222222" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=economia" target="_blank">More economia</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/474/el-suplemento-banca-privada-publica-el-3er-cosejo-del-asesor-financiero-firmado-por-ricardo-ruiz-huerga http://www.efpa.es/noticia/474/el-suplemento-banca-privada-publica-el-3er-cosejo-del-asesor-financiero-firmado-por-ricardo-ruiz-huerga Fri, 21 Oct 2011 12:00:00 +0100 Según una entrevista en El Diario Vasco, Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, ha destacado la importancia de la existencia del Código Ético de EFPA España como una necesidad para los que trabajan en finanzas porque necesitamos recuperar la confianza de los clientes y para eso hace falta transparencia, menos conflictos de intereses y más cualificación según unos estándares profesionales y éticos unidos. Concretamente, el vicepresidente de EFPA Europa, ha destacado que la asociación cuenta con 10.0000 personas certificadas bajo esos criterios que les dice que no te puede aconsejar lo que no te conviene, pero en España hay 100.000 asesores. Además, Soler se refiere a EFPA España como una plataforma independiente de formación y única asociación europea que representa los intereses del sector de planificación y asesoramiento financiero. La asociación cuenta con más de 8.500 asociados con certificación de su cualificación, que son otorgadas por entidades del mercado sin orientación comercial. Otros titulares destacados de esta entrevista en el periódico regional han sido: No se reactiva una economía sólo con recortes y contención; El pequeño ahorrador está volviendo a poner el dinero debajo del colchón porque ya no se fía; El dinero se ha evaporado por la pérdida de valor de los activos y ahora somos más pobres; Creo que vamos a tener un año 2012 malísimo, con unas rebajas del gasto público brutales. Soler, también economista y consultor de formación bancaria en el Instituto de Estudios Financieros (IEF), hizo estas declaraciones durante el Acto de Entrega de Certificados EFPA European Financial Advisor (EFA) y EFPA European Financial Planner (EFP), el pasado 29 de septiembre en Bilbao. Publicación en ecosBolsa http://www.efpa.es/noticia/472/soler-destaca-el-codigo-etico-de-efpa-para-recuperar-la-confianza-de-los-clientes http://www.efpa.es/noticia/472/soler-destaca-el-codigo-etico-de-efpa-para-recuperar-la-confianza-de-los-clientes Mon, 17 Oct 2011 12:00:00 +0100 Joan Pons, asociado EFA nº 25 de EFPA España, ha colaborado en el diaro El Economista en un reportaje sobre planes de pensiones. <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:420px;height:297px" id="da722d7c-4de2-c110-8eca-b271bfbd3b23" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=111017145308-429bc1feb1684a919cd0e4deab07fb4b" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=111017145308-429bc1feb1684a919cd0e4deab07fb4b" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/20111015_efpa_el_economista__joanpons___2_?mode=window&backgroundColor=%23222222" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=asesores" target="_blank">More asesores</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/473/colaboracion-del-asociado-joan-pons-en-el-economista- http://www.efpa.es/noticia/473/colaboracion-del-asociado-joan-pons-en-el-economista- Mon, 17 Oct 2011 12:00:00 +0100 El pasado 29 de septiembre tuvo lugar la conferencia "Fund Day: Perspectivas de los Mercados, organizada por Estrategias de Inversión y Self Bank, con la colaboración de EFPA España, donde Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, fue el moderador de la Mesa debate 1: Renta Fija: ¿La Gran Beneficiada del Escenario Actual? El evento contó con la asistencia de cerca de 100 asociados de EFPA España a quienes se les validará por 4 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor  (EFA)™ y EFPA  European Financial Planner (EFP)™. Seguidamente, también tuvo lugar la Mesa debate 2: Renta Variable: ¿Una Aguja en el Pajar? Cómo encontrar la Inversión Adecuada, moderada por David Anglés, Responsable Desarrollo de Negocio Funds People. Conclusiones del Fund Day: Perspectivas de los mercados, por Francisco Marín. Ver vídeo http://www.efpa.es/noticia/461/exito-de-asistencia-en-la-conferencia-moderada-por-francisco-marin http://www.efpa.es/noticia/461/exito-de-asistencia-en-la-conferencia-moderada-por-francisco-marin Tue, 11 Oct 2011 12:00:00 +0100 El Ibex se enfrenta al trimestre definitivo con un descenso acumulado este año que supera el 10%, una caída que cabe achacar plenamente a la debacle sufrida entre junio y septiembre, periodo en el que cayó más de un 17%, su peor trimestre desde el año 2002, por la crítica situación de Grecia, que contamina a los bancos y a la economía en su conjunto. Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, prefiere seguir más los datos políticos que los económicos: "La economía ha perdido fiabilidad y casi todo está en manos de la política", según ha explicado en el diario ABC. Publicación en finanzas.com http://www.efpa.es/noticia/460/declaraciones-de-josep-soler-en-abc http://www.efpa.es/noticia/460/declaraciones-de-josep-soler-en-abc Mon, 10 Oct 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha entregado recientemente en Bilbao los certificados EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner) a más de 40 asesores financieros de País Vasco, que ya cuenta con 841 asociados. El vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler, y el presidente del Comité de acreditación y certificación de EFPA España, Alfonso Roa, entregaron las certificaciones a los nuevos asociados dándoles la bienvenida a la asociación, además de presentar las últimas novedades de EFPA España  para los próximos meses. Soler, que dio la bienvenida a los más de 40 asesores financieros del País Vasco que se incorporan a EFPA, destacó la importancia de la formación para los asesores financieros: Cada vez más, en Europa hay coincidencia en que las claves para un buen asesoramiento financiero son transparencia, reducción de los conflictos de interés y cualificación profesional. Por su parte, el presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España presentó las novedades de la asociación e hizo hincapié en el gran paso que significa entrar a formar parte de la asociación, ya que las certificaciones EFPA suponen hoy en día un valor añadido para los asesores a la hora de aconsejar a los clientes. Los próximos actos de entrega de los certificados EFA y EFP están previstos en Madrid, Barcelona y Zaragoza, en los meses de octubre y noviembre. http://www.efpa.es/noticia/459/mas-de-40-asesores-financieros-reciben-en-bilbao-los-certificados-efa-y-efp http://www.efpa.es/noticia/459/mas-de-40-asesores-financieros-reciben-en-bilbao-los-certificados-efa-y-efp Thu, 06 Oct 2011 12:00:00 +0100 Éxito de participación en el debate generado por Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España quien lanzó el "4º debate de EFPA en la Red en LinkedIn sobre: ¿Cuáles creéis que serán las perspectivas económicas antes de acabar el año? ¿Creéis que las elecciones de noviembre, favorecerán o perjudicarán las perspectivas? Más de 10 miembros del grupo de EFPA España hicieron más de 20 comentarios sobre este tema de actualidad. Agradecer la colaboración y las diversas opiniones aportadas a: Benito Cabrera Xavier Marsal Josep Soler Francisco Marín David Rey Vaquero Santi Fernández Noguerol Edurado Olazabal Jesús Álvarez Marcos Sánchez Jordi Cuixart Romà Marí http://www.efpa.es/noticia/450/gran-exito-de-participacion-en-el-debate-generado-en-linkedin http://www.efpa.es/noticia/450/gran-exito-de-participacion-en-el-debate-generado-en-linkedin Tue, 27 Sep 2011 12:00:00 +0100 Credit Suisse ha ampliado recientemente su división de Banca Privada en España con la incorporación de varios profesionales, entre ellos dos asociados EFAs: Sonia Barbosa Prieto y Juan Pablo Díaz Perela, que se incorporan al equipo como banqueros privados. Sonia Barbosa Prieto se incorpora a Credit Suisse desde el Banco Santander, donde desempeñaba en la actualidad las funciones de Directora de Banca Privada en la zona territorial de Madrid. Sonia cuenta con más de 14 años de experiencia en banca privada y es licenciada en Ciencias Económicas por la Universidad San Pablo CEU y Master en Hacienda Pública por el Centro de Estudios Tributarios y Económicos. En 2005 obtuvo la certificación EFA (Asesor Financiero Europeo). Juan Pablo Díaz Perela es licenciado en Administración y Dirección de Empresas por CUNEF y posee la certificación EFA (Asesor Financiero Europeo). Juan Pablo cuenta con 7 años de experiencia en servicios financieros y se incorpora a Credit Suisse desde Bestinver Asset Management. Previamente trabajó para compañías como Thomson Financial o Banesto. http://www.efpa.es/noticia/454/dos-asociados-efa-s-se-incorporan-a-credit-suisse-por-su-experiencia-en-el-sector-financiero http://www.efpa.es/noticia/454/dos-asociados-efa-s-se-incorporan-a-credit-suisse-por-su-experiencia-en-el-sector-financiero Tue, 27 Sep 2011 12:00:00 +0100 Anunciamos las direcciones exactas de los lugares donde se realizará la 3ª convocatoria de exámenes DAF, el jueves 29 de septiembre, y Nivel II EFA, el viernes 30 de septiembre. Recordaros que el inicio del examen será a las 16:30h, pero deberéis presentaros a las 16:00h en el lugar correspondiente, indicado a continuación. Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, aconsejamos una lectura previa de las Reglas Generales. Tiempo disponible para la realización de los exámenes: DAF: Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. NIVEL II: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. EFA: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Una vez realizada la prueba, los inscritos recibirán la comunicación del resultado del examen (APTO / NO APTO) por correo postal en un plazo de entre cuatro y ocho semanas. DIRECCIONES <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:420px;height:297px" id="d48abea9-a1d5-f4ed-a167-9fecf5276ba9" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&viewMode=singlePage&backgroundColor=%23222222&documentId=110923124423-b171a4c985c7458591e15a0c5eb802ce" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=mini&viewMode=singlePage&backgroundColor=%23222222&documentId=110923124423-b171a4c985c7458591e15a0c5eb802ce" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/direcciones_sep_2011_no_z?mode=window&backgroundColor=%23222222" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=economia" target="_blank">More economia</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/451/direcciones-para-los-examenes-daf-29-09-nivel-ii-efa-30-09-de-la-3-convocatoria-del-2011 http://www.efpa.es/noticia/451/direcciones-para-los-examenes-daf-29-09-nivel-ii-efa-30-09-de-la-3-convocatoria-del-2011 Fri, 23 Sep 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha registrado para los días 29 y 30 de septiembre cerca de 500 candidatos para los exámenes DAF, Nivel II y EFA. En esta ocasión, EFPA España ha abierto convocatoria para el DAF en 6 ciudades, y en 7 para el acceso al Nivel II y al EFA. Ver detalle de los lugares. El año pasado, EFPA España registró 412 personas, de las cuales 258 superaron los exámenes DAF, Nivel II y EFA La asociación pone a vuestra disposición en la web toda la información necesaria sobre los exámenes (cómo inscribirse, reglas generales, normas de admisión, programa de contenidos, simulaciones, entre otros). Publicación en eleconomista http://www.efpa.es/noticia/452/mas-de-400-candidatos-se-examinaran-de-la-3-convocatoria-de-examenes-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/452/mas-de-400-candidatos-se-examinaran-de-la-3-convocatoria-de-examenes-de-efpa-espanya Thu, 22 Sep 2011 12:00:00 +0100 Aunque EFPA es aún, una organización joven (once años este próximo diciembre) está presente ya en 16 países europeos y en algunos otros fuera del viejo continente. El crecimiento de EFPA ha venido de la mano de EFPA España en diversos países latinoamericanos, de EFPA Francia en el Caribe y en el norte de África, y de EFPA Alemania que espera estar pronto activa en Brasil. Nuestros colegas fuera de Europa están, por el momento, vinculados a las mencionadas organizaciones locales de EFPA en Europa, pero, de cara al futuro, es posible que la estructura de EFPA se haga más internacional o mejor transcontinental, con asociaciones afiliadas directamente en muchos países no Europeos. Será, sin embargo, un largo camino que hemos de compaginar con reforzar nuestra presencia europea y especialmente nuestro reconocimiento en algunos mercados ante reguladores y en la propia profesión. EFPA España apuesta por el momento por localizar EFPA en Bruselas, en el corazón de la vida de la Europa comunitaria y desde allí, reforzar nuestros lazos con las instituciones europeas y con todas aquellas asociaciones profesionales que ya tienen su sede social en la capital belga. Nuestra estancia en Rotterdam, junto a la Erasmus University que nos vió nacer ha sido tremendamente productiva pero es necesario dar ya el gran paso hacia una estrategia más ambiciosa en la capital europea. Quizás un preámbulo para una EFPA Internacional o una IFPA. http://www.efpa.es/noticia/448/-efpa-europa-hacia-una-efpa-internacional- http://www.efpa.es/noticia/448/-efpa-europa-hacia-una-efpa-internacional- Wed, 21 Sep 2011 12:00:00 +0100 Santiago Pons, asociado EFA desde hace ya siete años, ha colaborado en un reportaje sobre Bolsa para el diario ABC y el resto de cabeceras regionales de Vocento. Este asociado ha compartido su opinión sobre este tema junto a otros expertos en el sector. <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:420px;height:297px" id="89130576-d59c-bd03-5f67-3813b90d69b1" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110919160655-ab59c42853784af99ae20fe3be343cc2" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110919160655-ab59c42853784af99ae20fe3be343cc2" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/abc__santiago_pons?mode=window" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=economia" target="_blank">More economia</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/445/declaraciones-del-asociado-santiago-pons-sobre-bolsa-en-abc- http://www.efpa.es/noticia/445/declaraciones-del-asociado-santiago-pons-sobre-bolsa-en-abc- Mon, 19 Sep 2011 12:00:00 +0100 En nombre de los asesores financieros, Belén Alarcón, asociada EFPA España nº8523, intervino en el informativo de TVE de las 15:00h *, el pasado viernes 16 de septiembre, sobre la recuperación del impuesto de patrimonios. Ver la intervención * (A partir del minuto 11) http://www.efpa.es/noticia/446/belen-alarcon-interviene-en-los-informativos-de-tve- http://www.efpa.es/noticia/446/belen-alarcon-interviene-en-los-informativos-de-tve- Mon, 19 Sep 2011 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de los lugares definitivos donde se realizarán los próximos exámenes del 29 de septiembre, para el DAF y el 30 de septiembre, para el Nivel II y EFA. CIUDADES DAF: Jueves, 29 de septiembre del 2011 BARCELONA BILBAO GRANADA MADRID MÁLAGA VALENCIA Nivel II y el EFA: Viernes, 30 de septiembre del 2011 A CORUÑA BARCELONA BILBAO CANARIAS (Todos los niveles el mismo día = DAF, NIVEL II Y EL EFA) MADRID MÁLAGA VALENCIA Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad que indicó en el Boletín de Inscripción, deberá de reubicarse antes del 19 de septiembre enviando un email a informacion@efpa.es En breve se publicarán las direcciones exactas. Diez días antes de la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Será imprescindible ver las Reglas Generales para los exámenes.     Inicio del examen: 16:30h     Convocatoria del examen: 16:00h http://www.efpa.es/noticia/442/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-29-y-el-30-de-septiembre-del-2011- http://www.efpa.es/noticia/442/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-29-y-el-30-de-septiembre-del-2011- Tue, 13 Sep 2011 12:00:00 +0100 Antes del inicio de la conferencia en Vigo sobre la Situación actual de mercado: consejos para las familias gallegas, Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, fue entrevistado por La Voz de Galicia, medio en el que el presidente de la asociación explicó la importancia de la profesión del asesor financiero y su utilidad para las familias en general y, en particular, en momentos de desconfianza en los bancos como el actual. Además, en esta entrevista, Tusquets destacó que la subida del oro es una burbuja, pura especulación. Más de 300 personas, entre ellos asociados de EFPA, asistieron a este evento con éxito de participación, organizado por Dositeo Amoedo, delegado en Galicia del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España. La ponencia también contó con la colaboración de Vittorio Colussi, consejero delegado de Banco Mediolanum. <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:420px;height:297px" id="b3138dea-fca0-3aa6-e357-d4e4e2df4e21" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110913162337-9b620c3d1bda4568b19c362702145d0b" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110913162337-9b620c3d1bda4568b19c362702145d0b" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/la_voz_de_galicia?mode=window" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=economia" target="_blank">More economia</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/443/entrevista-a-carlos-tusquets-en-la-voz-de-galicia- http://www.efpa.es/noticia/443/entrevista-a-carlos-tusquets-en-la-voz-de-galicia- Tue, 13 Sep 2011 12:00:00 +0100 El 6 de septiembre tuvo lugar en Vigo la conferencia Situación actual de mercado: consejos para las familias gallegas, a cargo de Vittorio Colussi, consejero delegado de Banco Mediolanum, Carlos Tusquets, presidente de EFPA España y Dositeo Amoedo, delegado del Comité de Servicios a Asociados de EFPA en Galicia. Al acto asistieron más de 300 personas entre ellas asociados de EFPA España, interesados en escuchar a profesionales como Carlos Tusquets o Vittorio Colussi quienes explicaron y aconsejaron a los asistentes sobre lo que se debe hacer con el ahorro a  medio y largo plazo en momentos de mercado como el actual. Justo antes del inicio del evento, Carlos Tusquets fue entrevistado por La Voz de Galicia, medio en el que el presidente de la asociación explicó la importancia de la profesión del asesor financiero y su utilidad para las familias en general y, en particular, en momentos de desconfianza en los bancos como el actual. El encuentro tuvo una gran acogida entre el público asistente y muchos de ellos felicitaron a nuestro delegado territorial en Galicia por su organización. La asistencia es válida por 1,5 horas de formación para la recertificación EFPA Euroean Financial Advisor (EFA) y EFPA European Financial Planner (EFP). http://www.efpa.es/noticia/441/exito-en-la-conferencia-organizada-por-banco-mediolanum-y-efpa-espanya-en-vigo http://www.efpa.es/noticia/441/exito-en-la-conferencia-organizada-por-banco-mediolanum-y-efpa-espanya-en-vigo Thu, 08 Sep 2011 12:00:00 +0100 ABC publica la opinión de Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, sobre la compra de deuda por parte del BCE, junto a otros expertos del sector. Josep Soler considera que "al BCE le queda un poco grande el papel de comprador de deuda de países en apuros ya que modifica algunos principios del organismo". Además, Expansión publica la opinión del vicepresidente de EFPA Europa, sobre las estrategias de divisas. Soler considera que "no es muy recomendable tratar de sacar rendimiento de los movimientos bruscos de las divisas, porque es un mercado muy volátil y los movimientos suelen ser puntuales. http://www.efpa.es/noticia/438/declaraciones-de-josep-soler-en-abc-y-expansion http://www.efpa.es/noticia/438/declaraciones-de-josep-soler-en-abc-y-expansion Wed, 31 Aug 2011 12:00:00 +0100 Después de momentos de pánico, como los vividos en las bolsas mundiales en este mes de Agosto, le puede resultar complicado decidir si tiene que vender sus posiciones, para evitar nuevas correcciones, mantener, ya que no está dispuesto a salirse asumiendo fuertes perdidas, o comprar, porque ha oído que las acciones después de estas caídas, están muy baratas y que el mercado va a empezar a subir. En este informe vamos a darle argumentos para ayudarle a optimizar sus decisiones de inversión. Artículo de Javier Martín, administrador de JM INVESTMENT KAPITAL PARTNERS EAFI <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:550px;height:194px" id="3ff069cb-d56b-f87b-5620-e61569fb481b" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110901161914-e50f30fc6e9b4df0ae134fcacaf0b39f" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:550px;height:194px" flashvars="mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110901161914-e50f30fc6e9b4df0ae134fcacaf0b39f" /></object><div style="width:550px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/informe_de_mercado_29_septiembre?mode=embed" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=articulo" target="_blank">More articulo</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/440/articulo-de-javier-martin-informe-de-mercado-29-de-agosto-decisiones-de-inversion- http://www.efpa.es/noticia/440/articulo-de-javier-martin-informe-de-mercado-29-de-agosto-decisiones-de-inversion- Fri, 26 Aug 2011 12:00:00 +0100 El próximo 29 de septiembre tendrá lugar el examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y posteriormente el día 30 de septiembre los exámenes de Nivel II y EFA. La fecha límite de inscripción será el 9 de septiembre. ¿CÓMO PROCEDER A LA INSCRIPCIÓN?: (Ver Reglas Generales) Enviar la documentación por email a informacion@efpa.es antes de la fecha límite de inscripción (9 de septiembre). Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) * Una vez aprobado el examen DAF se dispone de un máximo de tres años para superar el Nivel II. Documentación para el Nivel II y EFA: Boletín General de Inscripción Curriculum Vitae Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen EFA). * El Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. LUGARES DONDE SE REALIZARÁN LOS EXÁMENES: Dependerá del número de inscritos por ciudad, según decida el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España después de la fecha límite de inscripción, el 9 de septiebre. Posteriormente, se publicará en la web, las ciudades dónde se realizarán los exámenes. Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad donde desea  realizarlo, contactaremos con usted para que especifique su reubicación. La fecha límite de reubicación será el 19 de septiembre. Diez días antes a la fecha del examen, recibirá por e-mail la convocatoria con el detalle del examen (ciudad, dirección, hora, etc). http://www.efpa.es/noticia/437/fechas-de-inscripcion-para-la-3-convocatoria-de-examenes-del-2011-29-y-30-de-septiembre- http://www.efpa.es/noticia/437/fechas-de-inscripcion-para-la-3-convocatoria-de-examenes-del-2011-29-y-30-de-septiembre- Fri, 05 Aug 2011 12:00:00 +0100 ABC publica la opinión de Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, sobre la prima de riesgo en España, junto a otros expertos del sector. Josep Soler: "El plan norteamericano genera dudas y desconfianza en los mercados". <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110803095304-24d8a8ffd54e46c6a1680243132016e3&docName=efpa_abc&username=efpaes&loadingInfoText=Declaraciones%20de%20Josep%20Soler%20en%20el%20ABC%20(2011)&et=1312366032493&er=27" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110803095304-24d8a8ffd54e46c6a1680243132016e3&docName=efpa_abc&username=efpaes&loadingInfoText=Declaraciones%20de%20Josep%20Soler%20en%20el%20ABC%20(2011)&et=1312366032493&er=27" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/efpa_abc?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=abc" target="_blank">More abc</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/434/josep-soler-el-plan-norteamericano-genera-dudas-y-desconfianza-en-los-mercados- http://www.efpa.es/noticia/434/josep-soler-el-plan-norteamericano-genera-dudas-y-desconfianza-en-los-mercados- Wed, 03 Aug 2011 12:00:00 +0100 El debate contó con la presencia de Javier de Celis, director de valoración y riesgos de mercado de la Caixa, Joaquim Pascual, director de control de riesgo de Banc Sabadell y Raül Martínez, colaborador académico del IEF y miembro del comité editor de ODF. El acto se emitió en directo por vídeo streaming y fue visualizado por más de 200 personas en las que participaron en el Chat, con más de 100 comentarios utilizando el Hashtag #bancastress http://www.efpa.es/noticia/429/conferencia-debate-mercados-financieros-y-pruebas-de-stress-bancarias- http://www.efpa.es/noticia/429/conferencia-debate-mercados-financieros-y-pruebas-de-stress-bancarias- Mon, 25 Jul 2011 12:00:00 +0100 El año pasado, EFPA España registró 1.500 personas, de las cuales 784 superaron los exámenes DAF, Nivel II y EFA EFPA España ha registrado entre los días 30 de junio y 1 de julio un total de 1.630 inscripciones para los exámenes DAF, Nivel II y EFA. Concretamente, 650 se han inscrito para obtener el Diploma de Agente Financiero, y el resto, 954 se presentaron al examen de Nivel II y Asesor Financiero Europeo. En esta ocasión, se ha abierto convocatoria para el DAF en 8 ciudades, y en 12 para el acceso al Nivel II y al EFA. Además, el pasado 4 de julio, EFPA ha inscrito en Zurich 26 candidatos, de los cuales 17 optaron al DAF y 9, al nivel II y EFA. No se comunicará los resultados de las pruebas hasta pasadas entre 4 y 8 semanas de la realización del examen teniendo en cuenta que como norma general no hay posibilidad de revisión de examen en caso de no superar la prueba. En el año 2010, 784 inscritos superaron los exámenes de un total de 1.500 inscripciones. 3ª convocatoria de exámenes La asociación pone a vuestra disposición en la web toda la información necesaria sobre los exámenes (cómo inscribirse, reglas generales, normas de admisión, programa de contenidos, simulaciones, entre otros). Las próximas fechas para realizar la inscripción a los exámenes de la 3ª convocatoria son las siguientes: Examen DAF: 29 de septiembre Examen Nivel II: 30 de septiembre Examen EFA: 30 de septiembre http://www.efpa.es/noticia/427/130-candidatos-mas-que-el-anyo-anterior-en-la-2-convocatoria-del-2011 http://www.efpa.es/noticia/427/130-candidatos-mas-que-el-anyo-anterior-en-la-2-convocatoria-del-2011 Wed, 20 Jul 2011 12:00:00 +0100 Gestiona Radio ha entrevistado a Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, quien ha insistido que desde la asociación uno de los objetivos es conseguir que el público, cada vez más, tenga mayor cultura financiera. El Presidente del Comité de Servicios a Asociados ha expuesto la postura de la Mifid, normativa europea, que obliga a las entidades financieras a realizar un test de idoneidad a los clientes para que el producto donde se le está aconsejando invertir, sea el que más se ajuste a su perfil. En este sentido, Marín ha añadido que EFPA España defiende que, gracias a la normativa Mifid, el que invierta o se endeude tenga perfecto conocimiento de los riesgos que está asumiendo. http://www.efpa.es/noticia/428/gestiona-radio-entrevista-a-francisco-marin-presidente-del-comite-de-servicios-asociados-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/428/gestiona-radio-entrevista-a-francisco-marin-presidente-del-comite-de-servicios-asociados-efpa-espanya Tue, 19 Jul 2011 12:00:00 +0100 MIS VACACIONES NO SON UNA RUINA ¿Playa o montaña? ¿Un destino en España o en el extranjero? O mejor… ¿nos quedamos en casa? El verano ya está aquí y, antes o después, la mayoría hemos calculado mentalmente cuanto nos vamos a gastar en nuestras vacaciones. La paga extra siempre da un respiro, pero si venimos de una cuesta de enero que no hemos terminado de subir, hay que plantearse bien cómo vamos a disfrutar financieramente de nuestros días estivales. Las vacaciones son, entre otras cosas, para desconectar de la rutina diaria y descansar, y si nos planificamos bien no tienen por qué suponer un agujero para nuestro bolsillo cuando volvamos a casa. EFPA España propone seis preguntas que debemos plantearnos para que nuestro verano no sea una ruina: Consejos para que el verano no suponga un agujero para tu bolsillo: ¿De qué presupuesto dispongo? Antes de nada, calcula qué presupuesto vas a destinar a tus vacaciones y qué efectos tendrá en tu vida financiera el resto del año. Asígnate un límite de gasto y contrólalo a medida que vayan pasando los días. ¿Cuáles son mis prioridades de gasto? Calcula y conoce bien cuáles serán tus prioridades de gasto. Hay que tener en cuenta si vas a comer fuera de casa, si tienes previsto utilizar el coche muy a menudo, si hay que pagar el alquiler de un apartamento… ¿Qué voy a hacer durante mis vacaciones? Reserva una parte de tu dinero para destinar a las actividades que puedan surgir durante el verano. ¿Dónde dejo mi dinero? Yo me voy de vacaciones, mi dinero no. Antes de iniciar el verano, hay que revisar y verificar la composición de nuestro patrimonio. Presta especial atención a la fecha de vencimiento de productos que tengas contratados: muchos se renuevan automáticamente y con peores condiciones de remuneración. ¿Qué forma de pago voy a utilizar? Decide el medio de pago que más se ajuste a tus vacaciones: efectivo, divisa, tarjeta crédito, cheque de viajes… A la hora de financiar tu verano, ten en cuenta las comisiones, los riesgos de pérdida o robo, así como la posibilidad de devolución en el caso de saldo sobrante. Durante mis vacaciones ¿me voy a ver expuesto a muchos riesgos? Es importante que evalúes los riesgos a los que te vas a exponer durante las vacaciones. Por ejemplo, si realizas un viaje a un país extranjero plantéate la posibilidad de contratar algún tipo de seguro de accidentes, robo o pérdida; una pequeña inversión puede ahorrarnos muchos disgustos. Publicación en 'La Gaceta' http://www.efpa.es/noticia/425/consejos-para-que-el-verano-no-suponga-un-agujero-para-tu-bolsillo http://www.efpa.es/noticia/425/consejos-para-que-el-verano-no-suponga-un-agujero-para-tu-bolsillo Tue, 12 Jul 2011 12:00:00 +0100 EFPA España convocó el 5 de julio a sus asociados para celebrar la Asamblea General Ordinaria anual, con la cortesía de uno de sus socios corporativos, Société Générale. El evento estuvo presidido por Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, y Josep Soler, tesorero de la misma. El acto se emitió en directo por vídeo streaming en el que hubo más de 300 asociados siguiendo la emisión en la parte privada de la Web de la asamblea. Posteriormente se emitieron públicamente las conferencias, consiguiendo un total de más de 800 personas en total. http://www.efpa.es/noticia/421/reunion-anual-de-los-asociados-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/421/reunion-anual-de-los-asociados-de-efpa-espanya Thu, 07 Jul 2011 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de las ciudades definitivas donde se realizará el próximo examen EFP del 8 de julio. En breve se publicarán las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Será imprescindible ver las Reglas Generales para el examen. LUGARES: EFP: Viernes, 8 de junio del 2011 Andorra HUSA CENTRIC HOTEL (Avda. Meritxell, 87-89 AD50 Andorra La Vella) Barcelona FACULTAD DE ECONOMICAS AULA 3 (Avda. Diagonal, 690 08034 Barcelona) Bilbao CENTRO DE NEGOCIOS CÁMARA DE COMERCIO DE BILBAO (Alameda de Recalde, 50 48008 Bilbao) Madrid UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID CAMPUS DE CANTOBLANCO FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES (Crta. Colmenar Viejo, Km 15 28049 Madrid) Zaragoza CESTE ESCUELA INTERNACIONAL DE NEGOCIOS (PºInfantes de España, 3 50012 Zaragoza) HORARIO DEL EXAMEN: Parte teorica: 11:30 - 13:30 Parte práctica: 15:00 - 19:00 http://www.efpa.es/noticia/407/lugares-donde-se-celebrara-el-examen-efp-8-de-julio-2011- http://www.efpa.es/noticia/407/lugares-donde-se-celebrara-el-examen-efp-8-de-julio-2011- Wed, 06 Jul 2011 12:00:00 +0100 Anunciamos las direcciones exactas de los lugares donde se realizará la 2ª convocatoria de exámenes DAF, el jueves 30 de junio, y Nivel II EFA, el viernes 1 de julio. Recordaros que el inicio del examen será a las 16:30h, pero deberéis presentaros a las 16:00h en el lugar correspondiente, indicado a continuación. Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, aconsejamos una lectura previa de las Reglas Generales. Tiempo disponible para la realización de los exámenes: DAF: Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. NIVEL II: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. EFA: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Una vez realizada la prueba, los inscritos recibirán la comunicación del resultado del examen (APTO / NO APTO) por correo postal en un plazo de entre cuatro y ocho semanas. DIRECCIONES: <div><object style="width:600px;height:424px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110623090836-d6bfe667660a4f198286ead2959ab78e&docName=direc&username=efpaes&loadingInfoText=Direcciones%20ex%C3%A1menes%20del%2030%20junio-%201%20de%20julio%202011&et=1308820705653&er=55" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:424px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110623090836-d6bfe667660a4f198286ead2959ab78e&docName=direc&username=efpaes&loadingInfoText=Direcciones%20ex%C3%A1menes%20del%2030%20junio-%201%20de%20julio%202011&et=1308820705653&er=55" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/direc?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/413/direcciones-para-los-examenes-daf-30-06-nivel-ii-efa-01-07-de-la-2-convocatoria-del-2011 http://www.efpa.es/noticia/413/direcciones-para-los-examenes-daf-30-06-nivel-ii-efa-01-07-de-la-2-convocatoria-del-2011 Wed, 29 Jun 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha realizado una encuesta para Funds People, entre los meses de abril y mayo, en la que han participado cerca de 600 asociados de EFPA España. Muchos trabajan para algunos de los principales socios corporativos de la asociación como BBVA, Catalunya Caixa , Banc Sabadell o Banco Banif. <div><object style="width:600px;height:848px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110629153225-52fe1dbdb4b349efa1d1518258099671&docName=encuesta_fundspeople&username=efpaes&loadingInfoText=Encuesta%20semestral%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20para%20%E2%80%98Funds%20People%E2%80%99&et=1309362195293&er=82" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:848px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110629153225-52fe1dbdb4b349efa1d1518258099671&docName=encuesta_fundspeople&username=efpaes&loadingInfoText=Encuesta%20semestral%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20para%20%E2%80%98Funds%20People%E2%80%99&et=1309362195293&er=82" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/encuesta_fundspeople?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/415/encuesta-semestral-de-efpa-espanya-para-funds-people- http://www.efpa.es/noticia/415/encuesta-semestral-de-efpa-espanya-para-funds-people- Tue, 28 Jun 2011 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de los lugares definitivos donde se realizarán los próximos exámenes del 30 de junio, para el DAF y el 1 de julio, para el Nivel II y EFA. Recordarle que si desea cambiar el lugar donde realizar su examen, nos debe de informar antes del 17 de junio. En breve se publicarán las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Será imprescindible ver las Reglas Generales para los exámenes. Inicio del examen: 16:30h Convocatoria del examen: 16:00h CIUDADES DAF: Jueves, 30 de junio del 2011 A CORUÑA ALMERÍA BARCELONA BILBAO MADRID MÁLAGA SEVILLA VALENCIA Nivel II y el EFA: Viernes, 01 de julio del 2011 A CORUÑA ALMERÍA ANDORRA (Todos los niveles el mismo día = DAF, NIVEL II Y EL EFA) BARCELONA BILBAO MADRID MÁLAGA LAS PALMAS DE GRAN CANARIA (Todos los niveles el mismo día = DAF, NIVEL II Y EL EFA) SANTANDER SEVILLA VALENCIA VALLADOLID http://www.efpa.es/noticia/403/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-30-junio-y-el-01-de-julio- http://www.efpa.es/noticia/403/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-30-junio-y-el-01-de-julio- Tue, 21 Jun 2011 12:00:00 +0100 EFPA España cuenta ya en la comunidad de Cataluña con 1.900 asociados, y entregó el pasado 1 de junio en Barcelona, 40 certificados EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner). Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, fue el encargado de presidir el acto y de presentar a la ponente Lucía Catalán, Executive Director de Goldman Sachs, quien nos ofreció una conferencia sobre El despegue del consumo de los países BRIC y N-11. Junto a ellos, Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados, dió la bienvenida a los nuevos asociados EFA y también la enhorabuena a un nuevo EFP, Ángel Faustino García, quien supero el examen de la convocatoria de noviembre 2010. La conferencia se emitió en directo por vídeo streaming. La asistencia presencial fue válida por 2 horas de formación para la recertificación EFA y EFP. http://www.efpa.es/noticia/408/40-asesores-financieros-recibieron-en-barcelona-los-certificados-efa-y-efp http://www.efpa.es/noticia/408/40-asesores-financieros-recibieron-en-barcelona-los-certificados-efa-y-efp Tue, 21 Jun 2011 12:00:00 +0100 Ángel Faustino García aconseja a los candidatos del EFP del próximo 8 de julio que "estudien mucho y piensen no sólo en un estudio memorístico sino que hay que desarrollar más las consecuencias de las cosas porque las preguntas requieren razonamiento, y que no cunda el pánico. Sobre todo preparación y tranquilidad" Ángel obtuvo la certificación EFP de la convocatoria de noviembre del año 2010. Según él, "la certificación EFP tiene un panorama de conocimientos más amplio, es más práctico en el apartado de fiscalidad y también de enfrentarte a un cliente". Este asociado considera que el EFP te permite "ir más alla del consejo financiero, tener un nivel de profundidad en el mercado de derivados, la construción de un producto estructurado, inversiones alternativas en el mundo hedge, fiscalidad y consejos que casi se asocian al notario (régimen matrimonial, planificar la educación de los hijos...)" http://www.efpa.es/noticia/409/un-financial-planner-anima-a-los-proximos-candidatos-efp http://www.efpa.es/noticia/409/un-financial-planner-anima-a-los-proximos-candidatos-efp Tue, 21 Jun 2011 12:00:00 +0100 En la segunda edición del Financial Congress Digital Meeting, Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, ha sido el portavoz de la asociación para hablar sobre la situación actual y futura del asesoramiento financiero. Satrústegui ha aconsejado que, en la actualidad, el inversor debe buscar un asesor financiero de confianza certificado por EFPA España. El vicepresidente de EFPA España participó en el segundo día de este congreso impartiendo la conferencia: Asesoramiento financiero: perspectivas doméstica e internacional donde defendió la idea de asesoramiento como independencia, transparencia, calidad y confianza. Aunque el año anterior a este encuentro sobre finanzas participó Enrique Borrajeros, presidente del Comité de Comunicación de EFPA España, en esta ocasión ha intervenido también no como ponente del congreso sino como interlocutor de la asociación. Ambos representantes de EFPA España coinciden en que el valor de un asesor financiero certificado por EFPA destaca por sus conocimientos, la formación continua y su recertificación bianual, y la adhesión al código ético. Pero sobre todo, su vocación por servir al cliente. Además, Borrajeros ha apuntado que EFPA es uno de los partners del Financial Congress que emite el congreso por vídeo streaming a través de la web a los más de 8.000 asociados y esto demuestra que la formación financiera es esencial no solo para profesionales sino también para que el público en general adquiera una mayor cultura financiera. EFPA España agradece a Aitor del Valle, asociado EFA de EFPA España desde el año 2009, que haya sido el impulsor de este evento anual donde el mundo financiero se debate desde hace dos años acompañado de expertos en el sector.  http://www.efpa.es/noticia/406/enrique-borrajeros-y-santiago-satrustegui-en-financial-congress-digital-meeting http://www.efpa.es/noticia/406/enrique-borrajeros-y-santiago-satrustegui-en-financial-congress-digital-meeting Thu, 16 Jun 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha superado por primera vez los 8.500 asesores financieros asociados que cuentan con las certificaciones EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner). Más de cien asesores financieros, que han aprobado su examen recientemente, se han incorporado como asociados en la Comunidad de Madrid, Cataluña y Cantabria. EFPA España organiza actos de entrega de certificados EFA y EFP por todo el territorio español, a los que se añade una conferencia sobre temas relacionados con la asesoría y la planificación financiera. El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, asegura que la asociación está experimentando poco a poco un incremento en el número de certificaciones, lo que refleja que hay cada vez más una preocupación por la formación de los asesores en el entorno financiero. Además, Tusquets incide en la importancia de que las entidades financieras son cada vez más conscientes de la necesidad de formación continua de sus asesores financieros, que también es una garantía de calidad y transparencia para los clientes. La certificación EFA acredita la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Por otra parte, la certificación EFP, cuyos primeros exámenes se han celebrado en España en 2010, acredita al asesor financiero para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel en banca privada, family offices y servicios de consultoría para patrimonios elevados. Los requisitos para poder aspirar a obtener la certificación son: poseer la certificación vigente de Asesor Financiero Europeo (EFA) y estar dado de alta en EFPA España. Publicación en ValenciaPlaza http://www.efpa.es/noticia/405/efpa-espanya-supera-los-8-500-asesores-financieros-asociados-con-las-certificaciones-efa-y-efp http://www.efpa.es/noticia/405/efpa-espanya-supera-los-8-500-asesores-financieros-asociados-con-las-certificaciones-efa-y-efp Wed, 15 Jun 2011 12:00:00 +0100 Casi 400 asesores financieros inscritos entre abril y mayo en un total de ocho ciudades españolas: Barcelona, Madrid, Zaragoza, Murcia, Andorra, Murcia, Tarragona, Granada y Alicante. Estos son los resultados de las sesiones de actualización organizadas por AFI (Escuela de Finanzas Aplicadas) para la recertificación EFA y EFP de los más de 8.500 asociados de EFPA España. David Cano, socio-director de Mercados de AFI, realiza un balance de estos dos meses de sesiones de actualización. Cano es Licenciado en Dirección y Administración de Empresas por la Universidad Autónoma de Madrid (UAM) y Diplomado en Ciencias Empresariales por la Universidad de Burgos (UBU). Además, posee el Diploma de Estudios Avanzados, correspondiente al doctorado en Economía Financiera: Banca y Bolsa (UAM) y un Máster en Finanzas Cuantitativas por AFI. Actualmente también es director general de Afinet Global EAFI. •    ¿Cuál es el objetivo de las sesiones de actualización de AFI? Exponer, analizar y debatir con los asistentes las claves más relevantes de la economía mundial y de los mercados financieros, combinando aspectos pedagógicos (en los temas más novedosos y en los más complejos) con la más rabiosa actualidad. •    ¿Por qué crees que son necesarias estas sesiones para los asesores financieros? La economía mundial avanza a un ritmo vertiginoso que obliga, en una profesión como la de asesor financiero, a estar muy actualizado, lo cual no es fácil teniendo en cuenta la carga de trabajo diaria y la multitud de información y de informes que hay que procesar. Además, no es fácil ver las grandes tendencias, absorbidos como estamos en el día a día. De vez en cuando es interesante que un externo te haga un repaso de esos temas más relevantes y que condicionan el comportamiento de los mercados financieros, así como la propia labor del asesoramiento. Se han tratado temas por los que pregunta un cliente de un asesor financiero, como, por ejemplo, si se invierte o no en materias primas y a través de qué vehículo, ventajas e inconvenientes de invertir a través de ETF, si queda recorrido en renta fija high yield o si hay riesgo de burbuja en los países y mercados emergentes •    Durante las sesiones ¿cuáles han sido los temas en los que los asesores financieros han mostrado más interés o han generado más debate? El tema más discutido ha sido la situación y perspectivas para la economía española y, como implicaciones, el atractivo de invertir en renta fija de emisores españoles y el efecto distorsionador de los altos tipos de interés ofrecidos en los depósitos bancarios. Por último, debido a las fechas en las que se hicieron las sesiones de actualización, otro tema que generó mucho interés (y debate) es si el BCE se estaba equivocando o no iniciando la subida de los tipos de interés. •    En general, en las ocho ciudades en las que se han celebrado las sesiones ¿han tenido buena acogida? Yo diría que sí. Temas muy atractivos y formato participativo han resultado una muy buena combinación. http://www.efpa.es/noticia/404/david-cano-el-ritmo-vertiginoso-de-la-economia-mundial-obliga-a-los-asesores-financieros-a-estar-muy-actualizados- http://www.efpa.es/noticia/404/david-cano-el-ritmo-vertiginoso-de-la-economia-mundial-obliga-a-los-asesores-financieros-a-estar-muy-actualizados- Mon, 13 Jun 2011 12:00:00 +0100 Descargar el programa del Financial Congress en PDF 9 y 10 de junio: Financial Congress Digital Meeting organiza la 2ª edición de este Congreso con el doble objetivo de difundir y compartir conocimientos financieros, a cargo de especialistas en el sector, entre ellos, Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España.Para que se le computen las horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y para el EFPA European Financial Planner (EFP), deberá especificar su número de asociado en la inscripciónPor la asistencia presencial:     7 horas de formación por día.Por la asistencia on line:     2 horas de formación, enviando un resumen por cada día. http://www.efpa.es/noticia/402/emision-en-directo-del-financial-congress-digital-meeting http://www.efpa.es/noticia/402/emision-en-directo-del-financial-congress-digital-meeting Wed, 08 Jun 2011 12:00:00 +0100 Barcelona Centro Financiero Europeo , conjuntamente con el Centro del Sector Financiero de PWC-IE Business School , y la colaboración de EFPA España organizaron la conferencia impartida Don Luís de Guindos, Director del Centro del Sector Financiero de PwC-IE Business School y ex-Secretario de Estado de Economía, sobre las perspectivas económicas y financieras de la economía española, con las incertidumbres que la actual situación económica y financiera del país todavía nos ofrece.  En el acto se intentó dar respuesta a la difícil pregunta de si ¿Es vulnerable la Economía Española?, que toma especial relevancia después del rescate financiero de Portugal. El evento, que tuvo lugar el pasado jueves 2 de junio en la Bolsa de Barcelona, reunió exitosamente más de 90 asociados de EFPA España, cuya asistencia presencial es válida por 1h de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA™) y EFPA European Financial Planner (EFP™). Según declaraciones destacadas de Don Luís de Guindos en su intervención: "La única solución a la deuda de los países pródigos es política. El nuevo plan es para ganar (o perder) tiempo"; "Va a ser inevitable el rescate por parte del Tesoro de alguna comunidad autónoma"; "Los 50.000 millones para recapitalizar entidades de crédito españolas es asumible pero no lo es ir siempre por detrás d acontecimientos"; Ya es hora d reconocer de una vez las pérdidas latentes en balances bancarios. Los 120.000 M en suelo, dejarlos en la mitad" http://www.efpa.es/noticia/398/exito-en-la-conferencia-apoyada-por-efpa-espanya-a-la-que-asistieron-mas-de-90-asociados http://www.efpa.es/noticia/398/exito-en-la-conferencia-apoyada-por-efpa-espanya-a-la-que-asistieron-mas-de-90-asociados Mon, 06 Jun 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ofrece el servicio de pago por TPV, a los candidatos internacionales para la inscripción a los exámenes y asociados internacionales. Esta nueva modalidad de reembolso permite: Inscribirse a los exámenes de acceso a las certificaciones profesionales de la asociación (DAF, Nivel II, EFA y EFP). Pago de la cuota anual de la asociación (85€). Darse de alta en la asociación una vez superados el examen EFA o nivel II (85€ de cuota) y enviando por correo postal la documentación necesaria. ¿Cómo hacerlo? Para más información contactar con Yolanda Fernández, responsable de Dpto. de Contabilidad de EFPA España para resolver las dudas al respecto. http://www.efpa.es/noticia/399/efpa-ofrece-el-pago-por-tpv-para-no-residentes-en-espanya- http://www.efpa.es/noticia/399/efpa-ofrece-el-pago-por-tpv-para-no-residentes-en-espanya- Mon, 06 Jun 2011 12:00:00 +0100 Lucía Catalán, Executive Director de Goldman Sachs, realizó la ponencia titulada El despegue del consumo de los países BRIC y N-11 Por Cortesía de Goldman Sachs. http://www.efpa.es/noticia/397/lucia-catalan-el-despegue-del-consumo-de-los-paises-bric-y-n-11- http://www.efpa.es/noticia/397/lucia-catalan-el-despegue-del-consumo-de-los-paises-bric-y-n-11- Wed, 01 Jun 2011 12:00:00 +0100 EFPA España lanza una nueva sección en el Informe Diario: EFPA en la red. Quincenalmente se publicará una pregunta relacionada con el sector financiero, en la que podrás participar aportando tu opinión en cualquiera de las redes sociales en las que EFPA está presente. EFPA inaugura la sección con esta pregunta: ¿Cómo crees que afectará el resultado de las elecciones a los mercados en los próximos días? Aporta tu opinión en Facebook, LinkedIn, Unience o en Funds People Tu opinión nos importa y agradecemos tu máxima participación. http://www.efpa.es/noticia/393/porque-nos-interesa-tu-opinion-efpa-en-la-red- http://www.efpa.es/noticia/393/porque-nos-interesa-tu-opinion-efpa-en-la-red- Thu, 26 May 2011 12:00:00 +0100 El próximo 8 de julio tendrá lugar la primera convocatoria del examen EFP European Financial Planner ™, el estándar de cualificación de más alto nivel en EFPA y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero. La fecha límite de inscripción será el 17 de junio. EFPA España convoca por primera vez en el año 2011, el examen para obtener la Certificación de Planificador Financiero Europeo (EFP, European Financial Planner™), os recordamos que para formalizar las inscripciones al examen EFP es imprescindible contar con la acreditación EFA en vigor, por lo que sólo los asociados de EFPA España pueden acceder a la misma. Además tu inscripción debe incluir el boletín de inscripción cumplimentado y el comprobante de pago. Más de 40 EFAs aprobaron en las dos primeras convocatorias del año 2010 Julio y noviembre del 2010 fueron las dos primeros meses en los que EFPA España presentó la convocatoria de examen de esta certificación, en Barcelona y Madrid. En total, la asociación inscribió más de 80 EFAs, de los cuales más de 40 obtuvieron a la certificación EFP. El examen constará de dos partes, una primera tipo test con 50 preguntas sobre las materias recogidas en el programa EFP, y una segunda parte práctica en la que el candidato deberá resolver uno o varios casos prácticos globales sobre planificación financiera. En octubre del 2009, EFPA Europa aprobó la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner™, y ahora, EFPA España está a punto de celebrar exitosamente su tercera convocatoria, ya que, según declaraciones de Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ya se han inscrito cerca de 140 candidatos a la primera convocatoria del año 2011. EFP, el estándar de cualificación de más alto nivel en EFPA La cualificación de Planificador Financiero Europeo certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral con alto nivel de complejidad y volumen, en banca privada, family offices y en general en servicios de consultoría para patrimonios elevados. La Planificación Financiera personal, que en los países anglosajones y cada vez más en el resto del mundo, es conocida como Financial Planning puede definirse como el desarrollo de un plan exhaustivo en el que se determinan la totalidad de objetivos financieros del individuo y en el que se seleccionan y ejecutan las mejores estrategias coordinadas para alcanzar dichos objetivos. Centros acreditados EFP http://www.efpa.es/noticia/394/17-06-fecha-limite-de-inscripcion-para-el-examen-efp http://www.efpa.es/noticia/394/17-06-fecha-limite-de-inscripcion-para-el-examen-efp Thu, 26 May 2011 12:00:00 +0100 Las empresas deben ofrecer un reporting comprensible a sus clientes <div><object style="width:420px;height:595px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110526161425-446e134d4bc0495a898dc4d1cd40ed20&docName=efpa_funds_people&username=efpaes&loadingInfoText=Art%C3%ADculo%20por%20Alfonso%20Roa%20en%20Funds%20People&et=1306427344965&er=44" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:595px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110526161425-446e134d4bc0495a898dc4d1cd40ed20&docName=efpa_funds_people&username=efpaes&loadingInfoText=Art%C3%ADculo%20por%20Alfonso%20Roa%20en%20Funds%20People&et=1306427344965&er=44" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/efpa_funds_people?