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18/10/2019

Resumen de la Jornada de Asesoramiento Financiero en Vigo (17/10/2019)

“En el contexto actual complicado para los mercados, es más importante que nunca el asesoramiento cualificado y de calidad”. Esta es una de las principales conclusiones de la jornada de asesoramiento organizada por la asociación, con el apoyo de Banco Mediolanum, Flossbach von Storch, Fidentiis Gestión, Lazard Fund Managers y Abanca, que contó con la presencia de más de un centenar de profesionales de la industria en Galicia.

Resumen de la Jornada de Asesoramiento Financiero en Vigo (17/10/2019)
En la Jornada se analizaron las perspectivas de los mercados en un entorno actual marcado por la volatilidad, cómo enfocar el ahorro de cara a la jubilación o el incremento de la importancia de las finanzas sostenibles.
  • Alejandra Pérez, delegada territorial del Comité de Servicios a Asociados (CSA) de EFPA España en Galicia, señaló que “EFPA es la primera referencia a nivel profesional que acompaña al asesor en el día a día en Galicia, donde contamos ya con 3.500 miembros asociados, lo que sitúa a la región como la que cuenta con más profesionales cualificados de toda España, en relación a su población”. Pérez destacó también el compromiso de EFPA España por el fomento de la educación financiera. “En España ya hemos formado a más de 8.000 personas de más de 300 colectivos y asociaciones profesionales a través de nuestro programa EFPA de Educación Financiera, una de las iniciativas privadas para el fomento de la educación financiera más importantes en nuestro país. En Galicia, la cifra asciende a 500 personas”.
     
  • José Javier Nicolás, presidente del CSA de EFPA España y miembro de la Junta Directiva, ha comentado que “la asociación ofrece formación de forma gratuita y certificación a sus más de 32.000 miembros asociados para que puedan cumplir con los requisitos de la orden ministerial que requiere una formación específica en materia hipotecaria”.
     

Hacia una desaceleración de la economía a nivel mundial

En la mesa sobre perspectivas de los mercados en el entorno actual, se hicieron diversas declaraciones:

Enrique Parra, director de Desarrollo de Negocio de Fidentiis Gestión SGIIC, habló sobre la importancia para el inversor de una gestión eficaz del riesgo. Según Parra, “el desenlace de la guerra comercial será decisivo, porque marcará el rumbo próximo de la economía: o bien nos encaminamos hacia una recesión, o bien regresamos al escenario goldilocks, de crecimiento moderado sin inflación”.

Para Parra, “es clave en este entorno, una gestión del riesgo que proteja el capital del inversor, aportando rendimientos positivos, pero menos volátiles, y evitando la toma decisiones de inversión movidas por la emotividad, y perjudiciales para su cartera”.

Por su parte, Javier Ruiz Villabrille, Country Head Spain de Flossbach von Storch, aludió a los altos niveles de deuda que mantiene la gran mayoría de economías a nivel mundial.

En este escenario, Ruiz señaló que “la respuesta a un entorno con tipos de interés a cero y un mundo frágil pasa por la apuesta por valores de compañías con negocios estables, bonos con un enfoque oportunista que nos permita encontrar perfiles de rentabilidad riesgo atractivos, mantener liquidez para contar con la flexibilidad necesaria para aprovechar las oportunidades e invertir en otros activos refugio como el oro”.

Enrique Castro Becerra, director de Inversiones en Abanca, resaltó la desaceleración del crecimiento mundial provocada por la recesión del sector manufacturero, a consecuencia de la Guerra Comercial entre EE.UU. y China. Además, Castro destacó que “en el actual escenario de volatilidad uno de los principales riesgos es perseguir la rentabilidad a toda costa".
 

Previsión y diversificación, claves para ahorrar para la jubilación

Jesús de Juana, responsable de planes de empleo en Abanca, participó en la jornada para analizar las claves para afrontar el ahorro para la jubilación.  Entre otros aspectos, explicó que que “cuanto más tiempo se tenga para ahorrar para la jubilación, menor será la necesidad que tendremos de aportar para la jubilación”.
 

Los fondos socialmente responsables, una opción para inversores particulares

La sostenibilidad de las finanzas fue otro de los temas que se analizaron en la jornada de Vigo.

Fernando Luque, Senior Financial Editor de Morningstar España, explicó que “los que quieran acercarse al mundo a este mundo, puesto que la rentabilidad no está reñida con la sostenibilidad”. En este sentido, Luque apuntó que “la inversión en España en dichos fondos supone menos del 1% del patrimonio total, por lo que hay mucho margen de mejora”.

Domingo Torres-FernándezCountry Head España y Portugal de Lazard Fund Managers, analizó los beneficios sobre la inversión socialmente responsable. Entre otros aspectos, destacó el enfoque financiero basado en el crecimiento, la rentabilidad y una buena valoración y explicó que “el incumplimiento de los criterios ESG puede empeorar la sostenibilidad de la rentabilidad económica”.
 

El cerebro y su influencia en la toma de decisiones de inversión

Pedro Bermejo, neurólogo y autor de "El cerebro del inversor", explicó cómo funciona el cerebro del inversor a la hora de tomar una decisión financiera.

“Podemos llegar a tomar una decisión financiera por una vía racional, pero también existe un componente emocional que nos impulsa a contratar ciertos productos que no siempre son los adecuados a nuestro perfil, horizonte temporal o circunstancias personales. Al fin y al cabo, nuestro cerebro está preparado para la supervivencia, pero no para tomar decisiones financieras que nos permitan ganar dinero”, explicó Bermejo.

Luca Lazzarini, responsable de comunicación comercial de Banco Mediolanum, destacó que “para que los clientes nos entiendan, hay que hablar su mismo lenguaje y adaptar nuestro discurso a cada circunstancia. La escucha del asesor financiero es clave para poder hacer propuestas positivas a cada cliente”.

Al finalizar el evento se procedió al acto entrega de certificados EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner) a más de 30 nuevos miembros asociados en Galicia.

 

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