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12/11/2020

Un 40% de los asesores financieros cualificados valencianos aumentan su cartera de clientes en periodo COVID

Te detallamos las principales conclusiones del estudio elaborado por EFPA España entre sus miembros certificados en la Comunidad Valenciana para analizar el sentimiento de los inversores y clientes en el escenario de crisis actual, derivado de la crisis de la COVID-19. Un 40% de los asesores financieros cualificados valencianos aumentan su cartera de clientes en periodo COVID.

Un 40% de los asesores financieros cualificados valencianos aumentan su cartera de clientes en periodo COVID

Apuesta por los fondos de inversión

  • Más de la mitad de los inversores particulares de la Comunidad Valenciana canaliza sus ahorros a través de fondos (53%), lo que lo sitúa como el producto de ahorro e inversión más popular entre los clientes bancarios de la Comunidad Valenciana, seguido por los depósitos (50%).
     
  • Más de un tercio de ahorradores (35%) también canaliza sus a través de activos inmobiliarios, mientras que solo dos de cada diez ahorran a través de planes de pensiones.  
     
  • La rentabilidad, el riesgo y la liquidez son, por este orden, los principales elementos que tienen en cuenta los ahorradores de la Comunidad Valenciana antes de contratar un producto financiero determinado.

Mayor concienciación por la necesidad de ahorrar para la jubilación

  • Ahorrar para la jubilación se sitúa como la primera razón para el 54% de los consultados, por delante de disponer de un remanente para imprevistos (32%) y de las ventajas fiscales de los productos de inversión, que se sitúa como la tercera opción (12%).
     
  • En ese sentido, más de mitad de los ahorradores de la Comunitat (56%) está más preocupado ahora que hace un año por el ahorro para la jubilación, con los planes de pensiones como primera alternativa (56%), aunque resulta interesante que un 27% elija otros productos alternativos como los PIAS (Planes Individuales de Ahorro Sistemático), PPA (Planes de Previsión Asegurados) o los seguros de vida ahorro.
 

Más clientes solicitan asesoramiento durante la crisis

  • Un 40% de los asesores financieros valencianos ha experimentado un incremento de clientes, frente a un 20% que señala que ha disminuido. Además, existe un creciente interés por las características de los productos financieros que se contratan, como constata un 83% de los profesionales del asesoramiento en la región.
     
  • El 16% de inversores está deshaciendo posiciones, casi el 40% entre los ahorradores con perfil conservador.
     
  • Un 16% de los asesores financieros que ejercen su profesión en la Comunidad Valenciana está detectando que, en los últimos meses, sus clientes están deshaciendo posiciones de sus inversiones, a lo que se suma un 38% que también está detectando esta tendencia, pero solo en los clientes con un perfil de inversión más conservador.
     
  • En todo caso, una gran mayoría de encuestados (86%) tiene una preocupación alta o muy alta sobre sus inversiones en las circunstancias actuales, mientras que hay casi unanimidad sobre la preocupación de la situación económica, muy alta para el 51% y alta para el 47%.
 

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