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=asesor" target="_blank">More asesor</a></div></div> Por Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España http://www.efpa.es/noticia/395/alfonso-roa-el-futuro-de-la-industria-de-gestion-de-patrimonios- http://www.efpa.es/noticia/395/alfonso-roa-el-futuro-de-la-industria-de-gestion-de-patrimonios- Thu, 26 May 2011 12:00:00 +0100 Presidido por el vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler y con la asistencia del Presidente de BBVA Uruguay, Rafael González Moya, el rector de la Univ. Ort, Gaston Labadie, y del delegado PwC, Diego Laborde. Tuvo lugar en el Hotel Sheraton Montevideo, la entrega de la certificación EFA 2010, en Uruguay. Con estas certificaciones, suman ya casi 80 miembros certificados de EFPA en Uruguay. Durante el acto se presentó el Informe Ideal Advice de PwC y Caceis. Entrevista "La Diaria" http://www.efpa.es/noticia/392/acto-de-entrega-de-certificados-efa-en-montevideo http://www.efpa.es/noticia/392/acto-de-entrega-de-certificados-efa-en-montevideo Wed, 25 May 2011 12:00:00 +0100 Mayo y junio serán dos meses de intensa actividad para EFPA España. La asociación de referencia para los asesores financieros recorrerá 7 ciudades españolas y Andorra para organizar un total de 16 sesiones de recertificación para los asociados con la certificación EFA y EFP que quieran actualizar sus conocimientos y obtener las horas necesarias para mantener el certificado. El calendario de las sesiones de recertificación es el siguiente: Lunes 23 de mayo. Bilbao. 16:00 horas. Renta fija avanzada y swaps. José Luis de Villasante. Lunes 23 de mayo. Zaragoza. 16:00 horas. Aprendiendo a gestionar el riesgo de tipo de interés y el tipo de cambio. Alejandro Alcaraz. Martes 24 de mayo. Málaga. 16:00 horas. Coberturas del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio. Javier S. Verdasco. Martes 24 de mayo. Segovia. 16:00 horas. Aprendiendo a gestionar el riesgo de tipo de interés y el tipo de cambio. Alejandro Alcaraz. Miércoles 25 de mayo. Palma de Mallorca. 16:00 horas. Análisis bursátil avanzado. Ramón Alfonso. Miércoles 1 de junio. Segovia. 16:00 horas. Novedades de coyuntura, productos y normativa. Jordi Sullà. Lunes 6 de junio. Tarragona. 16:00 horas. Análisis bursátil avanzado. Ramón Alfonso. Martes 7 de junio. Málaga. 16:00 horas. Análisis bursátil avanzado. Ramón Alfonso. Miércoles 8 de junio. Zaragoza. 16:00 horas. Novedades de coyuntura, productos y normativa. Jordi Sullà. Lunes 13 de junio. Vigo. 16:00 horas. Coyuntura actual: nacional e internacional. Ramón Alfonso. Lunes 13 de junio. Palma de Mallorca. 16:00 horas. Aprendiendo a gestionar el riesgo de tipo de interés y el tipo de cambio. Alejandro Alcaraz. Miércoles 15 de junio. Andorra. 16:00 horas. Análisis bursátil avanzado. Ramón Alfonso. Lunes 20 de junio. Bilbao. 16:00 horas. Novedades de coyuntura, productos y normativa. Jordi Sullà. Martes 21 de junio. Tarragona. 16:00 horas. Renta fija avanzada y swaps. José Luis de Villasante. Martes 21 de junio. Vigo. 16:00 horas. Coberturas del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio. Javier S. Verdasco. Lunes 27 de junio. Andorra. 16:00 horas. Renta fija avanzada y swaps. José Luis de Villasante. En la actualidad, más de 8.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por EFPA España, a través de la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) y EFPA European Financial Planner (EFP), que certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. http://www.efpa.es/noticia/387/efpa-espanya-organiza-16-sesiones-de-recertificacion-en-7-ciudades-espanyolas-y-andorra-entre-mayo-y-junio http://www.efpa.es/noticia/387/efpa-espanya-organiza-16-sesiones-de-recertificacion-en-7-ciudades-espanyolas-y-andorra-entre-mayo-y-junio Thu, 19 May 2011 12:00:00 +0100 Antonio Carrascosa, director de Cumplimiento Regulatorio de PwC En noviembre de 2007 entró en vigor la Directiva de Instrumentos de Mercados Financieros (MiFID). La MiFID agrupa la Directiva 2004/39/EC del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de abril de 2004, de mercados de instrumentos financieros; la Directiva 2006/73/EC de la Comisión, de 10 de agosto de 2006, por la que se aplica la anterior en lo relativo a los requisitos organizativos y las condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión; y el Reglamento 1287/2006 de la Comisión, de 10 de agosto de 2006, por el que se aplica la Directiva 2004/39/CE en lo relativo a las obligaciones de las empresas de inversión de llevar un registro, la información sobre las operaciones, la transparencia del mercado y la admisión a negociación de instrumentos financieros. Más info. http://www.efpa.es/noticia/389/-la-macroregulacion-que-llega-para-todos-mifid-2- http://www.efpa.es/noticia/389/-la-macroregulacion-que-llega-para-todos-mifid-2- Thu, 19 May 2011 12:00:00 +0100 Informe Ideal Advice, elaborado por PwC y Caceis <div><object style="width:420px;height:420px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=FFFFFF&showFlipBtn=true&documentId=110518150528-4bdf4345d63943a886f8edae41f2df68&docName=informe_baja&username=efpaes&loadingInfoText=Informe%20Ideal%20Advice%20%2C%20elaborado%20por%20PwC%20y%20Caceis%20.&et=1305733814943&er=93" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:420px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=FFFFFF&showFlipBtn=true&documentId=110518150528-4bdf4345d63943a886f8edae41f2df68&docName=informe_baja&username=efpaes&loadingInfoText=Informe%20Ideal%20Advice%20%2C%20elaborado%20por%20PwC%20y%20Caceis%20.&et=1305733814943&er=93" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/informe_baja?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=FFFFFF&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=asesoramiento" target="_blank">More asesoramiento</a></div></div> El vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler, realiza unas declaraciones a diferentes medios de comunicación, remarcando que el 73% de los inversores considera relevante la transparencia en el momento de realizar una inversión aunque, entre otros aspectos, "la mayor parte no sabe cómo se retribuye el propio asesoramiento". Según la Encuesta de Inversores de PwC/UCL de 2009, muchos inversores no son conscientes del importe total de comisiones que les cobra el fondo (el 34% de los participantes), los tipos de comisiones (31%) y quién se beneficia de ellas (23%). Sin embargo, la falta de transparencia no solamente tiene lugar en la naturaleza del asesoramiento y en el ámbito retributivo, sino que también se produce en las características del producto. Según remarca Soler, el asesoramiento financiero debe ofrecer "productos claros tirando a simples". Difusión en medios: Valencia Plaza Cotizalia.com Gestiona Radio http://www.efpa.es/noticia/386/un-cambio-drastico-en-las-relaciones-con-el-asesor-inversor-tras-la-crisis http://www.efpa.es/noticia/386/un-cambio-drastico-en-las-relaciones-con-el-asesor-inversor-tras-la-crisis Wed, 18 May 2011 12:00:00 +0100 EFPA España (Asociación Europea de Asesores y Planificadores Financieros) organizará, a partir del próximo mes de junio, los primeros cursos en Galicia para conseguir el certificado profesional de Asesor y Planificación Financiero. El vicepresidente de EFPA Europa y director general del Instituto de Estudios Financieros, Josep Soler, fue el encargado de realizar la presentación de la oferta formativa, que tuvo lugar esta tarde en el Club Financiero de Vigo. Los estudios que se podrán desarrollar por vez primera en la comunidad gallega son DAF (Diploma de Agente Financiero), EFA (Asesor Financiero Europeo) y EFP (Planificador Financiero Europeo). La acreditación en esta materia abre nuevas oportunidades para los profesionales relacionados con el sector de la banca, ya que existe un importante nicho de mercado en la asesoría y planificación financiera para las familias. Como dato, cabe destacar que en Galicia existen 1,1 millones de unidades familiares, por lo que cada una de las 370 personas que poseen el certificado oficial para desenvolver estas funciones en esta región, tiene la posibilidad de orientar la economía de 2.800 familias. Josep Soler destacó en su presentación que la formación en este ámbito es fundamental para conseguir un asesoramiento de calidad, ya que el 52% de los inversores admite que no tiene conocimientos financieros, una de las conclusiones extraídas del informe Ideal Advice elaborado por PwC y Caceis. Asimismo, señaló que apostar por un asesoramiento financiero más transparente y autorregulado haría crecer el mercado; y que es recomendable ofrecer información comprensible al cliente, para que tenga un conocimiento claro sobre cómo se está empleando su dinero. http://www.efpa.es/noticia/391/josep-soler-vicepresidente-de-efpa-europa-afirma-en-vigo-que-mas-de-la-mitad-de-los-inversores-admite-que-no-tiene-conocimientos-financieros- http://www.efpa.es/noticia/391/josep-soler-vicepresidente-de-efpa-europa-afirma-en-vigo-que-mas-de-la-mitad-de-los-inversores-admite-que-no-tiene-conocimientos-financieros- Tue, 17 May 2011 12:00:00 +0100 El próximo 30 de junio tendrá lugar el examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y posteriormente el día 01 de julio los exámenes de Nivel II y EFA. La fecha límite de inscripción será el 10 de junio. ¿CÓMO PROCEDER A LA INSCRIPCIÓN?: (Ver Reglas Generales) Enviar la documentación por email a informacion@efpa.es antes de la fecha límite de inscripción (10 de junio). Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) * Una vez aprobado el examen DAF se dispone de un máximo de tres años para superar el Nivel II. Documentación para el Nivel II y EFA: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen EFA). * El Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. LUGARES DONDE SE REALIZARÁN LOS EXÁMENES: Dependerá del número de inscritos por ciudad, según decida el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España después de la fecha límite de inscripción, el 10 de junio. Posteriormente, se publicará en la web, las ciudades dónde se realizarán los exámenes. Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad donde desea  realizarlo, contactaremos con usted para que especifique su reubicación. La fecha límite de reubicación será el 17 de junio. Diez días antes a la fecha del examen, recibirá por e-mail la convocatoria con el detalle del examen (ciudad, dirección, hora, etc). http://www.efpa.es/noticia/380/fechas-de-inscripcion-para-la-2-convocatoria-de-examenes-del-2011-30-junio-y-01-julio- http://www.efpa.es/noticia/380/fechas-de-inscripcion-para-la-2-convocatoria-de-examenes-del-2011-30-junio-y-01-julio- Tue, 10 May 2011 12:00:00 +0100 Ver intervenciones de los ponentes: Josep Soler Fernando Zunzunegui Ana Vazquez Santiago Satrústegui José Miguel Maté Alberto Constans Carlos Moreno de Tejada En la conferencia de EFPA España, en Bolsalia 2011, Hacia un asesoramiento financiero ideal, se debatió sobre el desarrollo de un asesoramiento financiero de calidad en Europa, según el Informe Ideal Advice , elaborado por PwC y Caceis . Este estudio, que se ha elaborado teniendo en cuenta las conclusiones de la encuesta a inversores, analiza la situación actual del asesoramiento financiero en Europa y aporta recomendaciones y posibles soluciones para intentar reparar la crisis de confianza que afecta al sector financiero. El informe Ideal Advice establece los tres fundamentos de un asesoramiento financiero de calidad: actuar siempre en el mejor interés del cliente, elevar la transparencia y mejorar el conocimiento financiero de los asesores e inversores. Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España; Alberto Constans, director del sector financiero de PwC en Cataluña; y Ana Vázquez, Head of Fund Structuring de Caceis, fueron los encargados de presentar el informe y debatir sobre el presente y futuro de los profesionales financieros. Después de la presentación, se celebró una mesa redonda en la que participaron Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa; Carlos Moreno de Tejada, director general de Inversis Banco; Fernando Zunzunegui, abogado de Zunzunegui Securities Lawyer; y José Miguel Maté, consejero delegado de Tressis AV. Durante la conferencia, los ponentes repasaron las principales conclusiones del informe, que resume cómo debería ser el asesor financiero ideal. En este sentido, el  vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler, destacó que España es de los pocos países de Europa donde a los asesores financieros no se les exige una cualificación profesional. También hizo hincapié en la baja alfabetización financiera del cliente: La educación financiera en España no existe. El sector financiero español ha tenido una enorme transformación en los últimos 15 años pero a pesar de este esfuerzo estamos en la cola de Europa. Desde EFPA España apoyamos firmemente este estudio y esperamos que sirva para arrojar más luz sobre el sector del asesoramiento financiero, sirviendo de guía para los profesionales del presente y futuro. Emitimos en directo por vídeo streaming la conferencia-debate para todos los asociados de EFPA España ubicados en cualquier zona geográfica, pudiendo tener acceso a visualizarlo desde cualquier punto. Obteniendo un éxito de participación de más de 160 participaciones por chat en Twitter y más de 300 usuarios estuvieron conectados siguiendo en directo el streaming. <iframe src="http://www.coveritlive.com/index2.php/option=com_altcaster/task=viewaltcast/altcast_code=1c30b734e1/height=500/width=512" scrolling="no" height="500px" width="512px" frameBorder ="0" allowTransparency="true"  ><a href="http://www.coveritlive.com/mobile.php/option=com_mobile/task=viewaltcast/altcast_code=1c30b734e1" >Jornada EFPA España - Bolsalia 2011</a></iframe> http://www.efpa.es/noticia/378/conclusiones-de-la-jornada-de-efpa-espanya-en-la-feria-de-bolsalia-2011 http://www.efpa.es/noticia/378/conclusiones-de-la-jornada-de-efpa-espanya-en-la-feria-de-bolsalia-2011 Mon, 02 May 2011 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, presidió la conferencia Cómo convencer a mis clientes de que ahorren ya para la jubilación, el pasado mes de marzo, en Bilbao, donde fue entrevistado por Estrategia Empresarial. Un buen asesor financiero debe saber escuchar ha sido el mensaje que el presidente de la asociación lanzó en esta jornada formativa para asesores financieros. Ver entrevista http://www.efpa.es/noticia/377/-estrategia-empresarial-entrevista-a-carlos-tusquets http://www.efpa.es/noticia/377/-estrategia-empresarial-entrevista-a-carlos-tusquets Wed, 27 Apr 2011 12:00:00 +0100 Se dice que el hombre es el único animal capaz de tropezar dos veces con la misma piedra. Más allá de refranes, si no queremos volver a caer en los mismos errores que desencadenaron la actual crisis financiera, es importante echar la vista atrás y repasar en qué nos equivocamos. Llevamos casi tres años de crisis durante los que se han repetido hasta la saciedad los grandes males que aquejan a nuestro sistema financiero pero realmente ¿hemos aprendido algo de la crisis? EFPA España (Asociación Europea de Asesores y Planificadores Financieros) hace un repaso en diez lecciones que no deberíamos perder de vista: 1.    Si no entiendo el producto, no lo compro. Hay que preguntar para conocer todos los detalles de dónde estamos invirtiendo nuestro dinero. Todos los productos tienen riesgos, si no los conoces, mejor no contratarlo. 2.    Valorar los riesgos antes de endeudarse. Por ejemplo, si queremos comprar un piso, no es recomendable pedir una hipoteca que represente más del 15% de nuestros ingresos. Las subidas de los tipos de interés pueden incrementar en un futuro el coste de nuestra deuda y que nos resulte mucho más difícil llegar a fin de mes. 3.    La vivienda, incluso en España, baja. Hubo un momento en que parecía que la vivienda nunca bajaría de precio, pero la realidad ha demostrado lo contrario. 4.    No hay que dejarse llevar por los productos de moda. A la hora de invertir tenemos que tener en cuenta nuestro plan financiero a largo plazo, no contratar el producto del momento que nos ofrece más rentabilidad. 5.    La crisis también puede ser una oportunidad. A veces hay que comprar cuando unos venden desesperadamente y vender cuando otros compran de manera eufórica. 6.    Mejor ser más hormiga y menos cigarra. Hay que encontrar el equilibrio entre el consumo de hoy y el consumo del futuro. Nuestro futuro depende de nosotros mismos. 7.    No es lo mismo riesgo que volatilidad. Quienes han invertido a largo plazo en los momentos de más volatilidad han tenido menor riesgo en sus inversiones que aquellos que lo han hecho a corto plazo. 8.    La diversificación funciona. Aunque en España haya crisis, invertir en otros países puede ser rentable. 9.    Invertir con la cabeza, no con el corazón. La mayoría de los inversores compró en la euforia en la parte más alta del ciclo y vendió en los días de pánico, sufriendo importantes minusvalías.   10.    Planificar es de sabios… y planificar nuestra vida financiera requiere conocimientos. Un asesor financiero cualificado y certificado nos ayudará a planificar nuestras finanzas personales. http://www.efpa.es/noticia/376/-hemos-aprendido-algo-de-la-crisis- http://www.efpa.es/noticia/376/-hemos-aprendido-algo-de-la-crisis- Thu, 21 Apr 2011 12:00:00 +0100 Los días 5 y 11 de abril tuvieron lugar en Valencia y Sevilla las cuatro primeras Sesiones de Recertificación, organizadas por el Instituto de Estudios Financieros (IEF) en colaboración con EFPA España. En estas primeras convocatorias, la asociación ha registrado a más de 150 asociados en estas jornadas cuya valoración e impresión general de las conferencias ha sido valorada positivamente. Las sesiones  trataron sobre la gestión de patrimonios, renta fija avanzada y swaps, las ETF, la MIFID y análisis bursátil avanzado,  a cargo de profesionales en el sector económico y financiero. http://www.efpa.es/noticia/375/mas-de-150-asociados-asistieron-a-las-primeras-sesiones-de-recertificacion http://www.efpa.es/noticia/375/mas-de-150-asociados-asistieron-a-las-primeras-sesiones-de-recertificacion Tue, 19 Apr 2011 12:00:00 +0100 Una vez más, los asociados han colaborado con EFPA España para comunicar al resto "las ventajas de estar asociado a EFPA España" puesto que uno de los objetivos principales de la asociación, es la formación continua profesional del asociado. Josep Mir, socio R.J. Family Office S.L, explica que "el proceso de recertificación no es una exigencia sino una oportunidad que tenemos a través de la asociación de recibir conocimientos de otros profesionales mediante conferencias". Asimismo, tanto Xavier Catalá, director de Banco Banif Banca Privada como Amaya García han apostado siempre por la certificación (EFA)™ en su carrera profesional ya que es fundamental en el trato con sus clientes. "Nuestros clientes nos demandan la certificación EFA y debemos estar al nivel porque supone hacer un esfuerzo con ese nivel de conocimiento y calidad que todos tenemos que acreditar", insiste Xavier Català. Mientras que Amaya García recuerda que "mis dos últimos saltos profesionales se deben a que tengo la certificación EFA y en las primeras visitas con el cliente, menciono la certificación". Por otro lado, Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados, ha enumerado que en el año 2010, EFPA España ha dedicado "más de 8.000 horas de formación en actos propios de la asociación y más de 2.700 horas, con otras entidades". Por tanto, "un total de 83 conferencias de EFPA España y 104 actos con otras entidades se han organizado a lo largo del año 2010". Además, Francisco Marín ha destacado que "35 videoconferencias se han publicado en la web". Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, ha animado a los asociados, que en la actualidad son más de 8.200, a que asistan a "las actividades que otorgan horas de formación para la recertificación" u "otros servicios que se han de demostrar para la formación continua". Además, la directora de EFPA España ha recordado a los asociados el uso de la tarjeta profesional para que el asociado pueda beneficiarse de los descuentos en alojamientos, suscripciones a revistas, salud o seguros, entre otros. http://www.efpa.es/noticia/373/las-ventajas-de-estar-asociado-a-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/373/las-ventajas-de-estar-asociado-a-efpa-espanya Thu, 14 Apr 2011 12:00:00 +0100 Más de 262 personas se conectaron en directo por videostreaming para seguir la mesa redonda 'Redes sociales y profesionales financieros - Casos de éxito', organizada por EFPA España. Además, se realizaron más de 200 comentarios en twitter utilizando el hashtag #redesyeconomia. La conferencia sobre el acercamiento entre las redes sociales y el sector financiero, tuvo lugar el 5 de abril, en Madrid, con la intervención de cinco ponentes reconocidos: Vicente Varó, moderador de la conferencia, junto con Benito Cabrera, Marc Garrigasait, José Iván García y Miguel Jaureguizar, que aportaron sus vivencias profesionales, compartiendo también los resultados de la encuesta, realizada a más de 500 asociados de EFPA España, sobre la influencia de las redes sociales en el ámbito financiero. Ver Reportaje de Estrategias de Inversión Presentaciones: Benito Cabrera Vicente Varó Miguel Jaureguizar <iframe src="http://player.vimeo.com/video/21999041?title=0&byline=0&portrait=0&autoplay=1" width="398" height="299" frameborder="0"></iframe> <iframe src="http://www.coveritlive.com/index2.php/option=com_altcaster/task=viewaltcast/altcast_code=c20ca09c0f/height=550/width=470" scrolling="no" height="550px" width="470px" frameBorder="0" allowTransparency="true" ><a href="http://www.coveritlive.com/mobile.php/option=com_mobile/task=viewaltcast/altcast_code=c20ca09c0f" >En directo "Redes Sociales en el sector financiero- Casos de éxito"</a></iframe> http://www.efpa.es/noticia/372/exito-de-participacion-en-la-emision-por-videostreaming-sobre-redes-sociales-y-profesionales-financieros- http://www.efpa.es/noticia/372/exito-de-participacion-en-la-emision-por-videostreaming-sobre-redes-sociales-y-profesionales-financieros- Fri, 08 Apr 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha alcanzado un acuerdo de colaboración con el suplemento de la revista Banca Privada de Inversión con una sección fija denominada "El Consejo Del Asesor Financiero Certificado EFPA España. El primer consejo que la revista ha publicado en su edición de abril ha sido la de Álvaro Escorial Hernández, Jefe de Equipos BBVA Patrimonios. Además, Álvaro es asociado de EFPA España desde el año 2006, y ahora también EFP (Planificador Financiero Europeo), certificación que obtuvo en noviembre del 2010. La asociación colaborará en esta sección trimestralmente donde un asesor de EFPA dará consejos sobre temas de actualidad a los clientes/inversores. En esta primera publicación, Álvaro Escorial ha expuesto el siguiente tema: Materias Primas: ¿Moda o tendencia estructural? http://www.efpa.es/noticia/371/efpa-espanya-colabora-con-el-suplemento-de-banca-privada-de-la-revista-inversion- http://www.efpa.es/noticia/371/efpa-espanya-colabora-con-el-suplemento-de-banca-privada-de-la-revista-inversion- Tue, 05 Apr 2011 12:00:00 +0100 "Gananciales, herencia, vivienda habitual y cónyuge viudo." Por regla general, cuando se plantea cómo planificar una sucesión para tener una idea de cuál es la fórmula que permita un traspaso óptimo del patrimonio hacia los herederos (el cónyuge viudo y los hijos del matrimonio, en régimen de gananciales habitualmente), lo primero.. <div><object classid="clsid:D27CDB6E-AE6D-11cf-96B8-444553540000" style="width:420px;height:297px" id="fdd0efae-4a31-487b-6d64-e11aa821a4c5" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf?mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110901095002-4d6feed06208449a9d09dcb6f69cf11c" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><param name="wmode" value="transparent"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v2/IssuuReader.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" wmode="transparent" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=mini&backgroundColor=%23222222&documentId=110901095002-4d6feed06208449a9d09dcb6f69cf11c" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/publicacion_efpa_herencias_y_conyuge_viudo?mode=embed" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=asociado" target="_blank">More asociado</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/439/articulo-por-gonzalo-sanchez-gananciales-herencia-vivienda-habitual-y-conyuge-viudo- http://www.efpa.es/noticia/439/articulo-por-gonzalo-sanchez-gananciales-herencia-vivienda-habitual-y-conyuge-viudo- Tue, 05 Apr 2011 12:00:00 +0100 Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España (CAC), ha mostrado su satisfacción sobre la evolución de la certificación EFA European Financial Advisor (EFA)™, según el número de inscripciones recibidas en la primera convocatoria del año 2011. Un total de 665 candidatos se han inscrito a los exámenes que si lo comparamos con el mes de marzo del año pasado, fueron 450. Este dato demuestra una diferencia cuantitativa importante, ha explicado el presidente del CAC. <object width="640" height="390"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/8exRdgt_iqQ&hl=es_ES&feature=player_editpage&version=3"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowScriptAccess" value="always"></param><embed src="http://www.youtube.com/v/8exRdgt_iqQ&hl=es_ES&feature=player_editpage&version=3" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" allowScriptAccess="always" width="640" height="390"></embed></object> http://www.efpa.es/noticia/368/efpa-espanya-ha-inscrito-215-candidatos-mas-en-la-1-convocatoria-de-examenes-en-relacion-al-anyo-2010 http://www.efpa.es/noticia/368/efpa-espanya-ha-inscrito-215-candidatos-mas-en-la-1-convocatoria-de-examenes-en-relacion-al-anyo-2010 Thu, 31 Mar 2011 12:00:00 +0100 ¿Qué oportunidades ofrecen las redes sociales a los profesionales financieros? ¿Cómo se puede sacar mayor provecho? ¿En qué redes es imprescindible estar? El próximo 5 de abril el presidente de Koala Capital SICAV y autor del blog Investors Conundrum, Marc Garrigasait, será uno de los participantes de la mesa redonda sobre Redes Sociales y profesionales financieros, durante la que se presentarán las conclusiones de una encuesta realizada entre los asesores financieros de EFPA España sobre el uso de las redes sociales. EFPA España entrevista al consejero de Koala Capital SICAV, David Aguirre, sobre las redes sociales y el asesoramiento financiero. - ¿Por qué son importantes las redes sociales para los profesionales del asesoramiento financiero? Creo que no son importantes, son incluso esenciales para establecer nuevos canales de comunicación con los clientes. La red 2.0. es un escaparate por excelencia, pero muchos asesores y otros profesionales, por lo que veo en el día a día, todavía no se han dado cuenta, o lo ven como un activo que no va con ellos. Hoy no estar, puede ser un gran hecho diferencial, en relación a los que sí están y son abiertamente activos.   - ¿Qué posibilidades y oportunidades pueden ofrecer Twitter, Facebook, LinkedIn o Unience para los asesores? Posibilidades infinitas, pero destacaría sobretodo que permite establecer unas bases de proximidad y inmediatez muy estrechas con el cliente. Cada red tiene su público y este está ávido de contenido. Además las redes permiten que el trabajo del asesor coja más dimensión y visibilidad; si se normaliza el uso de la red también se verá mucho más la importancia de su papel independiente en el asesoramiento. En las redes financieras de mayor éxito en nuestro país UNIENCE y IMPOK cohabitan gestores profesionales independientes, carteras modelo de aficionados, gente que quiera aprender, gente que se quiere informar, y el asesor también debe  jugar su papel, como no.   - ¿Crees que en un futuro las redes sociales serán útiles para mejorar la relación con los clientes o ponerse en contacto con nuevos inversores? Sin duda la información es crucial en esta relación que expones, vía red el cliente puede saber con inmediatez el porque se ha cambiado una cartera modelo, por poner un ejemplo. Nosotros en Koala Capital SICAV usamos Twitter, UNIENCE, IMPOK (también tenemos web propia www.koalasicav.com ) para explicar en primera persona,  la gestión que realiza el gestor Marc Garrigasait y establecemos un vínculo directo con los accionistas. Si hoy Marc Garrigasait vende Puts de Microsoft, lo anuncia vía todos nuestros canales 2.0. y el accionista queda informado en el acto. La transparencia hoy en día es muy agradecida por el accionista y los feedback son muy  positivos. - ¿Crees que el mundo financiero está más rezagado que otros sectores en el tema de las redes sociales? El mundo financiero esta rezagado y con mucho campo que correr,  pero va buscando fórmulas para adaptarse. Hay entidades más reacias que  se van poniendo las pilas porque ven que el cliente es más exigente y quiere mucha más información. El despropósito de muchos productos que estallaron con la crisis en el 2008, Bonos, FI inmobiliarios, estructurados incomprensibles, colocaciones de acciones sin sentido…etc, han dibujado, por suerte, un perfil de inversor más inteligente, que se cuestiona todo y que no se queda solamente con el logo de la entidad que tiene enfrente. Y este cliente en gran parte, está en la red, y el porcentaje no para de crecer.   - ¿Cuál debería ser el papel de una asociación como EFPA en estas comunidades virtuales? EFPA ya tiene un prestigio contrastado, pero es bueno que tenga protagonismo  en la red 2.0. y que sea  un referente para transmitir a sus miembros la efectividad social-media como herramienta de comunicación y proximidad con el cliente, pero de una forma  no agresiva, y que también tutele el no tener miedo ni prejuicios en la red, que se sepa usar todo su potencial en un contexto ético y legal. Comunicar es vital, estamos en un mundo abierto 100%. http://www.efpa.es/noticia/367/entrevista-koala-capital-sicav http://www.efpa.es/noticia/367/entrevista-koala-capital-sicav Tue, 29 Mar 2011 12:00:00 +0100 El próximo 5 de abril tendrá lugar en Madrid una mesa redonda sobre el acercamiento entre las redes sociales y el mundo financiero. Cinco ponentes de reconocimiento en este ámbito de comunicación repasarán las tendencias y oportunidades que ofrecen las redes sociales acompañado del relato en primera persona de cada uno de los expertos. Se emitirá en directo por videostreaming en www.efpa.es/directo y podréis participar online utilizando el hashtag #redesyeconomía. Vicente Varó, moderador de la conferencia, junto con Benito Cabrera, Marc Garrigasait, José Iván García y Miguel Jaureguizar, aportarán sus vivencias profesionales durante dos horas (de 17:00h a 19:00h) hasta llegar a un debate de ruegos y preguntas compartiendo también los resultados de la encuesta, realizada a más de 500 asociados de EFPA España, sobre la influencia de las redes sociales en el ámbito financiero. Te avanzamos los objetivos de la conferencia Redes sociales y profesionales financieros Casos de éxito: Benito Cabrera,  agente de Bankinter: El agente bancario y las redes sociales como  herramienta fundamental para la cercanía e información con sus clientes y para captación de futuros clientes Marc Garrigasait, presidente de la sicav Koala Capital y autor del blog Investors Conundrum: "Explicar la estrategia e incluso el detalle de la operativa del gestor de inversiones de un fondo/sicav, sirve para llegar a nuevos inversores y mejorar el ratio de permanencia de los mismos, evitando perdidas a los inversores y al propio fondo" Miguel Jaureguizar, Chief Operating Officer en Noesis Análisis Financiero: Las redes sociales en el ámbito financiero: cómo están ayudando a mejorar la cadena de suministro en distintas áreas de negocio para todo tipo de entidades financieras, cuál es su presente y el futuro que esperamos Ivan García, presidente del fondo de inversión libre Renta 4 Swing Trading Ka'u Value FIL: "En las Redes nos conocemos y en privado nos entendemos. Por eso son el vehículo, el medio, para que el gestor y el inversor nos entendamos" Contamos con tu asistencia presencial en el Hotel Husa Princesa (C/Princesa, 40, 28008- Madrid). Confirmad vuestra inscripción en eventos@efpa.es, pero si no podéis asistir, recordad que la exposición se emitirá en directo por videostreaming en www.efpa.es/directo y podréis participar online utilizando el hashtag #redesyeconomía. http://www.efpa.es/noticia/362/efpa-espanya-organiza-una-conferencia-sobre-el-exito-de-las-redes-sociales-en-el-sector-financiero http://www.efpa.es/noticia/362/efpa-espanya-organiza-una-conferencia-sobre-el-exito-de-las-redes-sociales-en-el-sector-financiero Wed, 23 Mar 2011 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, ha explicado en una entrevista a Funds People, su posición sobre el asesoramiento financiero en España y su evolución. Además, el presidente de EFPA España ha manifestado su opinión sobre la reestructuración del sector y la importancia de la certificación EFA™ y, la reciente incorporación de la certificación EFP™ en la asociación. <iframe src="http://player.vimeo.com/video/21314610" width="400" height="225" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/21314610">Entrevista Carlos Tusquets</a> from <a href="http://vimeo.com/user3240326">Funds People</a> on <a href="http://vimeo.com">Vimeo</a>.</p> http://www.efpa.es/noticia/361/entrevista-a-carlos-tusquets-en-funds-people http://www.efpa.es/noticia/361/entrevista-a-carlos-tusquets-en-funds-people Tue, 22 Mar 2011 12:00:00 +0100 La Junta Directiva de EFPA Europa nombró el pasado 18 de marzo a Wolfgang J. Reittinger, académico y prestigioso profesor de la Frankfurt School of Finance, como nuevo presidente del Comité de Acreditación y Certificación Europeo (SQC) de EFPA, a partir del próximo junio. Susan Middelboe, actual presidenta, presentó su dimisión durante la celebración de la Junta tras casi ocho años al frente, aunque continuará en el cargo hasta el próximo mes de junio. Los miembros de la Junta han alabado el enorme trabajo y de gran calidad realizado por Middelboe durante estos años de existencia de la asociación. Desde EFPA España queremos enviar nuestro más sincero agradecimiento a Susan Middelboe por su gran dedicación a EFPA en estos años. http://www.efpa.es/noticia/360/wolfgang-j-reittinger-nuevo-presidente-del-comite-de-acreditacion-y-certificacion-de-efpa-europa http://www.efpa.es/noticia/360/wolfgang-j-reittinger-nuevo-presidente-del-comite-de-acreditacion-y-certificacion-de-efpa-europa Mon, 21 Mar 2011 12:00:00 +0100 Anunciamos las direcciones exactas de los lugares donde se realizará la 1ª convocatoria de exámenes DAF, el jueves 24 de marzo, y Nivel II EFA, el viernes 25 de marzo. Recordaros que el inicio del examen será a las 16:30h, pero deberéis presentaros a las 16:15h en el lugar correspondiente, indicado a continuación. Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, aconsejamos una lectura previa de las Reglas Generales. Tiempo disponible para la realización de los exámenes: DAF: Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Nivel II: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora EFA: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Una vez realizada la prueba, los inscritos recibirán la comunicación del resultado del examen (APTO / NO APTO) por correo postal en un plazo de entre cuatro y ocho semanas. VER DIRECCIONES http://www.efpa.es/noticia/359/direcciones-para-los-examenes-daf-24-03-nivel-ii-efa-25-03-de-la-1-convocatoria-del-2011 http://www.efpa.es/noticia/359/direcciones-para-los-examenes-daf-24-03-nivel-ii-efa-25-03-de-la-1-convocatoria-del-2011 Fri, 18 Mar 2011 12:00:00 +0100 EFPA España, junto con EFPA Italia y EFPA Austria, han emitido su opinión en la consulta sobre la Revisión de la Directiva MiFID que prepara la Comisión Europea y que recientemente ha comentado la CNMV. Así, mientras la CNMV se han mostrado a favor de la eliminación de retrocesiones, EFPA España, junto con sus homólogos de Italia y Austria, cree que lo mejor es un sistema de incentivos de máxima transparencia. Con todo, EFPA se muestra de acuerdo con numerosas modificaciones de MiFID propuestas por la Comisión Europea, como los mayores requerimientos de información al asesor. "No estamos en contra de eliminar las retrocesiones y no llegamos tan lejos como la CNMV. Nuestra opinión respecto de los incentivos es la de máxima transparencia, comenta EFPA. Así, creen que el prestador del servicio debe informar al cliente de forma completa y siempre acerca de su retribución directa e indirecta y además debe hacerlo antes y después. "Creemos que el cliente tiene derecho a tener toda la información respecto de los incentivos, tanto ex.ante como ex.post a la prestación del servicio", dicen en EFPA España. Aparte de esta discrepancia, EFPA España se manifestó favorable a las tesis de la Comisión Europea en muchos aspectos. Por ejemplo, se muestra partidaria de que los prestadores del servicio de asesoramiento financiero informen adecuadamente y justifiquen las bases o fundamentos de su recomendación, antes de la prestación del servicio. La razón es clara: el prestador del servicio es un profesional especializado con acceso a una información de la que en principio carece el cliente y por tanto, de acuerdo con el principio de buena fe contractual, está obligado a transmitirla, para que el cliente adopte su decisión de inversión con la mayor información posible, afirman. Ver en Funds People http://www.efpa.es/noticia/358/efpa-espanya-apuesta-por-un-regimen-de-retrocesiones-de-maxima-transparencia- http://www.efpa.es/noticia/358/efpa-espanya-apuesta-por-un-regimen-de-retrocesiones-de-maxima-transparencia- Thu, 17 Mar 2011 12:00:00 +0100 De entre las revoluciones que están viviendo los negocios por la aparición de las nuevas tecnologías, hay algunos sectores que están oponiendo algo más de resistencia. Uno de ellos es el financiero. Aunque ya se han producido una serie de cambios importantes que afectan directamente a los hábitos de muchos ciudadanos, como el acceso a la información de cotizaciones en tiempo real (normalmente de pago) o diferido unos minutos y la operativa directa en bolsa o cuasi directa, todavía no se ha dado el gran cambio.  Y aunque hay bancos que se han hecho un hueco sólo con el negocio online, la enorme mayoría de los ciudadanos sigue manteniendo sus hábitos a la hora de contratar productos financieros. La venta en la sucursal sigue dominando la escena. Las redes que dominan el negocio de momento son las redes de oficinas bancarias. Leer más http://www.efpa.es/noticia/356/-la-gran-esperanza-de-la-cultura-financiera-por-vicente-varo-en-expansion-com http://www.efpa.es/noticia/356/-la-gran-esperanza-de-la-cultura-financiera-por-vicente-varo-en-expansion-com Tue, 08 Mar 2011 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de las ciudades definitivas donde se realizarán los próximos exámenes del 24 de marzo, para el DAF y el 25, para el Nivel II y EFA. Recordarle que si desea cambiar el lugar donde realizar su examen, nos debe de informar antes del 11 de marzo. En breve se publicarán las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Será imprescindible ver las Reglas Generales para los exámenes Inicio del examen: 16:30h Convocatoria del examen: 16:15h CIUDADES DAF: Jueves, 24 de marzo del 2011 A CORUÑA ANDORRA BARCELONA BILBAO LAS PALMAS DE GRAN CANARIA MADRID MALAGA SEVILLA VALLADOLID NIVEL II Y EFA: Viernes, 25 de marzo del 2011 BARCELONA MADRID MÁLAGA http://www.efpa.es/noticia/354/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-de-marzo-2011 http://www.efpa.es/noticia/354/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-de-marzo-2011 Fri, 04 Mar 2011 12:00:00 +0100 EFPA España, participó el pasado viernes 18 de febrero en la mesa redonda de Forum Forinvest en la feria Forinvest de Valencia (16-17-18 de febrero), acerca de: Nuevas tendencias en el asesoramiento Financiero. La figura de las EAFI. La mesa estuvo presidida por Carlos Tusquets Trias de Bes, presidente de EFPA España, quien explicó la regulación europea en materia de asesoramiento financiero que existe en el resto de los países europeos, quedando la regulación en España en esta materia muy por detrás del resto de los países de la Unión Europea. Además, explicó la importante labor que está realizando la asociación que preside para formar y preparar a los profesionales del asesoramiento financiero, donde recalcó: Todos los asociados de EFPA España no sólo han de pasar por un riguroso examen de conocimientos para acceder a la asociación, si no que los más de 8.200 profesionales adheridos ya a la asociación en nuestro país, han de de realizar más de 30 horas de formación continua y acatar el código ético de la asociación. La mesa estuvo moderada por Joaquín Maldonado, delegado territorial del comité de servicios a asociados de EFPA España en la Comunidad Valenciana, y entre otros invitados participaron en la mesa: Francisco Alvarez, Alejandro Martínez, Juan Jesús Vicente, Gerardo de Dios y Antonio Bernabeu; todos ellos presidentes y miembros de EAFIs, quienes analizaron y debatieron los distintos aspectos de esta figura de reciente creación en España. http://www.efpa.es/noticia/353/efpa-espanya-participo-el-pasado-viernes-18-de-febrero-en-la-mesa-redonda-en-la-feria-forinvest http://www.efpa.es/noticia/353/efpa-espanya-participo-el-pasado-viernes-18-de-febrero-en-la-mesa-redonda-en-la-feria-forinvest Mon, 28 Feb 2011 12:00:00 +0100 Más del 80% de los clientes exige tras la crisis más información antes de contratar un producto financiero y que cambiarán las relaciones entre el profesional y el cliente, además que un 63% de los clientes siempre invierte dejándose aconsejar por un profesional del asesoramiento financiero. Esta consulta proviene de la primera encuesta trimestral del año 2011 de EFPA España en la que han colaborado más de mil profesionales del sector financiero. Joaquín Maldonado, delegado territorial en Valencia de EFPA España, entrevistado por Ràdio 9, primera emisora de radio de la Radio Valenciana, ha añadido, a raíz de esta encuesta, que el cliente ahora además de pedir información quieren contrastar, comparar y analizar mucho más que antes con el asesor financiero porque se está produciendo un cambio entre el profesional y el cliente. Además, Maldonado ha advertido que el cliente es el que tiene el poder porque quiere mayor transparencia, información y que se defiendan sus intereses por encima de todo y, por tanto, busca formación y profesionalización con independencia del canal por el que se preste. El delegado territorial en Valencia de la asociación ha insistido que las entidades financieras en España están haciendo un gran trabajo aunque llevamos poco tiempo y se ha de recorrer mucho camino  y de hecho, EFPA España está empujando mucho y  muy fuerte. Joaquín Maldonado, moderador de la conferencia "Nuevas tendencias en el asesoramiento financiero. La figura de las EAFI",  de la IV edición de Forum Forinvest, exposición internacional de productos y servicios financieros, celebrada los días 16, 17 y 18 de febrero, ha defendido que actualmente se requiere una mejor información adaptada a las necesidades del cliente y a lo que el cliente quiere saber. http://www.efpa.es/noticia/351/-i-radio-9-i-entrevista-a-joaquin-maldonado http://www.efpa.es/noticia/351/-i-radio-9-i-entrevista-a-joaquin-maldonado Tue, 22 Feb 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha llegado a un acuerdo para que aquellos asociados que trabajan en entidades financieras supervisadas puedan darse de alta de forma gratuita en la nueva plataforma web de Funds People. Para darse de alta, sólo hay que hacer click aquí. En el proceso de alta, se debe seleccionar EFPA dentro del campo de Asociaciones. Funds People crea a través de esta plataforma web de acceso libre y exclusivo para los profesionales de la gestión y administración de activos y patrimonios, una nueva manera de comunicación y estar informado. La plataforma permite: Utilizar herramientas punteras de selección de fondos, gestores y sicav. Acceder a contenidos personalizados (noticias, informes, vídeos, opinión…) Estar al tanto de los últimos eventos y tendencias del sector. Ampliar tu red profesional y participar en debates sobre temas de tu interés. Además, EFPA España tiene creado su perfil corporativo en la plataforma donde se irán publicando las novedades de la asociación. Desde la plataforma web, los asociados de EFPA España podrán darse de alta para recibir de manera gratuita la revista en formato papel y de carácter mensual de Funds People. Para ello, es necesario incluir la dirección postal dentro del apartado de Suscripciones en la pestaña de Perfil y darle al botón de Guardar. Ver publicación en Funds People http://www.efpa.es/noticia/350/acuerdo-con-funds-people-para-los-asociados-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/350/acuerdo-con-funds-people-para-los-asociados-de-efpa-espanya Mon, 21 Feb 2011 12:00:00 +0100 EFPA España presenta las conclusiones de su encuesta trimestral sobre la opinión que los clientes han trasladado a sus asesores financieros de cara a 2011. Más del 80% de los clientes (82%) exige tras la crisis más información antes de contratar un producto financiero. Esta es una de las conclusiones que se desprende de la última encuesta trimestral de EFPA España, sobre la opinión que los clientes han trasladado a sus asesores financieros de cara a 2011. En total han participado cerca de 1.000 profesionales del asesoramiento financiero. La encuesta también revela que más de la mitad de los clientes de asesores financieros creen que el año 2011 será peor que el 2010, frente a un 33% que prevé que sea igual que el pasado año; sólo un 14% piensa que las perspectivas para este ejercicio son mejores. En cuanto a los activos preferidos de los clientes, seis de cada diez (66%) siguen apostando por los depósitos y activos monetarios, frente a un 20% que prefiere invertir su dinero en Bolsa. Por el contrario, un 9% se decanta por la renta fija y sólo un 0,7% por las inversiones inmobiliarias.   Por otra parte, cuatro de cada diez inversores (41%) está dispuesto a asumir el mismo riesgo en sus operaciones financieras, mientras un 35% asegura que será más prudente a la hora de invertir; el 25% de los encuestados considera que los inversores asumirán más riesgo que en 2010. Mejor invertir aconsejados Tras la crisis, cerca de la mitad de los clientes (43%) se muestra más interesado que antes en la cualificación de su asesor financiero, al mismo tiempo que un 63% siempre invierte dejándose aconsejar por un profesional del asesoramiento financiero. Sin embargo, el resto sigue confiando en sus propios conocimientos financieros, por recomendación de amigos o por información que reciben a través de campañas publicitarias. En este sentido, antes de contratar un producto, más del 40% de los clientes valora el binomio rentabilidad/riesgo, un 28% evalúa antes el tipo y características del producto y un 24% mira por encima de todo su rentabilidad. Cliente y asesor post crisis ¿Cómo será el cliente post crisis? Según la encuesta, más del 80% de los asesores financieros considera que los clientes están más preocupados por su cultura financiera en 2011 y un 60% opina que se deja aconsejar más por su asesor financiero. Sin embargo, tres de cada diez creen que los inversores escuchan a su asesor pero toman la decisión final por recomendación de terceros. Respecto a la labor del asesor tras la crisis, más del 80% opina que cambiarán completamente o en parte las relaciones entre el profesional y el cliente. Entre los cambios más importantes, la mayoría (61%) destaca que habrá más transparencia y mejor información adaptada al cliente. Un 20% cree que el asesor financiero tendrá que ampliar su capacitación. Ver publicación en Funds People Ver publicación de Finanzas.com Ver publicación en extremaduraaldia.com Ver publicación en ElEconomista.com http://www.efpa.es/noticia/349/mas-del-80-de-los-clientes-exige-tras-la-crisis-mas-informacion-antes-de-contratar-un-producto-financiero http://www.efpa.es/noticia/349/mas-del-80-de-los-clientes-exige-tras-la-crisis-mas-informacion-antes-de-contratar-un-producto-financiero Tue, 15 Feb 2011 12:00:00 +0100 La situación económica actual provoca que las empresas se diversifiquen, busquen vías alternativas que faciliten la salida de la crisis a la que estamos sometidos. La internacionalización es una posible vía, buscando nuevos mercados y alternativas de negocio. Por este motivo, desde EFPA se ha organizado una sesión informativa con la finalidad de dar a conocer los pilares actuales del crecimiento de Brasil que hacen que sea uno de los primeros motores del crecimiento mundial con muy buenas posibilidades de negocios.  En los últimos días PwC  ha publicado unas previsiones para el 2050 que ciertamente son atrevidas pero ya evidencian un cambio en el orden económico mundial frente al cual no nos podemos quedar inmóviles.  En la presentación, que tuvo lugar el pasado martes 8 de febrero, se expuso por qué Brasil está destinado a ser una de las economías con mayor proyección mundial  a nivel industrial y a nivel inmobiliario. La conferencia "Brasil: La inversión de la década" del 8 de febrero, contó con la presencia de más de 70 asociados de EFPA España. Una vez más, EFPA España agradece vuestra colaboración. http://www.efpa.es/noticia/347/resumen-de-la-conferencia-brasil-la-inversion-de-la-decada- http://www.efpa.es/noticia/347/resumen-de-la-conferencia-brasil-la-inversion-de-la-decada- Mon, 14 Feb 2011 12:00:00 +0100 Diez años y un par de meses después de la fundación de EFPA, en la misma ciudad, se ha reunido un mucho más amplio y consistente que entonces comité ejecutivo para realizar una cierta reconsideración estratégica. El propio crecimiento y expansión de la asociación, y en pocos años para una organización europea, ha generado unos ciertos desequilibrios y diferentes puntos de vista sobre como consolidar la organización en el futuro. ¿Debe EFPA limitarse a su labor, estatutaria, de generación de estándares de competencias profesionales y éticas y a la certificación, EFA y EFP? ¿Debe crear sus propios servicios paneuropeos? ¿Debe estar más presente en las instituciones como grupo de presión? ¿Debe por lo tanto mantener o ampliar los objetivos sobre los que fue fundada? Actualmente hay países afiliados a EFPA que desean que EFPA mantenga sus actividades y objetivos primarios y no ampliarlos. Otros, como EFPA España, creen que es inevitable, para la propia consecución de los objetivos iniciales, abrirse y estar más presente en el sector financiero, en su regulación y supervisión, y sobre todo que vaya ganando peso su condición europea e internacional. Por fin, y vinculado con lo anterior, EFPA se plantea un cambio en su estructura, en sus estatutos, en su misma localización. EFPA España insiste que es inevitable trasladarse a Bruselas, la sede lógica de una entidad que quiere estar cerca de las instituciones europeas y de la mayoría de las principales federaciones y agrupaciones financieras del continente. La reunión de Rotterdam de este 10 de febrero va a tener continuidad, y esperemos toma de decisiones, el próximo mes de marzo en Viena. Tanto en este período intermedio durante el cual deberemos preparar diversos documentos como en la reunión de Viena, EFPA España será especialmente beligerante a favor de las tesis que, -estamos convencidos-, convienen más al todavía incipiente pero muy esperanzador sector del asesoramiento financiero español. http://www.efpa.es/noticia/344/josep-soler-vicepresidente-de-efpa-europa-resume-la-reunion-del-comite-ejecutivo-de-efpa-en-rotterdam-del-10-de-febrero http://www.efpa.es/noticia/344/josep-soler-vicepresidente-de-efpa-europa-resume-la-reunion-del-comite-ejecutivo-de-efpa-en-rotterdam-del-10-de-febrero Fri, 11 Feb 2011 12:00:00 +0100 El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, ha sido elegido como miembro del Consejo Asesor para la Reactivación Económica y el Crecimiento (CAREC), creado por el presidente de la Generalitat de Cataluña, Artur Mas. Se trata de un órgano de apoyo a su política económica, formado por 15 miembros, que le asesorarán sobre las posibles medidas para salir de la crisis. El Consejo asesor está presidido por el presidente de Abertis y del Círculo de Economía, Salvador Alemany. Entre sus integrantes, que asesorarán a la Presidencia y al equipo económico del Gobierno, se encuentran personalidades del mundo académico, empresarial y profesional, que mantendrán sus responsabilidades en diferentes ámbitos de la sociedad y economía española. Carlos Tusquets Trias de Bes (Barcelona, 23 de enero de 1951) es Doctor en Ciencias Económicas por la Universidad de Barcelona. Actualmente desempeña diferentes cargos, entre los que destaca el de fundador y presidente de Banco Mediolanum y presidente de EFPA España (European Financial Planning Association). Además de un gran número de cargos y responsabilidades profesionales, durante once años fue Tesorero y presidente de la Comisión Económica interna del F.C. Barcelona. http://www.efpa.es/noticia/339/carlos-tusquets-elegido-como-miembro-del-consejo-asesor-de-la-generalitat-para-la-reactivacion-economica-y-el-crecimiento http://www.efpa.es/noticia/339/carlos-tusquets-elegido-como-miembro-del-consejo-asesor-de-la-generalitat-para-la-reactivacion-economica-y-el-crecimiento Tue, 08 Feb 2011 12:00:00 +0100 El próximo 24 de marzo se reunirán los inscritos al examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y, a continuación, el día 25 de marzo tendrán lugar los exámenes de Nivel II y EFA. La fecha límite de inscripción será el 4 de marzo. ¿CÓMO PROCEDER A LA INSCRIPCIÓN?: (Ver Reglas Generales) Enviar la documentación por email a informacion@efpa.es antes de la fecha límite de inscripción (4 de marzo). Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) * Una vez aprobado el DAF se dispone de un máximo de tres años para superar el Nivel II. Documentación para el Nivel II y EFA: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen EFA). * El Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. LUGARES DONDE SE REALIZARÁN LOS EXÁMENES: Dependerá del número de inscritos por ciudad, según decida el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España después de la fecha límite de inscripción, el 4 de marzo. Posteriormente, se publicará en la web las ciudades dónde se realizarán los exámenes. Si no se ha abierto convocatoria en la ciudad donde desea  realizarlo, contactaremos con usted para que especifique su reubicación. La fecha límite de reubicación será el 11 de marzo. Diez días antes a la fecha del examen, recibirá por e-mail la convocatoria con el detalle del examen (ciudad, dirección, hora, etc). http://www.efpa.es/noticia/338/fechas-de-inscripcion-para-la-1-convocatoria-de-examenes-del-2011 http://www.efpa.es/noticia/338/fechas-de-inscripcion-para-la-1-convocatoria-de-examenes-del-2011 Wed, 02 Feb 2011 12:00:00 +0100 Carlos Herrera, asociado nº 18 y miembro del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, ha explicado en el diario económico Cinco Días (artículo publicado en la edición del 21/01/2011, en la sección Especial) el uso actual que se le da a los united linked en las empresas. Además, Carlos Herrera es economista y administrador de GLOBALBROK Correduría de Seguros. Para más información, ver la publicación en Cinco Días http://www.efpa.es/noticia/334/carlos-herrera-habla-sobre-el-uso-de-los-i-united-linked-i-en-las-empresas-a-cinco-dias- http://www.efpa.es/noticia/334/carlos-herrera-habla-sobre-el-uso-de-los-i-united-linked-i-en-las-empresas-a-cinco-dias- Mon, 24 Jan 2011 12:00:00 +0100 Vicente Varó es el community manager de Unience, la red social de inversores reales. Casado y padre de dos niños, este periodista especializado en finanzas ha trabajado en Expansión, Financial Times y elEconomista. Actualmente también colabora con Expansión y lo ha hecho recientemente en El Confidencial/Cotizalia. Licenciado en Periodismo por la Universidad de Navarra, ha realizado el Programa Superior de Gestión de Carteras del Instituto de Empresa. Colabora como asesor en el Comité de Comunicación de EFPA España y forma parte del claustro docente del Posgrado en Community Manager y Social Media de la Universidad de Barcelona. Vicente Varó responde a las preguntas de EFPA España sobre las redes sociales en el ámbito del asesoramiento financiero. ¿Cuáles son las debilidades y las fortalezas de España en el ámbito de las redes sociales? ¿Qué se debería mejorar? En mi opinión las fortalezas son el acercamiento que estas tecnologías ya están generando entre las personas en los ámbitos específicos de cada red social, y que antes eran impensables. Las debilidades, lo mucho que queda en avanzar en cuanto a la utilidad y en participación, sobre todo por parte de muchos profesionales que están dejando pasar enormes oportunidades de generar boca a boca en torno a su actividad. Respecto a qué se debería mejorar, creo que en el camino de hacerlas más útiles en el día a día, y generar negocio alrededor de las mismas, queda mucho por avanzar. Tanto por parte de las propias redes como de los propios usuarios. ¿Qué consideras que es más importante tener en cuenta a la hora de gestionar las redes sociales? ¿Qué consejos le darías a alguien que tuviera que ocuparse de gestionar las redes sociales de su empresa? Hacerse unas cuantas preguntas antes de empezar a gestionarlas: ¿A quién me dirijo? ¿Quién es realmente mi comunidad? ¿Dónde está conversando ahora? ¿De qué temas? ¿Con qué tono? ¿Quiénes son los líderes en esas conversaciones? ¿Cómo puedo aportar yo, como organización, valor a esa conversación? ¿Quiénes deberían formar parte? Después de todo esto, y sólo después, establecer un buen plan de acción, sabiendo que en las redes sociales es imposible controlar, pero sí se puede, en el sentido bueno de la palabra, influir. También me plantearía si hay alguien en la organización que pueda liderar esa gestión de redes y, si no, bajo ningún concepto contrataría a un becario para hacerlo para dirigir esa estrategia de conversación, que va a marcar la reputación de la organización. Estar en redes sociales no es actualizar Facebook y Twitter. En concreto ¿qué crees que pueden aportar las redes sociales en un ámbito como el del asesoramiento financiero? Las posibilidades son enormes… En Unience, una red social financiera (en la que EFPA tiene un grupo al que te puedes unir con este enlace) que pone en contacto a inversores, gestores, asesores y entidades, ya tenemos conocimiento de algunos casos. Hay profesionales, en algunos casos también asociados EFPA, que están generando una relación de confianza, basada en la conversación y en compartir conocimientos, que ha llevado a inversores a contratar los servicios de asesores. Los inversores necesitan transparencia por parte de los profesionales y en el entorno de las redes sociales justo es como mejor se puede generar. En las financieras, como Unience, los asesores pueden ver las inquietudes de los inversores en los blogs personales, los productos que contratan en sus carteras, las dudas que tienen; también pueden mostrar sus carteras reales y las modelo, escribir artículos… E incluso realizar un seguimiento diario de las posiciones agregadas reales de sus clientes (porque estos pueden agregar directamente las carteras de sus entidades financieras con conexiones automáticas y seguras) y asesorarles en vivo y en directo. En redes sociales profesionales como Linkedin pueden gestionar su agenda de contactos, pedir a los clientes que les recomienden, participar en debates del sector en los grupos correspondientes… Y en las redes sociales más generales. Como Facebook o Twitter, también se pueden mostrar como son, generando más cercanía con el asesorado, además de compartir también ahí sus conocimientos. ¿Piensas que las redes sociales son una buena herramienta para que el asesor financiero se relacione con sus clientes? Sin duda. En Unience ya lo estamos viendo, con cada vez más casos de éxito. En Estados Unidos la tendencia es imparable. Según un estudio de una asociación de asesores financieros en Denver, ya en 2009 el 46% de los encuestados afirmaron utilizar redes sociales para su trabajo. ¿Y cómo les fue? El 60% de ellos afirmó que había conseguido al menos 16 potenciales por año gracias a esta participación. En otra encuesta en EEUU, el 85% de los asesores y brokers por debajo de 50 años utilizaba ahora redes sociales y el 86% las veía claves para hacer negocios en los próximos 5 años. ¿Cuáles son los retos del asesoramiento financiero en las redes sociales? Generar una mejor relación con los clientes, aumentar la transparencia en las comunicaciones, aprovechar las mútiples herramientas que ofrecen y ofrecerán redes muy especializadas en inversiones, darse a conocer, ser encontradizo para los potenciales clientes, hablar con hechos, enseñando carteras reales o generando un track record medible con carteras modelo, y no sólo con palabras… Y por supuesto aprovechar para invitar a los clientes a participar y aprovechar el efecto multiplicador del boca-oreja tradicional que provocan estas tecnologías. El momento actual de crisis que estamos atravesando ¿crees que es el mejor para que las empresas apuesten por la tecnología y las redes sociales? ¿Por qué? Nunca ha existido un momento mejor que este. Es el punto de la historia financiera en que más transparencia exigen los clientes, en el que mayores eficiencias se pueden generar a partir del uso de la tecnología, como la posibilidad de ver a diario actualizadas las carteras de tus clientes. Y en el caso de los asesores, los que antes lo están empezando a aprovechar están teniendo además una ventaja extra: como no es común lo que hacen, la cercanía y transparencia que generan, destacan notablemente. Esto será más dificil dentro de unos años cuando los pioneros hayan aprovechado para diferenciarse. http://www.efpa.es/noticia/331/entrevista-a-vicente-varo-sobre-las-redes-sociales-en-el-ambito-del-asesoramiento-financiero- http://www.efpa.es/noticia/331/entrevista-a-vicente-varo-sobre-las-redes-sociales-en-el-ambito-del-asesoramiento-financiero- Wed, 19 Jan 2011 12:00:00 +0100 Carmignac Gestion, una de las principales sociedades de gestión en Europa, se ha incorporado recientemente como socio corporativo de EFPA España. A través de este acuerdo, se compromete a colaborar en la formación continua de los asociados, mediante la organización de cursos, conferencias y seminarios, válidos para la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA). Con esta última incorporación, el número de socios corporativos de EFPA España asciende ya a 37, entre los que se encuentran las principales entidades bancarias de nuestro país. Los socios corporativos suponen para EFPA España un gran apoyo en la labor de recertificación de sus más de 8.200 asociados. Como socio tradicional de los asesores financieros independientes con 700 acuerdos de distribución en 10 países de Europa, Carmignac Gestion está muy satisfecha por poder unirse a los esfuerzos de divulgación de la EFPA y contribuir así a la mejora constante de la formación de los asesores financieros que distribuyen sus productos, señaló Eric Helderlé, director general de Carmignac Gestion. Para Carmignac Gestion, esta iniciativa se inscribe en una perspectiva mayor de promoción de la arquitectura abierta y vehículos de distribución que permitan a los ahorradores acceder a los mejores productos, además de servicios de confianza y asesoramiento acorde con sus intereses. Por su parte, Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, ha destacado la importancia de esta nueva incorporación, que supone una gran aportación de valor de cara a la formación de los asesores financieros, que se están preparando para las diferentes certificaciones que otorga EFPA. Los socios corporativos de EFPA son muy importantes porque nos apoyan en nuestro reto por mejorar el asesoramiento financiero en España. Ver publicación en Funds People Ver publicación en Qué! Ver publicación en finanzas.com Ver publicación en noticias.com http://www.efpa.es/noticia/330/carmignac-gestion-colaborara-en-la-formacion-continua-de-los-asociados-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/330/carmignac-gestion-colaborara-en-la-formacion-continua-de-los-asociados-de-efpa-espanya Tue, 18 Jan 2011 12:00:00 +0100 Intereconomía Radio y TV entrevistó el pasado 13 de enero a Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, porque la asociación cumple 10 años desde su nacimiento. El vicepresidente de EFPA España explicó que desde su fundación, EFPA España siempre ha promovido la profesionalización del asesor financiero. Además, este proyecto ha funcionado muy bien porque en la actualidad cuenta con 8.200 asesores financieros certificados que anteponen los intereses de los clientes por encima de la propia persona o de la entidad para la que trabaja. También Santiago Satrústegui, ha destacado que la labor del asesor financiero es más importante en esta crisis financiera porque es la correa de transmisión entre la generación del producto y la persona que está comprando o invirtiendo el producto. Además, el vicepresidente de la asociación ha explicado que el asesor financiero que está homologado en España puede trabajar en cualquier parte de Europa y ha avanzado que EFPA España está en un proceso de acuerdo para que también se homologue en EE.UU. http://www.efpa.es/noticia/328/santiago-satrustegui-explica-la-labor-del-asesor-financiero-en-el-10-aniversario-de-efpa-espanya-a-intereconomia http://www.efpa.es/noticia/328/santiago-satrustegui-explica-la-labor-del-asesor-financiero-en-el-10-aniversario-de-efpa-espanya-a-intereconomia Mon, 17 Jan 2011 12:00:00 +0100 EFPA España ha ampliado su oferta de Servicios para el Asociado con la incorporación de una nueva categoría en la parte privada de la web, denominada Mención de Asociados. En esta sección, la asociación destacará aquellas publicaciones en las que se mencione a un asociado de EFPA España por méritos en su trayectoria profesional. Esperamos contar con vuestra colaboración y nos enviéis por email: asociados@efpa.es cualquier novedad en vuestra carrera laboral que se haya publicado en algún medio de comunicación. Estaremos encantados de que podáis formar parte de esta nueva sección de destacados. Recordaros también que en Servicios para el Asociado podréis consultar las actividades de la asociación: Actualidad Archivo legal y bibliográfico Recomendaciones bibliográficas Artículos Consultas a expertos Entrevistas Horas de recertificación Beneficios de la tarjeta profesional. http://www.efpa.es/noticia/329/efpa-espanya-destaca-a-sus-asociados http://www.efpa.es/noticia/329/efpa-espanya-destaca-a-sus-asociados Sun, 16 Jan 2011 12:00:00 +0100 En una entrevista publicada en el diario económico Cinco Días (10/01/2011, sección: Profesionales, Pág. 31), Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa , hace balance y analiza los principales retos que aguardan a los asesores y planificadores financieros, en el cumplimiento del 10º aniversario de EFPA España. Josep Soler destaca que hemos creado el embrión de una profesión certificada y reconocida. Pero digo el embrión, porque vamos a tener que crecer, debemos ser más, porque hay mucha más gente asesorando de la que está certificada. Además, el vicepresidente de EFPA Europa destaca que entre un 70% y un 80% de los profesionales que certificamos son empleados de bancos y cajas, pero no solo hay que formar la oferta sino también la demanda porque es necesario aumentar la transparencia y reducir los conflictos de interés. Actualmente, EFPA España cuenta con un total de 8.200 profesionales con el certificado EFA, unos 5.000 con el DAF y 50 con el EFP, explica Josep Soler. Publicación en noticias.com Publicación en El asesorfinanciero.com <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110110170929-0fd47c3a755f406d9015c02acc1fbb26&docName=20110110_efpa_cinco_d_as_josep_soler&username=efpaes&loadingInfoText=%E2%80%98Cinco%20D%C3%ADas%E2%80%99%20entrevista%20a%20Josep%20Soler%20sobre%20el%2010%C2%BA%20aniversario%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1294679702488&er=8" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=110110170929-0fd47c3a755f406d9015c02acc1fbb26&docName=20110110_efpa_cinco_d_as_josep_soler&username=efpaes&loadingInfoText=%E2%80%98Cinco%20D%C3%ADas%E2%80%99%20entrevista%20a%20Josep%20Soler%20sobre%20el%2010%C2%BA%20aniversario%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1294679702488&er=8" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/20110110_efpa_cinco_d_as_josep_soler?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank"></div> http://www.efpa.es/noticia/325/-cinco-dias-entrevista-a-josep-soler-sobre-el-10-aniversario-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/325/-cinco-dias-entrevista-a-josep-soler-sobre-el-10-aniversario-de-efpa-espanya Mon, 10 Jan 2011 12:00:00 +0100 1º No se precipite. Sea consciente de los riesgos que afronta en sus inversiones. Cuánto mayor sea el riesgo, más dinero podrá ganar, pero también perder. 2º  Tenga en cuenta la fiscalidad. Le interesan buenas rentabilidades netas de impuestos, por lo que se hace necesario un planteamiento fiscal que acompañe al planteamiento financiero. 3º Conozca bien los productos. Es importante saber donde invertimos nuestro dinero. Hay que preocuparse por conocer bien los productos o proyectos en los que va a invertir su dinero. 4º Vigile y cuide bien su dinero. Las inversiones hay que cuidarlas y gestionarlas, no se trata de algo estático. Es importante contar con un sistema de seguimiento y evaluación que permita tomar decisiones adecuadas teniendo en cuenta todos los factores, las variaciones de mercado y los cambios en tus circunstancias. 5º Lo más importarte: busque un asesor financiero cualificado que le acompañe -hoy y en el futuro- en la planificación de tus finanzas personales. La capacitación, el criterio y la dedicación son clave. Ver resumen PUBLICACIONES EN MEDIOS: España Directo (min. 50) Funds People El Economista Expansión Cadena Ser Interecononomía Business (Cierre de Mercados) Estrategias de Inversión El correo.com El Norte de Castilla adn Ideal.com Hoy.es El Diario Montañes.es Diario Vasco.com La rioja.com El Comercio Digital La verdad.es Sur.es La voz digital <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101216171718-7b3ba5bc7d894569adb071a00d41efe6&docName=seguimiento_publicaciones_gordo_navidad&username=efpaes&loadingInfoText=Cinco%20consejos%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20para%20gestionar%20bien%20el%20Gordo%20de%20Navidad&et=1292520576551&er=64" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101216171718-7b3ba5bc7d894569adb071a00d41efe6&docName=seguimiento_publicaciones_gordo_navidad&username=efpaes&loadingInfoText=Cinco%20consejos%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20para%20gestionar%20bien%20el%20Gordo%20de%20Navidad&et=1292520576551&er=64" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/seguimiento_publicaciones_gordo_navidad?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank"></div> http://www.efpa.es/noticia/318/mas-de-20-medios-de-comunicacion-publican-los-5-consejos-de-efpa-espanya-sobre-como-invertir-correctamente-el-dinero-de-la-loteria http://www.efpa.es/noticia/318/mas-de-20-medios-de-comunicacion-publican-los-5-consejos-de-efpa-espanya-sobre-como-invertir-correctamente-el-dinero-de-la-loteria Mon, 03 Jan 2011 12:00:00 +0100 EFPA España celebra el 10º aniversario de su constitución, que tuvo lugar en el año 2000, y está considerada como la única asociación europea en nuestro país que representa y defiende los intereses de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal. Carlos Tusquets, presidente de EFPA España desde el año 2002, ha explicado que desde el nacimiento de la asociación, EFPA España ha crecido enormemente no sólo a nivel español sino también está a la cabeza del resto de delegaciones en Europa. Ha insistido en que vamos a intentar mantener esta excedencia que nos distingue de los demás, que separe un puro vendedor de un asesor financiero. El presidente de EFPA España ha explicado que cuando se incorporó en la asociación escasamente éramos 180 asociados y hoy ya somos más de 8.000 EFAs, más 5.500 que han aprobado el DAF (Nivel I EFA) y recientemente se han incorporado en España los primeros EFPs (la certificación europea de mayor nivel)". En la actualidad, EFPA España cuenta con más de 29.000 exámenes realizados y más de 500 actividades de formación y conferencias en distintos lugares de toda España, ha aclarado Carlos Tusquets. Además, ahora también la asociación ha crecido porque el número de universidades y de centros de formación acreditados eran 3 en el año 2001 y ahora son 20, y, como entidades colaboradoras (bancos, cajas, sociedades gestoras, agencias de valores), éramos 6 en el 2003 y ahora, 40 entidades financieras tanto nacionales como extranjeras apoyan la formación de máximo nivel para sus empleados. Carlos Tusquets ha animado a los asociados de EFPA España a que participen en la asociación para posicionar nuestra profesión y la asociación como referencia europea en el ámbito del asesoramiento financiero y que la próxima década sea mucho mejor para todos nosotros. http://www.efpa.es/noticia/322/carlos-tusquets-hemos-avanzado-enormemente-no-solo-a-nivel-espanyol-sino-tambien-en-toda-europa- http://www.efpa.es/noticia/322/carlos-tusquets-hemos-avanzado-enormemente-no-solo-a-nivel-espanyol-sino-tambien-en-toda-europa- Tue, 21 Dec 2010 12:00:00 +0100 Jose Antonio Gil del Campo, profesor de la Escuela de Negocios Caixanova y socio de Garrigues, impartió el pasado 10 y 11 de diciembre el curso IRPF 2010 y 2011. Análisis y supuestos prácticos, en Vigo. EFPA España, con la colaboración de Dositeo Amoedo, delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados en Galicia, reunió a más de 80 asistentes para este evento. El 80% de los asistentes valoraron la ponencia positivamente. Fue válido por 8 horas de formación para la recertificación EFA por la asistencia a los dos días. PRESENTACIÓN <div><object style="width:600px;height:424px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101220101818-cdb4b6c5142049ce91efb765b87e390a&docName=planificacion_irpf_2010_y_novedades_2011&username=efpaes&loadingInfoText=Planificaci%C3%B3n%20IRPF%202010%20y%20novedades%202011&et=1292925108190&er=85" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:424px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101220101818-cdb4b6c5142049ce91efb765b87e390a&docName=planificacion_irpf_2010_y_novedades_2011&username=efpaes&loadingInfoText=Planificaci%C3%B3n%20IRPF%202010%20y%20novedades%202011&et=1292925108190&er=85" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/planificacion_irpf_2010_y_novedades_2011?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=vigo" target="_blank">More vigo</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/320/resumen-de-la-conferencia-en-vigo-del-10-y-11-de-diciembre-del-2010 http://www.efpa.es/noticia/320/resumen-de-la-conferencia-en-vigo-del-10-y-11-de-diciembre-del-2010 Tue, 21 Dec 2010 12:00:00 +0100 808 personas se presentaron en la cuarta convocatoria de exámenes - DAF, Nivel II y EFA - , los pasados 16 y 17 de diciembre. Los exámenes se realizaron en diferentes lugares de la geografía española: Almería, Barcelona, Bilbao, Granada, Madrid, Pamplona, Santander y Valencia Como es habitual en cada convocatoria, EFPA España comunicará los resultados de las pruebas por correo ordinario, entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de la realización del examen. Cada candidato recibirá por correo ordinario únicamente, la carta de calificación de Apto/No Apto. Los resultados corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable, en ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato y, según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. La tercera convocatoria del año 2010 tuvo lugar en octubre donde 146 nuevos EFA's y 115 DAF's superaron los exámenes EFPA. http://www.efpa.es/noticia/317/la-4-y-ultima-convocatoria-de-examenes-del-2010-de-efpa-espanya-reunio-a-mas-de-800-candidatos http://www.efpa.es/noticia/317/la-4-y-ultima-convocatoria-de-examenes-del-2010-de-efpa-espanya-reunio-a-mas-de-800-candidatos Mon, 20 Dec 2010 12:00:00 +0100 Hay que aumentar el número de asesores financieros para cubrir la demanda gallega El delegado en Galicia del Comité de Servicios a asociados de EFPA trabaja desde mayo en favor de la comunidad. Con este objetivo, organiza conferencias, seminarios y otras actividades formativas que sirven de apoyo a la formación continua exigida a los asesores financieros. Los asesores de EFPA ayudan a descubrir las necesidades financieras. El objetivo de EFPA es agrupar a los profesionales del sector y garantizar su formación. Desde mayo,los gallegos tienen la posibilidad de acceder a los servicios de 357 titulados EFA. PUBLICACIÓN EN EMPRESAS Y FINANZAS <div><object style="width:600px;height:801px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101217100254-c950453d50bf4595998cbf9a1edc8dff&docName=10_gal&username=efpaes&loadingInfoText=Entrevista%20a%20Dositeo%20Amoedo%2C%20delegado%20en%20Galicia%20del%20Comit%C3%A9%20de%20Servicios%20a%20asociados%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1292583348777&er=56" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:801px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101217100254-c950453d50bf4595998cbf9a1edc8dff&docName=10_gal&username=efpaes&loadingInfoText=Entrevista%20a%20Dositeo%20Amoedo%2C%20delegado%20en%20Galicia%20del%20Comit%C3%A9%20de%20Servicios%20a%20asociados%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1292583348777&er=56" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/10_gal?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank"></div> http://www.efpa.es/noticia/319/entrevista-a-dositeo-amoedo-delegado-en-galicia-del-comite-de-servicios-a-asociados-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/319/entrevista-a-dositeo-amoedo-delegado-en-galicia-del-comite-de-servicios-a-asociados-de-efpa-espanya Fri, 17 Dec 2010 12:00:00 +0100 EFPA España entregó durante el mes de noviembre el Certificado EFPA European Financial Advisor (EFA) a más de 240 asesores financieros de Madrid, Barcelona, Bilbao y Zaragoza, que aprobaron su examen en octubre y diciembre de 2009 y marzo y julio de 2010. Estas últimas incorporaciones elevan a 8.200 el número de asociados que forman parte de EFPA España. La Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España presentando los servicios para los asociados: <object width="480" height="385"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/aS6oxleZy9I?fs=1&hl=es_ES"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowscriptaccess" value="always"></param><embed src="http://www.youtube.com/v/aS6oxleZy9I?fs=1&hl=es_ES" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="480" height="385"></embed></object> Los actos de entrega contaron con la participación de profesionales del mundo financiero, que ofrecieron conferencias sobre diversos temas de actualidad de gran interés para los nuevos asociados, válidas también por 2 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor (EFA). Sixto Jiménez Muniain, presidente de Tuttipasta y vocal del consejo de Metrovacesa, Gecina (Francia), en Bilbao; Ana Samboal, directora y presentadora de Diario de la Noche en Telemadrid, en Madrid; Juan Buil, socio de MOTIO Consultores y MBA por el Instituto de Empresa, en Zaragoza; y Antonio Salido, director ejecutivo de marketing y comunicación de Fidelity Investments International, en Barcelona, han sido los encargados de las sesiones durante el pasado mes de noviembre. EFPA España organiza actos de entrega de Certificados EFPA European Financial Advisor (EFA)  por todo el territorio español, acompañados siempre de una conferencia sobre temas relacionados con la asesoría y la planificación financiera. Ponencia de Antonio Salido en el Acto de Entrega en Barcelona: <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17839020" width="400" height="300" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17839020"></p> http://www.efpa.es/noticia/315/mas-de-240-asesores-financieros-reciben-en-noviembre-el-certificado-efpa-i-european-financial-advisor-i-efa- http://www.efpa.es/noticia/315/mas-de-240-asesores-financieros-reciben-en-noviembre-el-certificado-efpa-i-european-financial-advisor-i-efa- Wed, 15 Dec 2010 12:00:00 +0100 Anunciamos las direcciones exactas de los lugares donde se realizará la 4ª convocatoria de exámenes DAF, el jueves 16 de diciembre, y Nivel II EFA, el viernes 17 de diciembre. Recordaros que el inicio del examen será a las 16:30h, pero deberéis presentaros a las 16:15h en el lugar correspondiente, indicado a continuación. Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, aconsejamos una lectura previa de las Reglas Generales. Tiempo disponible para la realización de los exámenes: DAF: Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Nivel II: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora EFA: Constará de 2 partes: La primera, un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Una vez realizada la prueba, los inscritos recibirán la comunicación del resultado del examen (APTO / NO APTO) por correo postal en un plazo de entre cuatro y ocho semanas. DIRECCIONES: 16/12/2010 NIVEL DAF BARCELONA: FACULTAD DE ECONOMICAS -AULA 10 Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) BILBAO: HOTEL BARCELO AVENIDA Avenida de Zumalakarregi, 40 (48006 - Bilbao) GRANADA: HOTEL ABBA GRANADA Avda. de la Constitución, 21 (18014 - Granada) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) SALON "B" DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES   PAMPLONA: HOTEL TRES REYES Jardines de la Taconera s/n (31001 - Pamplona) SANTANDER: AULA 1A DE LA FACULTAD DE DERECHO - UNIVERSIDAD DE CANTABRIA Avda. de los Castros s/n (39005 - Santander) VALENCIA: HOTEL VALENCIA CENTER Avenida de Francia s/n (46023 - Valencia) 17/12/2010 NIVEL II y EFA ALMERIA: FACULTAD DE CC.EE.Y EE. - UNIVERSIDAD DE ALMERIA - Aula 10 Aulario I Carretera Sacramento, s/n La Cañada de San Urbano (04120 - Almería) BARCELONA: FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 111 Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) BILBAO: HOTEL BARCELONA AVENIDA Avenida de Zumalakarregi, 40 (48006 - Bilbao) MADRID: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) SALON "B" DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES   SANTANDER: AULA 1A DE LA FACULTAD DE DERECHO - UNIVERSIDAD DE CANTABRIA Avda. de los Castros s/n (39005 - Santander) * Ver  "Cómo llegar a la UAM" http://www.efpa.es/noticia/312/direcciones-para-los-examenes-daf-16-12-nivel-ii-efa-17-12-de-la-4-convocatoria-del-2010 http://www.efpa.es/noticia/312/direcciones-para-los-examenes-daf-16-12-nivel-ii-efa-17-12-de-la-4-convocatoria-del-2010 Tue, 07 Dec 2010 12:00:00 +0100 El pasado 26 de noviembre tuvieron lugar las V Jornadas para Profesionales de EFPA España, en Borsadiner, en el marco de la conferencia Presente y futuro de la profesionalización del asesoramiento financiero. El evento estuvo moderado por Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, quien dirigió las intervenciones de la mesa redonda internacional a cargo de Anthony Walsh, director general del Institute of Bankers in Ireland, Katharine Leaman, directora de la FSA Professional Standards Policy Department, Clemens Spoorenberg, director general de NIBES SVV (Holanda) y Luca Zitiello, Socio Zitiello e Associati (Italia). Además, Josep Soler también moderó la mesa redonda nacional donde colaboraron: Gloría Bombín, subdirectora de autorización y registros de entidades, CNMV, Javier Kessler, presidente ASEAFI, y Rafael Rubio, director de la revista económica Inversión. COMENTARIOS SOBRE LA JORNADA: Gloría Bombín: El asesoramiento financiero es una necesidad de los mercados y los productos, incluso de la regulación de los mercados de valores.  Hay una creciente necesidad de regulación del asesoramiento financiero que ha llevado a que se regule por la Unión Europea a través de la Mifid; con el objetivo final de incrementar la protección de los inversores. Ver su ponencia Rafael Rubio: Es muy importante la celebración de eventos como Borsadiner por la toma de contacto con los asesores financieros e inversores. En esta décima edición el número de visitantes se ha incrementado con respecto al año anterior. Javier Kessler: Uno de los principales problemas que tenemos es intentar demostrar que nuestra capacidad es suficiente para que nos paguen nuestro valor añadido. Ver su ponencia   Josep Soler: Fue una jornada muy interesante en la cual se puso de relieve un cierto atraso en España en relación a otros países europeos, en cuanto a la regulación del asesoramiento financiero. Es hora ya que el debate sobre asesoramiento financiero se abra en España, pero seguimos todavía a la cola de Europa en esta demanda de una mayor profesionalización del asesoramiento financiero . Ver su ponencia Ver todos los vídeos Ver comentarios en twitter http://www.efpa.es/noticia/310/resumen-sobre-la-v-jornada-patrocinada-por-efpa-espanya-en-borsadiner-26-11-2010- http://www.efpa.es/noticia/310/resumen-sobre-la-v-jornada-patrocinada-por-efpa-espanya-en-borsadiner-26-11-2010- Thu, 02 Dec 2010 12:00:00 +0100 Un asociado de EFPA España, asesor financiero de Santander, ha obtenido por primera vez la certificación de Asesor en Estrategias de Inversión, otorgada por la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB). EFPA España y AMIB han firmado un acuerdo de colaboración recientemente, que establece que los profesionales con la certificación de European Financial Advisor (EFA) o el Diploma de Agente Financiero (DAF) también pueden obtener las certificaciones de Promotor de Valores (Serie 200) o Asesor en Estrategias de Inversión (Serie 210). El único requisito que deben cumplir los miembros de EFPA es realizar un curso de ética impartido por la AMIB y aprobar un examen sobre Ética y Marco Normativo. Asimismo, EFPA España otorgará la certificación de agente financiero (DAF) a los profesionales que cuenten con la certificación de Promotor de Valores (Serie 200) o Asesor en Estrategias de Inversión (Serie 210) de AMIB, una vez superado un curso de formación de los módulos de Marco Legal y Fiscal Español acreditado por EFPA España. http://www.efpa.es/noticia/306/un-miembro-certificado-de-efpa-espanya-obtiene-por-primera-vez-la-convalidacion-de-su-certificacion-efa-por-la-exigida-en-mexico http://www.efpa.es/noticia/306/un-miembro-certificado-de-efpa-espanya-obtiene-por-primera-vez-la-convalidacion-de-su-certificacion-efa-por-la-exigida-en-mexico Wed, 01 Dec 2010 12:00:00 +0100 En su intervención, Josep Soler hace mención del Informe de Price WaterhouseCoopers y Caceis investments publicado en Junio de este año que habla de la necesidad de aumentar la calidad del asesoramiento financiero para toda Europa. A continuación detalla algunos puntos a destacar del informe: •    Aumentar la transparencia •    Mejorar la formación, educación y capacitación de los asesores financieros •    Falta clara de autorregulación •    Neceidad del cumplimiento de un código de conducta •    Más transparencia en lo que a producto se refiere y en los costes •    Más responsabilidad de los inversores •    Exigencia a los asesores financieros de formación previa mínima y mayor experiencia •    Necesidad de formación continua de los asesores financieros •    Aplicación de MiFID (aunque no es suficiente) •    Mejorar la educación financiera de los inversores en los distintos países europeos <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17218865" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17218865"></p> http://www.efpa.es/noticia/307/intervencion-de-josep-soler-vicepresidente-de-efpa-europa-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/307/intervencion-de-josep-soler-vicepresidente-de-efpa-europa-en-borsadiner Wed, 01 Dec 2010 12:00:00 +0100 Intervención de Rafel Rubio, director de Inversión en la jornada de EFPA en Borsadiner 2010,a continuación destacamos algunas de sus declaraciones: "Más formación, más transparencia, más comunicación con el cliente" "Reconocimiento de los derechos del cliente" "Se necesita una buena formación, conocer los derechos del cliente y un nuevo marco de relaciones" <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17240377" width="400" height="300" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17240377"></p> http://www.efpa.es/noticia/311/rafael-rubio-director-de-inversion-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/311/rafael-rubio-director-de-inversion-en-borsadiner Wed, 01 Dec 2010 12:00:00 +0100 Ponencia de Javier Kessler, presidente de la asociación de EAFIs, en la jornada de EFPA del 26 de noviembre en Borsadiner. La profesionalización del sector financiero es necesaria. Una persona que necesita planificar su patrimonio en el tiempo, necesita una entidad o una persona física que sea capaz de entender lo que está ocurriendo en el sistema financiero. Lo importante es tener la capacidad de traducirlo a esa persona que no tiene conocimiento del sistema financiero, darle una recomendación porque es él quién va a tomar la decisión final y, finalmente, planificarlo correctamente. Las entidades financieras tienen mucho miedo porque piensan que nos estamos comiendo un área de negocio que piensan que es suyo y nosotros entendemos que lo que estamos haciendo es complementar la actividad de esas empresas. PONENCIA <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17219959" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17219959"></p> http://www.efpa.es/noticia/299/javier-kessler-presidente-de-la-asociacion-de-eafis-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/299/javier-kessler-presidente-de-la-asociacion-de-eafis-en-borsadiner Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 El asesoramiento financiero es una actividad regulada a determinados requisitos. El más importante es la experiencia y también, la  transparencia y la organización. 48 EAFIs registradas, pero es un número cambiante porque el registro es muy dinámico. Autorizadas, 8. Denegadas, 23 (por requisitos de experiencia, transparencia u organizativos). El asesoramiento es una actividad que necesita un alto contenido deontológico porque se deben respetar los principios de honestidad, diligencia y transparencia El asesoramiento financiero es una actividad reservada que sólo se puede garantizar a través de entidades autorizadas/registradas en materia de inversión. Esto lo han de conocer los inversores El elemento fundamental del asesoramiento es el conocimiento de los mercados, de los productos financieros, de los mercados en los que se negocia porque hay muchísimos, y también, conocer la regulación PONENCIA <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17219834" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17219834"></p> http://www.efpa.es/noticia/300/gloria-bombin-subdirectora-del-departamento-de-autorizacion-y-registro-de-entidades-de-la-direccion-general-de-entidades-de-la-cnmv-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/300/gloria-bombin-subdirectora-del-departamento-de-autorizacion-y-registro-de-entidades-de-la-direccion-general-de-entidades-de-la-cnmv-en-borsadiner Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 Ponencia de Katharine Leaman, manager of the FSA Professional Standards Policy Department, en la jornada de EFPA del día 26 de noviembre, abordó el tema: Reformas británicas para entidades y asesores financieros: modelo a seguir?. Los principales cambios a partir del 2013: A) Eliminar las comisiones de los productos B) Transparencia en los servicios a los clientes C) Asesoramiento independiente y restringido a ciertos productos y servicios D) Profesionalización, y cualificación profesional también exigida a la banca retail PONENCIA <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17217421" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17217421"></p> http://www.efpa.es/noticia/301/katharine-leaman-manager-of-the-fsa-professional-standards-policy-department-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/301/katharine-leaman-manager-of-the-fsa-professional-standards-policy-department-en-borsadiner Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 Ponencia de Anthony Walsh, presidente del instituto de banqueros de Irlanda, habló sobre la regulación y las exigencias para los asesores en su país, uno de los más castigados por la actual crisis financiera, en la jornada de EFPA del día 26 de noviembre. La regulacion financiera, en Irlanda, entra en el universo de los productos financieros: pensiones, hipotecas, créditos a consumidores, bonos/acciones,  políticas de protección, seguros de vida y seguros en general. PONENCIA <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17218272" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17218272"></p> http://www.efpa.es/noticia/302/anthony-walsh-presidente-del-instituto-de-banqueros-de-irlanda-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/302/anthony-walsh-presidente-del-instituto-de-banqueros-de-irlanda-en-borsadiner Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 Ponencia de Lucca Zitiello, Abogado, Citiello e Associatti, en la jornada de EFPA del día 26 de noviembre. La MIFID reconoce la importancia de las actividades de asesoramiento en el mercado. Por esto en Italia, hay una regulación muy estricta en materia de asesoramiento PONENCIA <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17217872" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17217872"></p> http://www.efpa.es/noticia/303/lucca-zitiello-abogado-citiello-e-associatti-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/303/lucca-zitiello-abogado-citiello-e-associatti-en-borsadiner Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 Clemens Spoorenberg, Director adjunto NIBE-SVV (Centro de Estudios Sociales de Educación de la Industria de Gestión), en Borsadiner. Ponencia de Clemens Spoorenberg, Director adjunto NIBE-SVV (Centro de Estudios Sociales de Educación de la Industria de Gestión), las reformas financieras y el cliente: asesoramiento e información, en la jornada de EFPA del día 26 de noviembre. En nuestro país, hay 60000 asesores financieros. Cada 18 meses han de pasar un proceso de evaluación y estos exámenes de desarrollo profesional se llevan a cabo en instituciones acreditadas.  Si no lo hacen no hay ni licencia ni diploma PONENTE: <iframe src="http://player.vimeo.com/video/17217565" width="400" height="319" frameborder="0"></iframe><p><a href="http://vimeo.com/17217565"></p> http://www.efpa.es/noticia/304/clemens-spoorenberg-director-adjunto-nibe-svv-centro-de-estudios-sociales-de-educacion-de-la-industria-de-gestion-en-borsadiner http://www.efpa.es/noticia/304/clemens-spoorenberg-director-adjunto-nibe-svv-centro-de-estudios-sociales-de-educacion-de-la-industria-de-gestion-en-borsadiner Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 El viernes, 26 de noviembre, Enrique Borrajeros, presidente del Comité de Comunicación de EFPA España, participó en un encuentro digital sobre planes de pensiones en Expansion.com en el que respondió a las dudas que le plantearon los internautas. Borrajeros destacó la importancia del ahorro de cara a la jubilación y la elección de un producto que se adapte lo mejor posible a nuestras posibilidades y objetivos. "Cada uno tenemos que elaborar nuestro propio plan vital, sin él será muy difícil tomar buenas decisiones financieras". Aquí puedes leer todas las preguntas y respuestas. http://www.efpa.es/noticia/298/enrique-borrajeros-responde-preguntas-sobre-los-planes-de-pensiones http://www.efpa.es/noticia/298/enrique-borrajeros-responde-preguntas-sobre-los-planes-de-pensiones Mon, 29 Nov 2010 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, y Andrea Carreras-Candi, directora de la asociación, dieron la bienvenida a los nuevos asociados de EFPA España en un Acto de Entrega de Certificados EFA de los nuevos miembros de la asociación que se examinaron en las convocatorias de octubre y diciembre 2009, y marzo y julio 2010. En esta edición, EFPA España ha emitido más de 160 en Cataluña. <object width="425" height="344"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/x_OAaomrrTY?hl=es&fs=1"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowscriptaccess" value="always"></param><embed src="http://www.youtube.com/v/x_OAaomrrTY?hl=es&fs=1" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="425" height="344"></embed></object> Carlos Tusquets aconsejó a los nuevos asociados que su valor destacará siempre que tengan la capacidad de mantener fiel a la clientela y eso sólo se consigue escuchando bien al cliente. De esta manera, el presidente de EFPA España auguró que tendrían un gran porvenir en esta profesión. En su intervención, Andrea Carreras- Candi informó a los asistentes sobre los servicios a asociados que ofrece EFPA España: presentación de la web de EFPA (www.efpa.es), la formación continua, los servicios de información, networking, entre otros. La ponencia durante el acto estuvo a cargo de Antonio Salido, director ejecutivo de marketing y comunicación de Fidelity Investments, donde trató el tema Nuevos enfoques en los mercados emergentes. http://www.efpa.es/noticia/297/efpa-espanya-concede-mas-de-160-certificados-efa-en-catalunya http://www.efpa.es/noticia/297/efpa-espanya-concede-mas-de-160-certificados-efa-en-catalunya Thu, 25 Nov 2010 12:00:00 +0100 Desde EFPA se apuesta por un "reporting inteligente y amigable" de datos que permita proporcionar de manera transparente toda la información al cliente  y conseguir de este modo una relación basada en la confianza mutua. "El asesoramiento financiero debe ir más allá de la simple asignación de activos para aportar un valor añadido que debe estar en la planificación del ciclo de vida financiera del cliente", ésta es la principal conclusión del EFPA Congress, European Conference 2010 que tuvo lugar el pasado 12 y 13 de noviembre en Roma en el que participaron un centenar de representantes de las distintas organizaciones de asesores financieros que hay en Europa, en los más de cuatrocientos asistentes. Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, destacó que el futuro del asesor financiero está en:"buscar soluciones integrales en la gestión de patrimonios, no simplemente hacer recomendaciones de inversión, sino ir más allá, aportar valor añadido, conociendo el ciclo de vida inversor del cliente y aportando soluciones en función de cuales sean sus objetivos de futuro: la jubilación, la educación de sus hijos, la compra de una casa, la planificación de impuestos, la sucesión…". Así lo subrayó el representante de EFPA España en el congreso celebrado el pasado fin de semana en Roma y en el que participaron un centenar de representantes de las distintas organizaciones de asesores financieros que hay en Europa. Importancia de la formación: Una vez más, el congreso de los asesores apuntó a la formación como uno de los puntos fuertes del asesor financiero, una formación que debe ser continuada en el tiempo para adaptarse a las cambiantes circunstancias del mundo financiero. A través de las certificaciones financieras profesionales que existen, el asesor podrá acreditar ante su cliente que cuenta con la suficiente formación y con los conocimientos necesarios para garantizar un asesoramiento de calidad, según se destacó durante la celebración del congreso. Independencia y transparencia: Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, participó en la primera mesa redonda europea, en la que se abordó el tema: Los distintos acercamientos del asesoramiento de acuerdo a los principales participantes y jugadores: Panorámica europea. Carlos Tusquets, destacó que "el valor de la independencia es el concepto más cercano para el buen asesoramiento" y que el asesor financiero, a la hora de recomendar a sus clientes, debe ser "lo más independiente posible" y tener en cuenta que "la verdadera independencia es la transparencia". Por otra parte, el presidente de EFPA España subrayó el importante papel que desempeñan las certificaciones -este año se han realizado más de 2.000 exámenes en EFPA España- "muy necesarias para realizar un buen asesoramiento financiero en nuestro país". EFPA España tiene más de 16 centros acreditados y 40 entidades financieras que respaldan la asociación. Durante el Congreso de EFPA Italia del pasado fin de semana en Roma, EFPA España estuvo presente recogiendo los comentarios más relevantes de las intervenciones en las diferentes ponencias en twitter y realizando entrevistas a algunos de los participantes: Carlos Tusquets , Presidente de EFPA España afirma que "el cliente cada vez será más exigente y en eso está la realización de nuestra profesión". Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, manifesta su satisfacción en la asistencia al Congreso. Andrea Carreras-Candi , Directora de EFPA España, agradece a Sergio Boido, Presidente de EFPA Italia el discurso inaugural en el que nombró a los asistentes de EFPA España. Juan Antonio Belmonte , Delegado Territorial de Murcia del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, revela la importancia de EFPA internacionalmente. Sergio Boido , Presidente de EFPA Italia, comunica su satisfacción por la acogida del Congreso, en el que participaron más de 400 profesionales. Intervención de Jean-Paul Servais, Presidente de CBFA y IPISC (CESR) http://www.efpa.es/noticia/295/conclusiones-del-congreso-de-efpa-italia-2010-en-roma http://www.efpa.es/noticia/295/conclusiones-del-congreso-de-efpa-italia-2010-en-roma Fri, 19 Nov 2010 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de las ciudades definitivas donde se realizarán los próximos exámenes del 16 de diciembre, para el DAF y el 17, para el Nivel II y EFA. Recordarle que si desea cambiar el lugar donde realizar su examen, nos debe de informar antes del 18 de noviembre. En breve se publicarán las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Inicio del examen: 16:30h Convocatoria del examen: 16:15h CIUDADES <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101115161734-31ce7aa2b8e44ba29523ae0736ecf34b&docName=solo_lugares_dic&username=efpaes&loadingInfoText=Lugares%20donde%20se%20abrir%C3%A1n%20convocatoria%20en%20diciembre%20del%202010%20-%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1289907198812&er=21" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=101115161734-31ce7aa2b8e44ba29523ae0736ecf34b&docName=solo_lugares_dic&username=efpaes&loadingInfoText=Lugares%20donde%20se%20abrir%C3%A1n%20convocatoria%20en%20diciembre%20del%202010%20-%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1289907198812&er=21" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/solo_lugares_dic?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=examenes" target="_blank">More examenes</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/286/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-para-diciembre-2010 http://www.efpa.es/noticia/286/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-para-diciembre-2010 Thu, 18 Nov 2010 12:00:00 +0100 Declaraciones de Carlos Tusquets, Presidente de EFPA España durante el Congreso organizado por EFPA Italia en Roma: El valor de la independencia es el concepto más cercano para el buen asesoramiento La verdadera independencia es la transparencia. "Somos un medio para dar servicio al cliente" "El cliente cada vez será más exigente y en eso está la realización de nuestra profesión". Durante el Congreso, EFPA España estuvo presente recogiendo los comentarios más relevantes de las ponencias en twitter: <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_29472"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></embed> </object> http://www.efpa.es/noticia/290/carlos-tusquets-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma http://www.efpa.es/noticia/290/carlos-tusquets-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma Thu, 18 Nov 2010 12:00:00 +0100 Declaraciones de Sergio Boido, Presidente de EFPA Italia durante el Congreso organizado en Roma: El Presidente de EFPA Italia comunicó su satisfacción por la acogida del Congreso, habiendo participado más de 400 asistentes. Durante el Congreso, EFPA España estuvo presente recogiendo los comentarios más relevantes de las ponencias en twitter: <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_29472"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></embed> </object> http://www.efpa.es/noticia/291/sergio-boido-presidente-de-efpa-italia-en-el-congreso-en-roma http://www.efpa.es/noticia/291/sergio-boido-presidente-de-efpa-italia-en-el-congreso-en-roma Thu, 18 Nov 2010 12:00:00 +0100 Declaraciones de Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España durante el congreso de EFPA Italia en Roma: Francisco Marín, manifestó su satisfacción en la asistencia al congreso, siendo muy interesante por la calidad, por el nivel de participación que están teniendo los asistentes y por la organización en general de EFPA Italia. Durante el Congreso, EFPA España estuvo presente recogiendo los comentarios más relevantes de las ponencias en twitter: <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_29472"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></embed> </object> http://www.efpa.es/noticia/292/francisco-marin-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma http://www.efpa.es/noticia/292/francisco-marin-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma Thu, 18 Nov 2010 12:00:00 +0100 El Delegado Territorial de Murcia, declaró su impresión del congreso, siendo ésta bastante buena, revelando la importancia de EFPA Internacionalmente y animando a que en los próximos Congresos nacionales y/o internacionales haya el mismo número de inscritos. Durante el Congreso, EFPA España estuvo presente recogiendo los comentarios más relevantes de las ponencias en twitter: <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_29472"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></embed> </object> http://www.efpa.es/noticia/293/juan-antonio-belmonte-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma http://www.efpa.es/noticia/293/juan-antonio-belmonte-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma Thu, 18 Nov 2010 12:00:00 +0100 Declaraciones de Andrea Carreras-Candi, Directora de EFPA España, durante el congreso de EFPA Italia en Roma: La Directora de EFPA España, declaró que el Congreso organizado por EFPA Italia estaba siendo un verdadero éxito en el número de participantes y el número de sponsors. Además comentó la importancia de las ponencias sobre la profesionalización del asesoramiento financiero en los diferentes países europeos, sobre la aplicación de la Mifid y cuestiones más técnicas enfocadas al profesional en sí. Andrea Carreras-Candi agradeció a Sergio Boido el discurso inaugural en el que nombra a los asistentes de EFPA España y el cual lo realizó en castellano. Durante el Congreso, EFPA España estuvo presente recogiendo los comentarios más relevantes de las ponencias en twitter: <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_29472"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=0000ff&refreshRate=0&query=congresoefpa&title=congresoefpa&profanityFilter=0"></embed> </object> http://www.efpa.es/noticia/294/andrea-carreras-candi-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma http://www.efpa.es/noticia/294/andrea-carreras-candi-en-el-congreso-de-efpa-italia-de-roma Thu, 18 Nov 2010 12:00:00 +0100 EFPA España tiene el placer de informar las fechas de las próximas convocatorias de los exámenes DAF, Nivel II, EFA y EFP del año 2011. Toda la información sobre los exámenes puedes consultarla aquí Exámenes DAF, Nivel II y el EFA 1ª Convocatoria 2011: DAF: 24 de marzo Nivel II: 25 de marzo EFA: 25 de marzo   2ª Convocatoria 2011:   DAF: 30 de junio Nivel II: 01 de julio EFA: 01 de julio   3ª Convocatoria 2011:   DAF: 29 de septiembre Nivel II: 30 de septiembre EFA: 30 de septiembre   4ª Convocatoria 2011:   DAF: 15 de diciembre Nivel II: 16 de diciembre EFA: 16 de diciembre   Exámenes EFPA European Financial Planner  EFP 1ª Convocatoria 2011: 08 de julio 2ª Convocatoria 2011: 18 de noviembre http://www.efpa.es/noticia/287/fechas-de-los-examenes-de-efpa-espanya-2011 http://www.efpa.es/noticia/287/fechas-de-los-examenes-de-efpa-espanya-2011 Wed, 17 Nov 2010 12:00:00 +0100 El Informe "Asesoramiento Ideal", elaborado por Caceis Investor Services y PriceWaterHouseCoopers (PWC) a partir de una encuesta entre asesores y distribuidores europeos, recoge la opinión de los profesionales y de una serie de recomendaciones para mejorar la prestación del servicio. Ver informe http://www.efpa.es/noticia/288/el-informe-asesoramiento-ideal-elaborado-por-caceis-investor-services-y-pricewaterhousecoopers-pwc- http://www.efpa.es/noticia/288/el-informe-asesoramiento-ideal-elaborado-por-caceis-investor-services-y-pricewaterhousecoopers-pwc- Wed, 17 Nov 2010 12:00:00 +0100 El pasado jueves 4 de noviembre tuvo lugar el acto de entrega de certificados European Financial Planner (EFP) a las 11 primeras personas que han optado a esta certificación de más alto nivel en Europa en el sector financiero. El próximo 19 de noviembre tendrá lugar la segunda convocatoria del EFP en Barcelona y Madrid. Para inscribirse deberá de enviar el Boletín general de inscripción antes del 10 de noviembre a informacion@efpa.es Ricardo Ruiz Huerga, asesor financiero y uno de los primeros EFAs que ha optado al EFP, ha explicado que esta certificación, a diferencia del EFA, es una certificación que permite quedarte no estancado en unos conocimientos porque vivimos en un mercado muy cambiante y es una aportación muy positiva para estar a la última de las novedades financieras. Además, esta certificación te aporta prestigio y sobre todo, porque me da la tranquilidad que asesoro con los conocimientos más afianzados. Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, felicitó a los nuevos EFPs en una comida de bienvenida en el Círculo Ecuestre donde se hizo entrega de los certificados EFP. http://www.efpa.es/noticia/284/ricardo-ruiz-el-efp-me-da-tranquilidad-porque-asesoro-con-conocimientos-mas-afianzados- http://www.efpa.es/noticia/284/ricardo-ruiz-el-efp-me-da-tranquilidad-porque-asesoro-con-conocimientos-mas-afianzados- Tue, 09 Nov 2010 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, Presidente de EFPA España, ha sido entrevistado  para hablar sobre el asesoramiento financiero en España. Por otro lado, el presidente de la asociación, se ha manifestado en contra de algunos cambios fiscales anunciados por el Gobierno de Rodríguez Zapatero, como la creación de un impuesto para las rentas más elevadas o la eliminación de las ventajas fiscales de las sicav. ENTREVISTAS: "En la guerra del pasivo está todo el mundo, no sólo las cajas, y yo creo que eso no es sostenible" "Inventar impuestos que no existen en otros sitios puede perjudicar al sector financiero y a la economía" "En banca se ha acabado la táctica futbolística del 3-6-3, ahora los banqueros tienen que espabilar" "Seis meses después de superar las crisis, las bolsas se revalorizan un 70%" http://www.efpa.es/noticia/283/carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya-ha-sido-entrevistado-para-hablar-sobre-el-asesoramiento-financiero-en-espanya- http://www.efpa.es/noticia/283/carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya-ha-sido-entrevistado-para-hablar-sobre-el-asesoramiento-financiero-en-espanya- Mon, 08 Nov 2010 12:00:00 +0100 EFPA España continuará durante el mes de noviembre con la entrega de diplomas en Bilbao, Zaragoza, Barcelona y Madrid. En esta ocasión, serán más de 500 certificados los que se repartirán en un acto, que irá acompañado de una conferencia a cargo de profesionales del sector financiero. Las fechas de entrega de diplomas serán: 3/11/2010: Bilbao, 17:00h El asesoramiento financiero: cuestión de confianza, a cargo de Sixto Jiménez Muniain 9/11/2010: Zaragoza, 17:00h Gestión del Entusiasmo: cómo motivarse a sí mismo y motivar a los demás, a cargo de Juan Buil 22/11/2010: Barcelona* 30/11/2010: Madrid* El pasado 6 de octubre , la asociación entregó alrededor de 50 diplomas en Andorra y Málaga. *Pendiente de confirmación http://www.efpa.es/noticia/281/efpa-espanya-entregara-mas-de-500-diplomas-en-noviembre http://www.efpa.es/noticia/281/efpa-espanya-entregara-mas-de-500-diplomas-en-noviembre Tue, 26 Oct 2010 12:00:00 +0100 Jordi Sullà, miembro de la Junta Directiva de EFPA España, y también, ponente de las sesiones de recertificación, ha expresado su agradecimiento a los asociados por su presencia y participación y es que sólo en el mes de octubre, la asociación ha recibido más de 600 inscripciones. El éxito de estas sesiones ha destacado en ciudades como Andorra y Zaragoza, donde se ha completado el aforo, seguidas de Barcelona y Tarragona. La 2ª edición finalizará el próximo 26 de octubre en Zaragoza. La asistencia a cada una de estas conferencias será válida por 4 horas de formación para la recertificación EFPA European Financial Advisor €FA™. http://www.efpa.es/noticia/280/jordi-sulla-mas-de-600-inscripciones-solo-en-el-mes-de-octubre- http://www.efpa.es/noticia/280/jordi-sulla-mas-de-600-inscripciones-solo-en-el-mes-de-octubre- Mon, 25 Oct 2010 12:00:00 +0100 El próximo 16 de diciembre se reunirán los inscritos al examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y, a continuación, el día 17 de diciembre tendrán lugar los exámenes de Nivel II y EFA, en diferentes ciudades. Diez días antes de la prueba se comunicará por email los lugares exactos de realización de la prueba. Para realizar la inscripción a cualquiera de los tres exámenes, se deberá enviar la documentación necesaria antes del 11 de noviembre a informacion@efpa.es y la fecha límite de reubicación será el 18 de septiembre. Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) Documentación para el Nivel II y €FA: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA para el Nivel II) (225 + 18% IVA para el examen €FA) Os recordamos que una vez aprobado el DAF disponen como máximo de tres años para superar el Nivel II. En el caso del Nivell II y EFA es requisito fundamental tener los estudios secundarios finalizados y tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. Reglas generales para los Exámenes. http://www.efpa.es/noticia/279/4-convocatoria-daf-nii-y-efa-la-fecha-limite-de-inscripcion-sera-el-11-11 http://www.efpa.es/noticia/279/4-convocatoria-daf-nii-y-efa-la-fecha-limite-de-inscripcion-sera-el-11-11 Thu, 21 Oct 2010 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Bursátiles (IEB) inicia la convocatoria del curso presencial y on-line de acceso a la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) en Madrid. Curso presencial: Del 15 de noviembre 2010 hasta el 21 de junio 2011, en horario de tarde de 19:00 a 22:00h. Curso on-line: Del 15 de noviembre 2010 hasta el 21 de junio 2011 El Instituto de Estudios Financieros (IEF) inicia la convocatoria del curso presencial de acceso a la Certificación EFPA European Financial Planner (EFP) en Barcelona. El curso se llevará a cabo  los lunes y miércoles. De 17:45h a 21:45h. La fecha de inicio será del 1 de diciembre del 2010 y finalizará en junio del 2011. La Escuela de Finanzas Aplicadas (AFI) inicia la convocatoria del curso 100% on-line de acceso a la Certificación EFPA  European Financial Planner (EFP). El curso se desarrollará del 25 de octubre 2010 al 3 de abril del 2011. http://www.efpa.es/noticia/278/proximos-cursos-para-la-certificacion-efpa-european-financial-planner-efp- http://www.efpa.es/noticia/278/proximos-cursos-para-la-certificacion-efpa-european-financial-planner-efp- Mon, 18 Oct 2010 12:00:00 +0100 El banco Société Générale, y las gestoras Pictet, Amundi y Goldman Sachs, se han incorporado recientemente como socios corporativos de EFPA España, acuerdo por el que se comprometen en el esfuerzo de fomentar la formación de los profesionales financieros. Con estas últimas incorporaciones, el número de socios corporativos de EFPA España asciende ya a más de  40, entre los que se encuentran  las principales entidades bancarias de nuestro país. Estos cuatro nuevos socios corporativos suponen para EFPA España un gran apoyo en la labor de recertificación de sus más de 8.000 asociados, ya que colaborarán en la formación continua de los asociados, mediante la organización de cursos, conferencias y seminarios. Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, se ha mostrado muy satisfecho por la firma de estos nuevos convenios: La asociación, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La incorporación de los nuevos socios supone otro paso más en nuestro afán por mejorar la formación de los asesores financieros españoles. En la actualidad, más de 8.000 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por EFPA España, a través de la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA), que certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Ver noticia en Finanzas http://www.efpa.es/noticia/276/societe-generale-pictet-amundi-y-goldman-sachs-nuevos-socios-corporativos-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/276/societe-generale-pictet-amundi-y-goldman-sachs-nuevos-socios-corporativos-de-efpa-espanya Fri, 15 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 3ª convocatoria de exámenes de EFPA España celebrada el 30 de septiembre, para el nivel DAF, y el 1 de octubre, para el Nivel II y EFA, reunió a más de 400 candidatos en 5 ciudades españolas. En esta ocasión, más de 180 personas se inscribieron al nivel DAF, y más de 220, al Nivel II y EFA. Como es habitual en cada convocatoria, EFPA España comunicará los resultados de las pruebas entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de la realización del examen. Cada candidato recibirá por correo ordinario únicamente, la carta de calificación de Apto/No Apto. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. Es decir, en ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato y, según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Entre la 1ª y la 2ª convocatoria, la asociación cuenta con resultados destacados ya que más de 400 aprobaron el DAF, más de 300 optaron al Nivel II y más de 600 superaron el EFA. Cualquier consulta sobre la 4ª y última convocatoria de exámenes del año 2010, la podéis consultar aquí. http://www.efpa.es/noticia/274/efpa-espanya-inscribe-a-mas-de-400-candidatos-en-la-3-convocatoria-de-examenes-del-2010 http://www.efpa.es/noticia/274/efpa-espanya-inscribe-a-mas-de-400-candidatos-en-la-3-convocatoria-de-examenes-del-2010 Fri, 08 Oct 2010 12:00:00 +0100 EFPA España tiene el placer de informar a todos los EFAs que el 19 de noviembre tendrá lugar el examen EFP (European Financial Planner) y recordar también que la fecha límite de inscripción será el 10 de noviembre. Aquellos interesados en optar a la certificación EFP pueden realizar una simulación de la parte práctica del examen. Para proceder correctamente a la inscripción de dicha certificación son requisitos fundamentales: estar en posesión vigente de la certificación de Asesor Financiero Europeo (EFA) y estar dado de alta en la Asociación de Planificadores y Asesores Financieros de EFPA España. Juntamente, la documentación básica para cursar el registro al examen ha de constar del boletín de inscripción acompañado del comprobante de pago (550€+18%IVA). El examen se realizará en Madrid y Barcelona. Además, el 8 de julio se convocó también el examen EFP por primera vez en EFPA España con un buen nivel de aprobados. El EFP certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel de complejidad y volumen, en banca privada, family offices y en general en servicios de consultoría para patrimonios elevados. Alfonso Roa, Presidente del Comité de acreditación y certificación de EFPA España <object classid="clsid:d27cdb6e-ae6d-11cf-96b8-444553540000" width="340" height="250" codebase="http://download.macromedia.com/pub/shockwave/cabs/flash/swflash.cab#version=6,0,40,0"><param name="name" value="onlineflvplayer.com" /><param name="flashvars" value="file=http://www.efpa.es/descargas/videos/roa_230610.flv" /><param name="src" value="http://enfasys.org/player.swf" /><param name="allowfullscreen" value="true" /><embed type="application/x-shockwave-flash" width="340" height="250" src="http://www.efpa.es/descargas/videos/player.swf" allowfullscreen="true" flashvars="file=http://www.efpa.es/descargas/videos/roa_230610.flv" name="onlineflvplayer.com"></embed></object> http://www.efpa.es/noticia/272/2-convocatoria-efp-la-fecha-limite-de-inscripcion-sera-el-proximo-10-noviembre http://www.efpa.es/noticia/272/2-convocatoria-efp-la-fecha-limite-de-inscripcion-sera-el-proximo-10-noviembre Wed, 06 Oct 2010 12:00:00 +0100 Entrevista a Carlos Tusquets, Presidente de EFPA España, por bancópolis.com. El asesor financiero español al máximo nivel de Europa. EFPA lleva desde el año 2000 certificando la formación de los profesionales financieros en España, ¿qué balance haría en estos diez años? La evolución ha sido muy positiva. España en estos años se ha acercado a Europa en todos los sentidos y, lógicamente, también en el nivel de preparación de los asesores financieros. Además, las entidades, donde trabajan la mayoría de los asesores financieros, tienen cada vez más en cuenta la necesidad de formar a su gente, y los propios asesores han entendido la necesidad de tener unos conocimientos adecuados, de reciclarse periódicamente y, por supuesto, de contar con una certificación que sirva de garantía de calidad para el cliente final El profesional está cada vez más interesando en formarse… Sí, y aún más desde que apareció la última normativa comunitaria, que obliga a todos los países a que el asesoramiento financiero, que antes no estaba legislado, pase a ser una actividad regulada, lo que requiere licencia y supervisión y obliga a las entidades financieras y a los profesionales a formarse. Cuando comenzamos nuestra andadura como EFPA España, sólo éramos 23 socios, ahora ya son 15.000 (13.500 en vigor) los profesionales del sector que han superado diferentes niveles de exámenes de certificación EFPA y hemos firmado convenios con cerca de 40 entidades financieras, entre las que se encuentran las más importantes del país. ¿Cómo ha afectado al sector la crisis económica? Se ha repetido mucho durante la crisis ese proverbio chino de que una crisis también es una oportunidad, pero en nuestro caso creo que es completamente cierto. La crisis ha afectado a todos los sectores de la sociedad, pero su origen financiero ha afectado de manera muy directa a la actividad de los asesores financieros, mostrando claramente sus carencias. Así se ha evidenciado la necesidad de la formación, la necesidad de estar muy bien preparados para poder asesorar a un cliente sobre sus inversiones de contar con una certificación que acredite esa preparación, al igual que ocurre en toda Europa. ¿Cuál es la situación actual del asesoramiento en España? Como decía anteriormente, España se ha incorporado tarde a casi todo y ha tenido que correr más que el resto de sus colegas europeos para conseguir estar a su altura o, al menos, intentarlo. La economía financiera es relativamente joven en España y el asesoramiento financiero, por tanto, también tiene pocos años de rodaje. Sin embargo, y también como ha ocurrido en otros ámbitos, se ha demostrado que en este país se pueden hacer las cosas muy bien o, al menos, tan bien como se hacen en el resto del mundo. El asesor financiero español, teniendo en cuenta todas las especificidades que se quieran, está al nivel de cualquier otro país europeo. Llevamos diez años involucrados en EFPA y colaborando con los compañeros del resto de países europeos y hemos constatado la evolución que hemos tenido España en este tiempo. Esta interrelación con los colegas europeos también nos ha permitido comprobar que estamos a un nivel muy similar o superior de preparación, al menos, en el caso de aquellos asesores que nosotros conocemos y que han sido certificados por nuestra asociación, que son los que podemos analizar. El cliente español debe estar tranquilo con el nivel del asesor financiero que hay en España. ¿Y el cliente, ha cambiado? El modelo está cambiando, y sinceramente creo que para bien. Después de la crisis, el cliente es ahora más exigente y demanda claridad e información, y esta nueva postura, lejos de parecernos negativa, nos parece la situación ideal. El asesor quiere que su cliente se interese, se informe y quiera comprender mejor como gestionar sus ahorros, porque de este modo será mucho más fácil para el asesor la tarea de informarle y darle el mejor asesoramiento. Cómo cliente, ¿qué diferencia puedo encontrar entre un asesor con la certificación EFA y otro que no la tenga? En la mayoría de los países de Europa es obligatorio contar una certificación para poder dedicarse al asesoramiento financiero. En España no es obligatorio, pero contar con una certificación para el desarrollo de cualquier actividad es siempre un marchamo de calidad, una garantía de que se cuenta con los conocimientos y las aptitudes necesarias para una labor tan importante. Sería como la diferencia entre un vino cualquiera y otro con denominación de origen, todos sabemos lo que eso significa. Los asesores que cuentan con alguna de nuestras certificaciones tienen un nivel de formación homologado en toda Europa y, además, están obligados a actualizar sus conocimientos, adaptándolos a una realidad en constante cambio y con novedades periódicas, como es el ámbito financiero. ¿Cree que hay mucho intrusismo en el sector del asesoramiento financiero? No podemos hablar de intrusismo, desde EFPA abogamos por profesionalizar y prestigiar la figura del asesor financiero a través de la formación. Por ello tenemos titulaciones propias, de ámbito europeo, que exigen al profesional pasar unos duros  exámenes en los que deben acreditarse los conocimientos necesarios para ejercer la profesión al tiempo que formalizar la aceptación y cumplimiento de nuestro código ético de conducta. Además, cada dos años, nuestros asociados tienen que ´recertificarse´ a través de 30 horas de formación que garanticen que están al día de las novedades del mercado. El cliente debe exigir profesionalidad a la hora de pedir asesoramiento. http://www.efpa.es/noticia/273/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya- http://www.efpa.es/noticia/273/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya- Wed, 06 Oct 2010 12:00:00 +0100 La feria Borsadiner en Barcelona se celebrará los próximos 25, 26 y 27 de Noviembre en el Palau de Congressos de Catalunya. EFPA España patrocina la jornada para profesionales del viernes 26 por la tarde, en horario de 16:30h a 19.30h y la asistencia a la jornada que llevará por título: "Las reformas financieras y el cliente: asesoramiento e información", será válida por 3 horas de formación para la recertificación EFA. A través de esta jornada, EFPA España pretende dar una visión global de lo que está ocurriendo en los países europeos vecinos con respecto a la profesionalización del asesoramiento financiero, así como escucharemos los distintos planes y propuestas, de la CNMV y de las asociaciones más representativas en el sector, para aumentar la profesionalización del asesoramiento en nuestro país. Programa: 16:30-17:15    Las reformas británicas para el mercado retail: exigencias para las entidades y para los asesores financieros:              -  Peter Smith, FSA, UK Head of Investments Policy, Conduct Policy Division 17:15-18:15    Mesa Redonda Internacional Cambios regulatorios para aumentar la calidad, transparencia y amplitud de la información y asesoramiento financiero en Europa: La normativa holandesa para el consejo financiero.             -  Clemens Spoorenberg, CEO, NIBES SVV La normativa Irlandesa.             -  Anthony Walsh, MSc, PhD, FCMA, Chief Executive of the Institute of Bankers in Ireland Las regulaciones italianas.             -  Pendiente Modera: Josep Soler, vicepresidente EFPA Europa 18:15-19:30    Mesa redonda nacional Planes y propuestas para la profesionalización del asesoramiento financiero en España: Gloria Bombín, directora de autorización y registros de entidades, CNMV Javier Kessler, presidente ASEAFI Manuel Moreno, subdirector de Inversión Modera: Carlos Tusquets, presidente EFPA España http://www.efpa.es/noticia/268/jornada-de-efpa-espanya-en-borsadiner-el-26-de-noviembre-en-barcelona http://www.efpa.es/noticia/268/jornada-de-efpa-espanya-en-borsadiner-el-26-de-noviembre-en-barcelona Tue, 05 Oct 2010 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Financieros nos anuncia la convocatoria de un curso presencial de acceso a la Certificación European Financial Planner (EFP) en Barcelona. El curso se llevará a cabo  los lunes y miércoles. De 17:45h a 21:45h. La fecha de inicio será del 1 de diciembre del 2010 y finalizará en junio del 2011. La sesión de presentación del curso y de la certificación, a la que estáis invitados todos los asociados de EFPA (EFA's), tendrá lugar el próximo 14 de octubre a las 18:30h en el IEF, (Gran vía de les Corts Catalanes nº 670, 2ª Planta, BARCELONA). Para confirmar asistencia: infoief@iefweb.org Telf: 934 124 431 http://www.efpa.es/noticia/261/el-instituto-de-estudios-financieros-presenta-el-curso-y-la-certificacion-efp-en-barcelona http://www.efpa.es/noticia/261/el-instituto-de-estudios-financieros-presenta-el-curso-y-la-certificacion-efp-en-barcelona Thu, 30 Sep 2010 12:00:00 +0100 http://m.efpa.es es la url al alcance de todos que permite acceder a la web de EFPA España desde cualquier dispositivo móvil. Con este nuevo servicio, se podrá seguir de cerca las noticias, actividades, convocatorias de exámenes, etc. de la asociación. Además, todos los asociados podrán consultar al momento y con un simple click las horas de formación registradas para su recertificación. <object width="425" height="344"><param name="movie" value="http://www.youtube.com/v/Lr3Kz88zrgQ?hl=es&fs=1"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowscriptaccess" value="always"></param><embed src="http://www.youtube.com/v/Lr3Kz88zrgQ?hl=es&fs=1" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="425" height="344"></embed></object> http://www.efpa.es/noticia/262/andrea-carreras-candi-directora-de-efpa-espanya-presenta-la-web-para-movil http://www.efpa.es/noticia/262/andrea-carreras-candi-directora-de-efpa-espanya-presenta-la-web-para-movil Thu, 30 Sep 2010 12:00:00 +0100 Se entregaron alrededor de 50 diplomas entre los dos lugares. Así mismo, tanto en Andorra como en Málaga y previo al acto de entrega de certificados tuvo lugar una sesión de recertificación. En Andorra, la sesión fue a cargo del presidente del comité de acreditación y certificación, Alfonso Roa quien trató el tema: Cómo diseñar un plan de inversión. En Málaga, la sesión fue a cargo de Jordi Sullà, miembro de la Junta Directiva de EFPA España quien trató el tema: Novedades de coyuntura, producto y normativa. Todos los nuevos asociados de EFPA España pendientes de recoger su diploma en ambas ciudades fueron invitados por la asociación a asistir a la sesión de recertificación correspondiente y así poder acumular 4 horas de formación. http://www.efpa.es/noticia/257/el-pasado-6-de-octubre-tuvieron-lugar-los-dos-primeros-actos-de-entrega-de-certificados-efa-en-andorra-y-malaga http://www.efpa.es/noticia/257/el-pasado-6-de-octubre-tuvieron-lugar-los-dos-primeros-actos-de-entrega-de-certificados-efa-en-andorra-y-malaga Wed, 29 Sep 2010 12:00:00 +0100 http://m.efpa.es es la url al alcance de todos que permite acceder a la web de EFPA España desde cualquier dispositivo móvil. Con este nuevo servicio, se podrá seguir de cerca las noticias, actividades, convocatorias de exámenes, etc. de la asociación. Además, todos los asociados podrán consultar al momento y con un simple click las horas de formación registradas para su recertificación. Cómo crear acceso directo o marcador favorito en nuestro dispositivo móvil iphone Sigue estos simples pasos: Entra en http://m.efpa.es Haz clic en el símbolo "+" Haz clic en "Añadir a pantalla de Inicio" y pulsa el botón "Intro" ya está http://www.efpa.es/noticia/253/version-de-la-web-de-efpa-espanya-para-iphone http://www.efpa.es/noticia/253/version-de-la-web-de-efpa-espanya-para-iphone Mon, 27 Sep 2010 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Financieros con la colaboración de CESTE, presentaron el pasado 04 de octubre la convocatoria de un curso presencial de acceso a la Certificación European Financial Planner (EFP) en la sede de CESTE (Paseo Infantes de España, nº 3. C.p.50012, ZARAGOZA). El curso se desarrollará en sesiones de viernes de 17:30h a 21:00h y los sábados de 09:30h a 13:30h. La fecha de inicio del curso, será el 12 de noviembre y finalizará en junio del 2011. Para confirmar asistencia: info@ceste.es Telf: 976 568 586 http://www.efpa.es/noticia/254/el-pasado-4-de-octubre-el-instituto-de-estudios-financieros-y-ceste-presentaron-el-curso-efp-en-zaragoza http://www.efpa.es/noticia/254/el-pasado-4-de-octubre-el-instituto-de-estudios-financieros-y-ceste-presentaron-el-curso-efp-en-zaragoza Mon, 27 Sep 2010 12:00:00 +0100 El pasado 1 y 2 de julio tuvo lugar la 2ª convocatoria de exámenes de EFPA España para optar a las certificaciones profesionales DAF™, EFA™ y EFP™ . En esta ocasión, EFPA España ha incorporado a más de 500 EFAs en la asociación y ha contado con cifras destacadas también para el DAF con más de 250 aptos y alrededor de 300 para el Nivel II. Además, el 8 de julio se convocó también el examen EFP™ por primera vez en EFPA España con un buen nivel de aprobados. Alfonso Roa , Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, comunicó previamente su satisfacción en la convocatoria de exámenes DAF, Nivel II y EFA de este mes de julio porque la asociación inscribió el mismo número de candidatos a los exámenes EFA que hace un año. Concretamente, EFPA recibió un total de 1.500 inscripciones en este segundo encuentro trimestral, de los cuales 804 han resultados aptos. El Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España insistió también que en este proceso de reestructuración del sistema financiero, en general, se ha generado la necesidad cada vez más imperante de obtener formación y obtener, entonces, esta certificación ya que la inscripción a estas pruebas mide las competencias profesionales de la persona. La primera convocatoria del año 2010 tuvo lugar en marzo donde 127 nuevos EFA's y 160 DAF's superaron los exámenes EFPA. En la actualidad más de 8.000 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por EFPA España y cuenta ya con 38 socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://www.efpa.es/noticia/255/mas-de-500-efa-s-entraron-a-formar-parte-de-efpa-espanya-tras-la-convocatoria-de-julio-2010 http://www.efpa.es/noticia/255/mas-de-500-efa-s-entraron-a-formar-parte-de-efpa-espanya-tras-la-convocatoria-de-julio-2010 Mon, 27 Sep 2010 12:00:00 +0100 Anunciamos las direcciones de los lugares donde se realizará la 3ª convocatoria de exámenes DAF, el próximo jueves 30 de septiembre, y Nivel II EFA, el próximo viernes 1 de octubre. Recordaros que el inicio del examen será a las 16:30h, pero deberéis presentaros a las 16:15h en el lugar correspondiente, indicado a continuación. Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, aconsejamos una lectura previa de las Reglas Generales. Una vez realizada la prueba, los inscritos recibirán la comunicación del resultado del examen (APTO / NO APTO) por correo postal en un plazo de entre cuatro y ocho semanas. DIRECCIONES 30 de septiembre de 2010 - NIVEL DAF   ALMERIA: UNIVERSIDAD DE ALMERIA - Aulario 1, Aula 10 Carretera Sacramento, s/n La Cañada de San Urbano (04120 - Almería) BARCELONA: FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 102 Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) MADRID *: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO SALON B DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) SEVILLA: HOTEL NH CENTRAL DE CONVENCIONES Avenida de Diego Martínez Barrio, 8 (41013 - Sevilla) 01 de Octubre de 2010 - NIVEL II + NIVEL EFA   A CORUÑA: HOTEL ATTICA 21 Calle Enrique Mariñas, 34 (15009 - A Coruña) BARCELONA: FACULTAD DE ECONOMICAS - AULA 101 y 112 Avenida Diagonal, 690 (08034 - Barcelona) BILBAO: HOTEL BARCELO NERVION Paseo del Campo de Volantín, 11 (48007 - Bilbao) MADRID *: UNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID - CAMPUS DE CANTOBLANCO SALON B DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y EMPRESARIALES Crta. Colmenar Viejo, Km 15 (28049 - Madrid) * Ver  "Cómo llegar a la UAM" http://www.efpa.es/noticia/250/lugares-exactos-de-la-3-convocatoria-de-examenes-daf-30-09-nivel-ii-efa-01-10- http://www.efpa.es/noticia/250/lugares-exactos-de-la-3-convocatoria-de-examenes-daf-30-09-nivel-ii-efa-01-10- Wed, 22 Sep 2010 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Financieros con la colaboración de Fikai, presentaron el pasado 16 de septiembre la convocatoria de un curso presencial de acceso a la Certificación European Financial Planner (EFP) en la Cámara de Comercio de Bilbao. La sesión tuvo una muy buena acogida. El curso se desarrollará en sesiones de tarde y de mañana. Entre el próximo 6 de noviembre y junio 2011. http://www.efpa.es/noticia/248/el-instituto-de-estudios-financieros-junto-con-fikai-presento-el-curso-efp-en-bilbao http://www.efpa.es/noticia/248/el-instituto-de-estudios-financieros-junto-con-fikai-presento-el-curso-efp-en-bilbao Tue, 21 Sep 2010 12:00:00 +0100 El Congreso EFPA en Italia se celebrará los próximos 12 y 13 de noviembre, en Roma. Está previsto que a este evento asistan más de 300 profesionales de la asesoría y la planificación financiera. Del total de asistentes se prevé que el 25%, aproximadamente, provenga de distintos países europeos como España, Polonia, Austria, Francia y Alemania. Más de 35 empresas, entre colaboradoras y espónsors, apoyarán el evento. El Congreso contará con reconocidos ponentes del sector del asesoramiento y la planificación financiera en Europa y se debatirán temas como La creciente influencia de la directiva MiFID en la planificación financiera o Los diferentes acercamientos en asesoramiento de acuerdo con los principales accionistas e inversores en el sector: Panorama Europeo, entre otros. La misión de los congresos de EFPA es potenciar los encuentros profesionales siempre en el ámbito financiero, que sirvan de intercambio de experiencias, en aras a perfeccionar el desarrollo de la profesión de asesor financiero, así como también de los servicios y productos financieros. También ayudan a reforzar los lazos entre los distintos países europeos y fomentar el espíritu de colaboración y apoyo en el sector. Ver el programa http://www.efpa.es/noticia/249/el-congreso-de-efpa-italia-contara-con-mas-de-300-asistentes http://www.efpa.es/noticia/249/el-congreso-de-efpa-italia-contara-con-mas-de-300-asistentes Tue, 21 Sep 2010 12:00:00 +0100 La incorporación de Hungría -ya operativa- y de la República Checa -el próximo 31 de diciembre de manera formal- ha marcado la reunión bimensual del Board de EFPA Europa que tuvo lugar el pasado martes, 14 de septiembre en la sede de EFPA Dinamarca, en Copenhagen. El Board, del cual es vicepresidente Josep Soler, fundador de EFPA España, aprobó diversas resoluciones para impulsar las actividades de EFPA y una importante reforma organizativa que se concretará el próximo año. http://www.efpa.es/noticia/247/efpa-sigue-creciendo-y-reforzandose-en-toda-europa http://www.efpa.es/noticia/247/efpa-sigue-creciendo-y-reforzandose-en-toda-europa Fri, 17 Sep 2010 12:00:00 +0100 Josep Soler, Vicepresidente de EFPA Europa , presidió el pasado 10 de septiembre el acto de presentación en Praga de EFPA en la República Checa, al que seguió una rueda de prensa. EFPA Czech acaba de firmar el contrato de afiliación a EFPA Europa y los primeros cursos formativos para la obtención del Certificado EFA se iniciaron el día siguiente, 11 de septiembre en varias ciudades Checas. Con la adscripción de la República Checa, EFPA está ya presente en 16 países europeos. http://www.efpa.es/noticia/239/inicio-de-las-actividades-de-efpa-en-la-republica-checa http://www.efpa.es/noticia/239/inicio-de-las-actividades-de-efpa-en-la-republica-checa Thu, 16 Sep 2010 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de las provincias definitivas donde se realizarán los próximos exámenes del 30 de septiembre, para el DAF; y el 1 de octubre, para el nivel II y EFA. Recordarle que si desea cambiar el lugar donde realizar su examen, nos tienen que informar antes del 15 de septiembre. En breve se publicarán en la web de EFPA las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Inicio del examen: 16:30h Convocatoria del examen: 16:15h CIUDADES <div><object style="width:600px;height:420px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100913164156-e77ab81a52f145a1bde609df7b031a26&docName=issuu&username=efpaes&loadingInfoText=CIUDADES%20DONDE%20SE%20ABRIR%C3%81N%20CONVOCATORIA%20-%20EFPA%20ESPA%C3%91A&et=1284396368458&er=35" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:420px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100913164156-e77ab81a52f145a1bde609df7b031a26&docName=issuu&username=efpaes&loadingInfoText=CIUDADES%20DONDE%20SE%20ABRIR%C3%81N%20CONVOCATORIA%20-%20EFPA%20ESPA%C3%91A&et=1284396368458&er=35" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/issuu?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank"></div> http://www.efpa.es/noticia/243/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-septiembre-octubre-10 http://www.efpa.es/noticia/243/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-septiembre-octubre-10 Mon, 13 Sep 2010 12:00:00 +0100 El próximo 30 de septiembre se reunirán los inscritos al examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y, a continuación, el día 1 de octubre tendrán lugar los exámenes de Nivel II y EFA, en diferentes ciudades. Sólo diez días antes de la prueba se comunicará por email los lugares exactos de realización de los exámenes. Para realizar la inscripción a cualquiera de los tres exámenes, se deberá enviar la documentación necesaria antes del 8 de septiembre a informacion@efpa.es y la fecha límite de reubicación será el 15 de septiembre. Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) Documentación para el Nivel II y €FA: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (225 + 18% IVA para el examen €FA) (150 + 18% IVA para el Nivel II) Os recordamos que los inscritos al DAF que resulten aptos, se podrán presentar al Nivel II siempre y cuando no hayan excedido el periodo máximo de tres años. En el caso del Nivell II y EFA es requisito fundamental tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. Reglas generales para los Exámenes. http://www.efpa.es/noticia/203/3-convocatoria-de-los-examenes-de-efpa-espanya-septiembre-octubre-10 http://www.efpa.es/noticia/203/3-convocatoria-de-los-examenes-de-efpa-espanya-septiembre-octubre-10 Wed, 04 Aug 2010 12:00:00 +0100 Los representantes de EFPA Italia y de EFPA España en el Board Europeo - Sergio Boido, Luciano Liccardo y Josep Soler- se reunieron este miércoles 28 de julio en Milán para debatir los inmediatos cambios a proponer para reforzar la estructura y la estrategia de EFPA. Ambas organizaciones nacionales, líderes entre los 16 países miembros de EFPA, han acordado presentar un proyecto común, muy ambicioso, que federalizará el futuro de EFPA y ampliará su papel como máximos exponentes del asesoramiento y la planificación financiera en Europa. http://www.efpa.es/noticia/201/efpa-italia-y-efpa-espanya-de-acuerdo-para-el-futuro-de-efpa-europa http://www.efpa.es/noticia/201/efpa-italia-y-efpa-espanya-de-acuerdo-para-el-futuro-de-efpa-europa Thu, 29 Jul 2010 12:00:00 +0100 Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, inaugura el calendario de las Sesiones de Recertificación para el próximo mes de octubre que se impartirán en diez ciudades: Bilbao, Murcia, Tarragona, Barcelona, Lleida, Andorra, Madrid, Málaga, Toledo y Zaragoza. En esta nueva edición, EFPA España, en colaboración con el Institut dEstudis Financers (IEF), ofrecerá a los asociados sesiones de formación con las siguientes temáticas: novedades de coyuntura, productos y normativa, la gestión del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio, la gestión de patrimonios, la selección de inversiones, la renta fija avanzada o la previsión social. Además, se incluirá el seminario de Introducción al Financial Planning, que se impartirá en Barcelona y Andorra. El Presidente del Comité de Servicios de EFPA agradece la participación de los 850 asociados asistentes a las sesiones de marzo, mayo y junio  y anima a participar a aquellos que aún no han tenido ocasión de asistir a alguna sesión y sumar 4 horas de formación para su recertificación EFA™. Desde EFPA España, se ofrece a los asociados la posibilidad de asistir a estas Sesiones de Recertificación con la iniciativa de reforzar conocimientos en materia de asesoría y planificación financiera y así favorecer la recertificación bianual equivalente a 30 horas de formación. http://www.efpa.es/noticia/200/francisco-marin-efpa-retomara-las-sesiones-de-recertificacion-el-proximo-mes-de-octubre- http://www.efpa.es/noticia/200/francisco-marin-efpa-retomara-las-sesiones-de-recertificacion-el-proximo-mes-de-octubre- Tue, 20 Jul 2010 12:00:00 +0100 El  pasado 26 de junio del 2009, el semanario económico "Inversión" y EFPA España firmaron un acuerdo con el objetivo de facilitar 1 hora mensual en la recertificación EFA™ para asociados. Esta vía de obtención de horas fue pensada como una alternativa adicional a videoconferencias o sesiones presenciales organizadas por la asociación u otras instituciones. La revista publica el último viernes de cada mes un test de 15 preguntas sobre diversas cuestiones técnicas descritas y aparecidas en los números previos. A su vez, EFPA España publica el cuestionario en el área privada. La primera edición del test tuvo lugar el 25 de septiembre del 2009 con una colaboración de más de 100 asociados que se apuntaron a esta propuesta. Seguidamente, el número de asociados interesados aumentó hasta que a día de hoy, son más de 900 asociados los que participan en esta actividad. Para aquellos que aún no habéis tenido oportunidad de colaborar en este ejercicio, os informamos que: a)      Tendréis acceso al test adquiriendo la revista o en el área privada de la web de EFPA en el apartado TEST b)      Responder un mínimo de 12 preguntas acertadas sobre 15 c)      Si has respondido a través de la revista, debes enviar la página de respuestas original a través de: Correo postal: C/Juan Ignacio Luca de Tena, 6, 3ª Planta, 28007. Madrid o Correo Electrónico: testefpa@inverca.com o Fax: 91 456 33 28 Excepcionalmente, durante el mes de julio el orden de publicaciones de la revista se ha modificado e implica que la edición del próximo test nº11 se publicará el 16 de julio, en la revista nº 776 y también estará disponible en el área privada de la web de EFPA a partir de la fecha indicada. Os informamos que continuaremos esta actividad en septiembre teniendo en cuenta que la publicación del test nº12 en el nº 780 de la revista, será el viernes 24 de septiembre y en el área privada de la web de EFPA, el lunes 27 de septiembre. http://www.efpa.es/noticia/199/-inversion-y-efpa-espanya-alcanzan-ya-un-anyo-de-su-acuerdo http://www.efpa.es/noticia/199/-inversion-y-efpa-espanya-alcanzan-ya-un-anyo-de-su-acuerdo Wed, 14 Jul 2010 12:00:00 +0100 EFPA España, organizó un encuentro en Madrid sobre la constitución de EAFIs. Gloria Bombín Gómez, Subdirectora del Departamento de Autorización y Registro de Entidades de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), explicó a los asistentes los trámites necesarios para la constitución de una EAFI y analizó los retos a los que se enfrenta la CNMV y los profesionales a la hora de constituir una figura de nueva creación.  Se trata de una figura nueva con una regulación regular porque constantemente surgen nuevas cuestiones que no están previstas ni reguladas y que hay que ir resolviendo, afirmó la responsable de la CNMV. Pese a que el proceso es riguroso de cara a garantizar la profesionalidad e independencia de las EAFIs y proteger al inversor, en España ya hay 37 EAFIs registradas, de las que 27 son personas jurídicas y 10 personas físicas. Además hay 9 entidades autorizadas y pendientes de inscribir en el registro y otras 70 se encuentran en trámite. Cada mes la Comisión recibe 3 ó 4 nuevas solicitudes de entidades que quieren constituirse en EAFI, lo que demuestra el empuje de esta nueva figura en el sector. Aunque no está exigido en la norma, que prime la experiencia frente a los conocimientos, desde la CNMV se valora que los profesionales que opten a la constitución de una EAFI cuenten con una certificación que acredite sus conocimientos, como comentaba Gloria Bombín: Además de acreditar experiencia profesional en asesoramiento financiero está muy valorado contar con conocimientos que se acrediten con certificaciones como la de EFPA. Personalmente, que los asesores financieros se tengan que recertificar como exige EFPA me da mucha tranquilidad porque en este sector es necesaria una formación permanente. Durante la conferencia, los asistentes debatieron sobre las ventajas de constituirse o no en EAFI. La reflexión fundamental es que el asesoramiento financiero está en un punto de cambio y la realidad en los próximos años será muy diferente aunque no sabemos en cómo. En este contexto de cambio, la figura de las EAFI es una buena salida ya que implica mejorar el asesoramiento financiero y la profesionalización del sector al tratarse de entidades reguladas y supervisadas afirmó Santiago Satrústegui, Vicepresidente de EFPA España. En el mismo sentido se pronunció Javier Kessler, Presidente de la primera Asociación de EAFIs: La EAFI es el camino para profesionalizar el asesoramiento financiero de manera independiente. Además, el EAFI es un emprendedor porque está pagando los desajustes del mercado y es necesario poner en valor nuestros conocimientos y experiencia añadió. Uno de los puntos que más debate genera en torno a la figura de las EAFIs es el modelo de negocio que debe poner en valor el servicio de asesoramiento de cara al cliente. La obligación de la EAFI es que cualquier cobro o incentivo sea comunicado al cliente de forma transparente señaló Santiago Satrústegui, opinión compartida también por Ramón Zárate, consejero delegado de Lamothe y Zunzunegui EAFI. Uno de los puntos que más debate generó entre los asistentes es el tema del cobro por servicio de asesoramiento al cliente. Es complicado no valorarse por menos del 0,5- 1%, cuando estamos dando un servicio profesional y estamos asumiendo unos costes declaró Sergio Olivares, socio de 360 Alfa Partners Advisors. Si el cliente no paga por un servicio no lo valora, al cliente le costará asumir que debe pagar por este servicio pero lo acabará asumiendo por el valor añadido que les ofrecemos continúa. Gloria Bombín, responsable de la CNMV, lo tiene claro en este sentido: Hay mucho aficionado haciendo asesoramiento, el inversor serio tendrá que distinguir y elegir un servicio profesional como el que le proporcionan las EAFIs que además están supervisadas y reguladas. En el encuentro también participó Gloria Hernández, directora del Departamento Regulatorio Financiero de Deloitte y Tomás Gómez Cano, socio de Gomarq, entidad con la que EFPA España ha firmado un acuerdo de colaboración para la prestación de servicios de consultoría especializada en la creación de EAFIs a sus asociados. Ambos señalaron las principales implicaciones que supone constituirse en EAFI. Hay una serie de implicaciones externas, como el cambio de la relación con los clientes para cumplir con los requisitos de transparencia, el cambio de la relación con los proveedores y con los supervisores y también una serie de implicaciones en relación al funcionamiento interno como disponer de experiencia y formación, realizar funciones de control y auditoría, contar con manuales de procedimiento y con una estructura tecnológica, entre otros. Unas 40 personas acudieron a esta sesión que concluyó con un cocktail de networking entre los asistentes. Ver publicación en Funds people Tweets publicados en twitter: <!-- Start of HootSuite Embed --> <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_25240"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=BEE1AA&refreshRate=0&query=efpa_es&title=efpa_es&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=BEE1AA&refreshRate=0&query=efpa_es&title=efpa_es&profanityFilter=0"></embed> </object> <!-- End of HootSuite Embed --> http://www.efpa.es/noticia/197/efpa-espanya-asesoro-a-sus-asociados-en-la-creacion-de-eafis http://www.efpa.es/noticia/197/efpa-espanya-asesoro-a-sus-asociados-en-la-creacion-de-eafis Mon, 12 Jul 2010 12:00:00 +0100 Más de 850 profesionales han asistido ya a las sesiones de recertificación y actualización EFPA durante los meses de marzo, mayo y junio. A partir de septiembre, EFPA España organizará nuevas sesiones en toda España. Más de 850 profesionales del asesoramiento financiero asistieron durante los meses de marzo, mayo y junio a las sesiones de actualización y recertificación organizadas por EFPA España, con la colaboración del Institut dEstudis Financers (IEF) y la Escuela de Finanzas Aplicadas (Afi). Ambos centros fueron los seleccionados en un concurso para impartir estas sesiones de formación continua en más de 30 ciudades de todo el país. El IEF, fue la entidad elegida para organizar e impartir las sesiones de recertificación y AFI, las de actualización. Estas sesiones ofrecen a los asesores financieros la oportunidad de empezar a actualizar sus conocimientos y sumar horas de formación para la recertificación EFA™. Según Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España: La certificación EFA™ mide las competencias profesionales de aquellos que se dedican al asesoramiento financiero porque cada asociado EFA se debe recertificar bianualmente con 30 horas de formación. De esta manera, el profesional actualiza sus conocimientos sobre el asesoramiento y los mercados financieros para dar un mejor servicio al cliente. Durante los meses de marzo, mayo y junio, EFPA España ha organizado un total de 45 sesiones formativas de 4 horas de duración cada una, válidas para la recertificación EFA™. Entre los temas tratados en estas sesiones destacan las novedades de coyuntura, productos y normativa, la gestión del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio, la gestión de patrimonios, la selección de inversiones, la renta fija avanzada o la previsión social. Andrea Carreras-Candi, Directora de EFPA España, explica las ventajas de estas sesiones: Desde EFPA España hacemos un esfuerzo importante para ofrecer a nuestros asociados la posibilidad de asistir a sesiones y conferencias que les faciliten actualizar sus conocimientos en materia de asesoría y planificación financiera, llegando a importantes acuerdos con entidades formativas que dan acceso a dos sesiones de formación (8 horas) por tan sólo 40€. EFPA impulsa el prestigio de las profesiones de planificación y asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de EFPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, habilidades y elementos de juicio y valoración de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. http://www.efpa.es/noticia/196/efpa-espanya-apoya-a-los-asesores-financieros-a-actualizar-sus-conocimientos-para-dar-mejor-servicio-al-cliente http://www.efpa.es/noticia/196/efpa-espanya-apoya-a-los-asesores-financieros-a-actualizar-sus-conocimientos-para-dar-mejor-servicio-al-cliente Thu, 08 Jul 2010 12:00:00 +0100 Emisión de Intereconomía TV, en el programa "Cierre de Mercados". Grabación exámenes EFA, en la Universidad Autónoma de Madrid, Campus de Cantoblanco, Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales. Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ha comunicado su satisfacción en la convocatoria de exámenes DAF, Nivel II y EFA de este mes de julio porque la asociación ha inscrito el mismo número de candidatos a los exámenes EFA que hace un año. Concretamente, EFPA ha recibido un total de 1.500 inscripciones en este segundo encuentro trimestral. El presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ha añadido también que en este proceso de reestructuración del sistema financiero, en general, se ha generado la necesidad cada vez más imperante de obtener formación y obtener, entonces, esta certificación.  La inscripción a estas pruebas mide las competencias profesionales de la persona, explica Alfonso Roa,  y reúne tres objetivos fundamentales: aunar un estándar de competencias a nivel europeo, dar respuesta a ciertas exigencias legales -como ha sido el marco de la Mifid- y aglutinar a los asesores financieros de toda Europa". Ana Alamillo, directora de Caixanova e inscrita al examen DAF (Nivel I EFA), ha explicado que debido al complicado escenario económico en el que vivimos, hemos de preocuparnos por obtener mayor conocimientos y conseguir una mejor formación que nos llevará a un mejor asesoramiento de los clientes. Finalmente, Alfonso Roa ha distinguido que las dos tipologías de personas que pueden optar a los exámenes de EFPA cumplen con dos perfiles: Los que asesoran en red y necesitan conocimientos mínimos para responder a las necesidades del cliente día a día. Los que llevan a cabo un asesoramiento más personalizado de los clientes, atendiendo a sus necesidades durante todo su ciclo de vida. http://www.efpa.es/noticia/195/alfonso-roa-tenemos-el-mismo-numero-de-candidatos-para-los-examenes-de-efpa-que-hace-un-anyo- http://www.efpa.es/noticia/195/alfonso-roa-tenemos-el-mismo-numero-de-candidatos-para-los-examenes-de-efpa-que-hace-un-anyo- Wed, 07 Jul 2010 12:00:00 +0100 GOMARQ pone a disposición de los asociados de EFPA un equipo de consultores y asesores jurídicos para: i) realizar la planificación estratégica de la nueva EAFI, ii) elaborar la memoria, procedimientos y demás documentos que es necesario enviar a CNMV para obtener su autorización administrativa y iii) tramitar ante CNMV la solicitud de autorización como EAFI. Los precios del servicio para los asociados de EFPA son muy competitivos: EAFI persona física:         900 Euros (más IVA) EAFI persona jurídica:     1.100 Euros (más IVA) Asimismo, EFPA proporciona a sus asociados otros servicios con los que, una vez constituidos como EAFI, dotarse de la estructura organizativa, procedimientos y medios técnicos necesarios para desarrollar su actividad. <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100701120708-9e55a2bbbc38455a87e677b17c49d46a&docName=propuesta_constitucion-_eafi&username=efpaes&loadingInfoText=propuesta%20constituci%C3%B3n&et=1277990489677&er=36" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100701120708-9e55a2bbbc38455a87e677b17c49d46a&docName=propuesta_constitucion-_eafi&username=efpaes&loadingInfoText=propuesta%20constituci%C3%B3n&et=1277990489677&er=36" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/propuesta_constitucion-_eafi?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=propuesta" target="_blank">More propuesta</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/192/efpa-espanya-ha-llegado-recientemente-a-un-acuerdo-de-colaboracion-con-la-firma-de-consultoria-especializada-gomarq-consulting http://www.efpa.es/noticia/192/efpa-espanya-ha-llegado-recientemente-a-un-acuerdo-de-colaboracion-con-la-firma-de-consultoria-especializada-gomarq-consulting Thu, 01 Jul 2010 12:00:00 +0100 1.500 personas se presentaron en la segunda convocatoria de exámenes - DAF, nivel II y EFA - ,  los pasados 1 y 2 de julio . Los exámenes se realizaron en diferentes lugares de la geografía española: Almería, Barcelona, Bilbao, Granada, Madrid , Santander, Sevilla, Valencia, Valladolid y Zaragoza Vigo , Andorra y Canarias. Como es habitual en cada convocatoria, EFPA España comunicará los resultados de las pruebas entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de la realización del examen. Cada candidato recibirá por correo ordinario únicamente, la carta de calificación de Apto/No Apto. