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22/10/2020

EFPA España apoya la apuesta de la Comisión Europea por elevar la formación de los asesores financieros y crear una etiqueta paneuropea

EFPA España apoya la propuesta de la Comisión Europea para la puesta en marcha de un Mercado Único de Capitales (CMU) que incluye el fomento de la educación financiera y la creación de una etiqueta paneuropea que equipare la cualificación de los asesores financieros en toda la UE, entre sus principales objetivos.

EFPA España apoya la apuesta de la Comisión Europea por elevar la formación de los asesores financieros y crear una etiqueta paneuropea

El plan de acción del CMU avanza hacia el fortalecimiento y la integración de los mercados de capitales europeos, impulsando a la vez las finanzas sostenibles y el ahorro a largo plazo para la jubilación. 

En el documento, la Comisión Europea explica que los asesores financieros desempeñan un papel crítico como garantes del sistema financiero, pero alerta sobre las diferencias que existen aún en el nivel de cualificaciones, conocimientos y competencias en los diferentes Estados miembros. La Comisión apuesta por reducir el riesgo de venta indebida, aumentar el asesoramiento de confianza de los inversores particulares y crear unas condiciones equitativas para todos aquellos operadores del mercado que ofrezcan asesoramiento en diferentes Estados miembros.
 
De este modo, la Comisión evaluará las normas aplicables en el ámbito de divulgación financiera y, en caso necesario, propondrá modificar el marco jurídico existente para que los inversores minoristas puedan recibir un asesoramiento adecuado y recibir una información clara y adecuada sobre productos financieros. También propone alternativas para reducir la sobrecarga de información que reciben los inversores minoristas experimentados y trata de mejorar el nivel de cualificaciones profesionales de los asesores en el conjunto de la UE, evaluando la viabilidad para la creación de una etiqueta paneuropea para los asesores financieros.
 

​Apuesta por mejorar la formación de los asesores

El Plan de Acción presentado por la Comisión Europea precisa que la formación de los asesores financieros debe mejorar en toda la Unión Europea, como mejor vía para garantizar que los asesores adquieren y mantienen una cualificación adecuada y hacerlo periódicamente exigiendo formación continua y un sometimiento a un código ético de conducta profesional. Las recomendaciones de la Comisión Europea también apuestan por exigir criterios ESG (medio ambiente, social y gobernanza) a sus inversiones y distinguir en ellas la sostenibilidad como uno de los criterios relevantes tanto del presupuesto europeo plurianual.
 
De este modo, la Comisión Europea avala el modelo aplicado desde hace dos décadas por EFPA, como asociación europea que lidera la formación de asesores en España, dando carta de naturaleza al trabajo que está realizando la asociación a lo largo de las dos últimas décadas. Una buena parte del mercado español, adelantándose a lo ahora propugnado por la Comisión, ya está auto aplicándose esta exigencia de calidad con lo que se sitúa en la mejor posición para el cumplimiento de los estándares reforzados que ahora reclama la CMU.
 
Josep Soler, delegado ejecutivo de EFPA España y consejero de EFPA Europa, explica que “las directrices que marca la Comisión Europea avalan nuestro modelo que apuesta por la excelencia en la cualificación de los asesores financieros, el cumplimiento de un estricto código ético y la formación continua como única vía para asegurar el mejor servicio a los clientes”. Además, el representante de EFPA, destaca esta vía que emprende la Comisión Europea hacia “la protección del cliente, proporcionándole una correcta cultura financiera que le permite ser más consciente de la trascendencia del ahorro y de la conveniencia de pedir la ayuda de un asesor profesional ante productos o servicios de elevado riesgo y complejidad, o para la toma de decisiones relevantes”.



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