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. Es decir, en ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato y, según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. La primera convocatoria del año 2010 tuvo lugar en marzo donde 127 nuevos EFA's y 160 DAF's superaron los exámenes EFPA. http://www.efpa.es/noticia/189/la-2-convocatoria-de-examenes-del-2010-de-efpa-espanya-reunio-a-1-500-candidatos http://www.efpa.es/noticia/189/la-2-convocatoria-de-examenes-del-2010-de-efpa-espanya-reunio-a-1-500-candidatos Mon, 28 Jun 2010 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, defiende en su intervención en Bancópolis.com, la importancia de la formación de los profesionales financieros. Como testifica el presidente de EFPA España, el interés por formarse como profesional del asesoramiento financiero en nuestro país se ha incrementado desde el momento en que apareció la normativa MIFID pues, se ha notado que, incluso las entidades financieras, que son las que más detectan personas dedicadas a esta profesión, están impulsando al personal a formarse de una manera profunda. Además, el experto califica a las EAFIs de figuras muy incipientes, ya que, sólo hay una treintena confirmadas, si bien hay hasta 8.000 profesionales acreditados como asesores financieros por EFPA España. Ver en Bancópolis Ver en Estrategias de Inversión   http://www.efpa.es/noticia/191/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya-por-bancopolis http://www.efpa.es/noticia/191/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya-por-bancopolis Wed, 23 Jun 2010 12:00:00 +0100 <object classid="clsid:d27cdb6e-ae6d-11cf-96b8-444553540000" width="340" height="250" codebase="http://download.macromedia.com/pub/shockwave/cabs/flash/swflash.cab#version=6,0,40,0"><param name="name" value="onlineflvplayer.com" /><param name="flashvars" value="file=http://www.efpa.es/descargas/videos/roa_230610.flv" /><param name="src" value="http://enfasys.org/player.swf" /><param name="allowfullscreen" value="true" /><embed type="application/x-shockwave-flash" width="340" height="250" src="http://www.efpa.es/descargas/videos/player.swf" allowfullscreen="true" flashvars="file=http://www.efpa.es/descargas/videos/roa_230610.flv" name="onlineflvplayer.com"></embed></object> EFPA España, celebrará el próximo 8 de julio la primera convocatoria de exámenes para obtener la Certificación de Planificador Financiero Europeo (EFP, European Financial Planner™), el estándar de cualificación de más alto nivel en EFPA y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero. 20 profesionales se presentarán a esta primera convocatoria que tendrá lugar en Barcelona. Para acceder a esta certificación es imprescindible contar con la acreditación EFA en vigor, por lo que sólo los asociados de EFPA España pueden acceder a la misma. La cualificación de Planificador Financiero Europeo certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral con alto nivel de complejidad y volumen, en banca privada, family offices y en general en servicios de consultoría para patrimonios elevados. La Planificación Financiera personal, que en los países anglosajones y cada vez más en el resto del mundo, es conocida como Financial Planning puede definirse como el desarrollo de un plan exhaustivo en el que se determinan la totalidad de objetivos financieros del individuo y en el que se seleccionan y ejecutan las mejores estrategias coordinadas para alcanzar dichos objetivos.   El examen constará de dos partes, una primera tipo test con 50 preguntas sobre las materias recogidas en el programa EFP, y una segunda parte práctica en la que el candidato deberá resolver uno o varios casos prácticos globales sobre planificación financiera. El pasado octubre, EFPA Europa aprobó la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner™, para la que ahora se celebra la primera convocatoria de exámenes en nuestro país. Precisamente esta certificación centró una de las mesas redondas celebradas en EFPA Congress 2009 celebrado en Noviembre en Madrid en la que se analizó el asesoramiento financiero en Europa. http://www.efpa.es/noticia/186/alfonso-roa-presidente-del-comite-de-acreditacion-y-certificacion-de-efpa-espanya-se-pronuncia-sobre-la-nueva-certificacion-profesional-efp http://www.efpa.es/noticia/186/alfonso-roa-presidente-del-comite-de-acreditacion-y-certificacion-de-efpa-espanya-se-pronuncia-sobre-la-nueva-certificacion-profesional-efp Tue, 22 Jun 2010 12:00:00 +0100 Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, recordarles que será necesario que lean las Reglas Generales. Todos los candidatos deberán de estar en el lugar exacto a las 16:15h y el examen dará comienzo justo a las 16:30h DIRECCIONES DE LOS LUGARES <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100621134545-c12d255cb2054ca4959908480752fa05&docName=direcciones_salas_examen&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20para%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20julio%2F2010&et=1277130039861&er=66" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100621134545-c12d255cb2054ca4959908480752fa05&docName=direcciones_salas_examen&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20para%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20julio%2F2010&et=1277130039861&er=66" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/direcciones_salas_examen?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=examenes" target="_blank">More examenes</a></div></div> ¡Desearles éxito en las pruebas! * Ver documento "Cómo llegar a la UAM" para la Universidad de Madrid http://www.efpa.es/noticia/187/direcciones-exactas-de-los-lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-el-1-y-2-de-julio-2010 http://www.efpa.es/noticia/187/direcciones-exactas-de-los-lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-el-1-y-2-de-julio-2010 Mon, 21 Jun 2010 12:00:00 +0100 El pasado mes de mayo, estas jornadas, organizadas entre Afi y EFPA,  contaron con la participación de más de 200 asistentes. Durante el mes de junio, están previstas cuatro jornadas más distribuidas geográficamente en Barcelona, Tarragona, Oviedo y Valladolid. El contenido de estas sesiones contará con un programa cuyos temas de interés serán: El contexto económico actual: Perspectivas 2010 para la economía y los mercados financieros. Asset Allocation y Carteras De Fondos En El Contexto Actual. Sociedades De Inversión En Mercado Inmobiliario (SOCIMI-REITS). Innovaciones En Seguros: Variable Annuities. El Mercado Alternativo Bursátil: Oportunidades de Inversión. Novedades Fiscales. En el transcurso del mes de mayo, la asociación y el centro acreditado Afi, han coordinado cuatro Sesiones de Actualización cuyos lugares de reunión se concentraron en Sevilla, Málaga, Navarra, Madrid y, finalmente, Zaragoza. Estas sesiones han sido organizadas con la finalidad que los asociados obtengan las 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor su certificación y garantizar así la profesionalidad de un buen asesor financiero. Os recordamos que cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA. http://www.efpa.es/noticia/183/efpa-espanya-retoma-la-primera-sesion-de-actualizacion-para-efa-s-en-barcelona http://www.efpa.es/noticia/183/efpa-espanya-retoma-la-primera-sesion-de-actualizacion-para-efa-s-en-barcelona Mon, 14 Jun 2010 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de las provincias definitivas donde se realizarán los próximos exámenes del 1 de julio, para el DAF, y el 2 de julio, para el nivel II y EFA. En breve se publicarán en la web de EFPA las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Recordarle que si desea cambiar el lugar donde realizar su examen, nos tienen que informar antes del 18 de junio Inicio del examen: 16:30h Convocatoria del examen: 16:15h <div><object style="width:420px;height:294px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100609110833-707832c2a1e34c43b41b7231f45a2f8d&docName=solo_lugares&username=efpaes&loadingInfoText=Lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA&et=1276509959969&er=7" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:294px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100609110833-707832c2a1e34c43b41b7231f45a2f8d&docName=solo_lugares&username=efpaes&loadingInfoText=Lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA&et=1276509959969&er=7" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/solo_lugares?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=lugares" target="_blank">More lugares</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/178/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-julio-10 http://www.efpa.es/noticia/178/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-julio-10 Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 EFPA España,en colaboración con www.economiadigital.es y el Club de Alumnos del IEF organizó el pasado 8 de junio una conferencia en Barcelona para analizar el futuro de las redes sociales en un entorno económico post-crisis. En la Mesa Redonda: Las redes sociales en la economía post-crisis participaron Enrique Dans, Profesor del Instituto de Empresa y autor del libro Todo va a cambiar; Vicente Varó, periodista y Community Manager de Unience, la red social especializada en inversores y Marc Vidal, experto en economía digital y Director General de Cink. El acto fue presentado por Juan García, Director de www.economiadigital.es y moderado por Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA. EFPA, que continúa su apuesta por las redes sociales, tiene en marcha cinco redes sociales (Facebook , LinkedIN , Twiter , Bancópolis , Unience ) con diferentes características y en las que la mayoría de sus asociados puede encontrar el foro adecuado para compartir sus ideas y conocimiento sobre el mundo del asesoramiento financiero, según explica Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España. Las redes sociales proporcionan a las empresas una comunicación transparente <object classid="clsid:d27cdb6e-ae6d-11cf-96b8-444553540000" width="340" height="250" codebase="http://download.macromedia.com/pub/shockwave/cabs/flash/swflash.cab#version=6,0,40,0"><param name="name" value="onlineflvplayer.com" /><param name="flashvars" value="file=http://www.enfasys.org/agitacion/taula_rodona_08062010.flv" /><param name="src" value="http://enfasys.org/player.swf" /><param name="allowfullscreen" value="true" /><embed type="application/x-shockwave-flash" width="340" height="250" src="http://enfasys.org/player.swf" allowfullscreen="true" flashvars="file=http://www.enfasys.org/agitacion/taula_rodona_08062010.flv" name="onlineflvplayer.com"></embed></object> EFPA vuelve a destacar por su emisión por videostreaming. En línea con su apuesta por tener una presencia activa en las principales redes sociales, €FPA España alcanzó las siguientes estadísticas durante la emisión por videostreaming de la conferencia: 436 usuarios conectados por videostreaming 134 participaciones por chat 193 participaciones por Twiter <iframe src="http://www.coveritlive.com/index2.php/option=com_altcaster/task=viewaltcast/altcast_code=ef75b02362/height=550/width=470" scrolling="no" height="550px" width="470px" frameBorder="0" allowTransparency="true" ><a href="http://www.coveritlive.com/mobile.php/option=com_mobile/task=viewaltcast/altcast_code=ef75b02362" >Las redes sociales en la economía digital post-crisi</a></iframe> Resumen de la ponencia: Pese al avance de las redes sociales entre los usuarios aún queda mucho camino por recorrer en su uso empresarial. Así lo manifestaba Enrique Dans: Hay un desfase entre el conocimiento de las redes sociales de los usuarios y de las empresas y esto cambiará en la época post-crisis. Todos los ponentes coincidieron en el potencial de las redes sociales en el mundo empresarial, como ejemplo, Enrique Dans afirmó Facebook sólo está aprovechado entre un 5% y un 10% de su capacidad para generar ingresos. Los tres ponentes coincidieron en la necesidad de hacer un uso correcto de este nuevo medio que pasa por la transparencia y la honestidad: Las redes sociales no son exclusivamente para vender, aunque ayudan a aumentar las ventas y tu reputación afirmó Marc Vidal. El mundo de las redes sociales ha abierto un nuevo escenario para las empresas que no debe ser desaprovechado. Así lo manifestaba Marc Vidal: Las posibilidades de colaboración entre las empresas son tremendas gracias a las redes sociales. Las redes sociales reducirán costes, permitirán abrir nuevos mercados y segmentar los clientes" añadió. Por su parte, Vicente Varó destacó la importancia de que las empresas no pierdan más tiempo y se suban ya al carro de las redes sociales para no perder ventaja competitiva Si las empresas no invierten ahora en redes sociales, cuando salgamos de la crisis estarán por detrás afirmó. La asociación inauguró la emisión por videostreaming a principios del mes de junio y según aclara la directora de €FPA España: La asociación ha apostado por este servicio multimedia con el objetivo de promocionar de una manera más amplia sus actividades e implicarse de una manera más cercana en el interés profesional de los asociados. http://www.efpa.es/noticia/179/mesa-redonda-sobre-las-redes-sociales-en-la-economia-post-crisis-por-videostreaming http://www.efpa.es/noticia/179/mesa-redonda-sobre-las-redes-sociales-en-la-economia-post-crisis-por-videostreaming Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 "Las redes sociales en la economía post crisis", mi crónica Hay un montón de gente ahí enganchada comentando y viendo la conferencia como si estuviera aquí Me llamó la atención este sorprendido comentario de uno de los asistentes este jueves 8 en la Bolsa de Barcelona al interesante evento en el que compartí mesa redonda con Enrique Dans y Marc Vidal. Por cierto, antes de seguir quiero dar las gracias a economiadigital, el IEF y EFPA por invitarme al evento. Sin duda que fue una muy buena experiencia. Y decía que me llamó la atención porque a veces uno, en su rutina diaria, no se da cuenta de la enorme dimensión de los cambios que se están produciendo a nuestro alrededor gracias a Internet y las redes sociales, como también vimos la semana pasada en el Financial Congress Digital Meeting.  Como dijo entonces Enrique Borrajeros, se trata de eventos 100% on-line, 100% off-line, sobre todo para quien tiene la posibilidad de participar en la conversación desde su terminal móvil. El hecho de que cientos de usuarios, de muy distintas zonas de España y seguro que de otros países, conectaran en directo, comentaran y participaran, junto con los algo menos de 100 asistentes físicos, en la misma conversación que se producía en torno a la mesa redonda supone toda una revolución en el sector financiero. Abre también una posibilidad de avanzar en la formación financiera  y en la relación con clientes sin precedentes. La conversación tuvo punto de partida en lo que contamos los ponentes durante un turno de unos 20 minutos que tuvimos cada uno para las presentaciones.  El primero en tomar la palabra fue Enrique Dans, que centró su presentación en el cambio estructural que se está dando ya en el mundo del marketing y la comunicación, tanto para las empresas ya activas como a las que no están presentes en la web social y lo miran con recelo. Habló Enrique de un modelo de marketing más personalizado, más directo. Se centró en las posibilidades de ofrecer publicidad personalizada, que incluso sea bien recibida por el usuario. Y también terminó haciendo hincapié en que la honestidad debe ser una piedra angular en cualquier estrategia de marketing en redes sociales. La honestidad también fue uno de los puntos en los que incidió Marc Vidal durante su ponencia. Generó mucha conversación su frase Las redes sociales no sirven sólo para vender, sino para generar una reputación sobre la marca o la empresa. Me gustó mucho la metáfora que planteó con los embarazos. Así como para tener un hijo se necesitan nueves meses y una mujer, en redes también es necesario madurar bien las estrategias y no esperar resultados inmediatos. Entre medias, estuve yo. Traté de desgranar los cambios que ha vivido el mundo de la inversión en los últimos años y cómo tendría sentido que cogiera celeridad el cambio en la forma de relacionarse entre los asesores y sus clientes. Comenté las funcionalidades que aportamos en Unience para agilizar y hacer más productiva esa relación. El turno de debate fue muy abierto, con muchas preguntas de muy distinto tipo: cómo hacen dinero las redes sociales, la validez de los planes de negocio en las start-ups del sector, la dificultad de acercarse a estas herramientas para la gente de mayor edad… Todo ello quedó recogido en los videos que podéis consultar en este enlace. http://www.efpa.es/noticia/181/cronica-del-periodista-y-community-manager-de-unience-vicente-varo-sobre-la-mesa-redonda http://www.efpa.es/noticia/181/cronica-del-periodista-y-community-manager-de-unience-vicente-varo-sobre-la-mesa-redonda Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 Son varios los factores que influyen a la hora de elegir uno u otro producto de ahorro para la jubilación: la edad a la que se contrata, el perfil de riesgo del inversor, sus rentas anuales…. Normalmente, los expertos dicen que cuanto mayor sea el horizonte temporal hasta el momento del retiro, mayor ha ser el porcentaje de renta variable en la cartera mientras que si se contrata en edades próximas a la jubilación la selección de activos ha de ser más conservadora, para evitar sustos inesperados. Y ojo, aunque en España no nos caracterizamos por ser especialmente previsores, cualquier momento es bueno para contratar uno de estos productos, y cuanto antes mejor, por muy lejano que suene lo de dejar de trabajar… Hay diversas opciones para meter en la hucha del retiro: planes de pensiones, seguros, planes de previsión asegurados (PPA), plan individual de ahorro sistemático (Pias)… Si cualquiera debe planificar su jubilación, los ciudadanos con rentas altas son los que deben poner más énfasis en ello, debido a que la diferencia de su último salario en activo en relación a la pensión pública será importante. Ver entrevista http://www.efpa.es/noticia/182/entrevista-a-carlos-herrera-administrador-de-globalbrok-correduria-de-seguros-y-miembro-de-efpa-espanya- http://www.efpa.es/noticia/182/entrevista-a-carlos-herrera-administrador-de-globalbrok-correduria-de-seguros-y-miembro-de-efpa-espanya- Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 La asamblea fue emitida por videostreaming reuniendo más de 300 participantes. EFPA ha apostado por este servicio multimedia en algunas de sus actividades. Ver o escuchar cualquier acontecimiento de EFPA España en cualquier momento con los asociados forma parte de la implicación de la asociación. Al finalizar la asamblea, tuvo lugar la conferencia de Victor Küppers La gestión del entusiasmo entre la vida personal y profesional, con gran éxito siguieron la ponencia por videostreaming en directo, aproximadamente, 100 personas y aportaron más de 50 comentarios. http://www.efpa.es/noticia/175/efpa-espanya-organizo-la-asamblea-general-anual-de-la-asociacion http://www.efpa.es/noticia/175/efpa-espanya-organizo-la-asamblea-general-anual-de-la-asociacion Mon, 07 Jun 2010 12:00:00 +0100 El pasado viernes tuve el honor de representar a €FPA, como presidente del Comité de Comunicación, en la jornada dedicada a los inversores del I Financial Congress Digital Meeting , celebrado en Bilbao los días 3 y 4 de junio. <embed src="http://blip.tv/play/AYHk8DwC" type="application/x-shockwave-flash" width="480" height="300" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true"></embed> Resultó una experiencia inolvidable y no quiero dejar de compartir con vosotros algunas reflexiones: 1.- La idea y la organización del evento hay que atribuirlas a Aitor del Valle , €FA nº 6.888. Un tipo excepcional, que nos ha demostrado que con una buena idea, mucho esfuerzo y muchísima ilusión, se pueden conseguir grandes cosas. Creo que hay muchas formas de dar a conocer la Asociación  y una de ellas es ver a un asociado entregarse con pasión a divulgar la importancia de la formación financiera y de la necesidad que tiene el ser humano de relacionarse. Estas son las dos premisas fundamentales que soportan, en palabras de Aitor, la idea del Financial Congress Digital Meeting. Desde €FPA, gracias Aitor. 2.- Tuve la ocasión de conocer a Juan Santos, €FA nº 2906, recientemente nombrado delegado territorial de €FPA en el País Vasco. Me parece que la labor de acercar la Asociación al asociado, a través de la figura del delegado territorial, que está haciendo el Comité de Servicios Asociados , es encomiable y estoy seguro de que cuando más se conozca esta figura, mejores serán los resultados de la acción. 3.- También tuve el placer de conocer a algunos de los más de 40 €FAs que asistieron al Palacio Euskalduna y de seguir a muchos que participaron en el evento a través de las redes sociales, facebook y twitter. Considero que la iniciativa de retransmitir en directo el congreso, a través de la web de €FPA ha sido buenísima ya que nos permite, como antes decía, acercar la Asociación al asociado. El esfuerzo realizado, desde el II €FPA Congress de noviembre de 2009, en el desarrollo tecnológico de la Asociación es enorme y comienza a producir sus frutos. 4.- Seguí la primera jornada por videostreaming a través de www.efpa.es . Me pareció excepcional la ponencia de Koldo Saratxaga de la que me quedo con una idea: diversidad igual a eficiencia. Sin embargo fue en el segundo día cuando más me involucré en el congreso. Me gustaron tanto las ponencias del Investors Day como el orden de la agenda, muy apropiado. Entre otros, pudimos contar con la visión de Vicente Varó , de Unience, Alberto Artero , de Cotizalia, David Anglés , de FundsPeople y José Sande . 5.- Durante 20', más alguno adicional para responder a preguntas, desarrollé la idea de la necesidad de que inversores y asesores, justo en estos momentos en los que todo parece menos claro, reflexionen en profundidad acerca de cómo han venido haciendo las cosas (en particular, aquellas que se han hecho mal), cuál es su situación actual y, sobre todo, qué cosas deben cambiar en su relación para ganar un futuro distinto y mejor, que nos exige responsabilidad y diligencia. Estoy convencido de que la clave está en que como inversores descubramos que para tomar buenas decisiones de inversión debemos entender bien para qué invertimos y exigir a nuestros asesores que centren sus recomendaciones en nuestras necesidades, teniendo en cuenta, nuestra situación de partida y preferencias. Como asesores, debemos poner en valor el carácter eminentemente vocacional de nuestra profesión, que es el que en estos momentos nos permite estar más cerca de los inversores. En mi opinión, nuestra formación y nuestro compromiso ético, nos hace más libres para ayudar mejor a los inversores y para influir en el entorno, de forma que consigamos divulgar la necesidad y el valor del asesoramiento y prestarlo con eficacia. Estoy convencido de que podemos hacer grandes cosas y aportar mucho valor a la sociedad, en estos momentos de desesperanza y duda, desde nuestro quehacer diario. Para ello, es cada vez más importante que, como recordaba recientemente en un artículo nuestra directora, Andrea Carreras-Candi , hagamos comunidad entorno a la Asociación. Finalmente, concluía, que es precisamente en los objetivos del inversor donde deben confluir los intereses de asesores e inversores. Sólo así, alineando intereses y plazos, estaremos en disposición de construir una forma distinta y mejor de relacionarnos. Enrique Borrajeros, €FA nº48 Presidente Comité de Comunicación €FPA España   http://www.efpa.es/noticia/177/reflexiones-del-presidente-del-comite-de-comunicacion-de-efpa-enrique-borrajeros-despues-del-financial-congress-digital-meeting http://www.efpa.es/noticia/177/reflexiones-del-presidente-del-comite-de-comunicacion-de-efpa-enrique-borrajeros-despues-del-financial-congress-digital-meeting Mon, 07 Jun 2010 12:00:00 +0100 Más del 73% de los asesores financieros consideran insuficientes las medidas adoptadas por el gobierno para reducir el déficit y creen que es necesario hacer más recortes de gasto. Esta es una de las conclusiones que se desprende de la última encuesta EFPA España, realizada por la asociación entre los profesionales del asesoramiento y la planificación financiero-patrimonial, y en la que han participado un total de 998 asociados. Tan sólo el 5% considera que estas medidas son suficientes y adecuadas y un 17,7% cree que aunque las medidas para reducir el déficit sí son suficientes, están dirigidas a partidas presupuestarias inadecuadas. El 66,7% de los encuestados creen además que estas medidas tendrán un impacto negativo en el crecimiento económico, frente al 20,5% que opina que el impacto será positivo. La bolsa será, para el 34%, el activo sobre el que estas medidas tendrá un impacto más negativo, seguido de los activos inmobiliarios, los bonos y los activos monetarios. Los asesores financieros recomiendan a sus clientes invertir en liquidez (un 29,2%), en acciones y renta variable (21,4%), activos monetarios (15,4%), renta fija a medio y largo plazo (14,5%), instrumentos de retorno absoluto y hedge funds (11,4%) y commodities (8%). Además, el 99% de los profesionales opinan que deben hacerse más reformas, un 69% cree que deben ser reformas drásticas estructurales y un 30% que éstas deben hacerse sin afectar la recuperación ni la paz social. Por último, de todas las reformas propuestas, la que los asesores consideran más urgente e importante es la del mercado laboral (un 47,5%), seguida de la reforma de las administraciones públicas (30,6%) y la del sistema financiero (13,2%). Los resultados de la encuesta se ha publicado en los siguientes medios: EUROPA PRESS, EL ECONOMISTA, CINCO DÍAS, FUNDS PEOPLE http://www.efpa.es/noticia/170/mas-del-73-de-los-asesores-financieros-ven-insuficientes-las-medidas-de-espanya-contra-el-deficit http://www.efpa.es/noticia/170/mas-del-73-de-los-asesores-financieros-ven-insuficientes-las-medidas-de-espanya-contra-el-deficit Wed, 02 Jun 2010 12:00:00 +0100 El escritor, formador, profesor y conferenciante Víctor Küppers, impartió el pasado 1 de junio la ponencia La gestión del entusiasmo con el fin de hacer entender que nuestra misión es potenciar la ilusión y entusiasmo de las personas para que disfruten en su trabajo y facilitarles metodologías prácticas y efectivas que les ayuden a lograr sus objetivos. Esta misma idea es la que se desprende de su libro El efecto actitud , la gestión del entusiasmo entre la vida personal y profesional. Alcanzando casi un aforo de 100 personas asociadas a EFPA España en la Sala Real y tapices del Hotel Palace de Barcelona , Küppers expuso que en la actualidad las escuelas de negocios hablan cada vez más de cómo ser feliz. Así, el profesional ofreció unas pautas de actitud y comportamiento sobre cómo mantener el ánimo con la que está cayendo. Küppers explicó que la vida te puede cambiar en 10 segundos y que en esta vida más que una comedia, parece un drama ya que vivimos nuestra rutina diaria sumergidos en un valle de las excusas ante cualquier situación y corremos el riesgo de convertirnos en intransigentes crónicos. El Es que… es el encabezamiento de muchas frases que se utilizan cuando no queremos hacer frente a una situación. Esta misma coletilla, explica Küppers, es la que hace que nos distingamos en dos grupos: a)    los que están en el lado oscuro, compuesto de gente mediocre que sólo aprende a quejarse y que se acabarán convirtiendo en fracasados. b)    los que son jedais, compuesto de cracks responsables de sus actos. EPPA España estuvo emitiendo en directo la conferencia de Víctor Küppers por videostreaming con gran éxito, para aquellos asociados que no pudieron asistir presencialmente y contamos con interesantes aportaciones, participaciones y opiniones relevantes sobre la ponencia. http://www.efpa.es/noticia/171/victor-kuppers-en-las-escuelas-de-negocios-se-habla-cada-vez-mas-de-como-ser-feliz- http://www.efpa.es/noticia/171/victor-kuppers-en-las-escuelas-de-negocios-se-habla-cada-vez-mas-de-como-ser-feliz- Wed, 02 Jun 2010 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración con el Institut dEstudis Financers (IEF) ha programado para la primera semana de junio tres Sesiones de Recertificación para EFAs . Los puntos de encuentro serán Valladolid, Sevilla y Vitoria. La primera sesión se impartirá el próximo 1 de junio en Valladolid , seguida de Sevilla y Vitoria , el 2 junio Para el mes de junio ya están programadas las fechas en estos lugares: Lunes, 7 de junio: Córdoba, Tenerife y León Martes, 8 de junio: Oviedo, Las Palmas, Sevilla y Alicante Miércoles, 9 de junio: Santander y Girona Martes, 15 de junio: Oviedo Miércoles, 16 de junio: Valladolid Lunes, 21 de junio: Santander y Oviedo Martes, 22 de junio: Vitoria y Valladolid Miércoles, 23 de junio: San Sebastián Progresivamente, se irán enviando las convocatorias a los asociados próximos de las zonas para que puedan inscribirse a las sesiones. En el calendario de la web, estarán los días marcados y se podrá descargar el programa de las sesiones junto con el formulario de inscripción. Cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA http://www.efpa.es/noticia/169/recordamos-las-proximas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s-en-junio http://www.efpa.es/noticia/169/recordamos-las-proximas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s-en-junio Tue, 01 Jun 2010 12:00:00 +0100 El contenido de esta sesión ha contado con un programa cuyos temas de interés han sido: El contexto económico actual: Perspectivas 2010 para la economía y los mercados financieros, Asset Allocation y Carteras De Fondos En El Contexto Actual, Sociedades De Inversión En Mercado Inmobiliario (SOCIMI-REITS), Innovaciones En Seguros: Variable Annuities, En El Mercado Alternativo Bursátil: Oportunidades de Inversión y Novedades Fiscales. En el transcurso del mes de mayo, la asociación y uno de los centros acreditados Afi, han coordinado cuatro Sesiones de Actualización para EFAs cuyos lugares de reunión se han concentrado en Sevilla, Málaga,  Navarra, Madrid y, finalmente, Zaragoza. Más de 150 personas han asistido a estas jornadas de formación continua, organizadas con la finalidad que los asociados obtengan las 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor su certificación y garantizar así la profesionalidad de un buen asesor financiero. Os recordamos que cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA. http://www.efpa.es/noticia/168/mas-de-50-personas-asistieron-a-la-ultima-sesion-de-actualizacion-en-zaragoza http://www.efpa.es/noticia/168/mas-de-50-personas-asistieron-a-la-ultima-sesion-de-actualizacion-en-zaragoza Thu, 27 May 2010 12:00:00 +0100 Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación de EFPA España , fue uno de los ponentes de la edición de Bolsalia. En esta entrevista, desvela su opinión sobre el futuro del asesoramiento financiero después de la crisis, además más de hacer un repaso por la difícil situación que vive el mercado español. Su perspectiva es clara: "...debe haber movimiento político para superar las adversidades..." <div><object style="width:600px;height:289px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=100521103429-4660a277887a4d269c6cce2b2c96255d&docName=entrevista_alfonso&username=efpaes&loadingInfoText=entrevista%20a%20Alfonso%20Roa&et=1274439958699&er=71" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:289px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=100521103429-4660a277887a4d269c6cce2b2c96255d&docName=entrevista_alfonso&username=efpaes&loadingInfoText=entrevista%20a%20Alfonso%20Roa&et=1274439958699&er=71" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/entrevista_alfonso?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=presidente" target="_blank">More presidente</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/167/entrevista-a-alfonso-roa-en-la-gaceta http://www.efpa.es/noticia/167/entrevista-a-alfonso-roa-en-la-gaceta Fri, 21 May 2010 12:00:00 +0100 El 1 de julio será la 2ª convocatoria  2010  para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes ciudades. El 2 de julio será la fecha  de los exámenes de  Nivel II y €FA  (es requisito tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación). Para realizar la inscripción a cualquiera de los tres exámenes, deberá enviar la documentación necesaria antes del 11 de junio, a informacion@efpa.es              1.  Documentación para el DAF:  Boletín General de Inscripción  Curriculum  Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 16% IVA)              2.  Documentación para el Nivel II y €FA:  Boletín General de Inscripción  Curriculum  Fotocopia de la última titulación académica.  Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (225 + 16% IVA para el examen €FA) (150 + 16% IVA para el Nivel II) Será imprescindible leer las Reglas generales para los Exámenes. http://www.efpa.es/noticia/165/se-aproxima-la-2-convocatoria-de-los-examenes-del-2010-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/165/se-aproxima-la-2-convocatoria-de-los-examenes-del-2010-de-efpa-espanya Wed, 19 May 2010 12:00:00 +0100 Las redacciones de los medios de comunicación económicos suelen componerse, casi a partes iguales, por economistas y periodistas de formación. En ocasiones, las menos, trabajan en ellas redactores con las carreras de económicas y periodismo a sus espaldas. Pero el que es periodista de formación y vocación y desemboca en el periodismo económico no suele tener un conocimiento financiero previo, sino que adquiere la formación necesaria en paralelo con el desempeño de su trabajo, esto es, la información económica y financiera. Mi experiencia personal ha sido precisamente esa. Entré a trabajar en el diario Cinco Días hace diez años, y por entonces mis conocimientos sobre los mercados financieros y la industria de la inversión colectiva eran muy básicos. A pesar de lo cual comencé a escribir sobre estos temas desde el primer día. Obviamente, bajo la supervisión de un redactor jefe que corregía mis errores y me iba formando en los aspectos más técnicos. Siempre he pensado que para un periodista de formación trabajar en un diario económico es como estudiar la carrera de económicas mientras se trabaja. Porque cada día se aprende algo nuevo. Pero también he percibido en mi formación casi autodidacta una carencia, una base de formación técnica que nunca recibí. Por eso, cuando EFPA me ofreció la beca para un curso de formación encaminado a la obtención del certificado EFA no lo dudé ni un momento. Y aunque fue duro, no me arrepiento en absoluto. En primer lugar porque adquirí un sinfín de conocimientos, antes intuidos y hoy asentados. Pero lo más importante es que he sabido encontrarle utilidad a esos conocimientos: con nuevos temas y nuevos enfoques para los artículos, primero; y con más rigor al escribirlos, después. Matemática financiera, estadística, valoración de carteras, ratios para el análisis de fondos, análisis técnico y fundamental… Uno no se imagina lo útil y enriquecedor que puede llegar a ser adquirir estos conocimientos hasta que los tiene. Y más cuando, como opino desde hace años, el periodismo económico debe contener una faceta pedagógica, difícil de transmitir si no se tiene la formación necesaria. El examen para la obtención del certificado EFA es duro; sobre todo para el que, como yo, dejó las matemáticas al terminar el bachillerato. Pero es accesible, aunque requiere sacrificio y dedicación continua durante varios meses. Pero es un esfuerzo que merece la pena: primero por la propia satisfacción personal de obtener el certificado. Si se trabaja duro, se obtienen réditos. Segundo por la utilidad, antes mencionada, para el desempeño del trabajo del periodista financiero. Y tercero, porque he percibido que en el sector financiero poseer la certificación EFA está muy bien valorado. Puede que no sea una certificación creada para periodistas financieros, pero desde luego abre muchas puertas y permite ganarte el respeto de las fuentes con las que tratas día a día. Miguel Rodríguez Ha sido jefe de mercados de Cinco Días desde 2006 hasta la actualidad http://www.efpa.es/noticia/164/ventajas-de-ser-un-efa-para-un-periodista-economico http://www.efpa.es/noticia/164/ventajas-de-ser-un-efa-para-un-periodista-economico Tue, 18 May 2010 12:00:00 +0100 Financial Congress Digital Meeting será el próximo encuentro tanto presencial como on-line, dirigido no sólo a profesionales del sector financiero sino a todos los interesados en adquirir mayor conocimiento financiero. El Congreso se realizará en el Palacio Euskalduna de Bilbao los días 3 y 4 de Junio (Jueves y Viernes) en una sala con capacidad para más de 600 asistentes. Eneko Knörr Fundador de Hostalia e Ideateca  junto con Aitor del Valle Sánchez Director de Banca, son los organizadores de este evento. Los mejores ponentes internacionales y nacionales del mundo de las finanzas realizarán las diferenctes conferencias programadas. Ver programa día 3 Ver programa día 4 Confirmar asistencia La asistencia presencial a los dos días del evento será válida por 15 horas de formación para tu recertificación €FA. http://www.efpa.es/noticia/163/financial-congress-digital-meeting-en-bilbao http://www.efpa.es/noticia/163/financial-congress-digital-meeting-en-bilbao Mon, 17 May 2010 12:00:00 +0100 La entidad española de la Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA España), continuando con su objetivo de mejorar las bases sobre las que se asienta el asesoramiento y la planificación financiera en España, celebró durante la feria  Bolsalia dos mesas redondas sobre la gestión de patrimonios: las nuevas tendencias y los cambios en la manera de asesorar en esta época de incertidumbre que vivimos. Con la intervención de directivos de La Caixa, Watamar & Partners, Banco Urquijo y moderados por Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España , el primer debate puso de manifiesto que posicionar al cliente como base de la pirámide del sistema financiero es la tendencia de futuro más clara en la gestión de patrimonios. Necesitamos construir un modelo de servicios financieros centrado en el cliente, que exige diseñar productos de inversión y ahorro perfectamente entendibles y en los que no exista duda sobre el destino final del dinero del inversor, explicaron los representantes de la banca privada. Necesariamente, esta mejora tiene que ir acompañada de un cambio de mentalidad profunda en la industria financiera para convencerse de que el asesor ganará cuando el cliente gane. Necesita sistemas de análisis que proporcionen un conocimiento detallado de los perfiles de cada uno de esos clientes para poner a su alcance los productos que se ajustan a sus aspiraciones de riesgo y rentabilidad, al margen de campañas de producto o estrategias corporativas. Construir ese nuevo modelo de servicios financieros exige potenciar al máximo la figura del asesor financiero, claramente diferenciada del intermediario o del comercial, capaz no sólo de proporcionar conocimiento profesional, sino verdadero apoyo emocional para superar las inclemencias del mercado. Los ponentes coincidieron en que la transparencia en las relaciones entre esos asesores y sus clientes es otra de las tendencias clave para el futuro de este nuevo modelo de gestión de patrimonios. Una transparencia que debe ser nítida en la determinación del modelo de precios que satisfaga los intereses de clientes y asesores. En España existe poca cultura de pago de honorarios por el asesoramiento financiero, pero, en cualquier caso, la clave para recuperar la confianza del inversor en este punto es establecer sistemas en los que quede perfectamente claro no sólo qué se gana, sino cómo se gana.     Estudio Europeo sobre las Actitudes de las Personas hacia el Ahorro Presentado durante la segunda mesa, en la que participaron JKS EAFI, Fidelity y EFPA Europa , moderados por Santiago Satrústegui, Vicepresidente de EFPA España, -y elaborado por Fidelity International- arroja datos importantes sobre el comportamiento de inversores particulares: su conocimiento, prácticas y relaciones. La conclusión principal del mismo, reside en la máxima El cliente debe ser lo primero, en la que hizo hincapié Satrústegui: actualmente deberíamos entonar el mea culpa y reconocer que el asesoramiento financiero en España no es todavía el adecuado. A pesar de ello, los inversores confían en su mayoría en el intermediario financiero principal (78% a nivel europeo) y los asesores independientes continúan siendo minoritarios en influir en la toma de decisiones a la hora de invertir, primando en la decisión la información que les llega a través de los medios de comunicación, amigos y familiares (43% en el caso de España, frente al 7% del asesor independiente). Se ha primado la producción, restando importancia a la distribución y ofreciendo en este caso simplemente estándares: cuando precisamente es aquí donde es necesario personalizar la oferta, afirmó Josep Soler , Vicepresidente de EFPA Europa. Todo ello nos hace pensar en que los productos que debemos ofrecer han de ser simples y claros, de ello dependerá la calidad del servicio. Por eso, tenemos que exigir más a los profesionales, de ahí la iniciativa de autoregulación que proponemos desde EFPA, si no movemos ficha en esa dirección, cuando nos demos cuenta será demasiado tarde. Un 60% de los ahorradores españoles creen que no es fácil elegir un producto financiero por la complejidad de la jerga, un 59% reconoce tener poco conocimiento de los productos y un 66% todavía cree que un asesor financiero antepone intereses personales y no sugiere los productos adecuados al cliente, sin embargo España registra el mayor índice de traspaso de activos financieros. Esto significa que el inversor español realiza sus operaciones sin contar con la información adecuada ya que sólo de 3 de cada 10 inversores confía en su intermediario. Por eso la figura del asesor independiente aún tiene que crecer, ya que para sólo el 7% es una manera efectiva de invertir según sus necesidades, expuso Satrústegui. Ocurre lo mismo a nivel europeo, siendo las cajas, bancos y aseguradores las entidades que influyen más a la hora de tomar una decisión de compra. Publicado en economia de hoy http://www.efpa.es/noticia/162/exito-de-participantes-en-el-seminario-organizado-por-efpa-espanya-en-bolsalia-2010 http://www.efpa.es/noticia/162/exito-de-participantes-en-el-seminario-organizado-por-efpa-espanya-en-bolsalia-2010 Thu, 13 May 2010 12:00:00 +0100 Gestiona Radio entrevista al vicepresidente de la asociación para que explique a los oyentes dónde debemos invertir nuestro patrimonio en la época de crisis actual. ¿Cómo debemos invertir nuestro patrimonio dada la situación económica actual? Hay que tener muy claras cuáles son las necesidades de los inversores y cuál es su horizonte temporal para poder aconsejarle dónde invertir su patrimonio . Es importante tomar el riesgo adecuado ajustado a las necesidades de cada uno, afirma Santiago Satrústegui. http://www.efpa.es/noticia/161/entrevista-a-santiago-satrustegui-vicepresidente-efpa-espanya-en-gestiona-radio http://www.efpa.es/noticia/161/entrevista-a-santiago-satrustegui-vicepresidente-efpa-espanya-en-gestiona-radio Tue, 11 May 2010 12:00:00 +0100 Este jueves 6 de Mayo, el presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, participa en un encuentro hispano-marroquí en Casablanca bajo el título: "Diálogos de vecindad en un mundo global", que organiza el Círculo de Economía y la Fundación Tanja. Entre los ponentes por parte española se encuentran, el presidente del Círculo de Economía, Salvador Alemany, los ex ministros Pedro Solbes y Josep Piqué; Manuel Marín, expresidente de la Comisión Europea y presidente de la Fundación Iberdrola; Antón Costas, catedrático de Economía y presidente del consejo asesor de Endesa en Catalunya y Josep Ramoneda, presidente del CCCB. PROGRAMA <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100505103419-af0c0368b50d48e8ae35b89a3e4f48e3&docName=programme_fundacion_tanja-circulo_de_economia_-_co&username=efpaes&loadingInfoText=Encuentro%20Carlos%20Tusquets&et=1273055915145&er=72" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100505103419-af0c0368b50d48e8ae35b89a3e4f48e3&docName=programme_fundacion_tanja-circulo_de_economia_-_co&username=efpaes&loadingInfoText=Encuentro%20Carlos%20Tusquets&et=1273055915145&er=72" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/programme_fundacion_tanja-circulo_de_economia_-_co?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=programa" target="_blank">More programa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/156/el-jueves-dia-6-el-presidente-de-efpa-espanya-participa-en-un-encuentro-hispano-marroqui http://www.efpa.es/noticia/156/el-jueves-dia-6-el-presidente-de-efpa-espanya-participa-en-un-encuentro-hispano-marroqui Wed, 05 May 2010 12:00:00 +0100 EFPA España organizó el pasado 26 de abril una comida con GREF (Grupo de Responsables de Formación de Entidades Financieras), con el objetivo de institucionalizar la relación entre ambas organizaciones. Por parte de EFPA España asistieron el presidente, el vice presidente, el tesorero, el presidente del comité de servicios a asociados, el presidente del comité de acreditación y certificación y la directora; y por parte de GREF, el presidente y 5 de sus miembros. La comida fue muy distendida, en la que se recogieron y discutieron nuevas propuestas y vías de colaboración, además de ponerse al día de los distintos proyectos que se están llevando a cabo en ambas organizaciones. http://www.efpa.es/noticia/154/efpa-espanya-organizo-un-encuentro-con-gref http://www.efpa.es/noticia/154/efpa-espanya-organizo-un-encuentro-con-gref Mon, 03 May 2010 12:00:00 +0100 EFPA y las redes sociales Las redes sociales son una formidable herramienta de comunicación. Agrupar  a personas en torno a un interés común y proporcionarles los medios para intercambiar ideas genera conocimiento útil para ese grupo. Uno de los compromisos de EFPA con sus asociados es impulsar y difundir la generación de conocimiento experto sobre el mundo del asesoramiento financiero. Con ello se consolida la cohesión entre los miembros de EFPA, pues se refuerza el conjunto de ideas que nos son comunes a todos. De este debate o intercambio ideológico surge, sin duda alguna, todo un conjunto de inteligencia que puede ser transmitida al conjunto social, lo  que afianza la reputación de EFPA como referente esencial, en el mundo financiero. Por eso, EFPA apuesta firme por el desarrollo de las redes sociales y considera que la forma de obtener el máximo rendimiento de su operativa es que sus asociados se familiaricen con esas herramientas de comunicación y las utilicen de forma habitual. EFPA ha puesto en marcha en cinco redes sociales, con diferentes características y en las que la mayoría de sus asociados puede encontrar el foro adecuado para compartir sus ideas y conocimiento sobre el mundo del asesoramiento financiero. http://www.linkedin.com/groups?gid=719097&trk=myg_ugrp_ovr http://www.twitter.com/efpa_es http://www.facebook.com/efpa.es http://www.unience.com/signup/group-signup/efpa-espana http://delicious.com/efpa_es Os animamos a todos a explorar cuál de ellas se adecúa a tus preferencias y a que des de alta tu perfil para adentrarte en este apasionante universo de comunicación. En estas redes se puede innovar gracias al intercambio y debate sobre asuntos que afectan al día  a día de los asesores financieros. Se puede experimentar cada vez que se comparten experiencias, nuevas ideas y mejores prácticas para avanzar en el desarrollo profesional. Se puede colaborar gracias al aporte de todo tipo de ideas, conocimientos y experiencias que nos ayuden a todos los miembros de EFPA  a mejorar en nuestra profesión. EFPA es una comunidad viva llena de conocimiento inteligente, que tiene que transmitirse con eficiencia para que sea útil y beneficioso para todos. Las redes sociales son el medio idóneo para ello. Andrea Carreras-Candi Directora EFPA España http://www.efpa.es/noticia/153/efpa-espanya-en-las-redes-sociales http://www.efpa.es/noticia/153/efpa-espanya-en-las-redes-sociales Mon, 03 May 2010 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración del Instituto de Estudios Financieros (IEF) ha iniciado las Sesiones de Recertificación para €FAs. Las primeras fueron durante el mes de marzo en Vigo, A Coruña, Pamplona y Logroño, en las cuales asistieron más de 100 asociados distribuidos por las 4 ciudades. Para el mes de mayo ya están programadas las fechas en estos lugares: Lunes, 3 de mayo: Palma de Mallorca Martes, 4 de mayo: Segovia Miércoles, 5 de mayo: Granada Martes, 11 de mayo: Alicante y Palma de Mallorca Miércoles, 12 de mayo: Valencia y Granada Lunes, 17 de mayo: Segovia Martes, 18 de mayo: León Miércoles, 19 de mayo: Bilbao y Oviedo Lunes, 24 de mayo: Valencia Martes, 25 de mayo: Oviedo y Alicante Miércoles, 26 de mayo: León y San Sebastián Progresivamente, se irán enviando las convocatorias a los asociados próximos de las zonas para que puedan inscribirse a las sesiones. En el calendario de la web, estarán los días marcados y se podrá descargar el programa de las sesiones junto con el formulario de inscripción. Cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA http://www.efpa.es/noticia/152/mas-de-100-personas-asistieron-a-las-sesiones-de-recertificacion-para-efa-s-programadas-en-vigo-a-corunya-pamplona-y-logronyo http://www.efpa.es/noticia/152/mas-de-100-personas-asistieron-a-las-sesiones-de-recertificacion-para-efa-s-programadas-en-vigo-a-corunya-pamplona-y-logronyo Fri, 30 Apr 2010 12:00:00 +0100 La primera intervención fue a cargo de Dr. Bala Veeramacheneni, profesor de la Universidad de Nueva York quien nos hizo un resumen acerca de la situación económica actual de la India y nos explicó las razones por las que se considera a este país como uno de los más atractivos como destino de inversión. Hizo hincapié en el crecimiento que está sufriendo actualmente la clase consumidora  y el rápido crecimiento del PIB, donde se espera que éste crezca un 9% durante los años 2011 y 2012. La India cuenta con un sector predominante que es el de servicios, con un crecimiento alcanzado del 11% en 2009. A la pregunta: ¿Por qué invertir en India? Dr. Bala puntualizó que en 2032 la India se situará entre las 3 principales economías del mundo. Además, listó los diversos sectores en los que la India está experimentando un acelerado crecimiento, donde el sector de las Telecomunicaciones en este país es el sector que más está creciendo a nivel mundial. Nombró también diversas áreas de crecimiento esperado para los años 2010-2012, entre los que se encuentran: Educación, Salud e inmobiliaria. La segunda intervención fue a cargo de Rohit Gadkar, analista de mercados emergentes en TREA Capital Partners, quien nos definió qué países se consideran mercados emergentes: países cuya tasa de crecimiento se espera mucho más elevada que la de los países desarrollados, países cuyos gobiernos han hecho un enorme esfuerzo en limpiar  sus cuentas de balance... Hizo también un repaso de las mejoras en su PIB, en la disminución de su inflación e incremento de la edad media de la población en edad de trabajar, incrementando por lo tanto el consumo. Seguidamente habló sobre el caso concreto de la India, considerado como país emergente, y reiterando muchas de las afirmaciones que había hecho el Dr. Bala. http://www.efpa.es/noticia/150/el-odf-observatorio-de-divulgacion-financiera-ief-institut-d-estudis-financers-y-efpa-espanya-organizaron-el-pasado-21-de-abril-la-conferencia-repaso-de-las-oportunidades-de-inversion-en-india- http://www.efpa.es/noticia/150/el-odf-observatorio-de-divulgacion-financiera-ief-institut-d-estudis-financers-y-efpa-espanya-organizaron-el-pasado-21-de-abril-la-conferencia-repaso-de-las-oportunidades-de-inversion-en-india- Thu, 29 Apr 2010 12:00:00 +0100 Andorra, Barcelona, Madrid y Pamplona fueron los puntos de encuentro de esta convocatoria durante los días 25 y 26 de marzo del 2010 para los inscritos al examen DAF , Nivel II y €FA , respectivamente. Los resultados de los exámenes se comunicaron entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Cada candidato recibió por correo ordinario, la carta con la calificación de Apto/No Apto. 127 candidatos aprobaron el EFA y 160 superaron el examen DAF en marzo. La próxima convocatoria de exámenes EFPA España, y segunda del año 2010,  tendrá lugar en julio. La fecha límite para las inscripciones a los exámenes de julio, será el 11 de junio.     * DAF será el día 1 de julio del 2010.     * Nivel II y el EFA será el día 2 de julio del 2010. Para la inscripción al DAF: Boletín General de inscripción C.V. Comprobante de la transferencia Para la inscripción al Nivel II y EFA: Boletín General de inscripción C.V Fotocopia de la última titulación Comprobante de la transferencia Para la inscripción será necesario enviar la documentación por e-mail a informacion@efpa.es ANTES DEL 11 DE JUNIO http://www.efpa.es/noticia/155/127-nuevos-efa-s-y-160-daf-s-superaron-los-examenes-efpa-de-marzo-del-2010- http://www.efpa.es/noticia/155/127-nuevos-efa-s-y-160-daf-s-superaron-los-examenes-efpa-de-marzo-del-2010- Wed, 28 Apr 2010 12:00:00 +0100 Uno de los efectos más visibles y más beneficiosos que ha generado la actual crisis financiera ha sido el retorno a la valoración del riesgo como el elemento esencial para operar en los mercados. Desde el inversor más avezado al más modesto, todos van a tener que dotarse de medios y herramientas para calibrar adecuadamente el riesgo de los productos e instrumentos en los que colocan su dinero. La cultura financiera, que hasta ahora se consideraba coto exclusivo de los más experimentados se está convirtiendo ya en elemento esencial de la vida cotidiana. Todo ahorrador/inversor va a necesitar unos niveles mínimos de conocimiento para interpretar los mercados financieros y los asesores son los maestros adecuados para ese trabajo. Los asesores certificados van a protagonizar buena parte de la revolución financiera que se avecina. Para garantizar que la labor de esos asesores cumple con las máximas garantías de capacidad y compromiso ético, EFPA España ha solicitado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores que recomiende a las entidades financieras que todos los asesores que operan en el mercado cuenten con la debida certificación profesional. En opinión de EFPA España, los cambios del mercado financiero exigen que el asesoramiento financiero y de inversiones sea ejercido por profesionales que dispongan de una cualificación reconocida, certificada y que requiera actualización. Y para que este cambio positivo llegue al inversor final es imprescindible que el regulador del mercado dé un paso adelante y se involucre con una recomendación clara a favor de la certificación de los asesores financieros. No vemos necesaria más regulación, sino una supervisión eficaz y útil, afirma Carlos Tusquets, presidente de EFPA España. Para ello, añade, es esencial solicitar una mayor capacitación del asesor financiero y dotar de más cultura financiera al inversor/cliente. La CNMV tiene capacidad suficiente para esta supervisión, si monitoriza la autorregulación, siempre que se apoye en las asociaciones profesionales, lo que está ya previsto en la ley del Mercado de Valores que transponía la MiFID. Desde EFPA España se insiste en la necesidad de aprender de las consecuencias de la actual crisis financiera. Es necesario avanzar en el proceso de concienciación pública de que es recomendable acercarse y participar en el mercado con un asesoramiento profesional y que, no todos los que están en el sistema, tienen la adecuada acreditación; hay que acostumbrarse a exigirla. EFPA España estima que la intervención de la CNMV recomendando la certificación de los asesores financieros transmitiría un mensaje de tranquilidad evidente a los mercados y ayudaría a generar un clima de confianza que repercutiría positivamente en la vuelta a la normalidad de los mercados y en la salida de la crisis. La proximidad, el compromiso, la seriedad, la honestidad, la transparencia son las claves emocionales para recuperar la confianza. No son cuestiones que dependan enteramente de reglamentos y normativas, son cuestiones que dependen en gran medida de personas expertas y éticas con conocimientos y capacidades demostrables. El mercado necesita a esos expertos y el regulador tiene que fomentar de forma clara su desarrollo, asegura Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España. En opinión de Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, la CNMV tiene que seguir el camino señalado ya por otros reguladores europeos, como los de Holanda o el Reino Unido, donde los asesores financieros  necesitan disponer de una certificación para operar en los mercados. Nota de prensa publicada en: Funds people, Europa press, Terra.com http://www.efpa.es/noticia/149/-fpa-pide-a-la-cnmv-que-recomiende-que-todos-los-asesores-financieros-esten-debidamente-certificados http://www.efpa.es/noticia/149/-fpa-pide-a-la-cnmv-que-recomiende-que-todos-los-asesores-financieros-esten-debidamente-certificados Tue, 27 Apr 2010 12:00:00 +0100 EFPA España organizó un acto de entrega de Certificados €FA en Valencia en el que asistieron más de 100 personas. Alejandro Reig, Presidente y consejero Delegado de Grupo Integrasol, realizó una interesante conferencia titulada "Energías Renovables, sector Fotovoltaico en España: una oportunidad de inversión". Posteriormente se llevó a cabo la entrega de Certificados €FA a los más de 30 nuevos asociados de EFPA España en Valencia, los cuales aprobaron el examen €FA en las convocatorias de octubre y diciembre de 2009. http://www.efpa.es/noticia/148/exito-de-participacion-en-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia http://www.efpa.es/noticia/148/exito-de-participacion-en-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia Mon, 26 Apr 2010 12:00:00 +0100 Los asociados de EFPA España contarán con un pack descuento especial: 523€ por 2 noches en el Marriott Park Hotel (IVA incluido) 693€ por 3 noches * Los desplazamientos no están incluidos. Será válido por 12 horas de formación para la recertificación €FA. PROGRAMA <object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100325120352-1446543792884f65b2c3180b5922709b&docName=_f10_slide_board_efpa_24_3llnew&username=efpaes&loadingInfoText=Slide%20Board%20Efpa&et=1269537212800&er=82" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100325120352-1446543792884f65b2c3180b5922709b&docName=_f10_slide_board_efpa_24_3llnew&username=efpaes&loadingInfoText=Slide%20Board%20Efpa&et=1269537212800&er=82" /></object> http://www.efpa.es/noticia/147/congreso-europeo-de-efpa-que-organiza-efpa-italia-en-roma http://www.efpa.es/noticia/147/congreso-europeo-de-efpa-que-organiza-efpa-italia-en-roma Fri, 23 Apr 2010 12:00:00 +0100 Josep Soler, miembro de la Junta directiva de EFPA España y vicepresidente de EFPA Europa ha realizado este martes en Santiago de Chile una presentación sobre la estrategia, objetivos y procesos de acreditación y certificación de EFPA España a la comunidad bancaria Chilena. Ochenta representantes de bancos y cooperativas de crédito han asistido al primer acto de EFPA en Chile bajo los auspicios del Instituto de Estudios bancarios Guillermo Subercaseaux , el principal capacitador financiero en Chile. El primer curso de certificación se prevee que pueda iniciarse el próximo mes de julio, a tenor del elevado interés despertado en la banca chilena. http://www.efpa.es/noticia/145/presentacion-de-las-certificaciones-efpa-de-efpa-espanya-en-santiago-de-chile- http://www.efpa.es/noticia/145/presentacion-de-las-certificaciones-efpa-de-efpa-espanya-en-santiago-de-chile- Thu, 22 Apr 2010 12:00:00 +0100 Treinta y ocho profesionales de Andorra reciben los diplomas de Certificación €FA Publicación en el diario de Andorra <object style="width:420px;height:565px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100420083842-32499011d2c7453296f67e8521ef4bdc&docName=diarideandorra&username=efpaes&loadingInfoText=Asesores%20financieros%20europeos&et=1271752884319&er=20" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:565px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100420083842-32499011d2c7453296f67e8521ef4bdc&docName=diarideandorra&username=efpaes&loadingInfoText=Asesores%20financieros%20europeos&et=1271752884319&er=20" /></object> http://www.efpa.es/noticia/144/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-andorra http://www.efpa.es/noticia/144/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-andorra Tue, 20 Apr 2010 12:00:00 +0100 €FPA establece 10 criterios básicos que ha de cumplir un plan de pensiones para una jubilación tranquila Marcarse una estrategia clara de cómo queremos vivir una vez jubilados y ser conscientes de que ello dependerá de nuestro esfuerzo de ahorro al margen del entorno político y económico, entre las bases para conseguirlo  En una época en la que se debate la edad de jubilación y se plantea su retraso hasta los 67 años, €FPA España (Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero-Patrimoniales), hace diez recomendaciones para aspirar a una buena jubilación a través de la elección del plan de pensiones privado que mejor se adapte a las necesidades de cada ahorrador. El debate sobre las pensiones ha incentivado el interés de la sociedad sobre las alternativas privadas que existen. Indudablemente, han crecido las consultas en torno a los planes de pensiones, explican los expertos de €FPA. A la hora de elegir el producto, es necesario marcar una estrategia que contemple nuestras posibilidades actuales y nuestras necesidades de futuro. Decálogo sobre la jubilación y los planes de pensiones 1.    Tomar conciencia de que nuestra situación financiera durante la jubilación depende, esencialmente, de nosotros, no del Estado o del gobierno de turno. Usualmente no podremos mantener nuestro nivel de vida solamente con la pensión pública. 2.    Tomar conciencia de que para determinar cuánto, cómo y a través de qué productos ahorrar es absolutamente necesario pensar en cómo queremos vivir una vez jubilados y cuánto nos costará 3.    Tomar conciencia de que nuestra situación en la jubilación depende, primero, de nuestro esfuerzo de ahorro y, después, de la rentabilidad que le exijamos a nuestras inversiones. No podemos pedirle a la bolsa lo que no ganamos con nuestro trabajo o lo que ganaríamos, con muchísima suerte, en la lotería. 4.    Tomar conciencia de que la fiscalidad importa y ayuda, pero no debe ser el incentivo fiscal a corto plazo el que nos mueva a ahorrar, sino la situación que queremos tener una vez jubilados. 5.    Antes de elegir el producto, con nombres y apellidos, es necesario diseñar qué porcentaje de bolsa, renta fija y liquidez debe tener nuestra cartera. Es más importante que esa distribución de activos esté bien diseñada y sea acorde con nuestros objetivos y perfil que andar en busca del producto más rentable en cada momento. 6.    Para elegir un producto, lo importante es que encaje en nuestra estrategia, que esté bien gestionado, que podamos conocer puntualmente en qué y cómo invierte, que sepamos su estructura de comisiones y que ésta esté acorde con el valor añadido que aporta el estilo de gestión y no con el regalo  puntual de campaña que la entidad que nos lo vende quiera hacernos. 7.    El ahorro para la jubilación, aunque sea a largo plazo, no puede ser algo estático. Las circunstancias del inversor cambian y los mercados también, por lo que habrá que gestionar nuestra cartera y cambiar, en ocasiones, la composición de la cartera y de productos. 8.    Un enemigo  importante para las inversiones a largo plazo es la inflación. La tasa mínima de rentabilidad que debemos pedir a nuestras inversiones debe ser igual o mayor que la inflación. En caso contrario, de hecho tendríamos rentabilidades negativas. 9.    Es preferible empezar a ahorrar para la jubilación desde que se empieza a percibir ingresos del trabajo. Cuanto más tarde empecemos, mayor será el esfuerzo de ahorro que tendremos que hacer, mayor el riesgo que debamos asumir (para obtener la misma rentabilidad) o menores las rentas de las que disfrutaremos. 10.    El ahorro para jubilación no termina el año en que nos jubilamos. La gestión de las inversiones que nos permitirán vivir de esas rentas continua una vez jubilados y, las circunstancias no son las mismas, con 65 años que con 75 o con 90, ya que aparecerán nuevos objetivos (dependencia, riesgo de superviviencia del cónyuge sin rentas...) 11.    10 +1: Es muy recomendable apoyarse en un Asesor Financiero cualificado (€FA) para planificar y acometer las medidas necesarias. http://www.efpa.es/noticia/143/decalogo-efpa-sobre-la-jubilacion http://www.efpa.es/noticia/143/decalogo-efpa-sobre-la-jubilacion Wed, 14 Apr 2010 12:00:00 +0100 Alfonso Roa, presidente del Comité Acreditación y Certificación, EFPA España Poner al cliente financiero como eje y centro de toda la estrategia del mercado es la vía más eficaz para recuperar la confianza y empezar a crecer de forma sostenible. Esta reubicación del cliente como centro del negocio financiero, exige contar con un nuevo modelo de cliente, al que se debe exigir un notable esfuerzo de reconversión personal para adaptarse a las nuevas condiciones del mercado. En la actual configuración del espacio financiero, el cliente pasivo, indolente, influenciable, tiene todas las de perder. Sólo el cliente motivado e informado tiene opciones para obtener las máximas ventajas del mercado. Y un cliente motivado e informado es únicamente aquel que está adecuadamente asesorado. Una solución integrada de gestión de patrimonios: además de ofrecer un asesoramiento sobre la adecuada asignación de activos en la cartera del cliente, también deberá incorporar una planificación financiera basada en los objetivos del cliente durante su ciclo de vida financiero. En este sentido, EFPA España cuenta ya con una nueva certificación, European Financial Planner (€FP ), el estándar de cualificación de más alto nivel en la Asociación y de más prestigio en Europa en el terreno de la planificación financiera. En la actualidad hay 150.000 financial planners en el mundo. Los más de 7.500 asociados de EFPA España que cuentan con la certificación €FA (European Financial Advisor) pueden optar ya a este nuevo estándar de cualificación profesional. Ver artículo en Funds People http://www.efpa.es/noticia/142/funds-people-entrevista-a-alfonso-roa http://www.efpa.es/noticia/142/funds-people-entrevista-a-alfonso-roa Tue, 30 Mar 2010 12:00:00 +0100 Fotografía correspondiente a la entrega de certificados €FA en Montevideo, Uruguay, el pasado 4 de Marzo. Durante este próximo mes de abril, 30 nuevos candidatos de Uruguay iniciarán la formación €FA. http://www.efpa.es/noticia/141/entrega-de-los-certificados-fa-en-montevideo http://www.efpa.es/noticia/141/entrega-de-los-certificados-fa-en-montevideo Mon, 29 Mar 2010 12:00:00 +0100 Con el objetivo de facilitar la recertificación, EFPA España  en colaboración con uno de nuestros centros acreditados, ha puesto en marcha Las Sesiones de Recertificación para €FAs, que tendrán lugar en más de 34 ciudades españolas: Granada, Málaga, Sevilla, Zaragoza, Santander, León, Segovia, Valladolid, Barcelona, Tarragona, Vigo, A Coruña, Palma de Mallorca, Madrid, Pamplona, Bilbao, San Sebastián, Oviedo, Alicante, Valencia, Andorra, Murcia, Vitoria, Córdoba, Toledo, Girona, Lleida, Las Palmas, Tenerife, Logroño. El objetivo es contribuir a la formación continua ya que, como sabeis, es preciso obtener 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor la certificación de todos los asociados. Esperamos con esta iniciativa reforzar uno de los pilares en los que EFPA España cree firmemente: la formación continua para garantizar la profesionalidad de un buen asesor financiero. Las primeras sesiones tendrán lugar durante la segunda quincena de marzo en: Vigo, A Coruña, Pamplona y Logroño. http://www.efpa.es/noticia/140/nuevas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s http://www.efpa.es/noticia/140/nuevas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s Fri, 12 Mar 2010 12:00:00 +0100 El 25 de marzo del 2010 se celebrará el examen DAF y el día 26 el Nivel II y EFA. Anunciamos las provincias y direcciones donde deberán asistir los candidatos a las 16:30h, para la realización a la prueba. PROVINCIAS + LUGARES + DIRECCIONES <object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100312093445-3f0fbc562f0146d5babf9ac1a47f9a2c&docName=direcciones_examenes_marzo_1_&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20y%20lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1268386989941&er=50" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100312093445-3f0fbc562f0146d5babf9ac1a47f9a2c&docName=direcciones_examenes_marzo_1_&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20y%20lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1268386989941&er=50" /></object> Reglas generales El día del examen todos los candidatos deben presentarse provistos de identificación (DNI, pasaporte, etc.) Se permitirá el uso de cualquier tipo de calculadora siempre y cuando no se tengan introducidas fórmulas en su memoria. No deberán contener fórmulas u otros textos introducidos. Se exigirá al comienzo del examen el reseteado de la misma. En caso de incumplimiento, será motivo de expulsión del examen. Los candidatos que lleguen después de haber empezado el examen no se les asignará tiempo adicional. Ningún candidato será admitido en la sala de examen pasados 15 minutos del inicio del examen. Los candidatos deben retirar todo material de estudio, paquetes, carteras, etc. de su mesa al iniciarse el examen. Deberán desconectar los teléfonos móviles al inicio del examen. Ningún material de examen puede salir de la sala de examen. Todos los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen tienen que ser devueltos al examinador. Los candidatos que finalicen su examen pueden abandonar la sala silenciosamente después de haber firmado la lista de asistencia y devuelto todo el material de examen al examinador. Los resultados de los exámenes serán comunicados como máximo ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Motivo de Descalificación Un candidato puede ser descalificado del examen si: Durante el examen se comunica o intenta comunicarse con cualquier persona de dentro o fuera de la sala. Se presenta al examen de parte o en nombre de otra persona. No sigue las reglas generales o las instrucciones de los vigilantes del examen. Se le descubre haciendo alguna falta o trampa o utilizando fórmulas en su calculadora. http://www.efpa.es/noticia/139/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-de-marzo-2010 http://www.efpa.es/noticia/139/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-de-marzo-2010 Thu, 11 Mar 2010 12:00:00 +0100 El Vicepresidente en EFPA España, Santiago Satrústegui  explica que desde el 2000 contamos en nuestro país con EFPA, una asociación dedicada a promover y dar más categoría a la profesión del asesor financiero". Para ello tras pasar un examen, se da una certificación, la cual, poseen en este momento unas 7.000 personas, cada dos años, tienen que hacer una recertificación, dice el experto, aunque este título sirve para ejercer como asesor financiero en toda Europa. Una de las razones de éxito de los asociados de EFPA comenta Santiago- ha sido el interés por los profesionales y asesores de querer estar cada vez más preparados para dar servicio a sus clientes, interés que también algunas entidades han querido mostrar ayudando a EFPA. Por ello los socios corporativos tienen unas tarifas privilegiadas a la hora de presentar a los exámenes personas que trabajan en dichas entidades. http://www.efpa.es/noticia/138/bancopolis-com-entrevista-a-santiago-satrustegui http://www.efpa.es/noticia/138/bancopolis-com-entrevista-a-santiago-satrustegui Wed, 10 Mar 2010 12:00:00 +0100 Una vez ha finalizado el plazo para la inscripción a los exámenes de la convocatoria de marzo/2010, el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ya dispone de las provincias definitivas dónde se realizarán los exámenes. DAF, Jueves, 25 de marzo 2010 BARCELONA MADRID PAMPLONA NIVEL II Y EFA, Viernes, 26 de marzo 2010 ANDORRA (DAF, NIVEL II Y EFA) BARCELONA MADRID Próximamente publicaremos las direcciones exactas donde se realizarán las pruebas. Diez días antes de la prueba, todos los inscritos recibirán por email la convocatoria El examen empezará a las 17:00h pero todos los candidatos deberán de estar en el lugar exacto a las 16:30h. Más información sobre los exámenes de EFPA España http://www.efpa.es/noticia/137/anunciamos-las-provincias-definitivas-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-en-marzo-2010 http://www.efpa.es/noticia/137/anunciamos-las-provincias-definitivas-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-en-marzo-2010 Thu, 04 Mar 2010 12:00:00 +0100 El 89% de los asesores financieros cree que la situación económica en España no mejorará en 2010, según una encuesta a más de 1.000 profesionales realizada por Efpa España, la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero-Patrimoniales. Según los resultados de la encuesta, se mantiene el pesimismo dentro del sector, en especial en referencia a España. El 44% de los profesionales encuestados considera que la situación económica actual de España es mala, mientras que el 47,5% la califica de muy mala. En cambio, sobre la coyuntura económica mundial, a pesar que más de la mitad (53,7%) califica la situación actual de mala o regular (39,4%), el 47,6% es optimista y cree que la situación mejorará en 2010, mientras que el 44% cree que se mantendrá igual. Ver noticia en Europa press Ver noticia en Funds People http://www.efpa.es/noticia/136/resultados-de-la-encuesta-de-efpa-espanya-realizada-a-mas-de-1000-profesionales http://www.efpa.es/noticia/136/resultados-de-la-encuesta-de-efpa-espanya-realizada-a-mas-de-1000-profesionales Wed, 03 Mar 2010 12:00:00 +0100  "Capital de riesgo: Experiencias prácticas de creación de valor en compañías" fué el título de la conferencia que Carlos Oenling, Presidente de Going Investment Gestión, nos expuso en el Hotel Meliá en Zaragoza, el día 24 de febrero. Carlos Oehling, comentó la figura del empresario o persona que ha invertido en una empresa y que para poder obtener mayores fondos propios o por problemas de sucesión, recurren a las sociedades de capital riesgo. Estas sociedades que nacieron en la 1ª mitad del siglo XX, tuvieron su gran crecimiento a lo largo de los 90.  Carlos, caracterizó las sociedades de capital riesgo como aquella que "gestiona capital en pequeñas compañías con alto potencial de crecimiento para tener una rentabilidad más alta que la media del mercado". Las ventajas para el inversor que se presentaron fueron: Alta rentabilidad, con una media del 17% del sector. Inversión no sujeta a volatilidad, pues tiene un plazo temporal entre 3 y 10 años. Incremento de la diversificación al participar en distintos sectores económicos. La inversión se centra en compañías con alto potencial de crecimiento. Se está próximo a la toma de decisiones de las compañías. Como elementos negativos destacaron: La baja liquidez. El compromiso de fondos demandables a medio plazo. El mayor riesgo asociado a este tipo de inversión. Carlos Oehling comentó que si bien, las sociedades de capital riesgo han tenido una bajada en los capitales invertidos desde el año 2007 dado su carácter dinamizador de la economía, van a jugar un papel muy significativo en los próximos años. En el turno de preguntas y respecto al punto dónde añade más valor la compañía de sociedad riesgo durante su participación en una compañía, Carlos identificó 3 premisas: Entrar a buen precio pero teniendo en cuenta que no hay chollos. Una vez dentro orientar la estrategia de la compañía para maximizar su valor. Una buena negociación en la venta. Concluyendo, Calos Oehling identificó como objeto de capital riesgo aquellas compañías que no cotizando en bolsa tengan: Un proyecto atractivo. Una perspectiva rentable. Un plan de negocio viable. Un aspecto diferencial en su producto o servicio ofrecido (No una commodity). Al finalizar la ponencia, se hizo entrega de los diplomas a los nuevos miembros de EFPA España, que aprobaron el examen €FA en las convocatorias de marzo/julio del 2009. http://www.efpa.es/noticia/135/mas-de-130-personas-asistieron-al-acto-de-entrega-de-diplomas-celebrado-en-zaragoza http://www.efpa.es/noticia/135/mas-de-130-personas-asistieron-al-acto-de-entrega-de-diplomas-celebrado-en-zaragoza Mon, 01 Mar 2010 12:00:00 +0100 ¿Cómo calificaría la cultura financiera de los españoles? ¿Cuáles son sus mayores lagunas y cómo estamos respecto a otros países? Todavía queda por hacer en ese sentido. Estamos bastante alejados de los países con más cultura financiera como Holanda, Gran Bretaña o los Países Nórdicos. Un ejemplo sería la actitud frente a los planes de pensiones. Mientras que aquí se contratan sin una conciencia clara de ahorro a largo plazo, con aportaciones mínimas (tanto que sólo representan un 8,1% del PIB Español y, de media, para una jubilación de 20 años significaría una pensión diaria de 1,5 euros) y por motivos fiscales, en otros países como Holanda se tiene claro que son instrumentos a largo plazo, en los que invertir para cumplir su propósito, de manera que en ese país el total de planes de pensiones representa un 155% del PIB. Hace unas semanas, el director de ventas de Fidelity España y Portugal confesaba que España es un mercado de colocadores de productos más que de asesoramiento, porque asesorar es caro. ¿Comparte su opinión: prima la venta de productos más que la búsqueda de activos adecuados para el inversor? Sí, pero las instituciones financieras toman conciencia cada vez más de la necesidad de formar a su gente, y en ese sentido EFPA sería un ejemplo, ya que los 13.000 profesionales que se han examinado de primero o segundo nivel, la mayor parte trabaja con o para entidades financieras.  ¿Asesorar es caro? Es absolutamente necesario para que una venta esté bien hecha. En cambio una venta sin asesoramiento seguro que será más cara a largo plazo, porque el cliente se dará cuenta de que la recomendación que se le ha hecho no responde a sus necesidades. ¿Ha visto una evolución en el número de profesionales que se hayan formado como asesores financieros? Según nuestras estimaciones hay unos 100.000 profesionales en España dedicados a la atención al ahorrador (empleados comerciales de banca, agentes de entidades financieras, corredores de seguros de vida, etc.) de los que en pocos años, 13.000 han superado diferentes niveles de exámenes de EFPA. Frente a una realidad, hace 10 años, que no exigía ninguna formación, creo que esta cantidad marca una tendencia, que a mi entender, es ya imparable. ¿Qué queda por hacer en el panorama de la formación? No sólo hay que insistir en lograr una obligatoriedad del reciclaje para mantenerse al día de los constantes cambios que afectan al sector financiero (cambios fiscales, normativos, de productos, etc.). Hay que ir más allá, hay que iniciar la formación financiera en las escuelas, ya que cada vez más, la estabilidad financiera de los ahorradores será una responsabilidad personal (un cliente que entiende lo que se le dice, comparte las decisiones con el banquero/asesor). Además, un mayor nivel de cultura financiera servirá, por un lado para lograr que las entidades que den un buen asesoramiento fidelicen a sus clientes, y por otro, para que el conjunto de los ahorradores aumente su nivel de exigencia, empujando así al sector a aumentar su nivel de asesoramiento. En su página web, http://www.efpa.es//, se hacen eco de un estudio según el cual el 88% de los clientes de banca quiere profesionales cualificados, ¿cree Vd. que el señor de la calle se fía de su banco o de la caja? Sí se fía ya que sigue utilizando sus servicios, pero lo que también es cierto es que cada vez está más informado y exige más asesoramiento. ¿No debería el inversor informarse sobre los activos en los que va a invertir al igual que lo hace cuando adquiere un móvil o un televisor de plasma? ¿No cree que en este sentido los españoles son un tanto vagos? Pues sí, muchas veces se pasa más tiempo estudiando la compra de un televisor (búsquedas en internet, varias visitas a tiendas, etc.) que decidiendo la distribución del ahorro, donde se acaba tomando una decisión a partir del cualquier comentario oído en la taquilla de un gimnasio. Por eso es importante que los clientes dediquen más atención a sus decisiones de ahorro, y sobre todo, que exijan asesoramiento. Ver noticia http://www.efpa.es/noticia/134/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya- http://www.efpa.es/noticia/134/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya- Fri, 26 Feb 2010 12:00:00 +0100 Este tema no solo afecta los que están cerca de la jubilación, también importa a los que aún le quedan muchos años para ellos, incluso a los que se hayan incorporado en el mundo laboral recientemente. La jubilación no desaparecerá pero no será tan boyante como hasta ahora. Todos los expertos coinciden: la pensión pública no va a desaparecer, pero no será tan boyante como lo ha sido hasta ahora cuando, según los datos de inverso, la prestación del Estado cubre el 80 por ciento para salarios de hasta 40.000 euros, frente el 48 por ciento de media en la OCDE. "Si se quiere mantener ese nivel se tendrían que aumentar impuestos", afirma Ángel Martínez, director de Inverco. La propuesta del Gobierno para aumentar la edad de jubilación y el cálculo de la futura prestación a 20 años desde los 15 actuales no es sino un aviso y, según Carlos Tusquets, "La primera señal de que el sistema público de pensiones no puede cumplir con los objetivos". Podemos definir que esta prestación pública no va a ser suficiente para disfrutar no de un retiro dorado, sino de unas rentas similares a su sueldo. (Economista 22,23). <object style="width:600px;height:850px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100215160738-12869497bbfb4e458c9b784df3101cff&docName=100206_el_economista&username=efpaes&loadingInfoText=%C2%BFCuanto%20invierto%20para%20lograr%20200.000%20euros%20al%20jubilarme%3F&et=1266250384756&er=17" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:850px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100215160738-12869497bbfb4e458c9b784df3101cff&docName=100206_el_economista&username=efpaes&loadingInfoText=%C2%BFCuanto%20invierto%20para%20lograr%20200.000%20euros%20al%20jubilarme%3F&et=1266250384756&er=17" /></object> http://www.efpa.es/noticia/128/-cuanto-invierto-para-lograr-200-000-euros-al-jubilarme- http://www.efpa.es/noticia/128/-cuanto-invierto-para-lograr-200-000-euros-al-jubilarme- Mon, 15 Feb 2010 12:00:00 +0100 El deterioro en el sistema financiero internacional ha ido minando la confianza que el público tenía en la banca, no sorprende que los clientes prefieran que los trabajadores de este sector estén dotados con  el estándar de cualificación de más alto nivel y prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero para inspirar confianza y garantizar profesionalismo. Así lo confirma un estudio elaborado en el Reino Unido por la compañía británica de investigación YouGov, que dice que el 88% de los encuestados está de acuerdo en que los trabajadores de banca deberían superar con éxito exámenes que garanticen un nivel de conocimientos adecuados. Este informe independiente elaborado por YouGov también pone de manifiesto la reivindicación por parte de los clientes bancarios a exigir cualificaciones profesionales reconocidas, certificadas y sometidas a un código ético de conducta, para todo aquel profesional que influya en las decisiones financieras de particulares y familias. De hecho, cuando a los encuestados se les preguntó sobre la cualificación del personal en sus propios bancos, alrededor del 84% insistió en que preferirían ser clientes de una entidad donde todo el personal hubiera pasado exámenes profesionales, antes que uno donde carecieran de certificaciones. Las certificaciones para los profesionales de banca es un importante elemento de protección al cliente y más tras la tormenta financiera. De entre los diferentes diplomas, títulos y certificaciones profesionales reconocidas internacionalmente, y ante la pregunta sobre qué cualificación preferirían por parte de un asesor financiero, cuatro de cada diez encuestados (41%) eligen la certificación profesional. Esto se compara con sólo el 25% que respondieron que confiarían más en un banquero con un MBA, y tan sólo el 7% son favorables de tener la asesoría de un banquero con un título académico. €FPA España (€uropean Financial Planning Association) intenta afrontar la desconfianza que ha aflorado tras la crisis económica dando impulso al prestigio de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, habilidades y elementos de juicio y valoración de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general, la máxima garantía profesional. La certificación €FATM(€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo y la €FPTM (€uropean Financial Planner) o Planificador Financiero Europeo, certifican la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial. En relación a las principales conclusiones que se desprenden del estudio y haciendo especial hincapié en la importancia de la cualificación de los asesores financieros. "La certificación de los asesores financieros es vital para devolver la confianza al cliente y garantizarles el mejor servicio posible", afirma  Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España. <object style="width:600px;height:777px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100211170758-956059c4238549e5b60f9820f3e72e18&docName=yougovpressrelease&username=efpaes&loadingInfoText=EL%2088%25%20DE%20LOS%20CLIENTES%20DE%20BANCA%20DESEA%20PROFESIONALES%20CON%20CUALIFICACI%C3%93N%20PROFESIONAL&et=1265909278289&er=32" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:777px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100211170758-956059c4238549e5b60f9820f3e72e18&docName=yougovpressrelease&username=efpaes&loadingInfoText=EL%2088%25%20DE%20LOS%20CLIENTES%20DE%20BANCA%20DESEA%20PROFESIONALES%20CON%20CUALIFICACI%C3%93N%20PROFESIONAL&et=1265909278289&er=32" /></object> http://www.efpa.es/noticia/126/el-88-de-los-clientes-de-banca-desea-profesionales-con-cualificacion-profesional http://www.efpa.es/noticia/126/el-88-de-los-clientes-de-banca-desea-profesionales-con-cualificacion-profesional Thu, 11 Feb 2010 12:00:00 +0100 EFPA Europa ha aprobado la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner (€FP), el estándar de cualificación del más alto nivel en EFPA; y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero. CENTROS ACREDITADOS AFI, Escuela de Finanzas Aplicadas Españoleto, nº 19 28010 Madrid Teléfono: 915 200 150 Fax: 915 200 149 e-mail:efa@afi.es Visitar Website FEF, Fundación de Estudios Financieros Avda. de Brasil, nº 17 28020 Madrid Teléfono: 915 982 550 Fax: 915 568 967 e-mail: formacion@fef.es Visitar Website IEB, Instituto de Estudios Bursátiles C/ Alfonso XI, nº 6 28014 Madrid Teléfono: 917 813 455 Fax: 915 210 452 e-mail: formacion@ieb.es Visitar Website IEF, Institut d'Estudis Financers Gran Via nº 670, 2ª planta 08010 Barcelona Teléfono: 934 124 431 Fax: 934 121 015 e-mail: infoief@iefweb.org Visitar Website http://www.efpa.es/noticia/116/centros-acreditados-para-impartir-la-certificacion-de-planificador-financiero-europeo-fp- http://www.efpa.es/noticia/116/centros-acreditados-para-impartir-la-certificacion-de-planificador-financiero-europeo-fp- Fri, 05 Feb 2010 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Financieros (IEF), inició el 5 de febrero en Barcelona las sesiones formativas del primer curso en España que recibió la acreditación provisional de EFPA España. Los participantes de este primer programa formativo se examinarán el 8 de julio, primera convocatoria en España de los exámenes €FP. <object style="width:420px;height:595px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203165735-29553d21af6c43dab9bdbac3c07e64d3&docName=portadaief&username=efpaes&loadingInfoText=curso%20preparatorio%20del%20EFP%20en%20el%20Instituto%20de%20Estudios%20Financieros&et=1265216801841&er=13" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:595px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203165735-29553d21af6c43dab9bdbac3c07e64d3&docName=portadaief&username=efpaes&loadingInfoText=curso%20preparatorio%20del%20EFP%20en%20el%20Instituto%20de%20Estudios%20Financieros&et=1265216801841&er=13" /></object> http://www.efpa.es/noticia/114/el-5-de-febrero-empezo-el-primer-curso-en-espanya-preparatorio-para-el-certificado-fp-planificador-financiero-europeo-de-efpa http://www.efpa.es/noticia/114/el-5-de-febrero-empezo-el-primer-curso-en-espanya-preparatorio-para-el-certificado-fp-planificador-financiero-europeo-de-efpa Wed, 03 Feb 2010 12:00:00 +0100 "We need to make sure consumers and middle-class families have the information they need to make financial decisions. We can't allow financial institutions, including those that take your deposits, to take risks that threaten the whole economy". "Queremos asegurarnos que consumidores y familias de clase media tienen la información que necesitan para tomar decisiones financieras. No podemos permitir que instituciones financieras incluyendo aquellas que toman sus depósitos, asuman riesgos que amenacen la economía". Presidente Barack Obama en su discurso de Estado de la Unión <object style="width:420px;height:248px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203182235-2b39c7f35c2d4b26992ca719170b35b7&docName=obama&username=efpaes&loadingInfoText=Obama%20en%20su%20discurso%20de%20Estado%20de%20la%20Naci%C3%B3n&et=1265221465470&er=96" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:248px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203182235-2b39c7f35c2d4b26992ca719170b35b7&docName=obama&username=efpaes&loadingInfoText=Obama%20en%20su%20discurso%20de%20Estado%20de%20la%20Naci%C3%B3n&et=1265221465470&er=96" /></object> http://www.efpa.es/noticia/115/obama-en-su-discurso-de-state-of-the-union http://www.efpa.es/noticia/115/obama-en-su-discurso-de-state-of-the-union Wed, 03 Feb 2010 12:00:00 +0100 El 28 de enero tuvo lugar el  3er Acto de Entrega de Certificados €FA de este año 2010, en Bilbao en la Cámara de Comercio, donde se reunieron cerca de 120 personas, entre ellos ya asociados y futuros miembros de EFPA España. El acto comenzó con la conferencia: "La inversión en oro: una forma de diversificación de carteras" a cargo de Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación EFPA España. De todos los asistentes, 60 personas que superaron los exámenes de marzo y julio del 2009,  recogieron los Certificados €FA siendo entregados por Alfonso Roa. El acto, duró dos horas y finalizó con un cóctel de bienvenida para los nuevos miembros y los ya asociados. A todos los asistentes se les computarán dichas horas de formación para la recertificación €FA. http://www.efpa.es/noticia/110/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao-2010 http://www.efpa.es/noticia/110/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao-2010 Mon, 01 Feb 2010 12:00:00 +0100 El 21 de enero tuvo lugar el Acto de Entrega de Certificados €FA en Madrid en el Hotel Husa Princesa donde se reunieron cerca de 150 personas, entre ellos ya asociados y futuros miembros de EFPA España. Los convocados asistieron a la conferencia encabezada por Santiago Satrústegui, vicepresidente de la asociación, Paco Marín, presidente del Comité de Servicios de Asociados de EFPA y Mario Weitz, consultor del Banco Mundial y profesor del IEB. Santiago Satrústegui inauguró el evento con la bienvenida a los nuevos miembros de EFPA España y el agradecimiento de asistencia a los ya asociados. Seguidamente, Paco Marín explicó el funcionamiento de la asociación así como todos los servicios disponibles a los asociados aunque insistió en que "cualquier consulta o duda sobre las gestiones de EFPA sólo debían contactar con el equipo de la asociación y recibirían una respuesta lo más rápida posible". El acto concluyó con la exposición "El modelo económico español en los próximos años y su necesidad de cambio: implicaciones para el sistema financiero", de Mario Weitz. De todos los asistentes, 80 personas, que superaron los exámenes de marzo y julio del 2009,  recogieron los Certificados €FA siendo entregados por Santiago Satrústegui y Mario Weitz. El acto, que se alargó durante dos horas, finalizó con un cóctel de bienvenida para los nuevos miembros y los ya asociados. http://www.efpa.es/noticia/107/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid-2010- http://www.efpa.es/noticia/107/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid-2010- Tue, 26 Jan 2010 12:00:00 +0100 El próximo 25 y 26 de marzo tendrán lugar la 1ª convocatoria del 2010, de los exámenes DAF (Nivel I), Nivel II y EFA, siendo el primer día citado para los inscritos al Nivel I y el siguiente día para los otros dos niveles. Todos los interesados en presentarse en marzo, deberán inscribirse ANTES DEL 26 DE FEBRERO, entregando la documentación requerida: cumplimentación del boletín de inscripción, CV actualizado, titulación académica de mayor nivel y comprobante de pago. El procedimiento para enviar esta documentación se puede hacer de tres maneras: a) Por correo postal: Gran Via Corts Catalanes, 670, 4ª Planta. 08010 (Barcelona) b) Por correo electrónico: informacion@efpa.es c) Por fax: 93-318-71-01 Si la documentación de las personas matriculadas no se recibiese antes de esta fecha límite, EFPA España no podrá garantizar la validez del examen por desconocerse las características del inscrito y no haber sido aceptado formalmente antes de la fecha de examen. Destacamos que en ningún caso se aceptarán bajas de inscripción al examen después del 17 de Marzo. Por tanto, cualquier persona que haya formalizado su inscripción antes del 26 de febrero y no pueda asistir al examen por cualquier imprevisto, deberá entregar un justificante de aplazamiento a la siguiente convocatoria -en este caso a la de julio- donde quede constancia de dicha anulación ya que sino perderá los derechos de examen. http://www.efpa.es/noticia/104/26-02-2010-fecha-limite-de-inscripcion-para-los-examenes-de-marzo http://www.efpa.es/noticia/104/26-02-2010-fecha-limite-de-inscripcion-para-los-examenes-de-marzo Fri, 22 Jan 2010 12:00:00 +0100 El viernes 22 de enero se publicarán las respuestas del 4º test de Inversión' y en una semana, concretamente el 29 de enero, los asociados podrán disponer de la 5ª edición del nuevo cuestionario. Confirmamos que la publicación de las soluciones del test siempre tiene lugar el último viernes de la penúltima semana del mes y la publicación del nuevo test, la última semana del mes. Ante cualquier modificación tanto en las publicaciones de las respuestas como de los tests, EFPA España os mantendrá informados a través de la sección de Actualidad de la web. Recordamos que el cuestionario será válido siempre que se acierten al menos, 12 de las 15 preguntas del test para conseguir una hora de formación para la recertificación EFA. Los modos de envío son: a) por correo postal: Mi Cartera de Inversión C/ Juan Ignacio Luca de Tena, 6 3ª planta 28027 Madrid. b) por correo electrónico: testefpa@inverca.com c) por fax al: 91 456 33 28. A través del acuerdo de EFPA España con Inversión' durante el mes de septiembre del 2009, la revista ofrece una suscripción especial de 80€ al año por 48 números. http://www.finanzas.com/servicios/inversion-revista/revista.php http://www.efpa.es/noticia/89/el-viernes-22-01-se-publicaran-las-respuestas-del-4-test-en-inversion- http://www.efpa.es/noticia/89/el-viernes-22-01-se-publicaran-las-respuestas-del-4-test-en-inversion- Thu, 14 Jan 2010 12:00:00 +0100 El 12 de enero, se llevó a cabo el Acto de Entrega de Certificados €FA en Barcelona en el Hotel Palace (Gran Vía de les Cortes Catalanes, 668) donde se reunieron un centenar de personas, entre ellos ya asociados y futuros miembros de EFPA España, que asistieron a la conferencia encabezada por Carlos Tusquets, presidente de la asociación, Francisco Marín, presidente del Comité de Servicios de Asociados de EFPA y Mario Weitz, consultor del Banco Mundial y profesor del IEB. Inicialmente, Carlos Tusquets dio la bienvenida a los nuevos miembros de EFPA España y sobre todo "agradeció el esfuerzo que habían hecho al superar el examen para acceder a la asociación". A continuación, Francisco Marín explicó el funcionamiento de EFPA España así como todos los servicios disponibles a los asociados aunque insistió en que "cualquier consulta o duda sobre las gestiones de EFPA sólo debían contactar con el equipo de la asociación y recibirían una respuesta lo más rápida posible". Finalmente, Mario Weitz expuso su ponencia con una muy interesante conferencia "El modelo económico español en los próximos años y su necesidad de cambio: implicaciones para el sistema financiero". De todos los asistentes, más de 60 personas, que superaron los exámenes de marzo y julio del 2009,  recogieron los Certificados €FA siendo entregados por Carlos Tusquets y Mario Weitz. El acto finalizó con un cóctel de bienvenida para los nuevos miembros y los ya asociados. http://www.efpa.es/noticia/88/tuvo-lugar-en-barcelona-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa http://www.efpa.es/noticia/88/tuvo-lugar-en-barcelona-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa Wed, 13 Jan 2010 12:00:00 +0100 EFPA España, a través de su presidente Carlos Tusquets, entregará los certificados €FA a los nuevos asociados que aprobaron en las convocatorias de examen correspondientes al 27 de marzo y al 3 de julio del 2009. Las entregas tendrán lugar en Barcelona, el 12 de enero, en Madrid, el 21 de enero, y en Bilbao, el 28 de enero, cuya duración será de dos horas aproximadamente. Será en Barcelona y Madrid, donde Mario Weitz, Consultor del Banco Mundial y profesor del IEB, expondrá "El modelo económico español en los próximos años y su necesidad de cambio: implicaciones para el sistema financiero". Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación EFPA España, expondrá su conferencia "La inversión en oro: una forma de diversificación de carteras" en la Cámara de Comercio de Bilbao, el 28 de enero. En cada uno de estos actos, se impartirá una conferencia que equivaldrá a 2 horas de formación para la recertificación €FA. Para la asistencia, es imprescindible que cumplimente el boletín de inscripción y lo envíe por fax al: 93-318-71-01 o bien por e-mail a: eventos@efpa.es. Los actos de entrega finalizarán con un cóctel de despedida. <object style="width:600px;height:424px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100108154116-fa05c175803d491a8eceffd5a4c2e982&docName=cuadro_actos&username=efpaes&loadingInfoText=Relaci%C3%B3n%20provincias%20actos%20de%20entrega%20de%20diplomas%20EFA&et=1262965518735&er=53" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:424px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100108154116-fa05c175803d491a8eceffd5a4c2e982&docName=cuadro_actos&username=efpaes&loadingInfoText=Relaci%C3%B3n%20provincias%20actos%20de%20entrega%20de%20diplomas%20EFA&et=1262965518735&er=53" /></object> http://www.efpa.es/noticia/87/efpa-espanya-entregara-los-diplomas-fa-de-las-convocatorias-de-examen-de-marzo-y-julio-2009 http://www.efpa.es/noticia/87/efpa-espanya-entregara-los-diplomas-fa-de-las-convocatorias-de-examen-de-marzo-y-julio-2009 Fri, 08 Jan 2010 12:00:00 +0100 Una encuesta a 2000 personas realizada en toda Gran Bretaña y promovida por el Chartered Institute of Bankers in Scotland, revela, con una abrumadora mayoría del 88% que, como clientes bancarios, los encuestados desearían que todos los profesionales de banca dispusieran de certificaciones obtenidas en exámenes profesionales. Ante la pregunta sobre que cualificación preferirían para alguien que ofreciera asesoría financiera, la certificación profesional es la elegida por el 41% de los encuestados, contra solo un 25% que preferirían a alguien con un MBA o un 7% que preferirían que dispusieran de un título universitario. Esta encuesta, la primera que se plantea en estos términos en Europa, si bien en un país donde los títulos y certificaciones profesionales tienen una larga tradición, puede tener unos efectos demoledores ante las dudas de los supervisores sobre si exigir o no cualificaciones profesionales a los profesionales financieros y, especialmente, a aquellos que ofrecen asesoramiento financiero a clientes. http://www.efpa.es/noticia/86/los-clientes-britanicos-quieren-profesionales-bancarios-certificados http://www.efpa.es/noticia/86/los-clientes-britanicos-quieren-profesionales-bancarios-certificados Wed, 16 Dec 2009 12:00:00 +0100 Barcelona, Madrid, Granada, San Sebastián, Santander, Bilbao y Vigo fueron los puntos de encuentro de esta convocatoria durante los días 10 y 11 de diciembre del 2009 para los inscritos al examen DAF y Nivel II o €FA, respectivamente Los resultados de los exámenes serán comunicados entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Cada candidato recibirá por correo ordinario, la carta con la calificación de Apto/No Apto. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de la concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. La próxima convocatoria de exámenes EFPA España, y primera del año 2010,  tendrá lugar en marzo: DAF será el día 25 de marzo del 2010. Nivel II y el EFA será el día 26 de marzo del 2010. Para más información http://www.efpa.es/noticia/84/la-4-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-reune-cerca-de-600-inscritos http://www.efpa.es/noticia/84/la-4-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-reune-cerca-de-600-inscritos Mon, 14 Dec 2009 12:00:00 +0100 Os comunicamos que la fecha de entrega de las respuestas del tercer test como la publicación de las respuestas del mismo, y la publicación del 4º test se ha adelantado este mes de diciembre una semana, por motivos de calendario evitando coincidir con las fechas navideñas. Así, durante la segunda quincena de diciembre, entre los días 17 y 18 se deberán entregrar las respuestas del test y tener en cuenta la salida del 4º cuestionario, respectivamente. Este adelanto no afecta ni en la validación de la prueba - el cuestionario será válido siempre que se acierten al menos, 12 de las 15 preguntas del test para conseguir una hora de formación para la recertificación EFA - ni en su forma de entrega: a) por correo postal: Mi Cartera de Inversión C/ Juan Ignacio Luca de Tena, 6 3ª planta 28027 Madrid; b) por correo electrónico: testefpa@inverca.com; c) por fax al: 91 456 33 28. Este acuerdo de colaboración iniciado en el mes de septiembre entre EFPA España e Inversión' continuará en el 2010 compartiendo la tercera semana del mes como fecha límite para entregar las respuestas con la última semana del mes, la publicación consecutiva de los tests. http://www.efpa.es/noticia/85/17-diciembre-09-ultimo-dia-de-entrega-de-respuestas-del-3er-test-de-inversion- http://www.efpa.es/noticia/85/17-diciembre-09-ultimo-dia-de-entrega-de-respuestas-del-3er-test-de-inversion- Mon, 14 Dec 2009 12:00:00 +0100 EFPA Congress 2009 se ha consolidado como uno de los mayores eventos financieros que ha reunido en Madrid a más de 250 profesionales del sector para debatir sobre el futuro de la profesión, entre los días 19 y 20 de noviembre. Entre las opiniones del equipo de EFPA España durante la celebración, destacamos la de Carlos Tusquets, presidente de la asociación, que avanzó que "8.000 asociados  para terminar 2009, la mayor asociación financiera del mundo" donde "las exigencias de nuestra profesión son elevadas, tanto para entrar como para continuar". En esta misma línea, Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España ha confirmado que "al formar parte de la asociación estamos asumiendo el compromiso de enfrentarnos a nuestro trabajo de una manera distinta tanto con la formación como con la firma del código ético, en el que establecemos unas normas que nos obligamos a cumplir con los clientes". Josep Soler, vicepresidente primero de EFPA España, ha apuntado la posibilidad que en un futuro "se cobre por asesoramiento directo ya que es una tendencia internacional que antes o después llegará aquí". Igualmente, Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ha coincidido con esta declaración de Soler de manera que opina que "tendremos que crear el servicio y habrá capas que lo paguen porque el asesoramiento financiero tiene recorrido". Roa ha presentado la nueva el European Financial Planner (€FP), cuyas convocatorias serán en julio o en noviembre, anunciando que hay "una serie de centros acreditados por EFPA España que han dado apoyo para dar un curso de formación a financial planners el año que viene: AFI, IEB e IEF". Más opiniones sobre el congreso http://www.efpa.es/noticia/83/efpa-congress-09-carlos-tusquets-8-000-asociados-para-terminar-el-anyo-2009- http://www.efpa.es/noticia/83/efpa-congress-09-carlos-tusquets-8-000-asociados-para-terminar-el-anyo-2009- Fri, 27 Nov 2009 12:00:00 +0100 Os recordamos que la próxima fecha de publicación del test de Inversión' tendrá lugar el 27 de noviembre. En esta tercera edición, el criterio de validación coincide con los números previos, es decir: la prueba será válida siempre que se superen 12 de las 15 preguntas del test y si se aprueba se computará como 1 hora de formación para la recertificación EFA. El pasado 20 de noviembre tuvo lugar la publicación de las respuestas del segundo test del cual 105 personas han aprobado satisfactoriamente. A través del acuerdo de EFPA España con Inversión' durante el mes de septiembre, la revista ofrece una suscripción especial de 80€ al año por 48 números. Sólo debes completar el formulario que se publica mensualmente y enviarlo a Inversión' de tres maneras: a) por correo postal: Mi Cartera de Inversión C/ Juan Ignacio Luca de Tena, 6 3ª planta 28027 Madrid b) por correo electrónico: testefpa@inverca.com c) por fax al: 91 456 33 28 Únicamente se admitirán las páginas originales de la revista que incluyen el test (no son válidas las fotocopias o páginas reproducidas por otros medios). En cada test mensual se incluirá la fecha límite de recepción de respuestas. http://www.efpa.es/noticia/82/el-27-de-noviembre-se-publicara-el-3r-test-de-inversion- http://www.efpa.es/noticia/82/el-27-de-noviembre-se-publicara-el-3r-test-de-inversion- Thu, 26 Nov 2009 12:00:00 +0100 http://www.finanzas.com/servicios/inversion-revista/revista.php El próximo viernes 20 de noviembre se publicarán las respuestas del segundo test de Inversión'. Avanzamos que la publicación del tercer cuestionario tendrá lugar el 27 de noviembre. Recordamos que se han de responder un mínimo de 12 preguntas sobre 15 para que el test resulte válido y así obtener una hora de formación para la recertificación €FA. http://www.efpa.es/noticia/80/el-20-de-noviembre-se-publicaran-las-respuestas-del-segundo-test-en-inversion- http://www.efpa.es/noticia/80/el-20-de-noviembre-se-publicaran-las-respuestas-del-segundo-test-en-inversion- Tue, 17 Nov 2009 12:00:00 +0100 Una vez ha finalizado el plazo para la inscripción a los exámenes de la convocatoria de diciembre 2009, el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ya dispone de las provincias definitivas dónde se realizarán los exámenes. En breve, publicaremos los lugares y direcciones exactos donde se realizarán las pruebas. El horario de la convocatoria será a las 16:30h y a las 17:00h empezará el examen. Ver más información referente a los exámenes DAF, Nivel II, EFA http://www.efpa.es/noticia/81/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-de-diciembre-09 http://www.efpa.es/noticia/81/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-de-diciembre-09 Tue, 17 Nov 2009 12:00:00 +0100 José Miguel Maté, miembro del Consejo de Administración de Tressis, ha asegurado en una entrevista realizada por EFPA España que si hubiera "más formación, objetividad y transparencia mejoraría el asesoramiento financiero en España". En esta misma línea, Maté ha destacado también que la independencia del asesor se conseguirá siempre que éste mismo "ponga el interés de su cliente antes que el de cualquier otro" porque "el cliente reclama saber si su producto se adapta a sus necesidades y cómo le puede afectar o no la calidad del producto". A una semana vista de la celebración de EFPA Congress 2009 en el Hotel NH Eurobuilding de Madrid, Maté ha explicado que "espera que el Congreso sea un foro en contacto con otros colegas donde se traten temas de absoluto interés de una forma abierta y así saber qué opinan los reguladores y supervisores sobre este nuevo servicio reconocido por la Comisión y la Legislación". El consejero delegado de Tressis intervendrá en la ponencia del viernes 20 de noviembre Las plataformas de distribución y el asesoramiento financiero junto a Carlos Moreno de Tejada, subdirector general de Inversis y José Ramón Morso, director general, Skandia España. La conferencia será moderada por Rafael Rubio, director de la revista Mi Cartera de Inversión'. Ver entrevista Inscribirme al Congreso09 http://www.efpa.es/noticia/79/jose-miguel-mate-mas-formacion-objetividad-y-transparencia-mejoraria-el-asesoramiento-financiero-en-espanya-efpa-congress-09- http://www.efpa.es/noticia/79/jose-miguel-mate-mas-formacion-objetividad-y-transparencia-mejoraria-el-asesoramiento-financiero-en-espanya-efpa-congress-09- Thu, 12 Nov 2009 12:00:00 +0100 Bajo el título "Crisis: hacia una nueva relación con la clientela", alrededor de unos 120 asociados a EFPA España asistieron a la primera sesión inaugural de la novena edición de Borsadiner'09, patrocinada por la asociación, donde intervinieron Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, como moderador de la mesa de expertos y Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España. Las IV Jornadas para Profesionales Financieros' fueron presentadas en esta ocasión por Jordi Pericás, secretario de Política Financiera, Competencia y Consumo de la Generalitat de Catalunya y Nieves García Santos, directora de Inversiones de la CNMW. Pericás confirmó en su discurso que "este año empezamos a ver la salida del túnel, con lo que podemos ser moderadamente optimistas" y destacó que "este es el mejor año para reflexionar sobre lo que está ocurriendo y empezar a buscar la solución, que pasa por mejorar la confianza del inversor". http://www.efpa.es/noticia/77/cerca-de-120-asociados-acudieron-a-la-1-sesion-organizada-por-efpa-en-borsadiner-09 http://www.efpa.es/noticia/77/cerca-de-120-asociados-acudieron-a-la-1-sesion-organizada-por-efpa-en-borsadiner-09 Wed, 04 Nov 2009 12:00:00 +0100 Os informamos que empieza la cuenta atrás del EFPA Congress'09 cuyo punto de encuentro será en Madrid a partir de la segunda quincena de noviembre. En esta segunda edición del Congreso, el objetivo es potenciar de nuevo los encuentros profesionales en el ámbito financiero y que sirvan de intercambio de experiencias con el fin de perfeccionar el desarrollo de la profesión de asesor financiero, así como también de los servicios y productos financieros. Concretamente, en estas jornadas, se abordarán temas como: la nueva figura de las EAFI, la crisis económica y su impacto en la banca privada y el asesoramiento financiero patrimonial, el futuro del asesoramiento financiero en Europa y en España y la coyuntura económica actual española. Hasta ahora se han publicado en el blog dedicado al EFPA Congress'09, cuatro entrevistas relevantes sobre el futuro acontecimiento donde se describen los objetivos de dicho evento. Así, Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, afirma que: "Ahora se aprecia mucho más la necesidad del buen asesoramiento", o bien, como Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, explica que "La mejora del asesoramiento vendrá de la profesionalización". En esta misma línea, Josep Soler, ex presidente de EFPA Europa y vicepresidente primero de EFPA Europa, ha confirmado también que: "EFPA Congress será un impulso al muy importante papel de los asesores financieros". Por otro lado, Jorge Zuloaga, redactor de Expansión' comenta que:  "Seguro que de EFPA Congress saldrán muchas ideas para mejorar el sector". http://efpacongress.org/ En la amplia lista de ponentes se incluyen profesionales como Juan Alcaraz, director general de Allfunds Bank, Eugenio Yurrita, presidente de BBVA Gestión, Jaume Massana, director general adjunto de Caixa Catalunya, Jesús Sánchez Quiñones, director general de Renta 4 o Javier Marín, responsable de banca privada de Santander. Puedes inscribirte a este gran evento a través de este link: http://efpacongress.org/inscripcion-al-congreso/ http://www.efpa.es/noticia/72/efpa-congress-09-empieza-la-cuenta-atras-de-este-gran-evento-financiero http://www.efpa.es/noticia/72/efpa-congress-09-empieza-la-cuenta-atras-de-este-gran-evento-financiero Mon, 26 Oct 2009 12:00:00 +0100 Josep Soler, vicepresidente primero de EFPA Europa, muestra su visión en esta entrevista, sobre el sector, el momento de mercado y la figura del asesoramiento. Ver entrevista http://www.efpa.es/noticia/76/josep-soler-efpa-congress-sera-un-impulso-al-muy-importante-papel-de-los-asesores-financieros- http://www.efpa.es/noticia/76/josep-soler-efpa-congress-sera-un-impulso-al-muy-importante-papel-de-los-asesores-financieros- Mon, 26 Oct 2009 12:00:00 +0100 http://www.finanzas.com/servicios/inversion-revista/revista.php El pasado viernes 16 de septiembre se cerraron las listas para enviar los resultados del test de Mi Cartera Inversión' y avanzamos que la publicación del próximo test, tendrá lugar el 30 de octubre. En la segunda edición de este test, el procedimiento será el mismo que el solicitado en el cuestionario anterior. Es decir, se han de responder un mínimo de 12 preguntas sobre 15 para que el test resulte válido y así obtener una hora de formación para la recertificación €FA. http://www.efpa.es/noticia/75/el-30-de-octubre-se-publicara-el-segundo-test-de-mi-cartera-de-inversion- http://www.efpa.es/noticia/75/el-30-de-octubre-se-publicara-el-segundo-test-de-mi-cartera-de-inversion- Sat, 24 Oct 2009 12:00:00 +0100 Última semana para la inscripción a las IV Jornadas para Profesionales Financieros', patrocinadas por EFPA España. Os recordamos que la asociación tendrá un protagonismo oficial en la sesión del jueves 29 de octubre por la mañana, titulada "Crisis: hacia una nueva relación con la clientela". En la apertura de estas jornadas, está previsto que más de 229 personas acudan al acto. Además, los organizadores del evento han avanzado también que en la segunda sesión del jueves por la tarde, el aforo será aproximadamente de más de 206 asistentes. El último día de estas jornadas, el viernes 30 de octubre; la organización ha anticipado unas 430 personas entre la sesión de la mañana y la tarde. La asistencia a cada una de las sesiones equivaldrá a 3 horas de formación para tu recertificación €FA. Os recordamos que el coste de inscripción a las jornadas será gratuito para los miembros de EFPA España. Para la inscripción a las jornadas, será necesario que rellenes la invitación indicando que eres miembro de EFPA España y señalando las sesiones a las que deseas asistir. Deberás enviarla por fax: 902.104.152. o por email a: borsadiner@borsadiner.es INVITACIÓN <div><object style="width:600px;height:320px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:320px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/invitacion_borsadiner_profesional_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> Debido a la limitación de plazas, te rogamos que te inscribas sólo a las jornadas a las que puedas asistir íntegramente. Recordarte que EFPA España, en ningún caso, se hace cargo de las inscripciones. http://www.efpa.es/noticia/74/mas-de-800-personas-acudiran-a-las-iv-jornadas-para-profesionales-financieros-patrocinadas-por-efpa-espanya- http://www.efpa.es/noticia/74/mas-de-800-personas-acudiran-a-las-iv-jornadas-para-profesionales-financieros-patrocinadas-por-efpa-espanya- Wed, 21 Oct 2009 12:00:00 +0100 "Es una gran satisfacción anunciarte que EFPA Europa ha aprobado la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner (€FP), el estándar de cualificación del más alto nivel en EFPA; y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero". Estas mismas palabras han sido pronunciadas por Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, para anunciar la iniciativa de esta nueva certificación el 8 de julio del 2010. Tusquets ha remarcado ante la aprobación de dicha acreditación que "la obtención del €FP requiere disponer del €FA en vigor", y por tanto, "sólo los miembros de EFPA España podrán acceder al €FP".  Además, el presidente de la asociación ha anunciado que se espera que "los cursos de formación se inicien a comienzos de año, a través de los centros de formación acreditados y los socios corporativos". http://www.efpa.es/noticia/73/la-primera-convocatoria-de-examenes-del-fp-sera-el-8-de-julio-del-2010 http://www.efpa.es/noticia/73/la-primera-convocatoria-de-examenes-del-fp-sera-el-8-de-julio-del-2010 Mon, 19 Oct 2009 12:00:00 +0100 FECHAS DE EXÁMENES PARA EL 2010 - DAF/ €FA/ NIVEL II <object style="width:600px;height:119px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091016145711-bd11505c8a8d4d7a8924464e2797fdc0&docName=fechas_examenes_2010_sin_efp&username=efpaes&loadingInfoText=Fechas%20ex%C3%A1menes%202010&et=1255705349161&er=0" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:119px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091016145711-bd11505c8a8d4d7a8924464e2797fdc0&docName=fechas_examenes_2010_sin_efp&username=efpaes&loadingInfoText=Fechas%20ex%C3%A1menes%202010&et=1255705349161&er=0" /></object> Toda la información relevante está a tu disposición en el apartado de exámenes: www.efpa.com.es/examenes http://www.efpa.es/noticia/70/anunciamos-las-fechas-de-los-examenes-2010 http://www.efpa.es/noticia/70/anunciamos-las-fechas-de-los-examenes-2010 Fri, 16 Oct 2009 12:00:00 +0100 Durante las conferencias han intervenido expertos en asesoría financiera como Miguel Borrás, Analista, consultor financiero y miembro de la Junta Directiva de €FPA España, quien estuvo a cargo de impartir variadas sesiones, de 4 horas cada una, bajo el título "Invertir con sentido común" en las provincias de Valladolid, Valencia, Málaga, Zaragoza, Murcia y Bilbao a las que asistieron más de 578 profesionales. Barcelona acogió la conferencia titulada "Pólizas de responsabilidad Civil Profesional para los asociados de €FPA España: Por qué y cómo contratarla" impartida por Ana Garijo Callejero, Técnico especialista de Responsabilidad Civil Profesional en el Departamento de Riesgos Financieros y Profesionales de Marsh S.A., que contó con un aforo de 103 asistentes. "Bono parece...Equity es" fue otra de las jornadas que se llevaron a cabo en Barcelona y fue impartida por Felipe Lería, Director de UBP. €FPA también organizó en Barcelona una conferencia para explicar el concepto de coaching en la profesión de asesor financiero y en este caso fueron Raimon Samsó, coach profesional y Fundador de Área Interior; y Mónica Fusté, coach profesional y fundadora de MultiCoaching, los encargados de impartir la charla. http://www.efpa.es/noticia/71/efpa-espanya-ha-organizado-en-septiembre-9-jornadas-de-formacion-para-sus-asociados http://www.efpa.es/noticia/71/efpa-espanya-ha-organizado-en-septiembre-9-jornadas-de-formacion-para-sus-asociados Fri, 16 Oct 2009 12:00:00 +0100 Durante los dos intensos días, unos treinta ponentes expusieron nuevas técnicas financieras y de asesoramiento, y participaron en debates sobre la situación económica y financiera. En la mesa redonda final, tuvo una destacada presencia el, hasta hace pocas semanas, presidente de EFPA Europa y actualmente vicepresidente, Josep Soler, quien intervino para remarcar la brillante realidad de EFPA en Europa donde las certificaciones con marchamo Europeo se han impuesto a las provenientes de los Estados Unidos, muy alejadas de la realidad de los mercados financieros Europeos. http://www.efpa.es/noticia/69/efpa-italia-celebra-con-gran-exito-su-convencion-anual http://www.efpa.es/noticia/69/efpa-italia-celebra-con-gran-exito-su-convencion-anual Tue, 13 Oct 2009 12:00:00 +0100 La incorporación de Caja Rural de Toledo proporciona a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes, además de permitirle adaptarse y prepararse ante futuras regulaciones y exigencias legales. La firma de este convenio de cooperación corporativa supone la asunción por parte del nuevo socio de, por un lado compartir los objetivos de €FPA de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Además, €FPA certificará a los profesionales de la entidad financiera que, en un trato directo con los clientes, se dediquen al asesoramiento y la planificación financiera y fiscal con un nivel medio de complejidad. Carlos Tusquets, presidente de €FPA España, mostró su satisfacción por la firma de este nuevo convenio y afirmó que "la asociación, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La clave para que el pequeño inversor tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. La figura del socio corporativo de €FPA es muy relevante para el sector ya que asegura la profesionalización de los asesores financieros que trabajan en las entidades bancarias. En este sentido, estamos muy satisfechos de contar con Caja Rural de Toledo como nuevo socio corporativo de €FPA". El director general de Caja Rural de Toledo, Rafael Martín Molero, consideró este convenio "muy importante" para la entidad y desde el convencimiento de que unos profesionales bien formados contribuyen a mejorar la atención a los clientes tanto en la vertiente humana como técnica, ofreciendo rapidez en el servicio, atención personalizada y claridad en la información sobre operaciones, todo ello aderezado con el trato amable y cercano que, aseguró, distingue a la plantilla de la cooperativa de crédito. La subscrición de este convenio tuvo lugar en la sede de Caja Rural de Toledo, con la presencia de Rafael Martín Molero, director general de la entidad, y Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de €FPA. Tras la firma, Roa entregó los diplomas a los empleados de Caja Rural de Toledo que finalizaron con éxito sus cursos de Asesor Financiero Europeo (€FA), titulación otorgada por €FPA y reconocida en toda la Unión Europea. <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091007101559-a8086a9711b440c89d21bc2a0b44226f&docName=091007-abc_toledo_-caja_rural__2_&username=efpaes&loadingInfoText=CAJA%20RURAL%20DE%20TOLEDO%2C%20NUEVO%20SOCIO%20CORPORATIVO%20DE%20EFPA%20ESPA%C3%91A&et=1254910689386&er=60" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091007101559-a8086a9711b440c89d21bc2a0b44226f&docName=091007-abc_toledo_-caja_rural__2_&username=efpaes&loadingInfoText=CAJA%20RURAL%20DE%20TOLEDO%2C%20NUEVO%20SOCIO%20CORPORATIVO%20DE%20EFPA%20ESPA%C3%91A&et=1254910689386&er=60" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/091007-abc_toledo_-caja_rural__2_?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/67/caja-rural-de-toledo-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/67/caja-rural-de-toledo-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya Wed, 07 Oct 2009 12:00:00 +0100 EFPA España tendrá un protagonismo oficial en la sesión del 29 de octubre titulada "Crisis: hacia una nueva relación con la clientela". El primer encuentro de estas jornadas recogerá la experiencia internacional y será moderado por D. Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España. A continuación, tendrá lugar la mesa de expertos, moderada por Carlos Tusquets, Presidente de EFPA España, donde se intercambiarán opiniones de Santiago Satrústegui, Vicepresidente de EFPA España y Presidente de ABANTE, Francisco Elías, Director de Marketing y organización comercial de Inversis Banco, José Miguel Maté, Consejero Delegado de Tressis y Manuel San Salvador, Consejero Director General de Banco Urquijo. Con el patrocinio de estas jornadas, EFPA España confirma su compromiso con la promoción de una mayor cultura financiera apoyando nuevamente Borsadiner, la feria más importante de España para profesionales del mundo financiero, ahorradores e inversores. El coste de inscripción a las jornadas será gratuito para los miembros de EFPA España. Para la inscripción a las jornadas, será necesario que rellenes la invitación indicando que eres miembro de EFPA España y señalando las sesiones a las que deseas asistir. Deberás enviarla por fax: 902.104.152. o por email a: borsadiner@borsadiner.es Debido a la limitación de plazas, te rogamos que te inscribas sólo a las jornadas a las que puedas asistir íntegramente. Recordarte que EFPA España, en ningún caso, se hace cargo de las inscripciones. La asistencia a cada una de las sesiones equivaldrá a 3 horas de formación para tu recertificación EFA. INVITACIÓN <div><object style="width:600px;height:320px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:320px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/invitacion_borsadiner_profesional_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/66/efpa-espa-a-participa-en-la-novena-edicion-de-borsadiner-en-barcelona http://www.efpa.es/noticia/66/efpa-espa-a-participa-en-la-novena-edicion-de-borsadiner-en-barcelona Tue, 06 Oct 2009 12:00:00 +0100 Barcelona, Madrid, Bilbao, Sevilla y Canarias fueron los puntos de encuentro de esta convocatoria durante los días 1 y 2 de octubre del 2009 para los inscritos al examen de Nivel I (DAF) y Nivel II o €FA, respectivamente. Entre cuatro y ocho semanas después de la fecha del examen, cada candidato recibirá por correo ordinario el resultado a la prueba. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Ver Reglas Generales La próxima convocatoria de exámenes EFPA España, y última de este año 2009,  tendrán lugar los días 10 de diciembre, para el examen de nivel DAF, y el 11 de diciembre para las pruebas de nivel II y EFA. Deseo inscribirme http://www.efpa.es/noticia/65/la-3-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-09-cuenta-con-mas-de-380-inscritos http://www.efpa.es/noticia/65/la-3-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-09-cuenta-con-mas-de-380-inscritos Mon, 05 Oct 2009 12:00:00 +0100 Tras seis años como Presidente, dos mandatos de tres años, Josep Soler Albertí, fundador de €FPA abandona la presidencia para convertirse en Vicepresidente primero, responsable de relaciones externas. Josep Soler propuso que Knud Henning Andersen de €FPA Dinamarca le suceda en la cúspide de €FPA, y el Comité Ejecutivo de la asociación europea así lo ha aprobado en la reunión del 18 de septiembre celebrada en Barcelona. En palabras del nuevo Presidente: "Bajo la presidencia de Josep Soler, €FPA se ha transformado desde un proyecto a una poderosa realidad en la certificación y asociación de los asesores y planificadores financieros europeos. Su contribución ha sido esencial para dotar a la organización de su papel de referencia en el mundo financiero". <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091001105443-b6725e99eeff45d6ad9c779155efdad9&docName=press_release_new_chairman&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20Soler%20termina%20su%202%C2%BA%20mandato%20como%20Presidente%20de%20EFPA%20Europa&et=1254394776116&er=52" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091001105443-b6725e99eeff45d6ad9c779155efdad9&docName=press_release_new_chairman&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20Soler%20termina%20su%202%C2%BA%20mandato%20como%20Presidente%20de%20EFPA%20Europa&et=1254394776116&er=52" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/press_release_new_chairman?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=soler" target="_blank">More soler</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/63/josep-soler-termina-su-2-mandato-como-presidente-de-efpa-europa http://www.efpa.es/noticia/63/josep-soler-termina-su-2-mandato-como-presidente-de-efpa-europa Fri, 18 Sep 2009 12:00:00 +0100 EFPA MAGAZINE. En ella encontrarás, junto a las más relevantes noticias de nuestra asociación, información general que seguro será de tu agrado e interés: viajes, motor, ocio, cultura... Además de todas las ofertas y ventajas a las que tienes acceso por ser miembro de EFPA. La puesta en marcha de este ambicioso proyecto, EFPA MAGAZINE, se encuadra en el deseo de mantener con nuestros socios la más fluida comunicación. http://www.efpa.es/noticia/60/nuestra-nueva-revista-on-line-efpa-magazine http://www.efpa.es/noticia/60/nuestra-nueva-revista-on-line-efpa-magazine Thu, 17 Sep 2009 12:00:00 +0100 Encuesta realizada por EFPA España en la que han participado más de mil profesionales del sector del asesoramiento y la planificación económica, se percibe que el pesimismo continúa imperando en el ámbito financiero-patrimonial. El 70% de los encuestados considera que la debilidad económica en España se alargará más allá de 2010. El 28,8% cree que mejorará en 2010 y el 1,3% que prevé que la situación cambie a finales de este año. http://www.efpa.es/noticia/62/publicacion-de-los-resultados-de-la-encuesta http://www.efpa.es/noticia/62/publicacion-de-los-resultados-de-la-encuesta Thu, 17 Sep 2009 12:00:00 +0100 EFPA España ha llegado a un acuerdo con "Mi Cartera de INVERSIÓN" con el objetivo de facilitar la recertificación a los asociados de EFPA España y para que éstos tengan la oportunidad de realizar horas de formación continua a través de un nuevo sistema: las respuestas a un test mensual que se publicará en este semanario. A partir del mes de septiembre y durante la última semana de cada mes, se enviará por e-mail un test de 15 preguntas sobre diversas cuestiones técnicas publicadas en los cuatro números previos de "Mi Cartera de INVERSIÓN". Este test se publicará al mismo tiempo, también la última semana de cada mes, en las páginas de la revista. Se avisará oportunamente en la web de EFPA España y en los informes diarios de la aparición de un nuevo test, así como los días previstos para acceder a su resolución. Los asociados interesados en acumular horas de formación a través de este sistema, deberán enviar las respuestas al test a la dirección de correo electrónico testefpa@inverca.com, o bien participar mediante el boletín que publicará una vez al mes "Mi Cartera de INVERSIÓN". Quienes acierten, al menos, 12 de las 15 preguntas del test, recibirán 1 hora de formación. <div><object style="width:600px;height:407px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090903154811-49c6bd1730b64c7f94927dbce73178d2&docName=acuerdo_efpa-mi_cartera_inversi_n__2_&username=efpaes&loadingInfoText=Acuerdo%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20-%20Mi%20Cartera%20de%20Inversi%C3%B3n&et=1251993242779&er=2" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:407px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090903154811-49c6bd1730b64c7f94927dbce73178d2&docName=acuerdo_efpa-mi_cartera_inversi_n__2_&username=efpaes&loadingInfoText=Acuerdo%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20-%20Mi%20Cartera%20de%20Inversi%C3%B3n&et=1251993242779&er=2" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/acuerdo_efpa-mi_cartera_inversi_n__2_?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa%20espana" target="_blank">More efpa espana</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/61/acuerdo-de-colaboracion-entre-efpa-espanya-mi-cartera-de-inversion- http://www.efpa.es/noticia/61/acuerdo-de-colaboracion-entre-efpa-espanya-mi-cartera-de-inversion- Thu, 03 Sep 2009 12:00:00 +0100 €FPA España (€uropean Financial Planning Association), realizó el pasado día 3 de Julio por la tarde, los exámenes para la obtención de los Certificados de capacitación profesional en 10 localidades, a los que se presentaron un total de 1.105 profesionales de entidades financieras de toda España. Con estas nuevas incorporaciones, €FPA España prevé acabar el año con más de 8.000 profesionales certificados. Se demuestra la existente importancia que el sector financiero, da a la formación de sus profesionales, por el elevado número de inscritos que se presentan anualmente a los exámenes para obtener el certificado €FATM (€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo y el Diploma de Agente Financiero (DAF) otorgados por €FPA España. http://www.efpa.es/noticia/59/mas-de-1-000-profesionales-optan-a-la-certificacion-de-asesor-financiero-fa http://www.efpa.es/noticia/59/mas-de-1-000-profesionales-optan-a-la-certificacion-de-asesor-financiero-fa Wed, 08 Jul 2009 12:00:00 +0100 Actividades que facilitan la recertificación: Seminarios, conferencias online, jornadas, congresos, actos de entrega de certificados, publicación de artículos de opinión, tests de comprensión sobre artículos, actividades, informes y revistas. Servicios de interés profesional de nuestros miembros: Utilización de las marcas registradas €FATM y €FP, Constitución EAFI, Oferta de un atractivo seguro de responsabilidad civil para los asociados. <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090706093126-174171a1b9c1481583d7466d1537a8fa&docName=folleto_servicios_a_miembros&username=efpaes&loadingInfoText=Servicios%20%20y%20Actividades%20ofrecidos%20a%20los%20Asociados&et=1246873175265&er=17" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090706093126-174171a1b9c1481583d7466d1537a8fa&docName=folleto_servicios_a_miembros&username=efpaes&loadingInfoText=Servicios%20%20y%20Actividades%20ofrecidos%20a%20los%20Asociados&et=1246873175265&er=17" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/folleto_servicios_a_miembros?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div>   http://www.efpa.es/noticia/57/servicios-y-actividades-ofrecidos-a-los-asociados http://www.efpa.es/noticia/57/servicios-y-actividades-ofrecidos-a-los-asociados Mon, 06 Jul 2009 12:00:00 +0100 Una encuesta realizada por €FPA España (Asociación española de asesores y planificadores financiero-patrimoniales), entre sus asociados para conocer la opinión y previsiones de los profesionales sobre la crisis económica actual, reveló que el pesimismo continúa imperando en el sector. El 70% de  los profesionales encuestados consideró que la situación económica en España se alargará más allá de 2010, frente  al 28,8% que cree que mejorará en 2010 y al 1,3% que prevé que la situación cambie a finales de este año. Casi el 84% de los asesores financieros creen que en España no se puede hablar de brotes verdes' en la economía, frente al 6,7% que opina que sí. Más de la mitad de los profesionales (54,3%) opina que la situación económica en la que se encuentra España es muy mala, mientras que el 39% considera que es mala. Además, el 58,5% cree que esta situación empeorará en los próximos seis meses, el 36% opina que se mantendrá igual, mientras que solamente un 5,4% cree que mejorará. En cuanto a la coyuntura económica mundial, el 56,3% de los encuestados aseguran que se encuentra en sus peores momentos, por un 28,9% que tiene una visión más optimista y opinan que lo peor ya ha pasado. Ante esta situación, la gran mayoría de los profesionales del asesoramiento financiero (un 89,9%) aseguran que los inversores a los que asesoran están adoptando un perfil más conservador, mientras que sólo un 1,1% considera que los inversores están adoptando posiciones más agresivas. Con esta situación, los asesores perciben que sus clientes no invierten y apuestan por la liquidez (62,7%), mientras que un 31% afirma que los inversores están entrando lentamente para conseguir una cartera a largo plazo y un 6,3% asegura que están aprovechando el nivel de precios y la reciente subida de la Bolsa. Por último, los asociados de €FPA España afirman que están recomendando mucha prudencia a la hora de invertir (84%). <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090701165716-fbd22b9995354929a5629ac2851effcf&docName=encuesta__fpa_&username=efpaes&loadingInfoText=Encuesta%20%E2%82%ACFPA%20en%20la%20que%20han%20participado%20m%C3%A1s%20de%20mil%20profesionales%20del%20asesoramiento%20financiero&et=1246467616961&er=20" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090701165716-fbd22b9995354929a5629ac2851effcf&docName=encuesta__fpa_&username=efpaes&loadingInfoText=Encuesta%20%E2%82%ACFPA%20en%20la%20que%20han%20participado%20m%C3%A1s%20de%20mil%20profesionales%20del%20asesoramiento%20financiero&et=1246467616961&er=20" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/encuesta__fpa_?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=encuesta" target="_blank">More encuesta</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/54/encuesta-fpa-en-la-que-participaron-mas-de-mil-profesionales-del-asesoramiento-financiero http://www.efpa.es/noticia/54/encuesta-fpa-en-la-que-participaron-mas-de-mil-profesionales-del-asesoramiento-financiero Wed, 01 Jul 2009 12:00:00 +0100 Con el objetivo de facilitar la recertificación y para que los asociados, tengan la oportunidad de realizar horas de formación continua a través de un nuevo sistema, EFPA España  ha llegado a un acuerdo con el semanario "Mi Cartera de INVERSIÓN" y se empezará a desarrollar a partir del próximo mes de septiembre. A partir de este mes de septiembre y durante la última semana de cada mes, se situará en el área privada de la web de EFPA España; un test de 15 preguntas sobre diversas cuestiones técnicas descritas y aparecidas en los cuatro números previos  de "Mi Cartera de INVERSIÓN".  http://www.efpa.es/noticia/58/acuerdo-con-mi-cartera-inversion- http://www.efpa.es/noticia/58/acuerdo-con-mi-cartera-inversion- Mon, 29 Jun 2009 12:00:00 +0100 Esta mañana ha tenido lugar en Barcelona, en las instalaciones de EFPA España (Gran Via de les Corts Catalanes 670, 4º) una breve presentación del proyecto €QUALIFISE a varios "stakeholders",  los resultados y experiencias del proyecto. Entre los mismos, hemos contado con la asistencia de tres representantes del departamento de recursos humanos de varias entidades financieras, centros de formación financiera y con la asesora técnica del Departamento de Educación de la Generalitat de Catalunya.  En la reunión, hemos explicado nuestra experiencia en cuanto a las dificultades y logros en la aplicación del €QF y, por otra parte hemos compartido y conocido cómo se está implementando el €QF en otros ámbitos diferentes al financiero. El proyecto €QUALIFISE se enmarca bajo el "LIFELONG LEARNING PROGRAMME: LEONARDO DA VINCI" de la EACEA, y es una prueba piloto sobre la forma de implementar el €uropean Qualifications Framework (€QF) a nivel sectorial, específicamente para las cualificaciones del sector financiero a nivel Europeo. El proyecto ha tenido una duración de 18 meses (01/01/2008 al 30/06/2009), está integrado por representantes de once países, y cuenta con la colaboración de otros seis.  Una de las principales  herramientas desarrolladas a lo largo del proyecto es una metodología para asignar un nivel del €QF a una determinada cualificación financiera.  €FPA España participa como el representante español en el proyecto €QUALIFISE. http://www.efpa.es/noticia/52/presentacion-proyecto-qualifise-en-la-sede-de-fpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/52/presentacion-proyecto-qualifise-en-la-sede-de-fpa-espanya Fri, 19 Jun 2009 12:00:00 +0100 Una vez ha finalizado el plazo para la inscripción a los exámenes de la convocatoria de junio/julio, el Comité de Acreditación y Certificación, ya dispone de las provincias definitivas dónde se realizarán los exámenes. La hora de la convocatoria será a las 16:30h, y el examen dará comienzo a las 17:00h. En la tabla inferior pueden ver las Provincias, lugares y direcciones. <div><object style="width:600px;height:424px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090630082454-1eeb96d9d24940db8a89c070cd186efb&docName=www.efpa.es&username=efpaes&loadingInfoText=provincias%20abiertas%20para%20los%20ex%C3%A1menes&et=1246350372641&er=55" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:424px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090630082454-1eeb96d9d24940db8a89c070cd186efb&docName=www.efpa.es&username=efpaes&loadingInfoText=provincias%20abiertas%20para%20los%20ex%C3%A1menes&et=1246350372641&er=55" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/www.efpa.es?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=examenes" target="_blank">More examenes</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/49/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-junio-julio-2009-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/49/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-junio-julio-2009-de-efpa-espanya Tue, 16 Jun 2009 12:00:00 +0100 El pasado 15 de Junio, tuvo lugar una nueva reunión de €FPA Europa en la sede de BNP Paribas Fortis en Bruselas (invitados por el presidente de €FPA Bélgica, actual presidente de Fortis Bank). A la misma, asistieron representantes de más de 12 países, quienes discutieron y debatieron temas de distinta índole entre los que cabe destacar: Incorporación de 3 nuevos países a EFPA (Hungría, República Checa y Austria); avances en las negociaciones con FPSB (Asociación americana de planificación financiera); temas legales y financieros entre otros. http://www.efpa.es/noticia/50/reunion-efpa-europa-en-bruselas http://www.efpa.es/noticia/50/reunion-efpa-europa-en-bruselas Mon, 15 Jun 2009 12:00:00 +0100 El pasado 15 de junio, tuvo lugar el Acto de Entrega de Certificados €FA de EFPA España en Bilbao, en la Universidad de Sarriko . Pablo Sanz, Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Comercial de Deusto y Director del Área Fiscal de Deloitte; ofreció una charla a los asistentes sobre: "La vida fiscal en las normativas forales y de territorio común. Un caso práctico". El acto contó con más de 60 asistentes, entre los que figuraban los nuevos asociados de EFPA España. A continuación de la conferencia, se hizo entrega de los Certificados €FA de las personas que aprobaron los exámenes en las convocatorias de octubre y diciembre 2008. http://www.efpa.es/noticia/56/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao http://www.efpa.es/noticia/56/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao Mon, 15 Jun 2009 12:00:00 +0100 Contando con las principales entidades bancarias de nuestro país, el número de socios corporativos de EFPA España, asciende a 34. Banco Gallego se compromete a cualificar con la certificación €FA a un porcentaje de sus profesionales dedicados a la asesoría y planificación financiera personal. Este compromiso con la formación de sus asesores permite a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes. http://www.efpa.es/noticia/51/banco-gallego-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/51/banco-gallego-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya Tue, 09 Jun 2009 12:00:00 +0100 €FPA (Asociación Europea de Asesores y Planificadores financiero patrimoniales) y EBTN (Asociación Europea de Formación en Servicios Financieros y Banca) han celebrado en Bruselas una conferencia para presentar el proyecto €QUALIFISE, dirigida tanto a aquellas personas con interés en las cualificaciones profesionales del sector de servicios financieros como a expertos procedentes de otros sectores interesados en saber cómo introducir el MEC en su sector. €FPA España como representante de nuestro país, está participando junto a otras entidades de 19 países europeos, en el proyecto €QUALIFISE, liderado por €FPA Europa (Asociación Europea de Asesores y Planificadores Financiero Patrimoniales) y EBTN (Asociación Europea de Formación en Servicios Financieros y Bancarios). Este proyecto, financiado por la Comisión Europea, tiene como objetivo desarrollar una metodología de asignación de niveles bajo el Marco Europeo de Cualificaciones (MEC) - European Qualifications Framework (EQF) -para todas la cualificaciones profesionales del sector de los servicios financieros en Europa; facilitando la comparación y comprensión de las distintas cualificaciones profesionales en los diferentes países europeos.  Esto promocionará y ayudará la movilidad de los ciudadanos entre los diferentes países y facilitará el reconocimiento en el país de origen de las cualificaciones profesionales obtenidas en otros países europeos. Durante la Conferencia celebrada en Bruselas el pasado 28 de mayo, los miembros de la Comisión Europea y las principales organizaciones empleadoras del sector elaboraron sus puntos de vista sobre la importancia de la homogeneización  y reconocimiento por parte de los diferentes países de las cualificaciones profesionales  del sector de los servicios financieros existentes y de la metodología que utilizará la Liga Europea para determinar la nivelación de las cualificaciones. El proyecto €qualifise coloca al sector de los servicios financieros al frente de los esfuerzos de Europa por crear un mercado único europeo en la formación y para colocar a Europa como líder mundial. http://www.efpa.es/noticia/48/-fpa-presenta-en-bruselas-el-proyecto-qualifise http://www.efpa.es/noticia/48/-fpa-presenta-en-bruselas-el-proyecto-qualifise Wed, 03 Jun 2009 12:00:00 +0100 EFPA España ha negociado con la aseguradora Zurich, a través de la correduría de seguros Marsh; una Póliza de Responsabilidad Civil Profesional para sus asociados. <div><object style="width:420px;height:593px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090619155242-08ce71552494459b8a993136bb06b22c&docName=acuerdo_seguro_resp_civil&username=efpaes&loadingInfoText=Responsabilidad%20Civil%20Profesional&et=1245427015722&er=23" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:593px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090619155242-08ce71552494459b8a993136bb06b22c&docName=acuerdo_seguro_resp_civil&username=efpaes&loadingInfoText=Responsabilidad%20Civil%20Profesional&et=1245427015722&er=23" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/acuerdo_seguro_resp_civil?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=poliza" target="_blank">More poliza</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/53/efpa-espanya-ha-negociado-para-sus-asociados-una-poliza-de-responsabilidad-civil-profesional- http://www.efpa.es/noticia/53/efpa-espanya-ha-negociado-para-sus-asociados-una-poliza-de-responsabilidad-civil-profesional- Mon, 01 Jun 2009 12:00:00 +0100 EFPA España entregó el pasado 19 de mayo los Certificados €FA a las personas que aprobaron en las convocatorias de octubre y diciembre y que las acredita como Asesores Financieros Europeo. El Acto se realizó en el Hotel Catalonia Ramblas en Barcelona, y asistieron más de 80 personas. Javier Estrada, profesor del IESE; impartió una interesante conferencia: "¡Hasta nunca 2008! ¿qué podemos esperar ahora?". http://www.efpa.es/noticia/47/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-barcelona http://www.efpa.es/noticia/47/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-barcelona Fri, 22 May 2009 12:00:00 +0100 En febrero, se informó que la CNMV tenía intención de continuar en la línea de refuerzo de las tareas de supervisión en el ámbito de la comercialización de instrumentos financieros, así como de maximizar la difusión pública de criterios que constituyen buenas prácticas en el mercado de valores. Teniendo en cuenta lo anterior, las modificaciones introducidas en nuestra normativa como consecuencia de la transposición de la MiFID, y en cumplimiento de lo previsto en el Plan de Actividades de la CNMV del ejercicio 2009, se exponen a continuación una serie de consideraciones y pautas sobre buenas prácticas en relación con la prestación de servicios de inversión sobre instrumentos financieros que la CNMV viene aplicando en el ejercicio de sus labores de supervisión.  Como complemento a la información transmitida a la red en el ámbito de la colocación de productos concretos, se considera necesario y relevante para la adecuada prestación de servicios financieros, la implantación de planes formativos a los empleados sobre la normativa de aplicación, así como sobre la naturaleza y características de los distintos tipos de instrumentos financieros que la entidad ofrece a sus clientes. http://www.efpa.es/noticia/45/comunicacion-de-la-cnmv-de-las-condiciones-de-comercializacion-de-instrumentos-financieros-del-mercado-de-valores http://www.efpa.es/noticia/45/comunicacion-de-la-cnmv-de-las-condiciones-de-comercializacion-de-instrumentos-financieros-del-mercado-de-valores Tue, 12 May 2009 12:00:00 +0100 EFPA España entregó el pasado 04 de mayo, los Certificados €FA que acreditan como Asesor Financiero Europeo. Asistieron 122 profesionales.De las personas que aprobaron en la  convocatoria de octubre y diciembre se les hizo entrega del Certificado €FA El acto de entrega, tuvo lugar en el Hotel Husa Princesa (C/ Princesa, 40) Durante el mismo; Gloria Hernández, del Departamento Financiero de Deloitte, impartió la conferencia: "Comparativa de los REIT a nivel internacional y las SOCIMI españolas". http://www.efpa.es/noticia/43/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid http://www.efpa.es/noticia/43/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid Mon, 11 May 2009 12:00:00 +0100 EFPA España entregó el pasado 05 de mayo, los Certificados €FA que acreditan como Asesores Financieros Europeos, en Valencia. Asistieron 56 profesionales. Se les hizo entrega del Certificado €FA a las personas que aprobaron en la convocatoria de octubre y diciembre. El acto de entrega, tuvo lugar en la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (C/ Libreros, 2-4) Durante el mismo; Enrique Lucas, Presidente de Nordkapp Sociedad de Valores, impartió la conferencia: "Gestor de Patrimonios versus Asesor Financiero, una profesión con pasado e incluso futuro". http://www.efpa.es/noticia/44/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia http://www.efpa.es/noticia/44/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia Mon, 11 May 2009 12:00:00 +0100 Miguel Borrás, Secretario de EFPA España, ofreció una interesante conferencia en el Club de Márketing de Navarra, acerca de Cómo invertir en tiempos tan difíciles como los actuales. Su conclusión fue clara. "Es el momento de guardar la ropa, de mantener la capacidad adquisitiva teniendo en cuenta la inflación y esperar el momento oportuno para hacer la compra más interesante." http://www.efpa.es/noticia/42/efpa-espanya-en-navarra http://www.efpa.es/noticia/42/efpa-espanya-en-navarra Wed, 06 May 2009 12:00:00 +0100 Informe de Morningstar Mayo InvertirEnFondos, Número 7 - Mayo 2009 Análisis y Recomendaciones para el inversor en fondos ¿Inflación o Deflación? Fernando Luque <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090515145008-b3b7050678684b9d9b1ba918ccec3b06&docName=invertirenfondosn7&username=efpaes&loadingInfoText=InvertirEnFondos_mayo_2009&et=1242399139280&er=80" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090515145008-b3b7050678684b9d9b1ba918ccec3b06&docName=invertirenfondosn7&username=efpaes&loadingInfoText=InvertirEnFondos_mayo_2009&et=1242399139280&er=80" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/invertirenfondosn7?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/46/informe-invertirenfondos-elaborado-por-morningstar- http://www.efpa.es/noticia/46/informe-invertirenfondos-elaborado-por-morningstar- Wed, 29 Apr 2009 12:00:00 +0100 Crédit Agricole Asset Management organizó una conferencia, sobre "Cómo obtener rentabilidad absoluta en un entorno incierto" con la colaboración de EFPA España. El día 20 de abril asistieron en el Hotel Majestic en Barcelona, 56 asociados a EFPA España, y el día 21 en el Hotel Urban en Madrid, 90 asociados. <div><object style="width:420px;height:315px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090429084512-700f8518fc774f7cbeaa0d41c2fa0452&docName=caameo_-_equity_statistical_arbitrage_-_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=CAAM%20organiz%C3%B3%20una%20conferencia%20en%20Barcelona%20y%20Madrid%20con%20la%20colaboraci%C3%B3n%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1240994792186&er=76" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:315px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090429084512-700f8518fc774f7cbeaa0d41c2fa0452&docName=caameo_-_equity_statistical_arbitrage_-_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=CAAM%20organiz%C3%B3%20una%20conferencia%20en%20Barcelona%20y%20Madrid%20con%20la%20colaboraci%C3%B3n%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1240994792186&er=76" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/caameo_-_equity_statistical_arbitrage_-_april_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> <div><object style="width:420px;height:314px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090428170050-36aa029fe308481196f7a5d718324e6a&docName=caam_5_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=Cr%C3%A9dit%20Agricole%20Asset%20Management&et=1240994895964&er=63" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:314px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090428170050-36aa029fe308481196f7a5d718324e6a&docName=caam_5_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=Cr%C3%A9dit%20Agricole%20Asset%20Management&et=1240994895964&er=63" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/caam_5_april_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/41/caam-organizo-una-conferencia-en-barcelona-y-madrid-con-la-colaboracion-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/41/caam-organizo-una-conferencia-en-barcelona-y-madrid-con-la-colaboracion-de-efpa-espanya Tue, 28 Apr 2009 12:00:00 +0100 "Es muy dificil prever el momento exacto de las subidas en las bolsas, por eso a los partícipes de planes de pensiones les interesa hacer aportaciones periódica (todos los meses, por ejemplo) para tener la seguridad de que se beneficiarán de los repuntes sin hacer un esfuerzo adicional". Afirma Enrique Borrajeros Presidente del Comité de Comunicación de EFPA España(Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros) en Expansión. Esta institución mantiene que los momentos de bajadas bursátiles constituyen un buen momento para que, quienes tengan claro que quieren invertir en renta variable, se aprovechen de los precios bajos. <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421092531-8c1eddffab6146c489bb4742dd45ac66&docName=declaraciones_borrajeros&username=efpaes&loadingInfoText=Declaraci%C3%B3n%20de%20Enrique%20Borrajeros&et=1240305807363&er=16" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421092531-8c1eddffab6146c489bb4742dd45ac66&docName=declaraciones_borrajeros&username=efpaes&loadingInfoText=Declaraci%C3%B3n%20de%20Enrique%20Borrajeros&et=1240305807363&er=16" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/declaraciones_borrajeros?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=expansion" target="_blank">More expansion</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/39/declaracion-de-enrique-borrajeros-en-expansion http://www.efpa.es/noticia/39/declaracion-de-enrique-borrajeros-en-expansion Tue, 21 Apr 2009 12:00:00 +0100 Josep Soler, Presidente de EFPA, afirma a Cincodias, "Ahora se habla mucho sobre la necesidad de reforzar la regulación financiera, pero no se dice nada sobre la importancia de mejorar la formación de los profesionales y usuarios de la banca, que es la mejor garantía de un sistema financiero saludable". En el caso de Lehman, el Sr. Soler advierte que los inversores pasaron por alto un principio básico llamado diversificación; por muy seguro que pueda ser un activo, no se debe exponer a él, más del 4 % de la cartera de un individuo. "En el trato entre dos personas es dificil saberlo, en algunos casos habrá sido un mal consejo y en otros, la presión del cliente". <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421161737-eace1bda5aaf420c86a1012ebcdf3d9d&docName=cinco_d_as_1&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20soler%2C%20Presidente%20de%20EFPA%2C%20entrevistado%20por%20cincodias&et=1240330911545&er=2" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421161737-eace1bda5aaf420c86a1012ebcdf3d9d&docName=cinco_d_as_1&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20soler%2C%20Presidente%20de%20EFPA%2C%20entrevistado%20por%20cincodias&et=1240330911545&er=2" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/cinco_d_as_1?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=soler" target="_blank">More soler</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/40/declaracion-del-presidente-de-efpa-europa-a-cincodias http://www.efpa.es/noticia/40/declaracion-del-presidente-de-efpa-europa-a-cincodias Tue, 21 Apr 2009 12:00:00 +0100 Madrid, 2 de abril de 2009 .- €FPA España (Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero- Patrimoniales) participó en Bolsalia, el Salón de la Bolsa y otros Mercados Financieros, que celebró su décima edición del 2 al 4 de abril en el Palacio Municipal de Congresos de Madrid, que consiguió una asistencia de más de 20.000 visitantes, principalmente pequeños inversores y accionistas. €FPA España organizó una de las conferencias del día 2 de abril, que llevaba por título El asesoramiento financiero en tiempos de crisis: análisis de las nuevas figuras', un seminario que fue presidido por Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de €FPA España. El seminario se inició a las 16 horas con la intervención de Santiago Satrústegui, vicepresidente de la asociación, quien abordó la situación actual de la crisis económica y las perspectivas del asesoramiento financiero en España. Media hora más tarde, intervenino el abogado Francisco Tusquets Trias de Bes, con una ponencia titulada Ámbito de aplicación de la nueva normativa'. El encargado de cerrar el seminario fue el abogado y colaborador de €FPA España Fernando Zunzunegui, quien analizó la solicitud de autorización de los asesores financieros para constituirse en EAFI ante la Comisión Nacional de Valores. http://www.efpa.es/noticia/38/el-asesoramiento-financiero-en-tiempos-de-crisis http://www.efpa.es/noticia/38/el-asesoramiento-financiero-en-tiempos-de-crisis Fri, 03 Apr 2009 12:00:00 +0100 Tras analizar los errores más comunes de los ahorradores españoles a la hora de invertir, €FPA España ha elaborado un decálogo que recoge las malas prácticas más habituales. La recopilación de estos 10 errores más comunes tiene como objetivo que los inversores puedan detectar en qué están fallando a la hora de invertir sus ahorros por pequeños que sean y evitar riesgos innecesarios. Los diez puntos que recoge el Decálogo €FPA son los siguientes: 1.  No realizar previsiones de cuándo va a necesitar su dinero, estrategias distintas para el corto, medio y largo. 2.  No diversificar. 3.  Construir una cartera influenciado por los instrumentos financieros de moda. 4.  No entender el vehículo de inversión en el que ha puesto sus ahorros. 5.  No tener paciencia para superar los momentos difíciles ni dejar que se desarrolle la inversión, vendiendo cuándo se está perdiendo. 6.  No ser disciplinado con los criterios de riesgo y horizontes ni con el objetivo fijado al inicio. 7.  Optar por la seguridad: ello supone quedar desprotegido ante la inflación. 8.  Dejarse guiar por el sentimiento de "revancha al mercado", convirtiendo "recuperar lo perdido" como el nuevo objetivo. 9.  Tomar decisiones influenciado por los amigos y las noticias. 10. No disponer de un asesor financiero cualificado que le aconseje dónde invertir en base a su perfil y vele por sus intereses. Ver artículo de Expansión.com Para €FPA la clave para que el  inversor evite estos errores y tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. Por eso desde la Asociación se incide en la importancia de acudir a un profesional acreditado que ponga en perspectiva cómo afectan los movimientos del mercado a cada situación particular. <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421104533-e899ad005611475aa17fd5b498250423&docName=la_gaceta_de_los_negocios_expansion&username=efpaes&loadingInfoText=La%20Gaceta%20de%20los%20Negocios_expansion&et=1240310623367&er=26" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421104533-e899ad005611475aa17fd5b498250423&docName=la_gaceta_de_los_negocios_expansion&username=efpaes&loadingInfoText=La%20Gaceta%20de%20los%20Negocios_expansion&et=1240310623367&er=26" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/la_gaceta_de_los_negocios_expansion?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=decalogo" target="_blank">More decalogo</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/36/decalogo-sobre-los-10-errores-mas-comunes-de-los-inversores-espanyoles http://www.efpa.es/noticia/36/decalogo-sobre-los-10-errores-mas-comunes-de-los-inversores-espanyoles Wed, 01 Apr 2009 12:00:00 +0100 Los días 26 y 27 de marzo tuvo lugar la primera convocatoria anual 2009 de exámenes de EFPA España correspondientes a los niveles DAF, Nivel II y Nivel  €FA, en diferentes ciudades españolas: Barcelona, Madrid, Alicante, Almería, Andorra, A Coruña, Bilbao, Granada, Las Palmas de Gran Canaria, Pamplona y Sevilla. Más de 532 candidatos se presentaron al examen Diploma de Agente Financiero; 100 candidatos al Nivel II y más de 200 al nivel completo €FA. Los próximos, 26 de junio y 3 de julio, tendrá lugar la segunda convocatoria de los exámenes de EFPA España correspondientes al año 2009, en las que se espera más de 1000 candidatos. http://www.efpa.es/noticia/37/mas-de-800-candidatos-en-los-examenes-de-marzo-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/37/mas-de-800-candidatos-en-los-examenes-de-marzo-de-efpa-espanya Wed, 01 Apr 2009 12:00:00 +0100 El casi 45% de los asesores financieros consideran que la situación de la economía mundial actual es mala, y más de un 48% consideran que lo peor de la crisis está todavía por venir. Tras un primer trimestre de caídas consecutivas en los mercados financieros, la mayoría de los asesores considera que lo que más ha pesado sobre la confianza de los inversores ha sido la caída de la bolsa y no casos como la quiebra de Lehman Brothers y el escándalo Madoff. Dadas estas circumstancias el perfil de riesgo en las carteras de los clientes a lo largo de estos últimos seis meses es más conservador.  De hecho el tipo de activo que más peso ha ganado en estos últimos seis meses ha sido y es la renta fija. En cuanto a la aparición de las EAFI , el 72% asegura que sus clientes no saben nada sobre esta nueva figura. Un 46.7% cree que la importancia de los asesores independientes aumentará y otro porcentaje similar asegura que no variará. <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090327154847-8d8a299cf1384e27b4c6449ad69554c6&docName=articulo_fundspeople&username=efpaes&loadingInfoText=Publicaci%C3%B3n%20art%C3%ADculo%20Funds%20People&et=1238175687362&er=98" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090327154847-8d8a299cf1384e27b4c6449ad69554c6&docName=articulo_fundspeople&username=efpaes&loadingInfoText=Publicaci%C3%B3n%20art%C3%ADculo%20Funds%20People&et=1238175687362&er=98" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/articulo_fundspeople?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=renta%20fija" target="_blank">More renta fija</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/35/resultados-de-la-encuesta-de-marzo-2009 http://www.efpa.es/noticia/35/resultados-de-la-encuesta-de-marzo-2009 Fri, 27 Mar 2009 12:00:00 +0100 Bilbao, 26 de Marzo: Ayer tuvo lugar en Bilbao la conferencia-coloquio a cargo de Alejandro Babío, miembro del Comité de Inversiones que diseña e implementa las estrategias de inversión de gestión activa de renta variable y fija euro, estructuras y multigestión de FINECO y de Enrique Marazuela, chief investment officer de Banca Privada de BBVA España y Portugal y Presidente y Consejero de BBVA Patrimonios Gestora. Ambos hablaron del modelo de perfil que tienen sus clientes basado en la Teoría de Carteras (Modern Portfolio Theory) y en los requerimientos según MiFID. En su intervención, contaron cómo construyen las carteras de sus clientes dado un determinado nivel de riesgo para ofrecerles la máxima rentabilidad. <div><object style="width:420px;height:315px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090401092041-de5b195a7d764143b2cb0670b8582d05&docName=proceso_inversr_fikai&username=efpaes&loadingInfoText=Modelo%20de%20gesti%C3%B3n%20de%20inversiones%20en%20la%20banca%20privada&et=1238578969121&er=92" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:315px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090401092041-de5b195a7d764143b2cb0670b8582d05&docName=proceso_inversr_fikai&username=efpaes&loadingInfoText=Modelo%20de%20gesti%C3%B3n%20de%20inversiones%20en%20la%20banca%20privada&et=1238578969121&er=92" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/proceso_inversr_fikai?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://www.efpa.es/noticia/34/modelo-de-gestion-de-inversiones-en-la-banca-privada http://www.efpa.es/noticia/34/modelo-de-gestion-de-inversiones-en-la-banca-privada Thu, 26 Mar 2009 12:00:00 +0100 El 24 de marzo, Josep Soler, Presidente de EFPA Europa, fue entrevistado en "els matins de TV3", dando su visión actual sobre la banca española y sobre los aspectos más relevantes de la coyuntura económica actual. Ver Artículo <object width="320" height="277" id="SVP1113569IE"><param name="movie" value="http://www.tv3.cat/svp2/svp2.swf"></param><param name="scale" value="noscale"></param><param name="align" value="tl"></param><param name="swliveconnect" value="true"></param><param name="menu" value="true"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowscriptaccess" value="always"></param><param name="FlashVars" value="VIDEO_ID=1113569&FD=1113569&WIDTH=320&HEIGHT=240&USE_LINK_TOCONTEXT=true"></param><embed width="320" height="277" type="application/x-shockwave-flash" src="http://www.tv3.cat/svp2/svp2.swf" id="SVP1113569" scale="noscale" name="SVP1113569" salign="tl" swliveconnect="true" menu="true" allowfullscreen="true" allowscriptaccess="always" FlashVars="VIDEO_ID=1113569&FD=1113569&WIDTH=320&HEIGHT=240&USE_LINK_TOCONTEXT=true" ></embed></object> http://www.efpa.es/noticia/33/josep-soler-entrevistado-en-els-matins-de-tv3- http://www.efpa.es/noticia/33/josep-soler-entrevistado-en-els-matins-de-tv3- Tue, 24 Mar 2009 12:00:00 +0100 El proyecto europeo Equalifise, liderado por EFPA Europa y en el que participan 22 entidades de 17 países, entre las cuales EFPA España ha convocado su conferencia final para el próximo 29 de mayo en Bruselas. El proyecto Equalifise ha creado y testado una metodología para que cualquier cualificación o programa formativo en banca y finanzas en Europa sea comparable con las otras a través de asignarle uno de los niveles EQF (European Qualification Framework). EFPA liderará una "liga" de entidades del sector de servicios financieros que apoyarán el sistema que permitirá, en toda Europa, comparar los perfiles formativos y de cualificaciones. Ello beneficiará a entidades transnacionales, a la mobilidad interfronteriza de trabajadores, etc. Equalifise, está financiado íntegramente por la Comisión Europea. http://www.efpa.es/noticia/31/equalifise-como-proyecto-europeo-liderado-por-efpa-europa http://www.efpa.es/noticia/31/equalifise-como-proyecto-europeo-liderado-por-efpa-europa Wed, 18 Mar 2009 12:00:00 +0100 La entidad promotora de EFPA Hungría, la Asociación húngara de planificadores financieros cualificados (HAQFP) a través de su presidente Zoltan Luttenburger ha firmado en Paraga el pasado 12 de Marzo con EFPA Europa a través de su presidente Josep Soler, la carta de intenciones que hará que EFPA Hungría sea una realidad y miembro de pleno derecho a partir del próximo 1 de Julio. La HAQFP es una dinámica asociación que ha iniciado ya los trámites para implantar las cualificaciones €FA y €FP en Hungría, donde el gobierno está promoviendo internamente el asesoramiento financiero. HAQFP tiene el apoyo del supervisor Húngaro de mercados financieros. http://www.efpa.es/noticia/32/hungria-firma-la-carta-de-intenciones-que-le-convertira-en-miembro-de-efpa-el-1-de-julio http://www.efpa.es/noticia/32/hungria-firma-la-carta-de-intenciones-que-le-convertira-en-miembro-de-efpa-el-1-de-julio Wed, 18 Mar 2009 12:00:00 +0100 Josep Soler, Presidente de EFPA Europa, fue invitado el 15 de marzo, por Josep Cuní en el programa "els matins de TV3" . Su intervención hace mención a los casos de Madoff y Lehman Brothers y hace especial hincapié en la cada vez mas importancia de las Certificaciones Profesionales. http://www.efpa.es/noticia/29/josep-soler-invitado-por-josep-cuni-en-els-matins-de-tv3- http://www.efpa.es/noticia/29/josep-soler-invitado-por-josep-cuni-en-els-matins-de-tv3- Sun, 15 Mar 2009 12:00:00 +0100 EFPA España y AMIB (Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles) han firmado un acuerdo de colaboración para convalidar las titulaciones que acreditan a sus profesionales del asesoramiento financiero de modo que estos profesionales puedan ejercer tanto en Europa como en México. Según el convenio firmado, la AMIB otorgará la certificación de Promotor de Valores (Serie 200) o Asesor en Estrategias de Inversión (Serie 210) a aquellos profesionales que cuenten con la certificación de European Financial Advisor (EFA) o el Diploma de Agente Financiero (DAF ) de EFPA España, siempre que acrediten el curso de ética impartido por la AMIB y aprueben un examen sobre Ética y Marco Normativo. Por su parte EFPA España otorgará la certificación de agente financiero (DAF) a los profesionales que cuenten con la certificación como Promotor de Valores (Serie 200) o Asesor en Estrategias de Inversión (Serie 210) de AMIB, una vez superado un curso de formación de los módulos de Marco Legal y Fiscal Español. Para obtener en México la certificación EFA deberán acreditarse los exámenes correspondientes de nivel II que empezarán a convocarse próximamente en México. Josep Soler, Presidente de EFPA Europa explica la importancia de este acuerdo: Supone un paso más en el proceso de internacionalización de EFPA que podrá canalizar su presencia en México a través de la AMIB. Además en un entorno global como en el que operamos en el que las entidades financieras tienen presencia en distintos continentes, este acuerdo será clave para la movilidad de los profesionales del asesoramiento financiero. Sobre AMIB La Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles, A. C. (AMIB) fue fundada en el año de 1980 como Asociación Mexicana de Casa de Bolsa y cambió su razón social en el año de 1993. Fue creada con la participación de 25 Casas de Bolsa y actualmente agrupa a todas las Casas de Bolsa autorizadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; adicionalmente tiene afiliadas a 34 Operadoras de Sociedades de Inversión y 3 Brokers. La Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB), es una institución no lucrativa, que realiza sus funciones a través del Consejo Directivo y su Presidente, del Director General, Directores de Área, así como de los coordinadores de los diferentes comités, cuyos proyectos prioritarios son coordinados por una Comisión Ejecutiva. La misión de la AMIB es promover el crecimiento, desarrollo y consolidación del Mercado de Valores, como el medio por excelencia para la canalización del ahorro hacia el sector productivo, tanto del sistema financiero nacional como a nivel internacional, para propiciar las condiciones que favorezcan su sano y eficaz desempeño. http://www.efpa.es/noticia/28/mexico-firma-un-convenio-de-colaboracion http://www.efpa.es/noticia/28/mexico-firma-un-convenio-de-colaboracion Tue, 03 Mar 2009 12:00:00 +0100 EFPA España organizó una conferencia sobre la deuda emergente en moneda local: ¿una nueva clase de activos? en Madrid. El ponente, Gonzalo Rengifo Abbad, Director General Iberia & Latam, Pictet & Cie (Europe) S.A. Sucursal en España, nos explicó: 1. ¿Por qué invertir en deuda emergente en moneda local? 2. ¿Cómo invertir en los mercados emergentes? 3. La situación actual de la economia mundial. 4. Conclusiones http://www.efpa.es/noticia/27/conferencia-sobre-la-deuda-emergente-en-moneda-local-en-madrid http://www.efpa.es/noticia/27/conferencia-sobre-la-deuda-emergente-en-moneda-local-en-madrid Wed, 25 Feb 2009 12:00:00 +0100 El pasado 17 de febrero tuvo lugar en Amsterdam, la primera Junta Directiva de EFPA Europa correspondiente a este año 2009. A la misma asistieron 10 representantes de los países europeos miembros de EFPA: Alemania, Bélgica, Chipre, Dinamarca, España, Holanda, Irlanda, Italia, Polonia y Reino Unido. http://www.efpa.es/noticia/26/1-junta-directiva-efpa-europa-2009 http://www.efpa.es/noticia/26/1-junta-directiva-efpa-europa-2009 Tue, 17 Feb 2009 12:00:00 +0100 Para Michala Marcussen, directora de análisis económico de SGAM, los inversores se enfrentan a un escenario con mayores costes de capital, al ser los bancos más selectivos al conceder créditos, y una mayor presencia de las decisiones de gobiernos en la economía. Sectores como las infraestructuras y el cambio climático saldrán reforzados en los próximos años. La crisis económica traerá una mayor presencia del sector público en la economía. En su opinión, existen varios signos que apuntan a que el "pico" de la crisis financiera probablemente ha pasado ya, pero que el "pico" de la crisis económica aún está por llegar. Según SGAM, los agentes de la política económica conseguirán evitar el peor escenario de una depresión mundial, sin embargo, la recuperación será muy gradual a medida que el proceso de desapalancamiento continúa. Para Marcussen, estamos en un punto de inflexión estructural, donde los puntos clave serán: el regreso al gran gobierno con más regulación, unos mayores costes de capital y mayor inestabilidad en los precios que la vista en los últimos años. M.A Allier, Directora de Gestión de Renta Fija de SGAM, ha presentado los retos de la renta fija en 2009. Hoy, los inversores se enfrentan a 2 alternativas, o creen en un escenario japonés y en este caso, SGAM recomienda solo invertir en deuda pública japonesa, alemana y americana. Por el contrario, si no creen en un escenario japonés, la renta fija ofrece grandes oportunidades de inversión tanto a través de la deuda Corporativa como de la deuda Soberana. Además, la gestión de divisas será una experiencia clave en Renta Fija, dado la volatilidad que este mercado ha sufrido durante el último año. Por fin, M.A Allier nota que las necesidades de Liquidez podrían restringir el universo de inversión y que habría que añadir el factor de liquidez al binomio rentabilidad/riesgo. http://www.efpa.es/noticia/24/societe-generale-asset-management-organizo-el-vii-seminario-de-estrategias-de-sgam-en-colaboracion-con-efpa-espanya- http://www.efpa.es/noticia/24/societe-generale-asset-management-organizo-el-vii-seminario-de-estrategias-de-sgam-en-colaboracion-con-efpa-espanya- Wed, 04 Feb 2009 12:00:00 +0100 Ver la publicación en Funds People -¿Cómo va el proceso de registro de EAFIs? La CNMV acaba de colgar los Manuales, ¿cree que se podrán presentar los expedientes antes del límite? ¿Tienen suficiente información los asesores que están operando hoy en el mercado sobre lo que deben hacer para convertirse en EAFI? Como en cualquier proceso nuevo, al principio van a surgir dudas y dificultades, Sin embargo EFPA, como principal asociación del sector, va a desarrollar una intensa campaña de colaboración con todos aquellos de nuestros miembros que deseen constituir EAFIs. Se tratará de facilitarles el acceso a servicios administrativos y jurídicos para presentar en las mejores condiciones, los dossier de registro a la CNMV. -Los requisitos de organización y de cumplimiento normativo, ¿pueden ser una traba para que profesionales independientes se constituyan como EAFI? No van a ser una traba. Hay un gran número de asesores financieros en España que están convencidos que el único camino para abrirse paso en el mercado es una buena estructura organizativa, un estricto cumplimiento normativo i sobre todo una altísima cualificación profesional. Ya no hay espacio en el mercado para amateurs y personas sin preparación. -¿Cuántas EAFI podría haber en España en el plazo de un año? ¿Ha crecido el interés por acogerse a esta figura por parte de los profesionales? ¿Hay riesgo de que una parte de la profesión se ejerza en la sombra? Es difícil estimar cuanta EAFIs se pueden constituir este primer año. Sin embargo, la experiencia de otros países nos dice que la tendencia del mercado del asesoramiento está en una fuerte presencia de los independientes que acaban favoreciendo incluso que las entidades financieras mejoren sus servicios, su eficiencia y consoliden su base de clientes. Es actualmente cuando se está dando asesoramiento sin los requisitos normativos y profesionales suficientes. Vamos a una mejora de esta situación, aunque todavía falta incidir en una mayor exigencia de cualificación profesional tanto para empleados de entidades financieras, como para agentes, como en las propias EAFIs. Conviene de una vez por todas reforzar la profesionalidad y exigir que todo aquel que aconseje a clientes particulares cuente con la certificación profesional correspondiente. El ahorrador e inversor español lo está pidiendo a gritos. -La crisis ha demostrado que el papel de los buenos asesores es fundamental. ¿Qué lecciones podemos aprender de lo sucedido en el último año? Reitero lo comentado en la pregunta anterior. La crisis ha demostrado de una vez por todas que la figura del asesor financiero se hace imprescindible. Podrá ser una figura dependiente o independiente pero si está sometido a un código de conducta profesional y a la exigencia de una cualificación, garantizaremos su capacitación y su atención a la primacía del cliente. El sistema financiero español no debería tolerar más que los clientes se sientan desprotegidos. Una regulación eficaz y poco intervencionista sería la de implementar planes extensivos de educación financiera del cliente y de cualificación profesional para todos los asesores. -¿Cómo cree EFPA que será el futuro del asesoramiento financiero en España? ¿Prevé un aumento significativo de los independientes? Se han incorporado a EFPA España en sus tan solo siete años de vida, 7.000 profesionales certificados que han pasado por un profeso de formación exhaustivo y unos exámenes muy exigentes. No hay mayor certeza sobre el futuro del asesoramiento financiero del que dan estas cifras. El asesoramiento financiero es percibido como el gran servicio bancario y financiero al alza. Lo perciben los clientes los perciben los supervisores y lo perciben por supuesto las entidades financieras que están haciendo también un extraordinario esfuerzo para formar a sus redes. Por supuesto habrá un aumento de los independientes. Entendámonos, como independientes nos referimos a aquellos que únicamente van a percibir honorarios. -Todo parece indicar que vamos hacia una mayor regulación del sector financiero. ¿Qué medidas son más urgentes para devolver la confianza de los inversores? ¿Cree que vamos en buena dirección? Efectivamente hay un alto riesgo de que en los próximos años nos caiga encima una sobreregulación asfixiante que impida la salida de la crisis. Vuelvo a repetir que una mayor cultura financiera de los clientes y una mayor cualificación de los asesores puede ser mucho más eficaz que cualquier otra medida regulatoria. El inversor necesita confianza y para tenerla ha de entender mejor el idioma financiero. -Una asignatura pendiente es la mejora de la formación financiera de los inversores. ¿Qué debería hacer la industria para promover una mayor cultura financiera? Efectivamente, la industria financiera ha de apoyar y cofinanciar extensos planes de alfabetización financiera. Especialmente en este país, donde vamos algo por detrás. Ahora ya sabemos, gracias a diferentes informes británicos, que a mayor cultura financiera de la población, mejor también para las entidades financieras que podrán distribuir más servicios y más sofisticados. http://www.efpa.es/noticia/21/entrevista-a-josep-soler-en-la-revista-funds-people http://www.efpa.es/noticia/21/entrevista-a-josep-soler-en-la-revista-funds-people Tue, 03 Feb 2009 12:00:00 +0100 El presidente del Comité de Comunicación de EFPA España, Enrique Borrajeros; es entrevistado en el programa Cierre de Mercados de Intereconomía TV. Ver entrevista http://www.efpa.es/noticia/20/entrevista-a-enrique-borrajeros-en-el-programa-cierre-de-mercados-de-intereconomia-tv- http://www.efpa.es/noticia/20/entrevista-a-enrique-borrajeros-en-el-programa-cierre-de-mercados-de-intereconomia-tv- Tue, 27 Jan 2009 12:00:00 +0100 Análisis Cualitativo de Fondos: ¿Cómo elegir el fondo adecuado? El ponente, Javier Saénz de Cenzano, director de análisis de fondos de Morningstar, nos explicó que a pesar que la rentabilidad histórica del fondo, las rentabilidades pasadas, no son variables eficientes a la hora de predecir el comportamiento de los mismos en un futuro. Para analizar un fondo es necesario tener en cuenta 5 pilares fundamentales: Personal, Proceso, Firma gestora, Performance y Precio. Personal: Valorar la calidad del equipo gestor tiene una gran importancia a la hora de dar la opinión de inversión final. Proceso: La estrategia del fondo es clave para su éxito, por lo que hay que evaluar la estrategia de inversión y su ejecución, en términos tanto de selección de valores como de construcción de cartera. Peformance: Se considera  una visión integral del análisis de la rentabilidad, sabiendo que rentabilidades pasadas tienen poco poder predictivo y que en ocasiones es difícil diferenciar entre suerte y talento de los gestores. Se analiza la rentabilidad en el contexto del objetivo que persigue el fondo y de los factores que han contribuido a esa rentabilidad. Se evalua la rentabilidad y el riesgo del fondo en un ciclo completo de mercado para saber como se podría comportar bajo diferentes entornos de mercado. Firma Gestora: La calidad de la casa matriz puede tener un impacto significativo en las probabilidades de éxito del fondo a largo plazo. Se analiza la estructura accionarial, sistema de compensación en incentivos y la estabilidad del equipo de gestión. Precio: El análisis establece una fuerte correlación (negativa) entre los gastos que carga un fondo y la rentabilidad futura del mismo. Por lo tanto, los gastos totales del fondo (TER) tienen un impacto significativo en nuestra opinión global sobre el mismo.   http://www.efpa.es/noticia/18/conferencia-organizada-por-efpa-espanya-sobre-el-analisis-cualitativo-de-fondos http://www.efpa.es/noticia/18/conferencia-organizada-por-efpa-espanya-sobre-el-analisis-cualitativo-de-fondos Mon, 26 Jan 2009 12:00:00 +0100 El 75% de los asesores financieros creen que la situación económica de España empeorará en el 2009. -  Los profesionales del asesoramiento y la planificación financiero-patrimonial, creen que los ahorradores adoptarán perfiles de inversión más conservadores. -  Los asesores recomiendan invertir mayoritariamente en liquidez. EFPA España realiza una encuesta a sus asociados para conocer la opinión y previsión de los profesionales para 2009; ha revelado el pesimismo del sector ante el año que acaba de comenzar. Cerca del 75% de los profesionales encuestados considera que la situación económica en España empeorará en 2009, frente al 10% que cree que mejorará y el 15% que vaticina que seguirá igual. Sobre cuándo se producirá este retroceso en la economía, cerca del 50% cree que será en el último cuatrimestre del año, el 16% en el tercero, un 8% en el segundo trimestre y cerca de un 10% cree que será antes de marzo. Ante estas pesimistas previsiones, la gran mayoría de los profesionales del asesoramiento financiero (un 70%) prevén que los inversores a los que asesoran adoptarán durante este año un perfil más conservador, mientras que el 26% creen que sus clientes mantendrán los perfiles de riesgo actuales y sólo un 3,7% considera que los inversores adoptarán posiciones más agresivas. Con estas previsiones, los asesores recomiendan mayoritariamente (un 60%) a los ahorradores invertir en liquidez y más concretamente en depósitos (48,4%), fondos monetarios (un 19,5%) y Letras (un 7%); un 22% de los profesionales encuestados apuesta por recomendar renta fija y un más de un 11% renta variable. A la hora de invertir en bolsa los asesores de EFPA se decantan por EEUU (Dow Jones), opción que prefieren un 20%, frente a Europa (14%) o el IBEX (12%). Por último, los profesionales del Asesoramiento y la planificación financiero patrimonial se muestran recelosos de que las medidas adoptadas por los gobiernos para paliar la crisis económica logren aumentar el nivel de confianza en los inversores durante 2009. Concretamente el 63,5% creen que estas medidas no lograrán el objetivo, frente al 36,5% que sí confían en ellas para aumentar la confianza de los ahorradores. EFPA España es la mayor asociación de los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera, constituida en el año 2000 como delegación afiliada a la Asociación Europea (EFPA Europa). La misión de EFPA España es agrupar a los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera en una organización independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión en España y Europa, garantizando un nivel de conocimientos, capacidades y aptitudes de los profesionales que poseen las certificaciones profesionales (DAF, €FATM y €FPTM), alcanzando los más elevados niveles profesionales y éticos en el sector financiero. En la actualidad más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por EFPA España. Además, cuenta ya con 33  socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://www.efpa.es/noticia/19/encuesta-de-efpa-espanya-realizada-a-mas-de-6500-profesionales http://www.efpa.es/noticia/19/encuesta-de-efpa-espanya-realizada-a-mas-de-6500-profesionales Mon, 26 Jan 2009 12:00:00 +0100 Barclays acaba de firmar la incorporación de la entidad bancaria como socio corporativo de €FPA España. Con esta nueva rúbrica, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 33, contando con las principales entidades bancarias de nuestro país. La incorporación de Barclays permite a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes, además de permitirle adaptarse y prepararse ante futuras regulaciones y exigencias legales. La firma de este convenio de cooperación corporativa supone la asunción por parte del nuevo socio de, por un lado compartir los objetivos de €FPA de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Por otro, de iniciar un proceso de Certificación profesional para sus profesionales orientados a la asesoría financiera y a la planificación financiera personal. Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España, afirmó: "€FPA, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La clave para que el pequeño inversor tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. La figura del socio corporativo de €FPA es muy relevante para el sector ya que asegura la profesionalización de los asesores financieros que trabajan en las entidades bancarias. En este sentido, estamos muy satisfechos de contar con Barclays como nuevo socio corporativo de €FPA. Carmen Guzmán, Directora de la División de Recursos Humanos de Barclays España, ha señalado que "la gestión y asesoría patrimonial es una de las áreas del negocio bancario y financiero más requeridas. Además de la creciente demanda, hoy en día el cliente cada vez es más sofisticado y por ello desde Barclays queremos que nuestros empleados puedan acceder a esta certificación y así poder ofrecer un mayor valor añadido". En la actualidad más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por €FPA España. Además, cuenta ya con 33  socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://www.efpa.es/noticia/17/barclays-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/17/barclays-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya Tue, 20 Jan 2009 12:00:00 +0100 La Comisión Nacional del Mercado de Valores realizó una circular sobre las Empresas de Asesoramiento Financiero, publicada en el BOE con fecha 14 de enero. http://www.efpa.es/noticia/15/circular-sobre-empresas-de-asesoramiento-financiero http://www.efpa.es/noticia/15/circular-sobre-empresas-de-asesoramiento-financiero Thu, 15 Jan 2009 12:00:00 +0100 Con la incorporación de Caixa Penedès, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 32. Barcelona, 16 de diciembre de 2008.  Caixa Penedès acaba de firmar la incorporación de la entidad bancaria como socio corporativo de €FPA España. Con esta nueva firma, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 32, contando con las principales entidades bancarias de nuestro país. La incorporación de Caixa Penedès permite a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes, además de permitirle adaptarse y prepararse ante futuras regulaciones y exigencias legales. La firma de este convenio de cooperación corporativa supone la asunción por parte del nuevo socio de, por un lado compartir los objetivos de €FPA de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Por otro, de iniciar un proceso de Certificación profesional para sus profesionales orientados a la asesoría financiera y a la planificación financiera personal. "€FPA, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La clave para que el pequeño inversor tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. La figura del socio corporativo de €FPA es muy relevante para el sector ya que asegura la profesionalización de los asesores financieros que trabajan en las entidades bancarias. En este sentido, estamos muy satisfechos de contar con Caixa Penedès como nuevo socio corporativo de €FPA", afirmó Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España. "Para Caixa Penedès, la formación y el desarrollo de nuestros profesionales es fundamental en nuestra política de recursos humanos. Dotarlos de los conocimientos financieros más actualizados y avanzados redunda en la calidad de servicio que reciban nuestros clientes. Por ello, integrarnos como socio corporativo de la EFPA, se ajusta a nuestra cultura de mejora continua y satisface dos aspectos clave. Por un lado, brindamos a los profesionales de Caixa Penedès la opción de obtener el certificado de Asesor Financiero Europeo, un título de reconocido prestigio en el sector. Por otro lado, con la formación recibida por nuestros empleados para la preparación de esta certificación, éstos podrán ofrecer a nuestros clientes un servicio financiero de aún mayor calidad", afirma Jaume Jorba, Director de Recursos Humanos de Caixa Penedès. En la actualidad, más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por EFPA España. Además de Caixa Penedès, algunos de los socios más importantes con que cuenta EFPA son BBVA, Santander Central Hispano, Bankinter, Fibanc, Caixa d'Enginyers, Banc Sabadell, Tressis, Caixa Catalunya, Banesto, Banca March, Inversis Banco, AEGON, Cajamar, Caja Rural de Granada, Ibercaja, ALTAE Banco, El Monte, Caja de Ahorros de Huelva y Sevilla, Caja de Ahorros de Segovia, Deutsche Bank, Abante Asesores, BNP Paribas,  Finanduero (Caja Duero), Riva y García, Caixanova, BBK, Banco Madrid, Andbanc, BPA, Caja Laboral, "la Caixa" y Caja Cantabria. Sobre Caixa Penedès Caixa Penedès dispone de una red de 662 oficinas ubicadas en las Comunidades Autónomas de Cataluña, Madrid, Valencia y Aragón. En el tercer trimestre de 2008, Caixa Penedès, la tercera caja catalana, ha obtenido unos volúmenes de negocio de 33.732 millones de euros y unos beneficios netos de 85,9 millones. €FPA España es la mayor asociación de los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera, constituida en el año 2000 como delegación afiliada a la Asociación Europea (€FPA Europa). La misión de €FPA España es agrupar a los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera en una organización independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión en España y Europa, garantizando un nivel de conocimientos, capacidades y aptitudes de los profesionales que poseen las certificaciones profesionales (DAF, €FATM y €FPTM), alcanzando los más elevados niveles profesionales y éticos en el sector financiero. En la actualidad más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por €FPA España. Además, cuenta ya con 32  socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://www.efpa.es/noticia/14/caixa-penedes-firma-un-convenio-de-cooperacion-para-convertirse-en-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://www.efpa.es/noticia/14/caixa-penedes-firma-un-convenio-de-cooperacion-para-convertirse-en-socio-corporativo-de-efpa-espanya Mon, 12 Jan 2009 12:00:00 +0100 Las consecuencias indirectas de la crisis van a ser numerosas y mayormente negativas. A medida que se han ido agravando los sintomas evidentes del fuerte deterioro en el sistema financiero internacional, las llamadas a un mayor intervencionismo y regulación se agudizan. Una curiosa coalición de estatistas y proteccionistas nostalgicos, junto a acomodaticios comentaristas de la situación,  se está configurado para exigir mano dura y rigidez con las entidades bancarias,  mercados financieros y  en la configuración de los activos; aparentemente para ellos, únicos responsables de la actual debacle. Todo ello configura un escenario de riesgo muy serio. Intentar salir de la cuasi segura recesión con un encadenado de medidas restrictivas y asfixiantes es una apuesta segura para retrasarla indefinidamente. Alerta pues ante aquellos que quieren hacer algo más que leña, cenizas diríamos, del evidente arbol caido de las finanzas internacionales. Si deseamos no tan solo facilitar una recuperación relativamente rápida sino un retorno a la época de gran prosperidad a nivel internacional que ha precedido los momentos actuales, hemos de apostar no por más sino por mejor regulación, y sobre todo autoregulación. En el terreno de la protección al cliente final, probablemente el eslabón más débil y usualmente más olvidado, conviene atacar definitivamente aquellas circunstancias que impiden la conveniente eficiencia del sistema. A nuestro juicio, ninguna medida regulatoria o autoregulatoria puede pretender ser minimamente eficaz sin antes haberse mejorado muy considerablemente los conocimientos, cultura y educación financiera de los vendedores y asesores financieros por un lado, y de los clientes bancarios, inversores y ahorradores, por el otro. Hemos de aprovechar al menos la concienciación que se genera entre el desastre de la crisis para relanzar definitivamente estas dos medidas que, ajenas a todo intervencionismo agresivo y paralizante, resultarían enormemente eficientes para contribuir a un más seguro y estable sistema financiero. La primera de estas medidas, la exigencia de cualificaciones profesionales reconocidas, certificadas y sometidas a un código ético de conducta para todo aquel profesional que influya en las decisiones financieras de particulares y familias. La segunda, el lanzamiento de campañas activas, ambiciosas y desacomplejadas para mejorar muy sensiblemente la actual escasa educación finaciera de los clientes. De hecho, proceder a una masiva alfabetización financiera. Ambas medidas, ya intuidas por la Comisión Europea antes de la crisis y recién esbozadas con timidez por los reguladores continentales deben implementarse decididamente. Para reducir los riesgos de una nueva crisis, como alternativa a la amenaza neoregulatoria, para definitivamente dar un paso de gigante en la protección al inversor. http://www.efpa.es/noticia/10/el-riesgo-neoregulatorio-y-la-educacion-financiera http://www.efpa.es/noticia/10/el-riesgo-neoregulatorio-y-la-educacion-financiera Thu, 04 Dec 2008 12:00:00 +0100 EFPA España hizo entrega en Valencia de los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 25 profesionales valencianos. La asistencia total al acto fue de 120 asesores financieros miembros de EFPA España ya que su asistencia les otorgaba horas de formación para su recertificación (formación continua que todos los miembros deben demostrar a la asociación para el mantenimento de su certificación profesional). Además, EFPA España ya cuenta con más de 500 asociados en toda la Comunidad Valenciana. El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros a las 17 horas. Durante el mismo, Prosper Lamothe, Catedrático de Economía Financiera impartió la conferencia sobre la Situación de los Mercados como consecuencia de la crisis de las hipotecas subprime. http://www.efpa.es/noticia/9/efpa-espanya-organizo-en-valencia-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://www.efpa.es/noticia/9/efpa-espanya-organizo-en-valencia-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Wed, 03 Dec 2008 12:00:00 +0100 €FPA España acredita a ETEA como el primer centro homologado  en Andalucía para impartir la formación necesaria para acceder a la certificación de Asesor Financiero Europeo (€FA) El Programa Directivo de Asesoramiento Financiero se impartirá en Córdoba y Sevilla €FPA España, apuesta firmemente por la formación de los asesores financieros andaluces. Para ello ha firmado un acuerdo de colaboración con ETEA, institución de formación con más de 40 años de experiencia,  por el que lo acredita como el primer centro de Andalucía homologado para impartir la formación necesaria para acceder a la certificación de Asesor Financiero Europeo (€FA). La certificación €FA™ (€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo, certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial. ETEA impartirá el Programa Directivo de Asesoramiento Financiero, de 200 horas lectivas en sus centros de Córdoba y Sevilla y ofrecerá a las instituciones financieras andaluzas la posibilidad de realizar in company el curso preparatorio al examen de certificación €FA para sus empleados. Este curso superior se impartirá de octubre a mayo y será dirigido por José Antonio Arcenegui Rodrigo. Todo el claustro de profesores cuenta con experiencia docente en áreas relacionadas con el Asesoramiento Financiero y con experiencia en Banca, Finanzas, Gestión de Patrimonios, Seguros y Planes de pensiones, Inversión inmobiliaria y Fiscalidad. €FPA impulsa el prestigio de las profesiones de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Andrea Carrera- Candi, Directora de €FPA España. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. Por ese motivo para nosotros es muy importante el acuerdo alcanzado con ETEA que nos permitirá ampliar nuestra red de centros acreditados en Andalucía. http://www.efpa.es/noticia/8/efpa-espanya-apuesta-por-la-formacion-de-los-asesores-financieros-andaluces http://www.efpa.es/noticia/8/efpa-espanya-apuesta-por-la-formacion-de-los-asesores-financieros-andaluces Mon, 01 Dec 2008 12:00:00 +0100 El 73% de los asesores financieros apuestan por invertir en bolsa Los asesores financieros recomiendan invertir en bolsa a aquellos inversores con un horizonte temporal de largo plazo y dispuestos a asumir la volatilidad actual del mercado. Así se desprende de los resultados de la Encuesta €FPA en la que han participado cerca de 1.500 asesores. El 73% de los encuestados recomienda invertir en bolsa, de los cuales el 66% apuesta por hacerlo a largo plazo y selectivamente, de manera prudente, y el 34% en cualquier horizonte temporal debido a los atractivos precios a los que actualmente cotiza la renta variable. Por el contrario, un 27% de los encuestados recomienda esperar para entrar en bolsa. Más de la mitad de los asesores que han participado en la Encuesta €FPA consideran que la caída de la bolsa tocará fondo próximamente mientras que un 46% cree que el mercado continuará siendo bajista. Nadie puede vaticinar lo que sucederá con los mercados bursátiles mañana, lo que sí es cierto es que las acciones presentan precios razonablemente atractivos para aquellos que estén pensando en configurar una cartera de renta variable a medio y largo plazo afirma Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España. El que decida invertir ahora es porque no necesitará disponer de esos ahorros en el corto plazo, por lo que mi recomendación es invertir y olvidarse de las fluctuaciones hasta dentro de 2 ó 3 años, continúa Tusquets. A título personal tan sólo un 25% de  los asesores financieros reconoce estar invirtiendo sus propios ahorros en renta variable, mientras que un 30% opta por la liquidez, un 23% por renta fija y un 16% reconoce no disponer de ahorros disponibles para invertir. El 50% de los encuestados que están tomando posiciones en renta variable afirma que recomienda a sus clientes el mismo tipo de inversión que él realiza con sus ahorros aunque de forma más cauta y sólo el 25% de estos aconseja a sus clientes las mismas inversiones que realiza a título personal asumiendo el mismo nivel de riesgo. Dentro de la renta variable, un 24,2% prefiere invertir en el índice IBEX del mercado español, el 10,3% por valores europeos del EUROSTOXX, el 11,2% por el estadounidense DOW JONES y no llega al 3% quienes apuestan por otros mercados como el de Japón (NIKKEI). Respecto al final de la crisis, el 53,8% de los asesores financieros encuestados cree que la economía entrará en fase de recuperación en un periodo entre uno ó dos años, mientras que un 31,5% opina que el plazo se prolongará a 2 ó 3 años. Sólo el 9% se muestra más optimista y considera que la economía comenzará a mostrar síntomas de recuperación en los próximos meses, mientras que en el lado contrario el 5,8% les lleva a situar el horizonte de recuperación más allá de los próximos 3 años. De los 1.449 asesores encuestados, el 88,8% son empleados de banca, el 2,8% agentes con contrato autónomo y el 2,4% asesores financieros independientes. http://www.efpa.es/noticia/7/encuesta-efpa-4-trimestre-2008 http://www.efpa.es/noticia/7/encuesta-efpa-4-trimestre-2008 Fri, 28 Nov 2008 12:00:00 +0100 En el ahorro a largo plazo no hay que tener prisa en ganar, pero sí hay que tenerla para dejar de perder. También, las ventajas fiscales no deben ser el fín único para utilizar estos instrumentos. Si se gestionan correctamente los beneficios a largo plazo pueden ser sorprendentes. Las directrices generales a observar son las mismas que en la gestión de un patrimonio financiero a largo plazo: invertir siempre a favor de la tendencia dominante. Existen tres posibilidades básicas de inversión; mercado monetario, renta fija y bolsa. Cada una de ellas se mueve en tendencias a largo plazo no siempre coincidentes y es primordial pasar a tiempo el dinero desde las negativas hacia las positivas. Matar rápidamente las pérdidas. Más que vigilar los beneficios, hay que concentrarse en vigilar las pérdidas. Se dice con mucha razón que la primera pérdida es la mejor, no hay que dejar que llegue al punto de claudicación, aquel en el que se ha perdido toda  esperanza de recuperación pero psicológicamente no se tiene el valor de venderla. Las pérdidas importantes irrecuperables se producen así. Dejar correr los beneficios.Cuando se inicia una tendencia positiva, aprovecharla hasta el límite, no contentarse con las primeras ganancias. Las tendencias dominantes duran años, a veces muchos. Por ejemplo, en bolsa, la última alcista ha durado desde principio de 2003 hasta mediados de 2008. En caso de duda hacer sólo la mitad.A lo largo del tiempo se producen muchas situaciones que suscitan dudas y es psicológicamente importante resolverlas cuanto antes para dormir tranquilo mientras se vigila su desarrollo hasta decidir, finalmente, si completarla o deshacerla. En los mercados financieros hay momentos para invertir y momentos para esperar; no siempre funcionan al mismo ritmo, ni los tres tipos de activos están en la misma tendencia. Así, por ejemplo, los que tuvieron la suerte de iniciar su inversión en 1982, uno de los cuatro años mágicos del siglo pasado, disfrutaron de un fuerte viento en popa durante largos años (tiempos de invertir) si invirtieron en bolsa, renta fija e inmobiliario, pero hubieran perdido poder adquisitivo con el mercado monetario. ¿Dónde estamos ahora? Los movimientos violentos y erráticos actuales no se resolverán en un mes o un semestre, requerirán mucho más tiempo. La secuencia de burbujas habidas desde 2000 sigue su curso y la próxima en camino más probable es la de inflación de precios al consumo. En efecto: desde 1999 hasta recientemente hemos disfrutado de una facilidad crediticia y tipos de interés bajos sin precedente, lo que ha producido un adelanto del consumo a nivel de familias y empresas también sin precedente, con el consiguiente aumento espectacular de la deuda viva. Pero no olvidemos que estas deudas siempre se pagan: si no las paga el deudor, las paga el acreedor, su banco, los contribuyentes o, peor, todos los ciudadanos a través de la inflación. Entramos, pues, en un entorno de alto peligro inflacionista cuya gravedad y duración todavía desconocemos. En tal circunstancia la menos peor de las inversiones posibles es el mercado monetario a corto porque, aunque con retraso, los tipos de interés van creciendo al ritmo de la inflación, con lo que el poder adquisitivo real se mantiene razonablemente estable en espera de mejores oportunidades. La peor inversión será la renta fija porque los tipos de interés a largo subirán, y puede que mucho, en función de la inflación y por lo tanto el valor del principal bajará, como es sabido: quedará mermado sustancialmente su poder adquisitivo. En cuanto a la bolsa, ahora claramente en tendencia bajista, todavía no ha llegado su momento. Aunque los PER y rendimiento por dividendos parezcan ya correctos, todavía no lo son porque el poco dinero dispuesto a comprar, mayormente profesional, solo lo hará a precio de ganga histórica, que todavía está lejos. No olvidemos que la bolsa baja si sale de ella más dinero del que entra, situación que se da actualmente. En resumen: refugiarse transitoriamente en el mercado monetario hasta que llegue el año mágico de comprar otra vez bolsa y renta fija. ¿Cuándo será eso? Cuando se reproduzcan los síntomas de 1982: viviendas subastadas por los bancos acreedores cada semana a precios de ruina, bolsa por los suelos a precios increíbles que a nadie le interesa comprar, porque todo el capital disponible está invertido en Pagarés del Tesoro a tipos de interés astronómico. Miguel y Antonio Borrás Miembros de EFPA http://www.efpa.es/noticia/6/planes-de-pensiones-donde-y-cuando-invertir http://www.efpa.es/noticia/6/planes-de-pensiones-donde-y-cuando-invertir Fri, 28 Nov 2008 12:00:00 +0100 Quien tiene dinero es porque sabe cuidarlo; sus ingresos, sus gastos y sus inversiones. Son tres cosas que van más unidas de lo que parece. Quien sabe controlar una de ellas acostumbra a saber controlarlas todas. Vienen tiempos de cuidar con atención su dinero. Por ello desde €FPA España (Asociación Española de Asesores Planificadores Financiero- Patrimoniales), se ha redactado un decálogo para guiar a los ahorradores a la hora de invertir su dinero. Distintos expertos de la Asociación, que agrupa a más de 6.000 asesores financieros, han reunido los consejos que suelen dar a sus clientes para acometer con éxito sus inversiones. Este es el decálogo que según los asesores de €FPA debemos tener en cuenta para invertir con éxito nuestro dinero: -En primer lugar, estudie, ordene y jerarquice sus gastos, en especial aquellos más recurrentes y significativos; evalúe y revise sus fuentes de ingresos y la estabilidad y la tasa de crecimiento esperada de los mismos. -Antes de decidir invertir, pregúntese para qué lo hace, por qué necesita invertir y, por tanto, por qué necesita asumir riesgos. La planificación financiera comienza por sus ingresos y gastos, no por su ahorro. Pero es importante determinar si el ahorro que desea invertir tiene una finalidad concreta, no es lo mismo ahorrar para la jubilación que para pagar el master de un hijo cuando termine la carrera. -Determine los plazos previstos para su inversión. -Evalúe el nivel de riesgo que se está dispuesto a asumir, en relación siempre con la rentabilidad que espera obtener, que debe ser como mínimo el IPC. La tasa máxima de rentabilidad sin riesgo la marca la Letra del Tesoro. Por encima de esa tasa, la inversión comienza a presentar distintas fuentes de riesgo o restricciones a su disponibilidad. No olvide que para obtener mayor rentabilidad no hay más remedio que asumir mayor riesgo. -Comprométase con los objetivos marcados y los criterios a utilizar (horizonte temporal, nivel de riesgo, límites de pérdidas a soportar,...) para tomar en el futuro las decisiones sobre inversión y ahorro. -No busque la opción más rentable; quédese con la más adecuada para cumplir con los objetivos marcados. -Asegúrese de comprender las inversiones que realice y guarde la documentación comercial y contractual. -En las inversiones hay varios tipos de riesgo: insolvencia del emisor del título, riesgo procedente de la divisa en la que está denominada un título, riesgo de ausencia de contrapartida en el momento de realizar la inversión...Las fluctuaciones en el mercado del precio de los activos financieros son oportunidades de compra (cuando el precio a pagar por los beneficios futuros es bajo)  y de venta (cuando el precio a pagar por los beneficios futuros es elevado). Estas fluctuaciones en ocasiones se deben a cambios en las expectativas sobre elementos fundamentales de la vida de las compañías. En otras ocasiones se trata de movimientos especulativos y técnicos que pueden ser extraordinariamente dolorosos pero, tarde o temprano, pasajeros. Es fundamental conocer bien los riesgos antes de invertir y entender bien las fluctuaciones de los mercados para utilizarlos a nuestro favor. -Antes de tomar decisiones póngase en manos de un asesor financiero con capacidad para ayudarle a hacer un ejercicio de planificación financiera. La mejor forma de evitar decidir afectado por las emociones, es contar con un asesor de confianza que dependa sólo de los intereses de sus clientes. -No se limite a pensar sobre estos consejos .... ACTÚE Desde €FPA inciden en la necesidad de tener en cuenta todos estos consejos, pero sobre todo en la importancia de acudir a un profesional. http://www.efpa.es/noticia/4/decalogo-efpa-espanya-para-invertir-en-tiempos-de-crisis http://www.efpa.es/noticia/4/decalogo-efpa-espanya-para-invertir-en-tiempos-de-crisis Thu, 27 Nov 2008 12:00:00 +0100 EFPA España hizo entrega en Barcelona de los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 156 profesionales. La asistencia total al acto fue de 196 asesores financieros miembros de EFPA España ya que su asistencia les otorgaba horas de formación para su recertificación (formación continua que todos los miembros deben demostrar a la asociación para el mantenimento de su certificación profesional). El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el Hotel Petit Palace a las 18 horas. Durante el mismo, Carlos Bertomeu Martínez, Consejero delegado de Air Nostrum, impartió la conferencia sobre la "Cooperación empresarial como alternativa de entrada en sectores maduros". http://www.efpa.es/noticia/12/efpa-espanya-organizo-en-barcelona-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://www.efpa.es/noticia/12/efpa-espanya-organizo-en-barcelona-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Wed, 19 Nov 2008 12:00:00 +0100 €FPA , celebró el pasado 13 de noviembre en Antwerp, Bélgica, €FA Conference, un foro de alto nivel sobre la profesionalización de los servicios financieros en Europa. Miembros de la Comisión Europea, Reguladores, representantes de instituciones financieras europeas, asesores políticos de los Ministerios de Finanzas, agentes reguladores del sector financiero, proveedores de servicios financieros, responsables de recursos humanos, formadores y asesores financieros entre otros actores del sector de toda Europa, se dieron cita en €FA Conference . El principal objetivo de este encuentro era explorar las cuestiones clave sobre competencias y cualificación de los asesores financieros que ejercen en toda Europa. Los miembros de la Comisión Europea y las principales organizaciones empleadoras del sector elaboraron sus puntos de vista sobre las competencias de los asesores financieros y qué significan estas competencias en el contexto de MiFID . €FPA España participó activamente en esta conferencia como actor principal del sector en España y participante en el proyecto €FA , financiado por la Unión Europea y cuyas conclusiones se presentaron en Bélgica €FA Project tiene como objetivo especificar las principales competencias y capacidades del asesor financiero, crear una herramienta interactiva de valoración de las competencias para formación y desarrollar una estrategia de implementación propia sobre las competencias de la certificación profesional. http://www.efpa.es/noticia/5/efpa-celebra-en-belgica-efa-conference-foro-de-debate-sobre-la-profesionalizacion-de-los-servicios-financieros http://www.efpa.es/noticia/5/efpa-celebra-en-belgica-efa-conference-foro-de-debate-sobre-la-profesionalizacion-de-los-servicios-financieros Thu, 13 Nov 2008 12:00:00 +0100 €FPA España (€uropean Financial Planning Association), la mayor asociación europea de profesionales dedicados al asesoramiento y a la planificación financiera personal, entregó el pasado 11 de noviembre, los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 37 profesionales. El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el Hotel Melià Zaragoza (Avda. César Augusto, 13) Durante el mismo; Mario Weitz, Concultor del Banco Mundial y Profesor del IEB, impartió la conferencia: "Perspectivas de la Economía Mundial y Española en el 2009". €FPA impulsa el prestigio de las profesiones de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. http://www.efpa.es/noticia/13/efpa-espanya-organizo-en-zaragoza-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://www.efpa.es/noticia/13/efpa-espanya-organizo-en-zaragoza-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Tue, 11 Nov 2008 12:00:00 +0100 EFPA España hizo entrega en Andorra de los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 10 profesionales. La asistencia total al acto fue de 50 asesores financieros, miembros de EFPA España ya que su asistencia les otorgaba horas de formación para su recertificación (formación continua que todos los miembros deben demostrar a la asociación para el mantenimiento de su certificación profesional). El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el hotel Art, a las 17 horas. Durante el mismo, Jorge Campos Moral, Consultor especialista en Banca y Seguros, impartió la conferencia sobre la "La bolsa y el fútbol" y "El peligroso poder de la prensa económica". http://www.efpa.es/noticia/11/efpa-espanya-organizo-en-andorra-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://www.efpa.es/noticia/11/efpa-espanya-organizo-en-andorra-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Mon, 27 Oct 2008 12:00:00 +0100 EFPA España (€uropean Financial Planning Association), la mayor asociación europea de profesionales dedicados al asesoramiento y a la planificación financiera personal, entregó el pasado 20 de octubre los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 190 profesionales. El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el Hotel Husa Princesa (C/ Princesa,40) Durante el mismo, Mario Weitz, Concultor del Banco Mundial y Profesor del IEB, impartió la conferencia: Perspectivas de la Economía Mundial y Española en el 2009. €FPA impulsa el prestigio de las profesiones de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. La certificación €FA™(€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo, certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial. http://www.efpa.es/noticia/1/efpa-espanya-entrega-en-madrid-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo-a-mas-de-200-nuevos-miembros http://www.efpa.es/noticia/1/efpa-espanya-entrega-en-madrid-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo-a-mas-de-200-nuevos-miembros Mon, 20 Oct 2008 12:00:00 +0100